Cập nhật quy định và pháp luật – Tháng 2023 năm XNUMX

Phân tích quy định và lập pháp – GLOBAL

FATFLực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) là một tổ chức kiếm tiền toàn cầu… Hơn để cung cấp cho các quốc gia những công cụ nâng cao để phong tỏa, thu giữ và tịch thu một cách hiệu quả hơn hình sựTội phạm là một cá nhân hoặc một nhóm người đã bị kết án… Hơn tài sản

Trong Phiên họp toàn thể lần thứ tư tại Paris (25-27/XNUMX) đồng ý về những sửa đổi lớn các Khuyến nghị của FATF sẽ cung cấp cho các quốc gia các công cụ nâng cao để phong tỏa, thu giữ và tịch thu tài sản phạm tội một cách hiệu quả hơn, cả trong nước và thông qua hợp tác quốc tế. Khuyến nghị sửa đổi yêu cầu các quốc gia phải có chính sách và khung hoạt động ưu tiên thu hồi tài sản và thiết lập các chế độ tịch thu không dựa trên kết án trong hệ thống pháp luật của họ. Chúng cũng cung cấp các tính năng mới, chẳng hạn như quyền đình chỉ các giao dịch liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm nghiêm trọng. FATF hiện sẽ nỗ lực sửa đổi các phần có liên quan trong Phương pháp đánh giá của mình cho vòng đánh giá chung tiếp theo để tính đến những thay đổi đối với Khuyến nghị.

Viện Basel công bố chỉ số AML 2023

Vào ngày 13 tháng XNUMX, Viện Quản trị Basel công bố ấn bản thứ 12 của Chỉ số Basel AML: “Xếp hạng rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố trên toàn thế giới”. Chỉ số Basel AML là một bảng xếp hạng độc lập đánh giá rủi ro ML/TF của các quốc gia và khả năng chống lại chúng.

IOSCO hoàn thiện các khuyến nghị chính sách của mình đối với tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số

Vào ngày 16 tháng XNUMX, Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế (IOSCO) đã hoàn tất quyết định khuyến nghị chính sách cho thị trường tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số. Đây là trọng tâm trong việc cung cấp phản ứng pháp lý toàn cầu phối hợp đối với phản ứng pháp lý toàn cầu, đối với các rủi ro đáng kể về bảo vệ nhà đầu tư và tính toàn vẹn thị trường do các trung gian tài sản tiền điện tử tập trung được gọi là nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) gây ra. Khuyến nghị bao gồm sáu lĩnh vực chính: Xung đột lợi ích phát sinh từ sự tích hợp theo chiều dọc của các hoạt động và chức năng; Thao túng thị trường, giao dịch nội gián và gian lận; Giám sát và bảo vệ tài sản của khách hàng; Rủi ro xuyên biên giới và hợp tác pháp lý; Rủi ro hoạt động và công nghệ; và Phân phối bán lẻ.

BIS kiểm tra các cân nhắc về tính ẩn danh và quyền riêng tư của CBDC

Ngày 17/XNUMX, Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đã ban hành giấy làm việc số 1147 có tiêu đề: Tiền tệ kỹ thuật số và quyền riêng tư của Ngân hàng Trung ương: Thử nghiệm khảo sát ngẫu nhiên. Bản tóm tắt từ bài viết làm việc có nội dung như sau:  “Bảo vệ quyền riêng tư là một trong những tính năng chính cần xem xét khi thiết kế tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Sử dụng mẫu đại diện trên toàn quốc gồm hơn 3,500 người tham gia, chúng tôi tiến hành một thử nghiệm khảo sát trực tuyến ngẫu nhiên để kiểm tra mức độ sẵn lòng sử dụng CBDC làm phương tiện thanh toán thay đổi như thế nào tùy theo mức độ bảo vệ quyền riêng tư và cung cấp thông tin về lợi ích quyền riêng tư khi sử dụng CBDC. Chúng tôi thấy rằng cả hai yếu tố đều làm tăng đáng kể mức độ sẵn sàng sử dụng CBDC của người tham gia lên tới 60% khi mua các sản phẩm nhạy cảm với quyền riêng tư. Phát hiện của chúng tôi cung cấp những hiểu biết sâu sắc hữu ích về thiết kế và sự chấp nhận CBDC của công chúng”.

FSB đánh giá rủi ro của các trung gian tài sản tiền điện tử đa chức năng

Vào ngày 28 tháng XNUMX, Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB) đã công bố báo cáo báo cáo về ý nghĩa ổn định tài chính của các trung gian tài sản tiền điện tử đa chức năng (MCI). MCI là các công ty riêng lẻ hoặc nhóm các công ty liên kết kết hợp nhiều loại tài sản tiền điện tử dịch vụCác dịch vụ chung, bao gồm phi lợi nhuận, diễn đàn và tin tức… Hơn, sản phẩm và chức năng thường tập trung vào hoạt động của nền tảng giao dịch. Hầu hết các hoạt động này đều có những điểm tương đồng trong tài chính truyền thống nhưng thường không được cung cấp bởi cùng một tổ chức hoặc bị hạn chế hoặc kiểm soát để ngăn ngừa xung đột lợi ích và thúc đẩy tính toàn vẹn của thị trường, bảo vệ nhà đầu tư và ổn định tài chính. report cảnh báo rằng việc kết hợp các hoạt động khác nhau trong các trung gian tài sản tiền điện tử đa chức năng (MCI), có thể làm trầm trọng thêm các lỗ hổng MCI và việc tồn tại các tác động ổn định tài chính do sự thất bại của MCI sẽ phụ thuộc vào việc triển khai và thực thi hiệu quả các quy định toàn diện và nhất quán đối với tài sản tiền điện tử các thị trường trên toàn cầu. Họ cũng lưu ý rằng có thể cần phải làm thêm để tăng cường hợp tác xuyên biên giới và chia sẻ thông tin cũng như để địa chỉTrong bối cảnh tiền điện tử, một địa chỉ là một mật mã… Hơn những khoảng trống thông tin được xác định trong báo cáo.

Phân tích Quy định và Lập pháp – NAM (Hoa Kỳ & Canada)

PayPal nhận được trát đòi hầu tòa của SEC liên quan đến công việc của họ trên PYUSD stablecoinStablecoin có thể là tiền điện tử hoặc biệt danh do tư nhân phát hành… Hơn

Vào ngày 2 tháng XNUMX, PayPal Holdings Inc. cho biết trong một nộp hồ sơ theo quy định hàng quý rằng họ đã nhận được trát đòi hầu tòa từ bộ phận thực thi của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ liên quan đến hoạt động của họ đối với một loại tiền ổn định được liên kết với đồng đô la. Vào tháng 2023 năm 1, PayPal đã công bố PayPal USD (PYUSD), một loại tiền ổn định được chốt bằng tiền pháp định 1-159, có vốn hóa thị trường là 05 triệu USD (tính đến ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX). Trát đòi hầu tòa yêu cầu cung cấp tài liệu, trong khi PayPal cho biết họ đang hợp tác với SEC liên quan đến yêu cầu này.

Sam Bankman-Fried của FTX bị kết tội cả bảy tội danh

Vào ngày 3 tháng XNUMX, Sam Bankman-Fried của FTX đã báo cáo bị kết tội về tất cả bảy tội danh gian lận. Bản án sẽ diễn ra vào ngày 28 tháng 2024 năm XNUMX. Bankman-Fried cũng có thể phải đối mặt với một loạt cáo buộc hình sự khác cho rằng anh ta phạm tội lừa đảo ngân hàng và hối lộ các quan chức Trung Quốc.

Khách hàng của JP Morgan có thể sử dụng JPM Coin để lập trình tài khoản của họ và thực hiện thanh toán tự động. 

Vào ngày 10 tháng XNUMX, JP Morgan Chase báo cáo cho phép khách hàng của họ lập trình tài khoản của mình bằng cách đặt ra các điều kiện, cho phép họ chuyển tiền để trang trải các khoản thanh toán và lệnh gọi ký quỹ thông qua JPM Coin – một quyền blockchainChuỗi khối là một sổ cái kỹ thuật số được chia sẻ hoặc một… Hơn, cho phép khách hàng chuyển tiền và thanh toán ngay lập tức. Gần đây vào tháng 1, JPM đã đạt được cột mốc xử lý XNUMX tỷ USD giao dịch hàng ngày thông qua JPM Coin.

Thiên nga BitcoinThuật ngữ “Bitcoin” có thể đề cập đến mạng Bitcoin, … Hơn chấm dứt tài khoản sử dụng dịch vụ trộn

Vào ngày 12 tháng XNUMX, nền tảng dịch vụ Swan Bitcoin có trụ sở tại Hoa Kỳ đã gửi một email tới người dùng thông báo rằng các tài khoản gửi hoặc rút Bitcoin trực tiếp từ các dịch vụ trộn có thể bị chấm dứt. Yan Pritzker, người đồng sáng lập Swan Bitcoin Giải thích thông qua X (trước đây là Twitter), rằng mặc dù công ty không phản đối việc trộn lẫn, không có bất kỳ chính sách chống trộn lẫn nào và chưa có luật hoặc quy định chống trộn lẫn nào, nhưng công ty vẫn làm việc với những người giám sát đủ điều kiện giao tiếp với nhiều tổ chức ngân hàng để cung cấp tiền pháp định. các dịch vụ tuân theo các quy tắc và hướng dẫn của FinCEN, FATF và các cơ quan quốc tế khác.

Hill đưa ra nhận xét tại phiên điều trần về việc phá vỡ hoạt động bất hợp pháp trong tài sản kỹ thuật số

Vào ngày 15 tháng 02, Tiểu ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện về Tài sản Kỹ thuật số, Công nghệ Tài chính và Hòa nhập, do Chủ tịch French Hill (AR-XNUMX) đứng đầu, tổ chức một cuộc họp. nghe có tựa đề “Tội phạm tiền điện tử trong bối cảnh: Phá vỡ hoạt động bất hợp pháp trong tài sản kỹ thuật số”. Các nhân chứng được mời đã chia sẻ chuyên môn của họ và thảo luận các vấn đề hiện tại.

NYDFS ban hành hướng dẫn mới về việc niêm yết tiền ảo

Vào ngày 15 tháng XNUMX, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) ban hành hướng dẫn, thiết lập các tiêu chuẩn nâng cao mới cho việc niêm yết và hủy niêm yết tiền ảo, cho tất cả các thực thể kinh doanh Tiền ảo (VC) theo “BitLicen”. BitLince là chế độ quản lý riêng của New York dành riêng cho các hoạt động liên quan đến tiền ảo. Các thực thể VC có chính sách niêm yết tiền xu đã được phê duyệt trước đó theo Hướng dẫn trước đó không được phép tự chứng nhận bất kỳ đồng tiền nào cho đến khi họ nộp và nhận được phê duyệt từ Bộ về chính sách niêm yết tiền xu đáp ứng các tiêu chuẩn của Mục (A) của điều này Hướng dẫn và có chính sách hủy niêm yết tiền xu được phê duyệt đáp ứng các tiêu chuẩn của Phần (B) của Hướng dẫn này. Sau khi DFS phê duyệt chính sách niêm yết tiền xu, Thực thể VC có thể tiến hành tự chứng nhận tiền xu, từ đó cung cấp chúng cho hoạt động kinh doanh tiền ảo được phê duyệt ở New York hoặc cho người dân New York. Bộ sẽ không phê duyệt chính sách niêm yết tiền xu nếu không có chính sách hủy niêm yết tiền xu đi kèm. Đối với bất kỳ đồng tiền mới nào, tổ chức VC phải thực hiện đánh giá rủi ro toàn diện, bao gồm các yếu tố như: Rủi ro về thiết kế kỹ thuật và công nghệ; Rủi ro hoạt động; Rủi ro an ninh mạng; Rủi ro thị trường và thanh khoản; Rủi ro tài chính bất hợp pháp; Rủi ro pháp lý; Rủi ro danh tiếng; Rủi ro pháp lý. Ngoài ra, các thực thể VC nên xem xét: Xung đột lợi ích và các vấn đề bảo vệ khách hàng. Theo hướng dẫn mới, thực thể VC không thể tự chứng nhận các đồng tiền nâng cao ẩn danh, được thiết kế để làm xáo trộn danh tính của các cá nhân hoặc tổ chức hoặc bất kỳ loại tiền ảo nào không có trong Danh sách xanh, mà bây giờ chỉ bao gồm: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) và sáu loại tiền ổn định: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) và PayPal Dollar (PYUSD).

Các tệp BlackRock cho Quỹ giao dịch trao đổi Ethereum

Vào ngày 16 tháng XNUMX, BlackRock, nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới, đã nộp đơn lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch để xin một Quỹ giao dịch trao đổi Ethereum (ETF) giao ngay. iShares Ethereum Trust, đã được đăng ký dưới dạng Delaware Trust và sẽ được niêm yết trên Nasdaq nếu được chấp thuận. ETF tiền điện tử theo dõi hiệu suất giá của một hoặc nhiều tiền điện tử, cho phép các nhà đầu tư truy cập vào tài sản cơ bản (trong trường hợp này là Ether) mà không cần trực tiếp sở hữu nó.

FINTRAC của Canada nói rằng các tổ chức tài chính Canada phải bắt đầu báo cáo các khoản thanh toán bất hợp pháp có mức độ ưu tiên cao gần với thời gian thực

Vào ngày 16 tháng XNUMX, Giám đốc FINTRAC Sarah Paquet phát biểu tại hội nghị Assembly Canada ở Toronto, do ACAMS chủ trì, nói rằng các tổ chức tài chính phải bắt đầu gắn cờ và báo cáo các khoản thanh toán liên quan đến tài trợ khủng bố và các giao dịch đáng ngờ có mức độ ưu tiên cao khác gần hơn với “thời gian thực”. Bà cũng nhấn mạnh sự cần thiết của các tổ chức tài chính để cập nhật hệ thống của họ cho phù hợp.

SEC Hoa Kỳ tính phí Kraken vì điều hành sàn giao dịch chứng khoán chưa đăng ký

Ngày 20/XNUMX, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) tính phí Payward Inc. và Payward Ventures Inc. cùng được gọi là Kraken, để vận hành nền tảng giao dịch tiền điện tử của Kraken với tư cách là một sàn giao dịch chứng khoán, nhà môi giới, đại lý và đại lý thanh toán bù trừ chưa đăng ký mà không đăng ký với cơ quan quản lý. Khiếu nại của SEC cũng cáo buộc rằng các hoạt động kinh doanh, kiểm soát nội bộ thiếu sót và thực hành lưu trữ hồ sơ kém của Kraken gây ra nhiều rủi ro cho khách hàng của họ. Như cáo buộc trong đơn khiếu nại, Kraken đã trộn lẫn tiền của khách hàng với tiền của mình, bao gồm cả việc thanh toán chi phí hoạt động trực tiếp từ các tài khoản giữ tiền mặt của khách hàng. Kraken cũng bị cáo buộc trộn lẫn tài sản tiền điện tử của khách hàng với tài sản của chính mình, tạo ra thứ mà kiểm toán viên của chính họ đã xác định là “rủi ro thua lỗ đáng kể” đối với khách hàng của mình.

Kho bạc Hoa Kỳ công bố khoản thanh toán lớn nhất trong lịch sử với Binance vì vi phạm luật trừng phạt và AML của Hoa Kỳ

Vào ngày 21 tháng XNUMX, Bộ Tài chính Hoa Kỳ (DoJ), thông qua Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) và Điều tra Hình sự IRS (CI), đã thực hiện hành động tập thể chưa từng có buộc Binance Holdings Ltd. và các chi nhánh của nó (gọi chung là Binance) phải chịu trách nhiệm về các hành vi vi phạm quy định Luật bảo mật ngân hàngĐạo luật bí mật ngân hàng (BSA) là đạo luật của Hoa Kỳ nhằm hướng tới… Hơn (BSA), Hoa Kỳ chống rửa tiền (AML)Các quy tắc chống rửa tiền (AML) được đưa ra để giúp bảo vệ… Hơn và nhiều chương trình trừng phạt. Thỏa thuận giải quyết của FinCEN đánh giá mức phạt tiền dân sự là 3.4 tỷ USD, áp dụng giám sát trong 968 năm và yêu cầu các cam kết tuân thủ đáng kể, bao gồm cả việc đảm bảo Binance hoàn toàn rời khỏi Hoa Kỳ. Thỏa thuận dàn xếp của OFAC đánh giá mức phạt XNUMX triệu USD và yêu cầu Binance tuân thủ một loạt nghĩa vụ tuân thủ các biện pháp trừng phạt mạnh mẽ, bao gồm hợp tác đầy đủ với cơ quan giám sát do FinCEN giám sát. Có hiệu lực ngay lập tức, Changpeng Zhao (CZ), từ chức Giám đốc điều hành của Binance, nhường chỗ cho Richard Teng, cho đến nay là Giám đốc Toàn cầu về Thị trường Khu vực của Binance, kế nhiệm. Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen nói  "Binance đã nhắm mắt làm ngơ trước các nghĩa vụ pháp lý của mình để theo đuổi lợi nhuận. Những thất bại cố ý của nó đã cho phép tiền chảy vào tay những kẻ khủng bố, tội phạm mạng và những kẻ lạm dụng trẻ em thông qua nền tảng của nó.” Binance đã công bố giải pháp với DoJ thông qua một Blog Binance trong khi CZ, cựu CEO của Binance chia sẻ quyết định từ chức CEO của Binance thông qua X (cựu Twitter) bài đăng. Có thể tìm thấy lệnh đồng ý của FinCEN tại đây.

Kho bạc Hoa Kỳ yêu cầu thêm quyền lực để chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử

Vào ngày 29 tháng XNUMX, Thứ trưởng Bộ Tài chính Wally Adeyemo đã yêu cầu Quốc hội mở rộng đáng kể quyền giám sát và thực thi theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng, nói tại Hội nghị thượng đỉnh chính sách của Hiệp hội Blockchain năm 2023, tại Washington DC   "Sản phẩm Kho bạc đã cung cấp cho Quốc hội một loạt khuyến nghị hợp lý để mở rộng thẩm quyền cũng như mở rộng các công cụ và nguồn lực của chúng tôi để truy lùng những kẻ bất hợp pháp trong không gian tài sản kỹ thuật số”, tThứ trưởng Bộ Tài chính Mỹ cho biết. Ông cũng nhấn mạnh rằng, “Chúng tôi cần cập nhật các cơ quan tài chính bất hợp pháp của mình để phù hợp với những thách thức mà chúng tôi gặp phải hiện nay, bao gồm cả những thách thức do hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số đang phát triển mang lại”. và "Ngoài việc hợp tác với Quốc hội, chúng tôi cam kết hợp tác với Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) để đảm bảo các đồng minh và đối tác của chúng tôi trên khắp thế giới cùng tham gia với chúng tôi trong việc cập nhật phương pháp quản lý của họ. "

Phân tích Quy định và Lập pháp - EMEA

Kho bạc HM của Vương quốc Anh công bố bản cập nhật về kế hoạch quản lý các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định

Vào ngày 30 tháng XNUMX, Kho bạc HM của Vương quốc Anh công bố  bản cập nhật về kế hoạch quản lý các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định và tạo điều kiện thuận lợi cho việc sử dụng chúng trong chuỗi thanh toán ở Vương quốc Anh. Theo bản cập nhật này, luật cụ thể sẽ được đưa ra quốc hội vào năm 2024, đưa quy định về stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định (giai đoạn 1) theo ủy quyền của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA). Các hoạt động liên quan đến các loại stablecoin khác (tức là stablecoin thuật toán) sẽ nằm trong phạm vi giai đoạn 2 và vẫn sẽ được phép sử dụng trong chuỗi thanh toán, nhưng các giao dịch này sẽ không được kiểm soát, được coi là không phù hợp để sử dụng trong các khoản thanh toán được quy định.

PayPal Vương quốc Anh đăng ký với FCA với tư cách là cryptocurrencyTiền điện tử (hoặc tiền điện tử) là một tài sản kỹ thuật số mô tả… Hơn nhà cung cấp dịch vụ

Có hiệu lực từ ngày 31 tháng XNUMX, PayPal UK Limited đã đảm bảo được giấy phép tiền điện tử: ref. nr. 100074 từ Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh, để tham gia vào một số hoạt động tài sản tiền điện tử nhất định ở Vương quốc Anh.

BaFin của Đức cấp giấy phép lưu ký tiền điện tử cho BitGo

Vào ngày 1 tháng XNUMX, công ty lưu ký tiền điện tử BitGo của Hoa Kỳ đã được cấp giấy phép giấy phép lưu ký tiền điện tử bởi BaFin của Đức. Thực thể tại Đức của BitGo là BitGo Europe Gmbh, với Id BaFin: 50085544. BitGo, đã nhận được sự chấp thuận từ Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) cho điều lệ ủy thác của New York vào năm 2021, đã lưu trữ tài sản tiền điện tử cho khách hàng của mình kể từ năm 2019 Hoạt động này cũng chịu sự giám sát của BaFin, như một phần của cơ chế chuyển tiếp.

Ngân hàng DZ của Đức ra mắt nền tảng lưu ký tài sản tiền điện tử

Vào ngày 2 tháng XNUMX, Ngân hàng DZ của Đức công bố nó đã ra mắt một nền tảng mới để thanh toán và lưu trữ các công cụ tài chính kỹ thuật số cho các khách hàng tổ chức dựa trên công nghệ blockchain. Sau BNP Paribas và State Street, ngân hàng DZ là ngân hàng giám sát lớn thứ ba ở Đức, với khối lượng hơn 300 tỷ euro. Ngân hàng DZ giờ đây sẽ là người giám sát trái phiếu tiền điện tử từ Siemens, vì việc giám sát đã có thể thực hiện được với các giấy phép hiện có, trong phạm vi của Đạo luật Chứng khoán Điện tử (eWpG). Để cho phép các khách hàng tổ chức đầu tư vào tiền điện tử như Bitcoin trong tương lai, DZ BANK đã nộp đơn xin giấy phép gửi tiền điện tử cho Cơ quan giám sát tài chính liên bang (BaFin) vào tháng XNUMX. Họ cũng đang phát triển một dịch vụ dành cho khách hàng tư nhân đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử.

Ngân hàng SEBA của Thụy Sĩ hợp tác với St.Galler Kantonalbank để cho phép lưu ký tài sản kỹ thuật số cho khách hàng của mình 

Vào ngày 2 tháng XNUMX, Ngân hàng SEBA của Thụy Sĩ, một ngân hàng tiền điện tử toàn cầu, đầy đủ dịch vụ cung cấp các giải pháp tài chính cho thời đại kỹ thuật số, công bố họ đã triển khai quan hệ đối tác với St.Galler Kantonalbank (SGKB), ngân hàng bang lớn thứ năm của Thụy Sĩ, để cung cấp dịch vụ môi giới và lưu ký tài sản kỹ thuật số cho khách hàng của SGKB. Sau một thời gian triển khai ngắn, dịch vụ của SGKB hiện đã hoạt động, SGKB triển khai dịch vụ lưu ký và giao dịch Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) cho một nhóm khách hàng chọn lọc, với kế hoạch mở rộng dịch vụ của mình sang các loại tiền điện tử bổ sung trong tương lai. Sự hợp tác này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong việc áp dụng tài sản kỹ thuật số và các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử cho thị trường Thụy Sĩ.

Ngân hàng Trung ương UAE ban hành hướng dẫn chống việc sử dụng VASP không có giấy phép

Vào ngày 6 tháng XNUMX, Ủy ban chống rửa tiền quốc gia của UAE và chống tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố và tài trợ cho các tổ chức bất hợp pháp (NAMLCFTC), phối hợp với các giám sát viên của UAE,  ban hành hướng dẫn về việc chống sử dụng trái phép tài sản ảoThuật ngữ “tài sản ảo” đề cập đến bất kỳ đại diện kỹ thuật số nào… Hơn các nhà cung cấp dịch vụ do tiểu ban giám sát chuẩn bị. Hướng dẫn này nhằm mục đích giáo dục các tổ chức tài chính được cấp phép (LFI) và khu vực công rộng hơn. Các giám sát viên nhắc nhở ngành rằng VASP hoạt động tại UAE mà không có giấy phép hợp lệ sẽ phải chịu các hình phạt dân sự và hình sự bao gồm nhưng không giới hạn ở các biện pháp trừng phạt tài chính đối với tổ chức, chủ sở hữu và người quản lý cấp cao. Hơn nữa, các đơn vị báo cáo cố tình mù quáng trong giao dịch với các VASP không có giấy phép và có các biện pháp kiểm soát tài chính chống phổ biến vũ khí và AML/CFT yếu kém có thể phải chịu biện pháp cưỡng chế.

FCA của Vương quốc Anh đưa ra tài liệu thảo luận về kế hoạch điều chỉnh các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định

Vào ngày 6 tháng XNUMX, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA), đã ban hành Tài liệu thảo luận, để giúp phát triển cơ chế của Vương quốc Anh đối với các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định, bao gồm cả khi được sử dụng làm phương tiện thanh toán. Chính phủ đã công bố kế hoạch xây dựng luật cho chế độ dịch vụ tài chính trong tương lai đối với tài sản tiền điện tử. Nó đang thực hiện một cách tiếp cận theo từng giai đoạn, ban đầu tập trung vào các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định có thể được sử dụng làm hình thức thanh toán, sau đó là chế độ tài sản tiền điện tử rộng hơn. FCA đã yêu cầu các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định được sử dụng trong nước phải tuân thủ các tiêu chuẩn thống nhất, bất kể vị trí của nhà phát hành. Thời gian thảo luận kết thúc vào ngày 06 tháng 2024 năm XNUMX.

Cơ quan quản lý của Kazakhstan chặnCác khối giữ các lô giao dịch hợp lệ được băm thành… Hơn truy cập vào trang web Coinbase trong nước vì vi phạm luật tài sản kỹ thuật số mới

Vào ngày 8 tháng XNUMX, Coinbase đã bị chặn ở Kazakhstan vì vi phạm luật tài sản kỹ thuật số mới của nước này. Luật có hiệu lực từ đầu năm 2023, cấm phát hành, lưu thông và giao dịch “tài sản kỹ thuật số không bảo đảm” bên ngoài Trung tâm tài chính quốc tế Astana (AIFC), một khu kinh tế được chỉ định ở Kazakhstan. Giấy phép vận hành các nền tảng giao dịch tiền điện tử trong AIFC được cấp bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Astana (AFSA).

Commerzbank AG có được giấy phép lưu ký tiền điện tử ở Đức

Vào ngày 15 tháng XNUMX, Commerzbank AG công bố nó đã có được giấy phép lưu ký tiền điện tử ở Đức. Commerzbank là ngân hàng cung cấp đầy đủ dịch vụ đầu tiên của Đức được cấp Giấy phép lưu ký tiền điện tử theo Điều 1, Mục 1a, Câu 1, Số 6 của Đạo luật Ngân hàng Đức (KWG). Giấy phép sẽ cho phép Ngân hàng xây dựng một loạt các dịch vụ tài sản kỹ thuật số, đặc biệt chú trọng vào tài sản tiền điện tử.

EBA ban hành hướng dẫn cho người giám sát AML/CFT của CASP

Vào ngày 27 tháng XNUMX, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã ban hành hướng dẫn mới tới những người giám sát AML/CFT của CASP, mở rộng hướng dẫn giám sát chống rửa tiền dựa trên rủi ro và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) dành cho người giám sát AML/CFT của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). Các hướng dẫn mới đặt ra kỳ vọng rõ ràng về các bước mà người giám sát nên thực hiện để xác định và quản lý rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố (ML/TF) trong lĩnh vực này và là một bước tiến quan trọng trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính của EU. Như EBA đã lưu ý: “CASP có thể mang lại hiệu quả cao Rủi ro ML/TF. Họ cũng hoạt động xuyên biên giới. Đây là lý do tại sao cách tiếp cận giám sát chung để giải quyết rủi ro ML/TF trong lĩnh vực đó lại quan trọng. Bằng cách mở rộng phạm vi Nguyên tắc giám sát AML/CFT của mình cho những người giám sát CASP, EBA thúc đẩy sự hiểu biết chung, trên tất cả các Quốc gia thành viên, về cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với việc giám sát CASP AML/CFT và cách áp dụng phương pháp này".

Phân tích Quy định và Lập pháp - APAC

Các cơ quan quản lý Hồng Kông sẽ sớm ban hành quy định mới về token hóa

Vào ngày 2 tháng XNUMX, Christopher Hui, Bộ trưởng Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông, được cho là đã tiết lộ rằng các cơ quan quản lý có thể sớm ban hành quy định mới về token hóa, để đảm bảo bảo vệ khách hàng. Anh ấy đã nói chuyện trong Tuần lễ Fintech Hồng Kông.

Bitget Hong Kong tạm dừng hoạt động, quyết định không xin giấy phép tiền điện tử địa phương

Vào ngày 13 tháng XNUMX, Bitget Hồng Kông báo cáo đã thông báo rằng họ sẽ tạm dừng hoạt động vào ngày 13 tháng XNUMX, sau khi quyết định không xin giấy phép tiền điện tử địa phương. Bitget HK sẽ cho phép khách hàng rút tài sản của họ cho đến khi nền tảng này đóng cửa vào tháng XNUMX.

Crypto.com được VARA của Dubai cấp giấy phép VASP

Vào ngày 14 tháng XNUMX, Crypto.com công bố nó đã được cấp một Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được xác định bởi Fi… Hơn Giấy phép của Tài sản ảo của Dubai Cơ quan quản lýTên của cơ quan quản lý nơi VASP được đăng ký… Hơn (VARA). Giấy phép phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện chọn lọc và yêu cầu nội địa hóa do VARA xác định và sau đó sẽ có thể bắt đầu hoạt động tùy theo thông báo phê duyệt hoạt động từ cơ quan quản lý.

Paxos nhận được sự chấp thuận chính từ Singapore và Abu Dhabi để phát hành USD và các loại tiền ổn định khác

Vào ngày 16 tháng XNUMX, nhà phát hành stablecoin Paxos công bố nó đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc từ Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS), cho một thực thể mới: Paxos Digital Singapore Pte., sẽ phát hành Stablecoin được hỗ trợ bằng USD tại Singapore. MAS đã thừa nhận rằng stablecoin mới bằng đô la Mỹ về cơ bản sẽ tuân thủ khung pháp lý về stablecoin được đề xuất của MAS trước khi có hiệu lực. Hai tuần sau, vào ngày 28 tháng XNUMX, Paxos công bố rằng họ đã có được giấy phép cơ bản để phát hành USD và các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền tệ khác, cung cấp dịch vụ môi giới và lưu ký tiền điện tử bên ngoài Thị trường toàn cầu Abu Dhabi.

Philippines phát hành trái phiếu token hóa dựa trên DLT

Vào ngày 16 tháng XNUMX, Cục Kho bạc Philippines (BTr) công bố lần đầu tiên đất nước chào bán Trái phiếu kho bạc được mã hóa bằng đồng Peso (TTB) bằng đồng Peso của Philippines, nhằm huy động ít nhất P10 tỷ từ thị trường trái phiếu trong nước. BTr nhận thấy nhu cầu mạnh mẽ; quy mô của cuốn sách đạt 31.426 tỷ Peso (560 triệu USD), gấp hơn ba lần quy mô phát hành mục tiêu là 10 tỷ Peso (180 triệu USD) và cuối cùng huy động được 270 triệu USD. TTB là chứng khoán chính phủ có lãi suất cố định một năm, thanh toán phiếu giảm giá nửa năm ở mức 6.5%, được phát hành dưới dạng mã thông báo kỹ thuật số, sẽ được duy trì trong Cơ quan đăng ký Công nghệ sổ cái phân tán (DLT) của BTr. BTr sẽ triển khai cấu trúc đăng ký kép, với Cơ quan đăng ký DLT chạy song song với Cơ quan đăng ký chứng khoán quốc gia (NRoSS), với NRoSS đóng vai trò là cơ quan đăng ký chính. TTB lần này đã được cung cấp cho những người mua tổ chức đủ điều kiện, nhưng theo thời gian có thể được mở rộng ra công chúng rộng rãi hơn.

Quỹ hưu trí quốc gia Hàn Quốc đầu tư 20 triệu USD vào cổ phiếu Coinbase

Vào ngày 16 tháng XNUMX, Dịch vụ Hưu trí Quốc gia (NPS), một đơn vị quản lý Quỹ hưu trí quốc gia Hàn Quốc (NPF) có báo cáo đã mua số cổ phiếu Coinbase (COIN) trị giá gần 20 triệu USD trong quý XNUMX, theo trích dẫn của cửa hàng địa phương News1. NPF tự tuyên bố mình là quỹ lương hưu lớn thứ ba thế giới, với Tài sản được quản lý tính đến năm 2023 ở mức 775 tỷ đô la Mỹ.

Stablecoin được chốt bằng đô la New Zealand đi vào hoạt động

Vào ngày 22 tháng XNUMX, Easy Crypto có trụ sở tại New Zealand đã giới thiệu New Zealand một stablecoin, được phát hành bởi Công ty TNHH ECDD., được hỗ trợ tỷ giá XNUMX-XNUMX với Đô la New Zealand (NZD). Tài sản cơ bản được giữ trong tài khoản ngân hàng địa phương, do Cơ quan thị trường tài chính New Zealand quản lý. Ban đầu NZDD có sẵn trên chuỗi khối Ethereum, với kế hoạch mở rộng sang các chuỗi khối khác.

Phân tích Quy định và Lập pháp - LATAM

Brazil đề xuất luật quy định thuế 15% đối với lợi nhuận từ tiền điện tử ở nước ngoài

Vào ngày 30 tháng XNUMX, Thượng viện Brazil được báo cáo là đã thông qua luật áp dụng thuế thu nhập 15% đối với lợi nhuận từ tiền điện tử từ các sàn giao dịch nước ngoài vượt quá 1,200 USD. Nếu được tổng thống nước này ký, lợi nhuận từ tiền điện tử vượt quá số tiền này bắt đầu từ ngày 1 tháng 2024 năm XNUMX sẽ phải chịu thuế này.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/