Vào năm 2021, chúng tôi đã chứng kiến một làn sóng lớn các công ty liên quan đến tiền điện tử được niêm yết trên các thị trường chứng khoán trên toàn thế giới. Công cụ khai thác được liệt kê bên trái, bên phải và trung tâm cùng với sàn giao dịch lớn thứ hai theo khối lượng, Coinbase (theo CoinMarketCap). Trên hết, chúng tôi có nhiều công ty từ trước đang mạo hiểm tham gia vào lĩnh vực đang phát triển. Do đó, thật tốt khi xem xét những công ty nào được hưởng lợi từ sự phát triển của tiền điện tử nói chung. Thông thường, bạn có thể tìm thấy lợi nhuận lớn bằng cách không nhìn vào những thứ được chú ý mà là những thứ sẽ được hưởng lợi từ người khác được chú ý.
Một lợi ích khác của việc mua cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử là sự đơn giản. Tôi biết Coin Bureau đã giới thiệu cho bạn một video về các công cụ thuế tốt nhất dành cho tiền điện tử, nhưng không thể phủ nhận rằng việc thường xuyên lao vào tiền điện tử sẽ mệt mỏi hơn rất nhiều so với chứng khoán. Tôi sẽ điểm qua một số cổ phiếu tốt nhất liên quan đến tiền điện tử trong bài viết này. Tôi sẽ cố gắng chọn những thứ có mức độ tương quan cao với tiền điện tử và những thứ có mức độ tương quan thấp nhưng tiềm năng cao. Nhưng trước khi đi sâu vào vấn đề này, tôi muốn nhấn mạnh rằng đây không phải là lời khuyên đầu tư, và tôi sẽ không đi sâu vào định giá.
Nội dung trang 👉
Tại sao bạn nên cân nhắc mua cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử?
Bạn đã có một vài lý do trong phần giới thiệu, nhưng tôi nghĩ tôi sẽ giải thích lý do đầu tiên một chút. Hãy lấy ví dụ về ngành công nghiệp trò chơi. Giả sử rằng trò chơi là cốt lõi của ngành công nghiệp trò chơi. Điều đó không có nghĩa là không có bất kỳ ngành công nghiệp và công ty nào khác được hưởng lợi từ việc chơi game. Trước hết, chúng tôi có các nhà sản xuất phần cứng. Chúng tôi cần thứ gì đó để chơi trò chơi, chẳng hạn như bảng điều khiển, điện thoại hoặc máy tính để chơi trò chơi. Sau đó, nếu chúng ta tiến thêm một bước nữa, chúng ta có những người sản xuất các thành phần cho các bảng điều khiển đó như các nhà sản xuất chip.
Hơn nữa, hầu hết các trò chơi được chơi hiện nay đều trực tuyến, có nghĩa là bạn có thể cần kết nối Internet để chơi các trò chơi đó. Nếu chúng ta tiếp tục điều này, chúng ta có thể tiếp tục mãi mãi. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhận thấy là có rất nhiều ngành được kết nối, nhưng tự nhiên, càng đi xa, liên kết càng yếu. Ví dụ, các công ty viễn thông sẽ không phụ thuộc vào các game thủ và nhà phát triển trò chơi như các nhà sản xuất máy tính chơi game. Do đó, lựa chọn các công ty có liên quan phần nào đến lĩnh vực khác có thể giảm rủi ro trong khi vẫn tiếp xúc với ngành.
Thường thì câu trả lời rõ ràng không phải là tốt nhất.
Lý do tiếp theo để xem xét đầu tư vào các cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử là tiềm năng tạo ra phần thưởng bổ sung so với tiền điện tử. Phần lớn điều này liên quan đến cách các công ty được đánh giá cao. Tôi biết tôi đã nói rằng tôi sẽ không nói về định giá cá nhân, nhưng tôi sẽ chỉ giải thích cách kiếm thêm lợi nhuận và sau đó tùy thuộc vào bạn tính toán. Mặc dù nó không phải là một công ty, nhưng ví dụ tốt nhất là Ủy thác Bitcoin thang độ xám (GBTC). Bạn có thể đã nghe nói rằng điều này hiện đang được giao dịch với mức chiết khấu cao trong lịch sử được tính bằng cách xem xét giá thị trường và giá trị tài sản ròng. Khoản chiết khấu này mở ra khả năng khi giá tăng và GBTC trở nên phổ biến hơn, khoản chiết khấu có thể biến mất, để lại cho bạn bất kỳ khoản lợi nhuận nào mà tài sản cơ bản đã thực hiện cộng với khoản chiết khấu. Tất nhiên, điều này không phải lúc nào cũng xảy ra, và thậm chí có thể ngược lại. Tuy nhiên, khả năng điều gì đó như thế này có thể xảy ra khiến nó có khả năng sinh lời cho bạn với tư cách là một nhà đầu tư. Ví dụ, các công ty có thể gặp phải tình huống tương tự như GBTC là thợ đào.
Khai thác tiền điện tử: Marathon Digital Holdings
Marathon kỹ thuật số là công cụ khai thác được giao dịch công khai lớn nhất theo vốn hóa thị trường. Tất nhiên, những người khai thác khác cũng tốt, và một số thậm chí có thể tốt hơn. Tuy nhiên, điều khiến Marathon Digital nổi bật giữa đám đông là tốc độ phát triển cực kỳ mạnh mẽ. Vào năm 2021, họ đã khai thác 3,197 BTC, tăng 846% so với năm trước. Chỉ riêng trong tháng 484, họ đã khai thác 5,808 BTC. Nếu nhanh nhẹn, bạn đã tính toán rằng nếu họ tiếp tục tốc độ tháng 2022, họ sẽ khai thác tổng cộng 2021 BTC vào năm XNUMX. Đó đã là một mức tăng đáng kể so với năm XNUMX, nhưng Marathon có một điều gì đó khác trong tâm trí. Mới nhất của họ báo cáo nhấn mạnh rằng vào giữa năm 2022, tốc độ băm của họ sẽ tăng lên 13.3 EH / s và vào cuối năm 2022, nó sẽ lên đến 23.3 EH / s. Đó là một sự gia tăng đáng kể khi hiện tại, họ chỉ có 3.5 EH / s được triển khai.
Bằng cách thực hiện một số phép tính đơn giản, chúng tôi có thể tính toán rằng nếu họ sản xuất 484 BTC một tháng với 3.5 EH / s, về mặt lý thuyết, họ có thể khai thác khoảng 3,000 BTC một tháng với 23 EH / s. Đó sẽ là 36,000 BTC cho cả năm 2023 và với mức giá 40,000 đô la mỗi BTC, nó có nghĩa là doanh thu 1.44 tỷ đô la. Thật không may, nó không phải là đơn giản. Trước hết, khi nhiều thợ đào tham gia vào mạng lưới, khó khăn trong việc sản xuất một BTC sẽ tăng lên, có nghĩa là bạn sẽ kiếm được ít BTC hơn với cùng một lượng hash rate. Thứ hai, chúng tôi không thể chắc chắn rằng mọi thứ trong quá trình triển khai công cụ khai thác diễn ra suôn sẻ hoặc không có gì xảy ra với các công cụ khai thác hiện có. Họ có thể phải đối mặt với sự chậm trễ nghiêm trọng do các vấn đề về chuỗi cung ứng hoặc họ có thể quyết định mua nhiều thợ đào hơn nữa. Thứ ba, chúng tôi không biết giá của BTC sẽ như thế nào. Đương nhiên, hy vọng rằng BTC sẽ đạt hơn 100 nghìn đô la, tăng hơn gấp đôi doanh thu được tính toán. Tuy nhiên, nếu thị trường giá xuống xảy ra, giá có thể xuống thấp tới 20,000 đô la hoặc thậm chí thấp hơn.
Tại đây, bạn có thể thấy hoạt động sản xuất Bitcoin của Marathon theo tâm trí. Như bạn có thể thấy, BTC được khai thác không cố định mặc dù tỷ lệ băm của chúng là khoảng 2 EH / s trong cả năm. Hình ảnh qua Marathon Digital.
Vấn đề là các phép tính cực kỳ khó thực hiện vì có nhiều yếu tố di chuyển. Tuy nhiên, vì tính minh bạch của Bitcoin về bản chất, bạn có thể nhất quán theo dõi xem độ khó được điều chỉnh như thế nào và doanh thu của thợ đào trông như thế nào. Bạn cũng có thể theo dõi giá Bitcoin và đưa ra các giả định từ đó. Nhưng khi thực hiện những tính toán này, tôi sẽ luôn sử dụng con số thấp nhất mà bạn tin là có thể có trong tất cả các biến số để tránh bất kỳ sự bất ngờ giảm giá nào. Đừng tính toán dựa trên giá BTC là $ 500k vì nó sẽ không mang lại lợi ích gì cho bạn. Thay vào đó, hãy chuẩn bị cho tình huống xấu nhất. Ngoài ra, nếu bạn muốn tính toán lợi nhuận, bạn cần phải tính đến chi phí. Marathon được cho là có giá hòa vốn là $ 6000 mỗi BTC, có nghĩa là bạn cần trừ số tiền đó vào doanh thu.
Hơn nữa, tôi nghĩ điều quan trọng là phải chỉ ra rằng Marathon cũng nắm giữ một số lượng lớn BTC trên bảng cân đối kế toán của nó. Hiện tại, con số này là khoảng 8,000, nhưng kỳ vọng là họ sẽ giữ ít nhất một số thu nhập trong tương lai của họ bằng BTC. Điều đó có nghĩa là ngoài các khoản thu nhập trong tương lai, họ cũng sẽ nhận được khoản tiền vốn tiềm năng từ Bitcoin, một điều cũng cần xem xét khi thực hiện các tính toán của bạn.
Cuối cùng, trước khi giải quyết một số rủi ro, chúng ta sẽ xem xét những gì các nhà phân tích nghĩ. Dựa theo thị trườngđánh bại, sáu nhà phân tích đang theo dõi Marathon và họ đều cho nó xếp hạng mua. Ngoài ra, mục tiêu giá đồng thuận là $ 55, mức tăng tiềm năng là 150%. Bây giờ, tự nhiên, tôi sẽ không xem xét quá nhiều vì, đặc biệt là đối với cổ phiếu này, có rất nhiều biến số di chuyển mà tôi không nghĩ rằng bất kỳ ai có thể tính toán một cách chắc chắn.
Như bạn có thể thấy mối tương quan giữa Bitcoin và MARA là rất lớn. Tuy nhiên, MARA có xu hướng thậm chí còn di chuyển mạnh hơn BTC có nghĩa là nó sẽ hoạt động tốt hơn trong các xu hướng tăng. Hình ảnh qua TradingView
Tôi không tin điều đó gây bất ngờ cho bất kỳ ai, nhưng có rất nhiều yếu tố rủi ro cho những người khai thác Bitcoin. Đầu tiên rõ ràng là giá của Bitcoin, mà tôi đã chỉ ra. Điều thứ hai, và không kém phần quan trọng, là các mối quan tâm về môi trường. Marathon có trụ sở tại Hoa Kỳ. Nếu việc khai thác Bitcoin bị cấm do những lo ngại về môi trường, thì đó sẽ là một thảm họa. Tuy nhiên, điều có nhiều khả năng hơn đó là các quy định xung quanh việc sử dụng nhiên liệu hóa thạch. Theo báo cáo mới nhất của Marathons, chúng sẽ trung hòa carbon vào cuối năm 2022, điều này thật tuyệt vời, nhưng bất kỳ sự thay đổi đột ngột nào đối với quy định có thể đồng nghĩa với sự chậm trễ. Rủi ro thứ ba là quy định nói chung. Bây giờ chúng ta đều đã nghe nói về luật kỳ lạ sắp có hiệu lực ở Hoa Kỳ, có khả năng phân loại các thợ đào là người môi giới và yêu cầu họ thu thập KYC từ tất cả các giao dịch, điều này là không thể. Đương nhiên, luật pháp như thế này gây ra các mối đe dọa cho các thợ đào và bạn cần phải xem xét chúng khi phân tích một công ty.
Bitcoin: Chiến lược vi mô
Đây là một công ty khác thường được nhắc đến trong giới tiền điện tử. microstrategy là một công ty kinh doanh tình báo do Micheal Saylor. Tuy nhiên, điều gì đó đã đóng một vai trò nổi bật hơn nhiều trong công ty là chiến lược Bitcoin của nó. Hiện tại, MicroStrategy sở hữu 122,478 BTC được mua với giá trung bình là 29,861 đô la, theo bản trình bày ngày đầu tiên của họ vào tháng 4.5 năm ngoái. Điều đó tương đương khoảng XNUMX tỷ đô la theo giá ngày nay. Mặt khác, hoạt động kinh doanh trí tuệ nhân tạo của họ tạo ra khoảng nửa tỷ doanh thu hàng năm.
Do các khoản đầu tư tích cực của họ vào Bitcoin, cổ phiếu của công ty gần như phản ánh hoàn toàn giá BTC. Tuy nhiên, vẫn có thể có cơ hội mua nếu MicroStrategy giảm đáng kể so với Bitcoin, dẫn đến việc nó giao dịch dưới giá trị nắm giữ Bitcoin của nó (giống như GBTC). Đó là trường hợp hiện tại; vốn hóa thị trường của họ chỉ là 3.8 tỷ đô la. Tuy nhiên, tất nhiên, nó không đơn giản như vậy. MicroStrategy có một khoản nợ lớn, có nghĩa là không phải tất cả tài sản nắm giữ về mặt kỹ thuật đều là của họ, chỉ những khoản còn lại sau khi họ trả nợ. Hơn hết, khoản nợ của họ cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Nếu giá Bitcoin giảm nhiều, nó có thể khiến họ phải nộp đơn phá sản.
Dưới đây là những lợi ích của việc nắm giữ Microstrategy so với các sản phẩm liên quan đến Bitcoin khác theo bài thuyết trình trong ngày dành cho nhà đầu tư của họ. Hình ảnh qua Bài thuyết trình ngày của nhà đầu tư Microstrategy
Sự tích cực của MicroStrategy so với việc nắm giữ bản thân Bitcoin cũng tương tự như những gì mà các thợ đào có. Các thợ đào tạo ra nhiều Bitcoin hơn khi khai thác. Mặt khác, MicroStrategy có một hoạt động kinh doanh cơ bản tạo ra dòng tiền. Dòng tiền đó sau đó có thể được sử dụng để mua thêm BTC. Điều đó có nghĩa là nếu Bitcoin tăng, bạn sẽ phải đối mặt với động thái tăng giá cũng như BTC bổ sung được sản xuất. Tuy nhiên, có rủi ro là MicroStrategy bị giảm giá vì các công ty khác như công ty khai thác cung cấp cho bạn tiềm năng tương tự.
Sàn giao dịch tiền điện tử: Coinbase
Để trích dẫn những gì Goldman Sachs đã nói về Coinbase, đó là "Con đường blue-chip" để tiếp xúc với tiền điện tử và điều đó có vẻ đúng vì rất nhiều lý do. Đầu tiên, không giống như hai công ty trước, Coinbase có tiếp xúc gián tiếp với nhiều loại tiền điện tử. Thứ hai, Coinbase là sàn giao dịch lớn thứ hai dựa trên khối lượng theo CoinMarketCap, có nghĩa là BTC không phải là thứ duy nhất được giao dịch ở đó. Đương nhiên, BTC và ETH chiếm tỷ lệ cao trong tất cả các giao dịch. Tuy nhiên, nhiều loại tiền điện tử khác có sẵn và Coinbase đang tìm cách mở rộng cung cấp mạnh mẽ.
Thứ hai, Coinbase có nhiều luồng doanh thu dựa trên giao dịch (mặc dù điều đó chiếm một phần đáng kể). Ngoài giao dịch, họ có các dịch vụ lưu ký, phần thưởng blockchain, chiến dịch kiếm tiền, thu nhập lãi suất và các dịch vụ khác. Sau đó, nếu những cái hiện có không đủ, họ đang có kế hoạch cung cấp giao dịch phái sinh và họ đang xây dựng Thị trường NFT của riêng họ. Nhiều người tin rằng bản thân nền tảng NFT có thể trở thành một ngành kinh doanh lớn. Điều đó dựa trên âm lượng vốn đã rất cao được thấy trên OpenSea (hơn 3.5 tỷ đô la vào tháng XNUMX). Coinbase cũng đã công bố một quan hệ đối tác với thẻ Mastercard, giúp khách hàng có thể mua NFT bằng thẻ Mastercard của họ. Đó là điều cực kỳ lạc quan đối với cả Coinbase và NFT vì nó sẽ giúp chúng dễ dàng truy cập hơn nhiều.
Dưới đây là tổng quan về doanh thu của Coinbase từ các nguồn khác nhau. Điều tôi tin là cổ phần đến từ giao dịch sẽ bị bắt kịp bởi tất cả các dự án liên doanh khác mà Coinbase đang diễn ra. Hình ảnh qua Thu nhập Q3 trên Coinbase
Như bạn có thể thấy, Coinbase đang xây dựng một cung cấp toàn diện các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử, đó là lý do tại sao nó có thể được coi là một blue-chip. Ít nhất đó là những gì các nhà phân tích đang đặt cược vào. Do đó, Coinbase có xếp hạng đồng thuận là Mua và mức tăng tiềm năng khoảng 150%. Tuy nhiên, cũng có nhiều nhà phân tích giảm giá hơn và một trong số họ đến từ Mizuho. Họ tin rằng Coinbase sẽ đối mặt với những sóng gió đáng kể trong trung hạn do khối lượng giao dịch tiền điện tử thấp.
Điều đó cũng đưa chúng ta đến những rủi ro của Coinbase. Trước hết, tiền điện tử tự nó là một rủi ro. Vì toàn bộ mô hình kinh doanh của Coinbase đều xoay quanh tiền điện tử, nên đó là điều cần phải suy nghĩ. Thứ hai, ở đây cũng có những lo ngại về quy định chặt chẽ. Một trong những mối quan tâm lớn nhất là SEC sẽ truy tìm chứng khoán chưa đăng ký. Hiện tại, Bitcoin là loại tiền điện tử duy nhất được SEC xóa, điều đó có nghĩa là nhiều đồng tiền giao dịch trên Coinbase có thể được coi là chứng khoán. Bây giờ đó là một mối quan tâm lớn vì một sàn giao dịch chỉ có Bitcoin không có khả năng trở nên phổ biến như vậy. Thứ ba, có sự cạnh tranh gay gắt từ những người khác. Không có nghi ngờ gì về việc Coinbase đã có một khởi đầu nhẹ nhàng với tất cả sự công khai do IPO của nó, nhưng cũng không thể phủ nhận rằng những người khác đang bắt kịp. Ví dụ, cả hai Crypto.com và FTX đã thực hiện các chiến dịch tiếp thị lớn ở Mỹ và các nước khác để giành thị phần. Trong khi đó, Coinbase tỏ ra khá e dè trong việc thông báo về các mối quan hệ đối tác tên tuổi.
Thanh toán: Chặn
Chặn, trước đây được gọi là Square, là bước tiếp theo từ những trò chơi tiền điện tử thuần túy đó. Khối bao gồm 5 bộ phận khác nhau: Square, Ứng dụng tiền mặt, đường xoắn ốc (trước đây là Square Crypto), CÂU CHUYỆNvà TBD54566975. Hai bộ phận đầu tiên chiếm phần lớn các Khối, khoảng 13 triệu đô la trong doanh thu năm 2021 cho đến nay. Square cung cấp các giải pháp thương mại, phần mềm kinh doanh và dịch vụ ngân hàng. Ứng dụng Cash có lẽ được nhiều người biết đến, nhưng đối với những ai chưa biết thì đó là một dịch vụ thanh toán di động. Tôi sẽ không đi sâu vào các bộ phận này quá nhiều vì Spiral tập trung vào tiền điện tử hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng hai bộ phận đó là lớn nhất đối với Block và chúng cũng sẽ là những yếu tố đóng góp lớn nhất vào giá cổ phiếu trong tương lai của Block. Cả Square và Cash App cũng đóng một vai trò quan trọng đối với tiền điện tử vì Square có cơ hội giúp các thương gia chấp nhận tiền điện tử và Ứng dụng Cash đã cho phép khách hàng mua Bitcoin trực tiếp từ ứng dụng của họ.
Ngoài ra Cash App cũng đang hoạt động trong ngành tiền điện tử và nhiều ngôi sao thể thao nổi tiếng đã bắt đầu nhận lương của họ bằng Bitcoin thông qua Cash App. Hình ảnh qua Business Insider
Lý do hàng đầu khiến Block đang chuyển mạnh sang tiền điện tử với tất cả các sản phẩm đổi tên và mới là người sáng lập và giám đốc điều hành, Jack Dorsey. Dorsey được biết đến là một người theo chủ nghĩa tối đa Bitcoin và anh ấy cũng là cựu Giám đốc điều hành của Twitter và là người sáng lập Twitter. Trong khi Dorsey được coi là một người xuất sắc, tôi ngay lập tức phải chỉ ra anh ta là một nguy cơ tiềm ẩn cho sự thành công của Block. Dorsey được thúc đẩy bởi tầm nhìn của chính mình. Nếu anh ấy chỉ tập trung vào Bitcoin, công ty có thể bỏ lỡ nhiều cơ hội.
Luận điểm của tôi được hỗ trợ thêm bởi những gì Spiral đang làm trong tiền điện tử. Lời chào bạn nhận được khi truy cập trang web của họ là “Kiếm bitcoin nhiều hơn là một khoản đầu tư”, không phải tiền điện tử, đúng hơn là Bitcoin. Tuy nhiên, tôi không nói rằng những gì Spiral đang làm là khủng khiếp; nó thực sự ngược lại. Họ có nhiều phát triển thú vị, mới nhất trong số đó là tạo ra Bitcoin của riêng họ máy khai thác. Chỉ là có nhiều hơn một loại tiền điện tử và những loại tiền khác thậm chí có thể phù hợp hơn để kiếm tiền hơn Bitcoin. Ngoài ra, tôi cần giải thích TBD54566975 là gì; nó cũng liên quan đến tiền điện tử. Bộ phận này đang xây dựng một nền tảng nhà phát triển mở để giúp những người khác tiếp cận Bitcoin và các công nghệ blockchain khác dễ dàng hơn.
Để có cái nhìn sâu hơn về các dự án này do Spiral cung cấp, tôi khuyên bạn nên truy cập trang web của họ. hình ảnh qua Spiral.
Điểm mạnh của Block nằm ở hoạt động kinh doanh hiện có và cơ sở người dùng mạnh mẽ. Một điểm thiếu rõ ràng trong tiền điện tử là tính thân thiện với người dùng và đó chính xác là điều mà Block và các công ty thanh toán khác thích PayPal có thể cung cấp. Vấn đề với tiền điện tử là loại bỏ người trung gian, nhưng điều đó không có khả năng xảy ra, ít nhất là trong ngắn hạn. Do đó, Block có cơ hội giúp các thương gia với bộ phận Square của họ và người tiêu dùng bằng Ứng dụng tiền mặt. Ngoài ra, hai bộ phận này sẽ tồn tại ngay cả khi tiền điện tử có một cú đánh lớn, có nghĩa là khoản đầu tư của bạn sẽ có một số đa dạng hóa ngoài tiền điện tử. Tuy nhiên, động thái mạnh mẽ đối với tiền điện tử, hoặc Bitcoin, mà Block đang thực hiện có nghĩa là bạn sẽ có lợi nhuận tốt vì Block chưa lớn như vậy và còn rất nhiều dư địa để phát triển.
Cuối cùng, về các nhà phân tích và rủi ro. Block nhận được xếp hạng đồng thuận là Mua và mức tăng tiềm năng là 110%. Rủi ro với Block là dấu chấm hết cho sự tăng trưởng lớn của nó, có thể tác động khá tiêu cực đến giá cổ phiếu. Điều này thực sự được thấy với PayPal, công ty vừa công bố thu nhập hàng quý của mình. Họ dự đoán tốc độ tăng trưởng người dùng chậm hơn và cổ phiếu giảm mạnh gần 20%. Một rủi ro khác là tư duy tập trung vào Bitcoin nặng nề đã được đề cập.
Công ty thanh toán: Visa & Mastercard
Đừng nghĩ rằng cần phải giới thiệu kỹ lưỡng, nhưng đây là một giới thiệu ngắn gọn. Hai công ty này là những công ty dịch vụ tài chính nổi tiếng với thẻ thanh toán. Trường hợp đầu tư cho những thứ này khá giống với những gì đối với Block với rủi ro ít hơn một chút. Nếu Block kết luận rằng công ty có khả năng tồn tại mà không cần tiền điện tử, bạn có thể yên tâm rằng Visa và Mastercard sẽ đứng vững và phát triển mà không có tiền điện tử.
Cả Visa và Mastercard đều là những công ty lớn. Visa với vốn hóa thị trường nửa nghìn tỷ đô la và Mastercard xếp sau một chút với 380 tỷ đô la. Doanh thu của hai công ty là 21 tỷ đô la và 18 tỷ đô la vào năm 2021, có nghĩa là chúng không hề rẻ khi nhìn vào các chỉ số định giá truyền thống (giá cả / thu nhập, giá cả / doanh số bán hàng). Tuy nhiên, cả hai đều có vị trí vững chắc và không có khả năng bị lung lay khỏi vị trí dẫn đầu thị trường. Hiện tại, một đối thủ cạnh tranh khả thi của cả hai dường như là tiền điện tử, điều này hợp lý rằng họ đang cố gắng tham gia sớm và nắm bắt một số giá trị thay vì bị vượt qua.
Visa X Crypto.com có lẽ là điều mà hầu hết chúng ta nghĩ đến khi nghe Visa và tiền điện tử trong cùng một câu nhưng Visa thực sự có vai trò lớn hơn nhiều trong ngành. Hình ảnh qua Crypto.com
Nhiều người coi khoản đầu tư của họ vào không gian là nhỏ so với phần còn lại của hoạt động kinh doanh của họ, nhưng toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử so với mạng thanh toán toàn cầu cũng vậy. Không thể phủ nhận rằng cả hai công ty này đều đang có những bước đi tích cực trong việc tham gia vào thị trường tiền điện tử. Trước tiên, hãy nhìn vào Visa, họ đã và đang hình thành quan hệ đối tác thẻ tín dụng khắp nơi, với một trong những quan hệ đối tác được sử dụng nhiều nhất là quan hệ đối tác với Crypto.com. Cuối cùng thu nhập gọi, người ta nói rằng hơn 100 triệu nhà cung cấp trong mạng của họ đang chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử và trong quý trước, giao dịch thẻ tiền điện tử đã tăng lên 2.5 tỷ đô la. Đó là một sự gia tăng khổng lồ và một con số lớn đáng ngạc nhiên so với tổng khối lượng 50 tỷ đô la. Nó cũng có nhiều khả năng sẽ tiếp tục phát triển vì Visa thậm chí đang tìm cách tạo ra một kênh thanh toán toàn cầu có thể hỗ trợ các giao dịch stablecoin từ nhiều blockchain. Điều này sẽ cực kỳ lạc quan vì nó sẽ cho phép thực hiện các giao dịch gần như tức thì và chi phí thấp bất kể khoảng cách giữa người gửi và người nhận. Hiện tại, nó đã có thể được thực hiện với tiền điện tử, nhưng như đã đề cập ở trên, chúng tôi có thể sẽ cần một số loại trung gian trong một thời gian. Và này, bạn không thể quên rằng Visa cũng đã mua một Cryptopunk vào năm ngoái.
Không phải ngày nào bạn cũng thấy một công ty trị giá hàng tỷ đô la mua một chiếc jpeg với giá 150 nghìn đô la, điều đó có nghĩa là tôi phải kèm theo một bức ảnh về nó. Hình ảnh qua Bloomberg
Mastercard cũng đã chuyển sang lĩnh vực tiền điện tử. Một trong những thông báo lớn của họ là thông báo đã được đề cập với Coinbase. Trên hết, họ cũng có nhiều quan hệ đối tác thẻ. Năm ngoái, khi họ công bố khi chuyển sang tiền điện tử, họ tuyên bố rằng họ đang tìm cách hỗ trợ trực tiếp một số tài sản kỹ thuật số nhất định trên mạng của họ. Họ cũng có vẻ khá tập trung vào stablecoin. Trong cùng một thông báo, họ cũng đề cập rằng họ có nhiều bằng sáng chế liên quan đến blockchain, điều này có thể mang lại lợi ích cho họ trong tương lai. Cũng rất thú vị khi đọc rằng động lực của họ để bắt đầu phát triển trong lĩnh vực tiền điện tử chỉ đơn giản là vì người tiêu dùng muốn nó. Họ đã phân tích dữ liệu mạng của mình và thấy rằng thẻ của họ ngày càng được sử dụng nhiều hơn cho các mục đích liên quan đến tiền điện tử. Có hai cách để hành động khi bạn nhìn thấy một xu hướng: hoặc bạn nắm lấy nó và tham gia nó (Visa & Mastercard) hoặc từ chối nó cho đến khi quá muộn (nhiều ngân hàng).
Theo tôi, rủi ro liên quan đến tiền điện tử đối với Visa và Mastercard là tương đối nhỏ. Rủi ro đáng kể nhất mà tôi thấy là mọi người muốn cắt các dịch vụ thanh toán này và thay vào đó sử dụng tiền điện tử ở mức cơ bản. Tuy nhiên, như tôi đã đề cập, điều đó dường như còn xa. Nhưng có những rủi ro khác ngoài những rủi ro liên quan đến tiền điện tử, đó là lý do tại sao bạn nên tự nghiên cứu trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty nào trong số này. Cuối cùng, xem xét những gì các nhà phân tích phải cung cấp, Visa nhận được xếp hạng đồng thuận là 'Mua' và mức tăng tiềm năng là gần 16%. Mastercard cũng nhận được xếp hạng đồng thuận là 'Mua' nhưng mức tăng nhỏ hơn một chút chỉ dưới 10%.
Các nhà sản xuất chip
Nvidia, AMD, Qualcomm, Intel, và những người khác. Có rất nhiều nhà sản xuất chip và tất cả họ đều có thể được hưởng lợi từ việc áp dụng tiền điện tử. Họ cũng có thể là những người được hưởng lợi nhiều nhất từ metaverse. Trường hợp đầu tư là khá rõ ràng. Chúng ta cần các thiết bị điện tử để truy cập cả tiền điện tử và siêu thị. Đặc biệt, metaverse cũng sẽ cần chip chất lượng cao để trải nghiệm được liền mạch.
Tôi đã đề cập đến nhiều dự án bởi vì tôi không phải là một thiên tài công nghệ, và tôi không thể nói cho bạn biết ai có sản phẩm tốt nhất cho các mục đích khác nhau. Nvidia cho đến nay là phổ biến nhất khi nói đến trò chơi và họ có thể được hưởng lợi từ động thái metaverse và chơi để kiếm tiền. Nhưng lỡ một bước, người khác có thể dẫn đầu, để lại cho họ những con chip lỗi thời. Nvidia cũng cần đề cập riêng vì họ có GPU được tạo ra rõ ràng để khai thác. Tuy nhiên, doanh số bán hàng cho chiếc xe đó đã giảm đáng kể sau đợt quảng cáo ban đầu. Bất kể tin tức ra sao, có vẻ như nó không ngăn được Intel. Intel cũng sắp ra mắt công cụ khai thác tiền điện tử của riêng mình. Trong khi những người khai thác này có vẻ lạc quan, họ thêm rủi ro bằng chứng công việc cho các nhà sản xuất chip đã được đề cập với các công ty khai thác.
Dưới đây là một cái nhìn về hiệu suất của những cổ phiếu này. Như bạn có thể thấy Nvidia và AMD đã vượt trội hơn Qualcomm và Intel rất nhiều. Hình ảnh qua TradingView.
Tôi tin rằng các nhà sản xuất chip sẽ ngày càng được hưởng lợi từ quá trình chuyển đổi kỹ thuật số mà chúng tôi đang thực hiện và tiền điện tử là một phần của điều đó. Ngày nay, mọi thứ đều có từ “thông minh” phía trước và chứa một số loại chip. Đương nhiên, nhu cầu về chip nhiều hơn đồng nghĩa với việc cung cấp nhiều nguồn cung hơn. Nhưng, như tôi đã đề cập, tôi không thể biết cái nào sẽ thắng, và đó là rủi ro lớn nhất đối với tất cả các công ty này. Chúng ta đã thấy các công ty như Apple bắt đầu sử dụng chip nội bộ của họ thay vì chip của Intel. Điều này có nghĩa là Apple sẽ sản xuất chip với quy mô lớn hơn trong tương lai? Có thể, có thể không, nhưng sẽ có rủi ro xảy ra.
Kết luận
Ở đó bạn có một số cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử. Đương nhiên, có rất nhiều thứ ngoài kia, và những cái mới liên tục xuất hiện. Ví dụ, như đã đề cập, có nhiều cổ phiếu khai thác khác nhau và tôi thực sự khuyên bạn nên xem xét nhiều cổ phiếu trong số đó trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào. Sau đó, đối với Chặn, tôi sẽ xem PayPal như một sự thay thế phù hợp nếu bạn thích cái đó hơn.
Cuối cùng, hãy xem xét ví dụ mà tôi đã đưa ra trước đó, nơi bạn có thể di chuyển ra xa hơn trong khi vẫn tiếp xúc với tài sản truy nã, điều này có thể còn được thực hiện xa hơn những gì tôi đã làm ở đây. Tuy nhiên, hiệu quả là không đáng kể khi bạn đi quá xa, và tôi không có ý gì lan man về những công ty đó. Lấy ví dụ như Alphabet (công ty mẹ của Google). Họ đã hình thành một số quan hệ đối tác trong không gian blockchain và tiền điện tử. Các doanh nghiệp khác của họ cũng có khả năng được hưởng lợi từ metaverse và tiền điện tử ở một mức độ nào đó. Tuy nhiên, đối với một công ty có vốn hóa thị trường gần 2 nghìn tỷ đô la, tác động của tiền điện tử là tương đối nhỏ và việc đầu tư từ quan điểm tiền điện tử là khá vô nghĩa.
Đây là những gì tôi phải nói, và bây giờ tùy thuộc vào bạn và tự nghiên cứu về các công ty mà tôi đã liệt kê ở đây và xem liệu bạn có thấy bất kỳ công ty nào trong số đó đáng để đầu tư hay không.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là những ý kiến của người viết và không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Người đọc nên tự nghiên cứu.
