Phân tích pháp lý và quy định tiền điện tử #10

Phân tích quy định và lập pháp – GLOBAL

Tổ chức Minh bạch Quốc tế công bố báo cáo về việc sử dụng bất hợp pháp tiền điện tử

Vào ngày 3 tháng 4, Bộ phận trợ giúp UXNUMX của Tổ chức Minh bạch Quốc tế đã công bố một báo cáo về việc sử dụng bất hợp pháp tiền điện tử. Một số điểm chính được nhấn mạnh trong báo cáo: TIỀN ĐIỆN TỬTiền điện tử (hoặc tiền điện tử) là một tài sản kỹ thuật số mô tả… Hơn không chỉ giới hạn đối với tội phạm mạng mà còn được sử dụng cho tất cả các loại tội phạm liên quan đến việc truyền giá trị tiền tệ; Biến động cao về giá trị tiền điện tử là một hạn chế liên quan đến việc sử dụng lâu dài tiền điện tử trong hình sựTội phạm là một cá nhân hoặc một nhóm người đã bị kết án… Hơn các hoạt động; Các cơ quan phát triển quốc tế có thể giảm thiểu việc sử dụng tội phạm tiền điện tử thông qua việc phối hợp phát triển các khung pháp lý; mặc dù việc sử dụng tiền điện tử trong hoạt động tội phạm đang gia tăng, nhưng nó vẫn chỉ là một phần hạn chế trong nền kinh tế tội phạm so với tiền mặt.

Bộ phận trợ giúp chống tham nhũng của U4 là một dịch vụ nghiên cứu miễn phí dành riêng cho nhân viên từ các cơ quan đối tác của U4: GIZ/BMZ (Đức), Bộ Ngoại giao Canada, Bộ Ngoại giao Phần Lan, Danida (Đan Mạch), Sida (Thụy Điển), SDC (Thụy Sĩ) ), Norad (Na Uy), UK Aid/FCDO. Dịch vụ này là sự hợp tác giữa U4 và Tổ chức Minh bạch Quốc tế (TI) tại Berlin, Đức. Các nhà nghiên cứu tại TI điều hành bộ phận trợ giúp.

Bộ trưởng Tài chính G7 và Thống đốc Ngân hàng Trung ương thảo luận về tiền điện tử tại Niigata, Nhật Bản

Vào ngày 13 tháng 7, các Bộ trưởng Tài chính và Thống đốc Ngân hàng Trung ương GXNUMX, gặp nhau ở Niigata, Nhật Bản, với sự tham gia của những người đứng đầu Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), Nhóm Ngân hàng Thế giới, Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế và Ban Ổn định Tài chính (FSB). Bên cạnh các chủ đề khác, họ đề cập đến “Số hóa tài chính”, tuyên bố rằng họ sẽ tiếp tục cân nhắc chính sách về tiền kỹ thuật số để khai thác lợi ích của sự đổi mới trong thanh toán và tài chính toàn diện, đồng thời giải quyết các rủi ro tiềm ẩn đối với sự ổn định, khả năng phục hồi và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính và tiền tệ. Trong bối cảnh này, Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) có thể đóng một vai trò quan trọng. G7 hỗ trợ các nỗ lực của FSB nhằm thúc đẩy việc thực hiện nhất quán, hiệu quả và kịp thời các khuyến nghị trên toàn cầu để tránh chênh lệch giá theo quy định cũng như công việc tiếp theo của FSB về Tài chính phi tập trung (DeFi)DeFi là viết tắt của Tài chính phi tập trung. DeFi có ý định từ xa… Hơn. G7 cũng hỗ trợ các nỗ lực của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATFLực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) là một tổ chức kiếm tiền toàn cầu… Hơn) về việc đẩy nhanh việc thực hiện toàn cầu các tiêu chuẩn của FATF, bao gồm “Quy tắc du lịch”. Đầu tháng XNUMX, IMF công bố một bản báo cáo về phát triển năng lực CBDC, nêu chi tiết chiến lược hỗ trợ và tư vấn cho các quốc gia khám phá CBDC và quyết định ra mắt Sổ tay CBDC làm tài liệu tham khảo cho các nhà hoạch định chính sách và chuyên gia ngân hàng trung ương.

IOSCO đưa ra ý kiến ​​tư vấn để thiết lập các tiêu chuẩn cho quy định về tiền điện tử toàn cầu

Trong một sáng kiến ​​quan trọng, vào ngày 23 tháng XNUMX, Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế (IOSCO) đã ban hành một tham khảo ý kiến, với các đề xuất chi tiết cho các khu vực pháp lý trên toàn cầu về cách điều chỉnh tiền điện tử. Các khuyến nghị bao gồm sáu lĩnh vực chính: Xung đột lợi ích phát sinh từ sự tích hợp theo chiều dọc của các hoạt động và chức năng; Thao túng thị trường, giao dịch nội gián và gian lận; Rủi ro xuyên biên giới và hợp tác pháp lý; Lưu giữ và bảo vệ tài sản của khách hàng; Rủi ro hoạt động và công nghệ; Tiếp cận bán lẻ, sự phù hợp và phân phối. Nhận xét về tài liệu tham vấn phải được gửi tới IOSCO trước ngày 31 tháng XNUMX.

IMF phát hành ấn phẩm về Đánh thuế Stablecoin

Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF) công bố một tài liệu trong “Ghi chú Fintech” về việc đánh thuế stablecoin do Christophe Waerzeggers, Irving Aw và Jess Cheng chuẩn bị. Fintech Notes xem xét cụ thể những thách thức mà hệ thống luật thuế phải đối mặt để đạt được tính trung lập trong việc đánh thuế các giao dịch trong một loại tài sản tiền điện tử cụ thể: stablecoin. Tính trung lập là rất quan trọng trong việc thiết kế luật thuế để tránh sự bóp méo kinh tế do cân nhắc về thuế.

Phân tích Quy định và Lập pháp – NAM (Hoa Kỳ & Canada)

First Republic Bank là tổ chức tài chính mới nhất bị căng thẳng

Vào ngày 1 tháng XNUMX, FDIC công bố rằng Ngân hàng First Republic Bank (FRB) có trụ sở tại San Francisco, đã bị đóng cửa bởi Cục Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI), cơ quan này đã chỉ định Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) làm người nhận. Theo quy trình đấu thầu cạnh tranh liên quan đến một số ngân hàng, JP Morgan Chase (JPMC) công bố rằng nó đã mua phần lớn tài sản và đảm nhận các khoản tiền gửi và một số khoản nợ khác của FRB. Là một phần của thỏa thuận, FDIC sẽ cung cấp các thỏa thuận chia sẻ tổn thất bao gồm các khoản vay thế chấp nhà ở dành cho một hộ gia đình và các khoản vay thương mại; một thỏa thuận tài trợ có lãi suất cố định trong 50 năm trị giá 5 tỷ đô la để thu hẹp khoảng cách trong các khoản tiền gửi bị mất; và được miễn giới hạn tiền gửi 10% cho bất kỳ ngân hàng Hoa Kỳ nào. Tính đến ngày 13 tháng 229, FRB có tổng tài sản là 103 tỷ đô la và tổng số tiền gửi là 97 tỷ đô la, trong khi giá cổ phiếu của nó đã mất 122% giá trị, từ 1 đô la vào ngày 3 tháng 27 xuống còn XNUMX đô la vào ngày XNUMX tháng XNUMX.

FBI phá vỡ XNUMX sàn giao dịch tiền ảo được sử dụng để tạo điều kiện cho hoạt động tội phạm

Vào ngày 1 tháng XNUMX, FBI công bố rằng Văn phòng thực địa Detroit, với sự hỗ trợ của Đội phản ứng tiền ảo (VCRT), Cục cảnh sát mạng và các Cục điều tra chính của Cảnh sát quốc gia Ukraine, và Văn phòng Tổng công tố Ukraine, đã thu giữ chín miền trao đổi tiền ảo dịch vụCác dịch vụ chung, bao gồm phi lợi nhuận, diễn đàn và tin tức… Hơn: 24xbtc.com, 100btc.pro, Pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro và owl.gold. Những tên miền này được cung cấp ẩn danh, không phải KYC trao đổi cryptocurrencyTrao đổi tiền điện tử là một doanh nghiệp cho phép khách hàng… Hơn dịch vụ cho khách truy cập trang web và bị cáo buộc cung cấp hỗ trợ cho tội phạm mạng.

Sàn giao dịch Poloniex giải quyết với OFAC về các vi phạm lệnh trừng phạt, trả 7,6 triệu đô la

Vào ngày 1 tháng XNUMX, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ công bố một thỏa thuận với Poloniex, LLC. Poloniex đã đồng ý chuyển khoảng 7,6 triệu đô la để giải quyết trách nhiệm dân sự tiềm ẩn của mình đối với các hành vi vi phạm rõ ràng lệnh trừng phạt đối với Crimea, Cuba, Iran, Sudan và Syria, từ tháng 2014 năm 2019 đến tháng XNUMX năm XNUMX. Poloniex cho phép khách hàng ở các khu vực pháp lý bị trừng phạt tham gia trực tuyến các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số, mặc dù có lý do để biết vị trí của chúng dựa trên cả thông tin Biết khách hàng của bạn và giao thức internet địa chỉTrong bối cảnh tiền điện tử, một địa chỉ là một mật mã… Hơn dữ liệu.

NYDFS yêu cầu bitFlyer USA trả 1,2 triệu đô la cho các thiếu sót tuân thủ

Vào ngày 1 tháng XNUMX, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) đã ban hành một Lệnh ưng thuận chống lại bitFlyer USA, vì những thiếu sót tuân thủ trong việc duy trì một chương trình an ninh mạng hiệu quả và không tùy chỉnh các chính sách và thủ tục của bitFlyer USA theo nhu cầu và rủi ro của công ty. NYDFS đã yêu cầu bitFlyer USA phải trả khoản tiền phạt 1,2 triệu đô la, không muộn hơn mười ngày sau ngày lệnh chấp thuận này có hiệu lực.

FDIC công bố báo cáo giám sát chi tiết Ngân hàng Chữ ký cũ

Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã phát hành Giám sát của FDIC đối với Ngân hàng Chữ ký. Điều này xem xét nội bộ đã đánh giá sự giám sát của cơ quan đối với Ngân hàng Chữ ký từ năm 2017 cho đến khi ngân hàng này thất bại vào tháng 2023 năm 2023. Phân tích chi tiết nhấn mạnh rằng nguyên nhân chính dẫn đến sự thất bại của Ngân hàng Chữ ký là do tính thanh khoản kém, do tác động lây lan sau khi Ngân hàng Silvergate tuyên bố tự thanh lý và sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon vào tháng XNUMX năm XNUMX, sau khi cả hai đều trải qua tình trạng rút tiền gửi. Tuy nhiên, báo cáo nhấn mạnh sự quản lý kém của Signature là nguyên nhân gốc rễ dẫn đến thất bại của nó, nhấn mạnh việc theo đuổi mục tiêu tăng trưởng nhanh, không hạn chế mà không phát triển các biện pháp kiểm soát và thực hành quản lý rủi ro đầy đủ. Về giám sát của FDIC đối với Ngân hàng Chữ ký, báo cáo cho thấy rằng “FDIC đã tiến hành một số đánh giá có mục tiêu và giám sát liên tục, ban hành Thư giám sát và báo cáo kiểm tra tổng hợp hàng năm (ROE) và thực hiện một số SR để giải quyết các vấn đề giám sát. Nhìn lại, FDIC lẽ ra có thể tăng cường các hoạt động giám sát sớm hơn, phù hợp với khái niệm giám sát hướng tới tương lai của Bộ phận Giám sát Quản lý Rủi ro (RMS). Ngoài ra, các sản phẩm công việc kiểm tra có thể kịp thời hơn và việc liên lạc với ban quản lý và ban [Signature Bank's] có thể hiệu quả hơn.”

Chủ tịch SEC Gensler phát hành video liên quan đến luật quản lý chứng khoán

Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) Gary Gensler phát hành video liên quan đến pháp luật điều chỉnh chứng khoán. Theo cái được gọi là “bài kiểm tra Howey”, một giao dịch đủ điều kiện là chứng khoán và do đó thuộc các yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC) nếu nó đáp ứng bốn tiêu chí sau: Đó là một khoản đầu tư của các quỹ; trong một điểm chung doanh nghiệpMột công ty hoặc một doanh nghiệp Hơn; với kỳ vọng có lãi; bắt nguồn từ sự nỗ lực của người khác. Đầu tháng XNUMX, trong gần XNUMX giờ Phiên điều trần của Quốc hội trước Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện, Chủ tịch Gensler từ chối cho biết liệu êteEther (ETH) là tiền điện tử gốc của khối Ethereum… Hơn, loại tiền điện tử lớn thứ hai tính theo vốn hóa thị trường, là một loại chứng khoán, có lẽ vì tất cả phụ thuộc vào các sự kiện và hoàn cảnh cụ thể để một hợp đồng đầu tư được coi là chứng khoán.

Florida, North Carolina và Texas thông qua dự luật cấm CBDC

North Carolina House Bill 690 ban đầu được giới thiệu vào đầu tháng XNUMX, với tiêu đề “Không thanh toán tiền điện tử cho nhà nước” cấm thanh toán bằng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) và cấm Cục Dự trữ Liên bang sử dụng tiểu bang để thử nghiệm thí điểm CBDC. Dự luật đã được thay đổi để tập trung vào các loại tiền kỹ thuật số do Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ phát hành trong một phiên bản được nộp vào 2 Tháng Năm  Giờ đây, Dự luật sẽ được chuyển đến Thượng viện của bang, trong đó có vẻ như ngày càng có nhiều sự phản đối về mặt lập pháp đối với CBDC. Đầu tháng XNUMX, Thống đốc Ron DeSantis của Florida công bố pháp luật để cấm sử dụng CBDC được liên bang thông qua (và kiểm soát) hoặc nước ngoài làm tiền, trong khi vào tháng XNUMX, Hạ viện đã thông qua dự luật Thượng viện Bill 7054: Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương. Tương tự như vậy, bang Texas đang giới thiệu một hóa đơn để cấm sử dụng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) trong tiểu bang, tuyên bố tăng cường giám sát và cân nhắc quyền riêng tư của chính phủ.

Người quản lý cũ của OpenSea bị kết tội lần đầu tiên NFTMã thông báo không thể thay thế (NFT) là mã thông báo duy nhất trong… Hơn truy tố giao dịch nội gián

Nathaniel Chastain, cựu quản lý của OpenSea, thị trường trực tuyến lớn nhất để mua và bán Mã thông báo không thể thay thế (NFT), đã bị Bộ Tư pháp buộc tội vào tháng 2022 năm XNUMX với tội gian lận và rửa tiền. Như được mô tả trong tài liệu hợp pháp, như một phần trong công việc của mình, Chastain chịu trách nhiệm chọn NFT để giới thiệu trên trang chủ của OpenSea và khai thác kiến ​​thức nâng cao của mình để thu lợi tài chính cá nhân. Chastain bị kết tội lừa đảo và rửa tiền vào ngày 3 tháng 55,000 và bị cáo buộc đã kiếm được hơn 1 đô la bằng cách sử dụng thông tin nội bộ và bí mật để mua hàng chục NFT trước khi chúng được giới thiệu trên trang chủ của OpenSea. Vụ việc được coi là vụ truy tố giao dịch nội gián NFT đầu tiên, có ý nghĩa rộng lớn đối với ngành NFT. Vụ kiện là Hoa Kỳ kiện Chastain, vụ án số 22:00305-cr-XNUMX, tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận phía Nam của New York.

Nhà Trắng công bố chiến lược quốc gia về công nghệ quan trọng và mới nổi

Vào ngày 4 tháng XNUMX, Nhà Trắng đã công bố một tài liệu chiến lược tập trung vào việc soạn thảo các tiêu chuẩn cho các Công nghệ Quan trọng và Mới nổi (CET). Các tiêu chuẩn là những hướng dẫn được sử dụng để đảm bảo công nghệ mà người Mỹ thường dựa vào là an toàn và có thể tương tác trên toàn cầu. Hoa Kỳ sẽ ưu tiên các nỗ lực phát triển tiêu chuẩn cho một tập hợp con của CET, bao gồm, trong số những thứ khác, Cơ sở hạ tầng nhận dạng kỹ thuật số và Công nghệ sổ cái phân tán. Ngoài ra còn có các ứng dụng cụ thể của CET mà một số bộ và cơ quan đã xác định sẽ tác động đến nền kinh tế toàn cầu và an ninh quốc gia của chúng ta. Hoa Kỳ sẽ tập trung vào các hoạt động phát triển tiêu chuẩn và tiếp cận các ứng dụng này, bao gồm An ninh mạng, Quyền riêng tư, v.v.

SEC buộc tội Giám đốc điều hành Coinme và công ty con gian lận chứng khoán

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) công bố đã giải quyết các cáo buộc đối với công ty Coinme Inc. có trụ sở tại Seattle, công ty con Up, Global SEZC và Giám đốc điều hành của cả hai thực thể, Neil Bergquist, vì đã thực hiện các ưu đãi và bán chứng khoán chưa đăng ký dưới dạng tài sản tiền điện tử có tên là “UpToken”. Các cáo buộc chống lại Bergquist và Up Global cũng bao gồm việc đưa ra các tuyên bố sai lệch và gây hiểu lầm liên quan đến nhu cầu đối với UpToken và số tiền huy động được trong đợt chào bán. Up Global đã đồng ý trả khoản tiền phạt 3,520,000 đô la mà Coinme phải chịu trách nhiệm trên cơ sở chung và nhiều. Coinme cũng đồng ý trả khoản phạt 250,000 đô la riêng biệt và Bergquist đồng ý trả khoản tiền phạt 150,000 đô la. Lệnh của SEC cũng cấm Bergquist làm quan chức hoặc giám đốc của một công ty đại chúng trong thời hạn 3 năm.

Tổng chưởng lý NY đã công bố luật mang tính bước ngoặt để thắt chặt các quy định về tiền điện tử

Vào ngày 5 tháng XNUMX, Tổng chưởng lý New York Letitia James công bố pháp luật mang tính bước ngoặt để thắt chặt các quy định về ngành công nghiệp tiền điện tử để bảo vệ các nhà đầu tư, người tiêu dùng và toàn bộ nền kinh tế. Dự luật chương trình của Tổng chưởng lý James, tuyên bố đề xuất bộ quy định mạnh nhất và toàn diện nhất về tiền điện tử trong nước, sẽ tăng tính minh bạch (yêu cầu kiểm toán công khai độc lập), loại bỏ xung đột lợi ích (tức là các cá nhân sở hữu cùng một công ty) và áp dụng các biện pháp hợp lý để bảo vệ các nhà đầu tư, phù hợp với các quy định áp dụng cho các dịch vụ tài chính khác.

Bittrex nộp đơn xin phá sản với khoản nợ hơn 500 triệu USD

Có trước đây công bố rằng Bittrex US sẽ ngừng tất cả các hoạt động tại Hoa Kỳ có hiệu lực từ ngày 30 tháng XNUMX^th, tuyên bố sự không chắc chắn về quy định liên tục, vào ngày 8 tháng XNUMX, Bittrex, Inc. và một số chi nhánh của nó (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.), mỗi bên nộp cho các đơn yêu cầu cứu trợ tự nguyện theo Chương 11 của Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ ở Delaware, với khoản nợ hơn 500 triệu đô la. Đầu tháng XNUMX, Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC) tính phí nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử Bittrex, Inc. và người đồng sáng lập kiêm cựu Giám đốc điều hành William Shihara vì đã điều hành một sàn giao dịch chứng khoán, môi giới và cơ quan thanh toán bù trừ quốc gia chưa đăng ký. SEC cũng buộc tội chi nhánh nước ngoài của Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, vì đã không đăng ký làm sàn giao dịch chứng khoán quốc gia liên quan đến hoạt động của một sổ đặt hàng chung duy nhất cùng với Bittrex.

Marathon BitcoinThuật ngữ “Bitcoin” có thể đề cập đến mạng Bitcoin, … Hơn thợ mỏCông cụ khai thác là một cá nhân hoặc tổ chức “khai thác” tiền điện tử… Hơn đã nhận được trát đòi hầu tòa mới của SEC

Marathon Digital, một công ty khai thác Bitcoin có trụ sở tại Hoa Kỳ đang được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) giám sát. Trong hàng quý của nó báo cáo nộp vào ngày 10 tháng 12, cụ thể là dưới ghi chú XNUMX có tiêu đề “Thủ tục pháp lý,” Marathon tuyên bố rằng “Trong quý kết thúc vào ngày 30 tháng 2021 năm 8, Công ty và một số giám đốc điều hành của Công ty đã nhận được trát hầu tòa yêu cầu xuất trình các tài liệu và thông tin liên quan đến cơ sở trung tâm dữ liệu Hardin, Montana được mô tả trong Biểu mẫu 13-K ngày 2020 tháng 10 năm 2023 của chúng tôi. trát đòi hầu tòa từ SEC vào ngày XNUMX tháng XNUMX năm XNUMX, liên quan đến, trong số những thứ khác, các giao dịch với các bên liên quan. Chúng tôi hiểu rằng SEC có thể đang điều tra xem có thể có bất kỳ hành vi vi phạm luật chứng khoán liên bang nào hay không. Chúng tôi đang hợp tác với SEC”.

Binance rời Canada tuyên bố sự không chắc chắn về quy định

Vào ngày 13 tháng XNUMX, Binance công bố nó sẽ rời Canada, tuyên bố sự không chắc chắn về quy định và các quy tắc mới chặt chẽ hơn được đưa ra vào tháng 30 bởi Cơ quan quản lý chứng khoán Canada (CSA) cấm người Canada giao dịch tiền điện tử được coi là chứng khoán hoặc công cụ phái sinh và yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử nộp các yêu cầu đăng ký trước mới. Binance đã hướng dẫn người dùng Canada đóng các vị trí của họ trước ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX.

Thị trường P2P Paxful tiếp tục hoạt động sau khi tạm dừng hoạt động vào tháng XNUMX

Paxful có trụ sở tại Hoa Kỳ công bố rằng thị trường Paxful đã trực tuyến trở lại. Một tháng trước đó, vào tháng XNUMX, người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành của Paxful, Ray Youssef công bố  việc đình chỉ thị trường, với lý do nhân viên rời đi và những thách thức về quy định, nói rằng họ không chắc liệu họ có quay lại hay không.

Tổng thống Biden đề xuất Thuế tiêu thụ đặc biệt khai thác tài sản kỹ thuật số (DAME) 30%

Tổng thống Biden đề xuất Thuế khai thác tài sản kỹ thuật số (DAME) đánh thuế 30% mới đối với các công cụ khai thác tiền điện tử trong ngân sách năm nay. Loại thuế mới được đề xuất này nhằm giải quyết “chi phí kinh tế và môi trường của các hoạt động khai thác tài sản tiền điện tử hiện tại”. Thông cáo báo chí của Nhà Trắng xem xét mức tiêu thụ năng lượng cao của người khai thác tiền điện tử (liên quan đến cường độ tính toán của Bitcoin Bằng chứng về việcProof of Work (Pow) là một mô hình đồng thuận trong công nghệ blockchain… Hơn sự đồng thuậnĐồng thuận là một cơ chế để đạt được thỏa thuận cần thiết… Hơn cơ chế được sử dụng trong khai thác mỏ), vì có tác động lan tỏa tiêu cực đến môi trường, chất lượng cuộc sống và lưới điện nơi các công ty này đặt trụ sở trên toàn quốc. Khi so sánh quy mô tiêu thụ điện năng liên quan đến 34 hoạt động khai thác tiền điện tử lớn nhất ở Hoa Kỳ, nó tương tự như những gì được sử dụng để cung cấp năng lượng cho tất cả các máy tính gia đình hoặc đèn chiếu sáng dân dụng của đất nước.

SEC coi Filecoin Trust của Grayscales là chứng khoán và yêu cầu họ rút đơn đăng ký sản phẩm ủy thác

Vào ngày 17 tháng XNUMX, Grayscale Investments, được tuyên bố là nhà quản lý tài sản tiền kỹ thuật số lớn nhất thế giới và là nhà tài trợ của Grayscale Filecoin Trust (FIL) công bố  rằng họ đã nhận được một lá thư nhận xét từ nhân viên của SEC nêu rõ quan điểm của họ rằng tài sản cơ bản của Quỹ Tín thác, FIL, đáp ứng định nghĩa về chứng khoán theo luật chứng khoán liên bang và do đó, Quỹ Tín thác dường như đáp ứng định nghĩa về công ty đầu tư theo Công ty Đầu tư Đạo luật năm 1940. Nhân viên SEC đã yêu cầu Grayscale tìm cách rút lại tuyên bố đăng ký ngay lập tức. Grayscale không tin rằng FIL là chứng khoán theo luật chứng khoán liên bang và có ý định phản hồi kịp thời với nhân viên SEC. Tuy nhiên Grayscale không thể dự đoán liệu nhân viên SEC có bị thuyết phục với lời giải thích của nó hay không. Grayscale Filecoin Trust được đầu tư thụ động và duy nhất vào Filecoin (FIL) một mạng lưu trữ và phân phối phi tập trung nhằm mục đích kết nối khách hàng và nhà cung cấp lưu trữ dữ liệu từ khắp nơi trên thế giới để đạt được một thị trường hiệu quả và mạnh mẽ cho nhu cầu lưu trữ dữ liệu. FIL được sử dụng làm phương tiện trao đổi và làm tài sản thế chấp trên mạng Filecoin. Để đóng góp dung lượng lưu trữ, các công ty khai thác phải khóa FIL làm tài sản thế chấp. Khi nhu cầu lưu trữ trên mạng tăng lên, thì nhu cầu về FIL cũng tăng theo. Các nhà đầu tư có thể coi FIL như một huy chương taxi – giá trị của huy chương taxi tỷ lệ thuận với số tiền mà một tài xế có thể kiếm được trong một năm. Khi cơ hội kiếm doanh thu trên mạng Filecoin tăng lên, thì nhu cầu về FIL cũng tăng theo. Thông tin chi tiết có thể được tìm thấy trong sách trắng tại đây.

Phân tích Quy định và Lập pháp - EMEA

Europol đánh sập thị trường web đen bất hợp pháp “Thị trường độc quyền”

Cơ quan hợp tác thực thi pháp luật EU (Europol) công bố rằng họ đã chiếm giữ thị trường web đen bất hợp pháp “Thị trường độc quyền”, là kết quả của một hoạt động quốc tế liên quan đến chín quốc gia. Hoạt động này, với tên mã là “SpecTor”, đã dẫn đến việc bắt giữ 288 nghi phạm liên quan đến việc mua hoặc bán ma túy trên dark web. Hơn 50.8 triệu EUR (53.4 triệu USD) tiền mặt và tiền ảo, 850 kg ma túy (amphetamines, cocaine, MDMA, LSD, thuốc lắc) và 117 khẩu súng đã bị thu giữ. Các nhà chức trách từ Áo, Pháp, Đức, Hà Lan, Ba Lan, Brazil, Thụy Sĩ, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ đã tham gia vào hoạt động này.

FCA của Vương quốc Anh tiếp tục đàn áp các máy ATM tiền điện tử chưa đăng ký

Vào ngày 5 tháng XNUMX, Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA) công bố rằng là một phần của cuộc đàn áp liên tục, nó đã sử dụng quyền hạn của mình để kiểm tra các trang web ở Exeter, Nottingham và Sheffield, bị nghi ngờ lưu trữ các máy ATM tiền điện tử hoạt động bất hợp pháp. Hành động này diễn ra sau các cuộc kiểm tra tương tự trước đó ở Đông London và Leeds. Các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản tiền điện tử, bao gồm các nhà khai thác ATM tiền điện tử, ở Vương quốc Anh phải được đăng ký với FCA và tuân thủ Quy định về rửa tiền của Vương quốc Anh.

Luật AML nghiêm ngặt hơn ở Estonia đã giảm số VASP đang hoạt động từ 400 xuống 100 

Vào ngày 8 tháng XNUMX, Đơn vị tình báo tài chính của Estonia (FIU) công bố rằng sau các sửa đổi nâng cao vào tháng 2022 năm 389 đối với Đạo luật phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, hiệu lực của 200 ủy quyền đã hết hạn, dựa trên quyết định của Đơn vị tình báo tài chính (đã thu hồi khoảng 1 ủy quyền do không tuân thủ) hoặc tại yêu cầu của các nhà cung cấp dịch vụ. FIU của Estonia đã thông báo rằng kể từ ngày 2023 tháng 100 năm XNUMX, đã có XNUMX ủy quyền đang hoạt động ở Estonia để cung cấp tài sản ảoThuật ngữ “tài sản ảo” đề cập đến bất kỳ đại diện kỹ thuật số nào… Hơn dịch vụ. Khi xem xét các đơn xin cấp phép, FIU của Estonia đã phát hiện ra nhiều trường hợp đáng ngờ có thể gây bất ngờ cho bất kỳ cơ quan quản lý nào, chẳng hạn như những người liên hệ được bổ nhiệm làm thành viên của ban quản lý nhưng không biết về việc đã được bổ nhiệm, hoặc sơ yếu lý lịch của họ bị làm giả hoặc những người không có kinh doanh phù hợp. danh tiếng. Các kế hoạch kinh doanh do một số công ty đệ trình giống hệt nhau, thiếu logic hoặc mối liên hệ với Estonia và trong một số trường hợp được dịch bằng máy kém với chất lượng không phù hợp.

Israel thu giữ các tài khoản tiền điện tử đáng ngờ có liên quan đến Hamas và Nhà nước Hồi giáo  

Cục tài chính chống khủng bố quốc gia Israel (NBCTG) đã tịch thu khoảng 190 tài khoản tiền điện tử đáng ngờ, được cho là thuộc sở hữu của các công ty Palestine có liên hệ với nhóm Hồi giáo Hamas và có liên hệ với Nhà nước Hồi giáo. Các lệnh bắt giữ có liên quan ASO 19/23 và ASO 15/93 của Bộ trưởng Bộ Quốc phòng chỉ ra rằng nhiều tài khoản và ví này được duy trì tại Binance. Trả lời của Binance cho các vấn đề liên quan Reuters câu chuyện có thể được tìm thấy tại đây, trong đó họ nói rõ ràng rằng họ đã hợp tác chặt chẽ với các cơ quan chống khủng bố quốc tế về các vụ bắt giữ này.

Trung tâm đổi mới BIS Trung tâm Bắc Âu xuất bản báo cáo về việc sử dụng CBDC trong thanh toán ngoại tuyến

Vào ngày 11 tháng XNUMX, Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đã công bố báo cáo toàn diện về Cuốn sổ tay Là một phần của dự án Polaris, khám phá các khía cạnh chính về cách các loại tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) có thể hoạt động cho các khoản thanh toán ngoại tuyến, có khả năng được sử dụng mà không cần kết nối với internet. Dựa trên một cuộc khảo sát do Trung tâm Bắc Âu của Trung tâm đổi mới BIS thực hiện cho thấy 49% ngân hàng trung ương coi thanh toán ngoại tuyến với CBDC bán lẻ là rất quan trọng, trong khi 49% khác cho rằng nó có lợi. Cuốn sổ tay cung cấp một cái nhìn tổng quan toàn diện về các khía cạnh chính của thanh toán ngoại tuyến với CBDC (bảo mật, quyền riêng tư, rủi ro có thể xảy ra, các cân nhắc về quy định, các yếu tố hoạt động) và nhằm mục đích hướng dẫn các ngân hàng trung ương xem xét triển khai các khả năng thanh toán ngoại tuyến.

Nghị viện EU thông qua MiCA cập nhật và các quy định về chuyển tài sản tiền điện tử tại EU

Vào ngày 16 tháng XNUMX, Hội đồng Liên minh Châu Âu và Nghị viện EU con nuôi các quy định cập nhật liên quan đến chuyển tài sản tiền điện tử ở EU. Đầu tháng XNUMX, nghị viện EU đã bỏ phiếu ủng hộ mảnh luật đầu tiên của EU trong đó chỉ định việc thực hiện cái gọi là “quy tắc du lịchVào tháng 2018 năm XNUMX, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF),… Hơn”. Thông tin về nguồn gốc của tài sản và người thụ hưởng của nó sẽ phải “di chuyển” cùng với giao dịch và được lưu trữ ở cả hai phía của giao dịch. Luật cũng bao gồm các giao dịch trên 1,000 € từ ví tự lưu trữ, khi chúng tương tác với ví được lưu trữ do nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử quản lý. Các quy tắc không áp dụng cho việc chuyển giao giữa người với người được thực hiện mà không có nhà cung cấp hoặc giữa các nhà cung cấp hành động thay mặt họ. Hội đồng EU và Nghị viện châu Âu cũng con nuôi các quy định mới của thị trường về tài sản tiền điện tử (MiCA), bao gồm việc cung cấp và giao dịch tài sản tiền điện tử và các dịch vụ liên quan. Tất cả các tổ chức phát hành (ngoại trừ những tổ chức cung cấp dịch vụ nhỏ) và nhà cung cấp dịch vụ sẽ phải tuân theo luật pháp EU và sẽ được hưởng lợi từ hộ chiếu EU. Các chế độ riêng biệt quốc gia về tài sản tiền điện tử sẽ không còn được áp dụng. Các quy tắc mới cũng áp dụng cho các tổ chức phát hành stablecoin và các nhà cung cấp dịch vụ như địa điểm giao dịch và ví lưu trữ tài sản tiền điện tử.

Ủy ban Tài chính Vương quốc Anh cho biết giao dịch tiền điện tử của người tiêu dùng nên được quy định như cờ bạc“Cờ bạc” là chấp nhận, ghi hoặc đăng ký cược, hoặc… Hơn

Vào ngày 10 tháng XNUMX, Ủy ban Ngân khố Hạ viện đã ban hành một báo cáo có tiêu đề “Điều tiết tiền điện tử”. Ủy ban tiền nhiệm đã công bố một Báo cáo vào năm 2018 mô tả ngành công nghiệp tiền điện tử là “miền tây hoang dã”, trong khi Ủy ban hiện tại cảm thấy rằng không có gì thay đổi ấn tượng đó. Dưới đây là một số điểm nổi bật từ báo cáo: Tiền điện tử không được hỗ trợ gây rủi ro đáng kể cho người tiêu dùng (biến động giá và rủi ro thua lỗ liên quan); có thể tiêu thụ một lượng năng lượng rất lớn (đề cập đến thuật toán đồng thuận Proof of Work của Bitcoin được sử dụng trong khai thác); tiền điện tử được bọn tội phạm sử dụng để lừa đảo, gian lận và rửa tiền. Báo cáo tiếp tục bằng cách nhấn mạnh rằng mức độ lợi ích mà công nghệ tiền điện tử có thể mang lại cho các dịch vụ tài chính trong tương lai vẫn chưa rõ ràng; các loại tiền điện tử không được hỗ trợ không có giá trị nội tại và sự biến động về giá của chúng khiến người tiêu dùng có khả năng kiếm được hoặc thua lỗ đáng kể, trong khi không phục vụ mục đích xã hội hữu ích nào. Những đặc điểm này gần giống với cờ bạc hơn là dịch vụ tài chính, do đó, ủy ban Kho bạc khuyến nghị mạnh mẽ rằng Chính phủ nên điều chỉnh hoạt động đầu tư và giao dịch bán lẻ bằng tiền điện tử không được hỗ trợ như cờ bạc chứ không phải là dịch vụ tài chính, phù hợp với nguyên tắc 'cùng rủi ro, cùng quy định' kết cục'. Không chắc liệu các bộ trưởng có chấp nhận khuyến nghị của ủy ban hay không.

ESRB xuất bản báo cáo về tiền điện tử và tài chính phi tập trung

Vào ngày 25 tháng XNUMX, Ủy ban Rủi ro Hệ thống Châu Âu (ESRB) đã công bố một báo cáo làm nổi bật ý nghĩa hệ thống và các tùy chọn chính sách đối với tài sản tiền điện tử và tài chính phi tập trung. Những điểm chính: Tác động đối với hệ thống tài chính còn hạn chế mặc dù năm vừa qua đầy sóng gió đối với tiền điện tử và DeFi. Tuy nhiên, với sự tăng trưởng theo cấp số nhân và sự biến động cao của tiền điện tử, chúng cần được giám sát chặt chẽ vì chúng có thể gây ra rủi ro hệ thống. Cuối cùng, báo cáo đề xuất một số tùy chọn chính sách (tức là thúc đẩy các yêu cầu công khai và báo cáo được tiêu chuẩn hóa đối với các ngân hàng và quỹ đầu tư tiếp xúc với tiền điện tử và stablecoinStablecoin có thể là tiền điện tử hoặc biệt danh do tư nhân phát hành… Hơn tổ chức phát hành; Địa chỉ rủi ro phát sinh từ các tập đoàn tiền điện tử (các thực thể/nhóm tiến hành kết hợp các hoạt động tiền điện tử quan trọng) và đòn bẩy bằng cách sử dụng tài sản tiền điện tử.

Phân tích Quy định và Lập pháp – LAC

Coinbase ra mắt nền tảng phái sinh tiền điện tử mới và nhận được giấy phép Bermuda

Coinbase ra mắt Sàn giao dịch quốc tế Coinbase, một nền tảng phái sinh tiền điện tử, hiện đang cung cấp hợp đồng tương lai vĩnh viễn cho BTC và ETH, cả hai đều được thanh toán bằng USDC, chỉ dành cho các khách hàng tổ chức không thuộc Hoa Kỳ ở các khu vực pháp lý được chọn. Nó có kế hoạch mở rộng cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp không phải người Mỹ và người dùng bán lẻ cao cấp ở các quốc gia đủ điều kiện vào cuối năm nay. Sàn giao dịch quốc tế Coinbase đã nhận được giấy phép loại F từ Cơ quan tiền tệ Bermuda vào ngày 19 tháng 2023 năm XNUMX, với số đăng ký 202302164. Các hoạt động kinh doanh được phép: phát hành, bán, mua lại tiền ảo, mã thông báo hoặc bất kỳ dạng tài sản kỹ thuật số nào khác; hoạt động như một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số; cung cấp dịch vụ lưu ký víVí là một thiết bị (thiết bị phần cứng, chương trình hoặc dịch vụ… Hơn dịch vụ; hoạt động như một công cụ phái sinh tài sản kỹ thuật số. Coinbase đã chọn trở thành một công ty đại chúng ở Hoa Kỳ, nhưng cũng tập trung vào các thị trường quốc tế. Động thái này đã nhận được nhiều phản ứng trái chiều từ cộng đồng tiền điện tử, với một số người chỉ trích các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ vì cho rằng họ đã kiểm soát quá mức ngành công nghiệp tiền điện tử. Vào ngày 5 tháng XNUMX, Armstrong yên tâm các cổ đông rằng công ty “cam kết 100%” với thị trường Hoa Kỳ trong thời gian dài bất chấp sự không chắc chắn về quy định tại Hoa Kỳ và vẫn thực sự lạc quan về việc Hoa Kỳ sẽ làm đúng.

Bahamas đề xuất các quy định chặt chẽ hơn về tài sản kỹ thuật số

Sau sự sụp đổ của FTX có trụ sở tại Bahamas, Ủy ban Chứng khoán Bahamas công bố Dự luật về tài sản kỹ thuật số và sàn giao dịch đã đăng ký (DARE) năm 2023 để được tư vấn. Dự luật DARE 2023 mở rộng định nghĩa và danh sách các hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số, đồng thời bao gồm các điều khoản bảo vệ mạnh mẽ người tiêu dùng và nhà đầu tư, quản lý rủi ro cũng như các điều khoản đổi mới và phát triển thị trường. Dự luật củng cố các yêu cầu về tài chính và báo cáo đối với các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số và các yêu cầu liên quan đến: Dịch vụ lưu ký và ví lưu ký; vận hành một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số; cung cấp (lần đầu tiên) tư vấn và quản lý tài sản kỹ thuật số; cung cấp dịch vụ đặt cược; và một cách tiếp cận toàn diện đối với quy định của stablecoin (cấm tiền thuật toán và tiền riêng tư). Sau khi được thông qua, Dự luật nhằm mục đích có hiệu lực ở Bahamas vào cuối quý 2 năm 2023.

BTG Pactual của Brazil là ngân hàng đầu tiên phát hành stablecoin được chốt bằng USD với tỷ lệ 1:1 của riêng mình 

có trụ sở tại Sao Paulo BTG thực tế, ngân hàng đầu tư lớn nhất ở Mỹ Latinh, được báo cáo thông báo sự ra mắt của stablecoin đầu tiên có tên là BTG Dol, được chốt tỷ lệ 1:1 với đồng đô la Mỹ. BTG Dol sẽ chạy trên mạng Polygon và có sẵn để mua trong ứng dụng tiền điện tử của ngân hàng Mynt, hiện hỗ trợ 22 loại tiền điện tử.

Cơ quan quản lý ở Argentina phê duyệt chỉ số tương lai dựa trên Bitcoin đầu tiên

Ủy ban Giá trị Quốc gia của Argentina (CNV), cơ quan quản lý chứng khoán của đất nước, phê duyệt chỉ số tương lai Bitcoin, được tuyên bố là chỉ số tương lai Bitcoin được quy định đầu tiên ở Mỹ Latinh.

Latam Gateway, đối tác của Binance tại Brazil đảm bảo giấy phép thanh toán

Đối tác của Binance tại Brazil, Latam Gateway, đã báo cáo đã bảo đảm thành công giấy phép hoạt động như một tổ chức thanh toán và phát hành tiền điện tử ở Brazil. Binance và Latam Gateways đã là đối tác từ tháng 2022 năm XNUMX. Sự phát triển quan trọng này cho phép công ty mở rộng dịch vụ và củng cố vị thế của mình trong hệ sinh thái tài chính Brazil.

Phân tích Quy định và Lập pháp - APAC

Các quan chức chính phủ cấp cao ở Hàn Quốc sẽ sớm tuyên bố nắm giữ tiền điện tử của họ

Một dự luật mới ở Hàn Quốc sẽ báo cáo yêu cầu các nhà lập pháp và các quan chức chính phủ cấp cao tuyên bố nắm giữ tiền điện tử của họ. Dự luật, dự kiến ​​sẽ có hiệu lực trong vòng hai tháng tới.

HKMA: Không có quy định nào cấm ngân hàng cung cấp các dịch vụ liên quan đến VA 

Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) nhắc nhở các ngân hàng không có yêu cầu pháp lý và quy định cấm các ngân hàng ở Hồng Kông cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các thực thể liên quan đến tài sản ảo (VA). Tuy nhiên, các ngân hàng nên tuân thủ “cách tiếp cận dựa trên rủi ro” khi tiến hành thẩm định khách hàng (CDD) và tránh các quy trình không cần thiết cũng như không áp dụng cách tiếp cận “một kích cỡ phù hợp với tất cả” để từ chối các đơn đăng ký mở tài khoản.

Ủy ban Chứng khoán Malaysia ra lệnh cho Huobi ngừng các dịch vụ giao dịch bất hợp pháp

Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC) đã thực hiện hành động thực thi và đưa ra lời khiển trách công khai đối với Huobi Global Limited, điều hành trái phép Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số (DAX) tại Malaysia mà không có giấy phép. SC đã ra lệnh cho Huobi Global Limited ngừng hoạt động tại quốc gia này và vô hiệu hóa trang web cũng như ứng dụng di động của họ trên tất cả các nền tảng kỹ thuật số (ví dụ: Apple Store, Google Play, v.v.). SC kêu gọi các nhà đầu tư Malaysia sử dụng dịch vụ của Huobi ngay lập tức ngừng giao dịch thông qua nền tảng của họ, rút ​​tất cả các khoản đầu tư và đóng tài khoản của họ. Thay vào đó, các nhà đầu tư nên đầu tư và giao dịch với các thực thể đã đăng ký với SC, do đó được xem xét kỹ lưỡng và quản lý đúng cách.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoAiStream. Thông minh dữ liệu Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Đúc kết tương lai với Adryenn Ashley. Truy cập Tại đây.
• Mua và bán cổ phần trong các công ty PRE-IPO với PREIPO®. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-10/