Logo Zephyrnet

Trí thông minh dữ liệu tạo

Chuỗi khối

Phân tích pháp lý và quy định tiền điện tử #8

Được xuất bản lại bởi Plato
Được xuất bản lại bởi Plato

Ngày:

Lượt xem: 107

Phân tích pháp lý và quy định tiền điện tử #8

4 Tháng Tư, 2023

Demetrios Tseas

Phân tích quy định và lập pháp – GLOBAL

FATF đã phát hành một báo cáo để ngăn chặn và giải quyết các cuộc tấn công của ransomware

Vào ngày 14 tháng 2023 năm XNUMX, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã phát hành một báo cáo có tiêu đề “Chống lại ransomware Financing” nhằm mục đích nâng cao hiểu biết toàn cầu về dòng tài chính liên quan đến ransomware và cung cấp danh sách các chỉ số rủi ro tiềm ẩn để giúp các cơ quan chức năng và khu vực tư nhân phát hiện các dòng tài chính đó. Trong số các khuyến nghị là: Đẩy nhanh việc thực hiện “Quy tắc du lịch” (Khuyến nghị của FATF 40); Hình sự hóa Ransomware; Đẩy mạnh điều tra tài chính và nỗ lực thu hồi tài sản; Áp dụng cách tiếp cận đa ngành để giải quyết ransomware; Hỗ trợ quan hệ đối tác với khu vực tư nhân; Nâng cao hợp tác quốc tế.

Phân tích Quy định và Lập pháp – NAM (Hoa Kỳ & Canada)

Ngân hàng Thung lũng Silicon bị cơ quan quản lý đóng cửa, ảnh hưởng đến tỷ giá USDC 1:1

Vào thời điểm thất bại, Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVP), một ngân hàng thương mại có trụ sở tại Santa Clara, California, là ngân hàng lớn thứ 16 tính theo tiền gửi tại Thung lũng Silicon, với 17 chi nhánh ở California và Massachusetts, tổng tài sản khoảng 209 tỷ USD và Tổng số tiền gửi là 175 tỷ đô la, tính đến ngày 31 tháng 2022 năm 10. Vào ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX, SVB bị rút tiền gửi ngân hàng và buộc phải bán tài sản dài hạn để đáp ứng nhu cầu rút tiền gửi. Do đó, điều này đã tạo ra một cuộc khủng hoảng thanh khoản ngắn hạn, khiến Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) phải vào cuộc để quản lý ngân hàng.

Đồng xu USD do Circle phát hành (USDC), lớn thứ hai thế giới stablecoin theo giới hạn thị trường, được cố định và thế chấp hoàn toàn theo tỷ lệ 1:1 bằng Đô la Mỹ, nắm giữ 3.3 tỷ đô la dự trữ của mình với SVB. Điều này khiến USDC mất giao dịch chốt 1:1 ở mức 0.89 vào ngày 11 tháng 1, cuối cùng quay trở lại mức chốt 1:77 sau khi Bộ Tài chính, Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang ra tuyên bố chung nói rằng họ sẽ hoàn trả tất cả những người gửi tiền của cả hai ngân hàng (Silicon Valley Bank và Signature Bank). Circle đã nhấn mạnh trong bản cập nhật của mình rằng USDC hiện được thế chấp 32.4% ($23 tỷ) bằng Tín phiếu kho bạc Hoa Kỳ và 9.7% ($27 tỷ) bằng tiền mặt được giữ tại nhiều tổ chức khác nhau. Bất kỳ ai cũng có thể xem toàn bộ thang thanh khoản cho đến số CUSIP trên T-Bills thông qua biểu ngữ USDXX. Sau khi SVB đóng cửa, FDIC đã thành lập Ngân hàng Cầu Thung lũng Silicon, Hiệp hội Quốc gia. Tất cả các khoản tiền gửi—cả được bảo hiểm và không được bảo hiểm—và về cơ bản là tất cả tài sản của SVB đã được chuyển đến ngân hàng bắc cầu. Vào ngày 2023 tháng 1 năm XNUMX, FDIC thông báo rằng họ đã ký kết một thỏa thuận mua và chuyển nhượng tất cả các khoản tiền gửi và khoản vay của Ngân hàng Cầu Thung lũng Silicon, Hiệp hội Quốc gia, bởi First–Citizens Bank & Trust Company, Raleigh, North Carolina. SVB Securities (ngân hàng đầu tư) và SVB Capital (kinh doanh vốn mạo hiểm và đầu tư tín dụng) không thuộc diện tiếp nhận của FDIC. SVB Financial Group được cho là đang khám phá một số lựa chọn chiến lược cho các chi nhánh phi ngân hàng của SVB. Số phận của họ vẫn không chắc chắn. Trong một hiệu ứng dây chuyền, tại Vương quốc Anh, Ngân hàng Trung ương Anh đã bán chi nhánh tại Vương quốc Anh của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVPUK) cho HSBC với giá XNUMX đô la.

Ngân hàng Silvergate thân thiện với tiền điện tử, tự nguyện ngừng hoạt động

Vào ngày 01 tháng 2023 năm 31, Silvergate Capital Corporation, một ngân hàng có trụ sở tại California, giao dịch công khai trên NYSE (SI), nơi cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp tiền điện tử, đã tuyên bố trong hồ sơ của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) rằng họ không thể nộp Báo cáo Thường niên của nó cho năm tài chính kết thúc vào ngày 2022 tháng XNUMX năm XNUMX, trong khoảng thời gian quy định. Không giống như các ngân hàng tiền điện tử của Thụy Sĩ, Ngân hàng Sygnum và Ngân hàng SEBA AG – những người giám sát hiệu quả có giấy phép ngân hàng, Ngân hàng Silvergate giữ tiền gửi của khách hàng trên bảng cân đối kế toán, xuất hiện dưới dạng nợ và với các khoản tiền gửi đó, các ngân hàng tiền điện tử của Hoa Kỳ mua tài sản, với mục tiêu để kiếm thu nhập.

Theo Fidelity, 90% tiền gửi của Silvergate là từ các công ty tiền điện tử. Do sự sụp đổ của FTX (một trong những khách hàng quan trọng của Silvergate) và sự suy thoái của thị trường tiền điện tử, Silvergate đã phải hứng chịu một đợt rút tiền điện tử đáng kể, hơn 8 tỷ đô la chỉ riêng trong quý 4 năm 2022. Để hoàn trả đầy đủ khoản tạm ứng chưa thanh toán 4.3 tỷ đô la nhận được từ Ngân hàng cho vay mua nhà liên bang ở San Francisco, Silvergate buộc phải bán 5.2 tỷ đô la chứng khoán dài hạn, dẫn đến khoản lỗ kỷ lục 948 triệu đô la cho năm kết thúc vào ngày 31 tháng 2022 năm 75 (báo cáo chưa được kiểm tra), so với thu nhập ròng 31 triệu đô la cho năm trước kết thúc vào ngày 2021 tháng 8 năm 2023. Các VASP chính, chẳng hạn như Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini và các nhà phát hành stablecoin Paxos và Circle, đã bỏ Silvergate làm đối tác ngân hàng của họ. Vào ngày 23 tháng 3 năm 2023, Silvergate thông báo rằng ngân hàng có kế hoạch tự nguyện ngừng hoạt động và thanh lý để hoàn trả hoàn toàn tất cả các khoản tiền gửi. Cổ phiếu giảm từ 2.26 đô la vào ngày 16 tháng 2023 năm XNUMX xuống còn XNUMX đô la vào ngày XNUMX tháng XNUMX năm XNUMX.

Bộ Dịch vụ Tài chính New York đảm nhận quyền kiểm soát Ngân hàng Chữ ký

Chữ ký là một ngân hàng thương mại có điều lệ của tiểu bang New York và được FDIC bảo hiểm, với tổng tài sản khoảng 110 tỷ đô la và tổng số tiền gửi khoảng 88 tỷ đô la tính đến ngày 31 tháng 2022 năm 12. Sau khi Ngân hàng Thung lũng Silicon đóng cửa, vào ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX , Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) thông báo rằng họ đã tiếp quản Ngân hàng Chữ ký, một công ty cho vay lớn trong ngành công nghiệp tiền điện tử, chỉ định FDIC là người tiếp nhận ngân hàng. Đây là thất bại thứ hai của một ngân hàng tập trung vào tiền điện tử trong ba ngày.

Sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon đã gây ra một - một số điều được cho là phi lý - ngân hàng rút tiền gửi vào ngân hàng Chữ ký, vì đây không phải là một công ty cho vay công nghệ cao lớn, cũng như không có tiền điện tử làm tài sản riêng của họ (như Silvergate đã làm), nhưng đã tạo điều kiện thuận lợi cho hai trong số họ. các khách hàng doanh nghiệp muốn giao dịch với nhau bằng tiền điện tử để làm như vậy. Ngoài ra, Signature có số lượng lớn khách hàng gửi tiền không được bảo hiểm vượt quá ngưỡng bảo hiểm tối đa 250 USD của FDIC, do thực tế là cơ sở khách hàng của họ bao gồm các chủ sở hữu tài sản lớn, những người đã hoảng sợ và bắt đầu rút tiền.

Lý do đóng cửa Chữ ký không phải do tài sản thế chấp bị thế chấp (NYDFS không nói rằng ngân hàng mất khả năng thanh toán), mà là do họ gây rủi ro hệ thống cho hệ thống tài chính với mối quan hệ ngân hàng của họ với các công ty tiền điện tử. Barney Frank, cựu nghị sĩ và kiến ​​trúc sư của các quy định ngân hàng mang tính bước ngoặt Dodd-Frank, hiện đang là thành viên hội đồng quản trị của Ngân hàng Chữ ký cho rằng Chữ ký là nạn nhân của một cuộc tấn công chính trị, với việc các nhà quản lý muốn gửi một thông điệp chống tiền điện tử rất mạnh mẽ , ngay cả khi các ngân hàng đang thực hiện “công cụ tiền điện tử” một cách có trách nhiệm. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý đã xác định được một số lo ngại cơ bản: tức là bị Bộ Tư pháp Hoa Kỳ điều tra về việc làm việc với các khách hàng tiền điện tử và các cuộc thăm dò trước đó của DOJ về AML có thể xảy ra và vi phạm thuế liên quan đến giao dịch tiền điện tử.

Tuyên bố chung của Kho bạc, Cục Dự trữ Liên bang và FDIC

Vào ngày 12 tháng 2023 năm XNUMX, Bộ Tài chính, Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang đã đưa ra một tuyên bố chung cho biết họ sẽ hoàn trả tất cả những người gửi tiền của cả hai ngân hàng (Ngân hàng Thung lũng Silicon và Ngân hàng Chữ ký) và thực hiện các bước khác để ngăn chặn nguy cơ khủng hoảng ngân hàng lớn hơn.

FED cung cấp vốn bổ sung cho các ngân hàng để đáp ứng tất cả các nhu cầu của người gửi tiền.

Vào ngày 12 tháng 2023 năm XNUMX, Cục Dự trữ Liên bang đã thông báo rằng họ sẽ cấp vốn bổ sung cho các tổ chức nhận tiền gửi đủ điều kiện để giúp đảm bảo các ngân hàng có khả năng đáp ứng nhu cầu của tất cả những người gửi tiền của họ. Khoản tài trợ bổ sung sẽ được cung cấp thông qua việc tạo ra Chương trình tài trợ có kỳ hạn của ngân hàng (BTFP) mới, cung cấp các khoản vay có thời hạn lên tới một năm cho các ngân hàng, hiệp hội tiết kiệm, hiệp hội tín dụng và các tổ chức lưu ký đủ điều kiện khác cầm cố Kho bạc Hoa Kỳ, nợ đại lý và chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp, và các tài sản đủ điều kiện khác làm tài sản thế chấp. Những tài sản này sẽ được định giá theo mệnh giá. BTFP sẽ là một nguồn thanh khoản bổ sung đối với các chứng khoán chất lượng cao, loại bỏ nhu cầu của một tổ chức phải nhanh chóng bán các chứng khoán đó trong thời điểm căng thẳng. Hành động này sẽ tăng cường năng lực của hệ thống ngân hàng trong việc bảo vệ tiền gửi và đảm bảo việc cung cấp tiền và tín dụng liên tục cho nền kinh tế.

Tổng thống Biden kêu gọi Quốc hội hành động để tăng cường trách nhiệm giải trình cho các giám đốc điều hành ngân hàng cấp cao

Sau sự sụp đổ của hai ngân hàng Silicon Valley và Signature, Tổng thống Biden kêu gọi quốc hội hành động để tăng cường trách nhiệm giải trình đối với các Giám đốc Điều hành Ngân hàng Cấp cao. Tổng thống Biden đã yêu cầu Quốc hội hành động để tăng cường khả năng của chính phủ liên bang trong việc quy trách nhiệm cho ban quản lý cấp cao khi ngân hàng của họ thất bại và bị FDIC tiếp nhận do quản lý yếu kém và chấp nhận rủi ro quá mức, đồng thời mở rộng thẩm quyền của FDIC trong việc thu hồi tiền bồi thường từ các giám đốc điều hành, áp đặt các biện pháp dân sự phạt, và cấm các giám đốc điều hành làm việc trong ngành ngân hàng một lần nữa.

NYDFS phạt BitPay 1 triệu lệnh chấp thuận cho AML và Thiếu sót an ninh mạng

Vào ngày 16 tháng XNUMX, Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã phạt BitPay, một bitcoin nhà cung cấp dịch vụ thanh toán 1 triệu đô la, sau hai cuộc kiểm tra và một cuộc điều tra thực thi về vi phạm các quy định về Tiền ảo và An ninh mạng. Cụ thể, NYDFS nhận thấy rằng BitPay đã không duy trì được chương trình AML hiệu quả: áp dụng các quy trình, chính sách và thủ tục xếp hạng rủi ro quản lý rủi ro AML, đảm bảo chất lượng và quy trình giới thiệu. BitPay cũng sẽ được yêu cầu gửi tới NYDFS một kế hoạch hành động mô tả chi tiết việc khắc phục các vi phạm trên, cũng như ngày hoàn thành dự kiến.

ETH có phải là chứng khoán không? Tổng chưởng lý NY kiện KuCoin vì không đăng ký Vào ngày 14 tháng 2023 năm XNUMX, Tổng chưởng lý New York Letitia James đã đệ đơn kiện KuCoin có trụ sở tại Seychelles vì ​​đã không đăng ký làm đại lý môi giới chứng khoán và hàng hóa cũng như hoạt động như một nền tảng giao dịch tiền ảo mà không có giấy phép. KuCoin cũng bị cáo buộc bán chứng khoán chưa đăng ký dưới dạng KuCoin Earn, trong khi Letitia James cũng tuyên bố trước tòa rằng “Ethereum” là chứng khoán. Nếu như Ether (ETH) được coi là bảo mật bởi tòa án tiểu bang, nó có thể khiến các cơ quan quản lý liên bang hành động chống lại một tài sản tiền điện tử lớn, điều đó có nghĩa là mọi sàn giao dịch tiền điện tử ở Hoa Kỳ sẽ cần phải đăng ký làm nền tảng giao dịch chứng khoán với SEC.

11 ngân hàng Mỹ thông báo gửi 30 tỷ USD vào Ngân hàng First Republic

Vào ngày 16 tháng 2023 năm 11, 30 ngân hàng lớn của Hoa Kỳ đã công bố khoản tiền gửi 5 tỷ đô la vào Ngân hàng First Republic. Là một phần của gói viện trợ, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup và Wells Fargo đã đồng ý mỗi bên gửi 2.5 tỷ đô la tiền gửi không có bảo hiểm vào Đệ nhất Cộng hòa. Morgan Stanley và Goldman Sachs sẽ gửi 5 tỷ đô la mỗi người vào ngân hàng. 1 tỷ đô la còn lại sẽ bao gồm XNUMX tỷ đô la đóng góp từ BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust và US Bank. Trong một tuyên bố chung của Bộ Tài chính, Cục Dự trữ Liên bang, FDIC và OCC, “sự hỗ trợ này của một nhóm các ngân hàng lớn được hoan nghênh nhất và thể hiện khả năng phục hồi của hệ thống ngân hàng”.

Công ty con của Cộng đồng New York Bancorp, Inc., để nhận tiền gửi của Ngân hàng Signature Bridge, NA, từ FDIC Vào ngày 19 tháng 40, FDIC đã ký kết một thỏa thuận mua và nhận phần lớn tất cả các khoản tiền gửi và danh mục cho vay nhất định của Ngân hàng Signature Bridge. XNUMX chi nhánh trước đây của Ngân hàng Chữ ký sẽ hoạt động dưới quyền của Flagstar Bank, một công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của New York Community Bancorp's Inc. Các chi nhánh sẽ mở cửa trong giờ làm việc bình thường. Khách hàng của Signature Bridge Bank, NA, nên tiếp tục sử dụng chi nhánh hiện tại của họ cho đến khi họ nhận được thông báo từ tổ chức giả định rằng dịch vụ ngân hàng đầy đủ có sẵn tại các chi nhánh của Flagstar Bank, NA

Báo cáo kinh tế của Tổng thống của Nhà Trắng vẫn rất quan trọng liên quan đến lợi ích của Tài sản kỹ thuật số Vào ngày 20 tháng 2023 năm 8, Nhà Trắng đã công bố Báo cáo kinh tế của Tổng thống, cùng với báo cáo hàng năm của Hội đồng cố vấn kinh tế. Chương 8 có tiêu đề “Tài sản kỹ thuật số: Học lại các nguyên tắc kinh tế”, với phần đầu tiên của chương XNUMX có tiêu đề “Sự hấp dẫn được nhận thức của tài sản tiền điện tử”. Báo cáo vẫn chỉ trích tiền điện tử nêu rõ: “Các tài sản tiền điện tử cho đến nay dường như không cung cấp các khoản đầu tư với bất kỳ giá trị cơ bản nào, chúng cũng không hoạt động như một giải pháp thay thế hiệu quả cho tiền định danh, cải thiện tài chính toàn diện hoặc thanh toán hiệu quả hơn; thay vào đó, sự đổi mới của họ chủ yếu là tạo ra sự khan hiếm giả tạo để hỗ trợ giá của tài sản tiền điện tử — và nhiều trong số chúng không có giá trị cơ bản”. Báo cáo đã không cung cấp khuyến nghị cho các hành động pháp lý để địa chỉ bất kỳ mối lo ngại nào được trích dẫn, nhưng nó cũng vẫn lạc quan về việc sử dụng công nghệ cơ bản: “Mặc dù vậy, khi các công ty và chính phủ thử nghiệm DLT, có thể hình dung rằng một số lợi ích tiềm năng của họ có thể được hiện thực hóa trong tương lai”.

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ công bố báo cáo nêu chi tiết lý do từ chối đơn đăng ký của Ngân hàng Giám sát Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã phát hành một báo cáo dài 86 trang nêu chi tiết lý do từ chối đơn đăng ký thành viên của Ngân hàng Giám sát vào tháng 12, bao gồm cả sự tham gia của ngân hàng vào không gian tiền điện tử. Hội đồng đã xác định rằng việc phê duyệt đơn đăng ký làm thành viên của Custodia trong Hệ thống Dự trữ Liên bang sẽ không phù hợp với các yếu tố quản lý, tài chính và quyền hạn của công ty mà Hội đồng phải xem xét theo 322 Bộ luật Hoa Kỳ § XNUMX- Quyết định về đơn đăng ký. Những lo ngại này càng tăng cao do Custodia là một tổ chức lưu ký không được bảo hiểm và có thể ảnh hưởng đến cách các nhà hoạch định chính sách khác sẽ xem xét phê duyệt các dự án tiếp theo. Vào thời điểm kiểm tra trước khi trở thành thành viên, Hội đồng đã đánh giá rằng Custodia chưa phát triển đủ khung quản lý rủi ro cho các hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử được đề xuất, cũng như chưa giải quyết các rủi ro tương quan cao liên quan đến mô hình kinh doanh chưa đa dạng của mình, cũng như nếu nó chứng minh rằng nó có thể quản lý thỏa đáng các rủi ro ML/TF và các biện pháp trừng phạt đáng kể do kế hoạch kinh doanh được đề xuất của nó.

CFTC kiện Binance Vào ngày 27 tháng 2023 năm XNUMX, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) đã đệ đơn khiếu nại dân sự chống lại nhiều tổ chức khác nhau của Binance: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited và Changpeng Zhao ( Giám đốc Điều hành) và Samuel Lim (cựu Giám đốc Tuân thủ). Gretchen Lowe, Cố vấn trưởng và Phó Giám đốc chính của Bộ phận Thực thi của CFTC, đã khẳng định rằng mấu chốt trong khiếu nại của Ủy ban đối với Binance xoay quanh việc các bị cáo cố tình trốn tránh luật pháp Hoa Kỳ. Hành động thực thi của CFTC đối với Binance thể hiện quyết tâm của cơ quan này trong việc theo đuổi các nền tảng tài sản kỹ thuật số. CZ của Binance đã trả lời qua một blog Binance cùng ngày hôm đó: “Hôm nay, CFTC đã đệ trình một khiếu nại dân sự bất ngờ và đáng thất vọng, mặc dù chúng tôi đã hợp tác với CFTC trong hơn hai năm.” CZ và Binance tuyên bố rằng việc tuân thủ có sự thật không đầy đủ.

Nhà điều hành ChipMixer Việt Nam bị buộc tội rửa tiền, tấn công ransomware, thị trường Darknet, kẻ lừa đảo và kẻ trộm tiền điện tử do nhà nước tài trợ

Vào ngày 15 tháng 2023 năm XNUMX, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã công bố một cuộc triệt phá có phối hợp quốc tế đối với ChipMixer, một Darknet cryptocurrency mixer đã xử lý hơn 3 tỷ đô la giao dịch bất hợp pháp từ năm 2017 đến nay và đã thúc đẩy các cuộc tấn công bằng mã độc tống tiền, những vụ trộm tiền điện tử do nhà nước tài trợ và các giao dịch mua bán trên darknet trên toàn cầu. Hoạt động liên quan đến việc cơ quan thực thi pháp luật liên bang Hoa Kỳ tịch thu hai miền hướng người dùng đến dịch vụ ChipMixer và một tài khoản Github, cũng như Liên bang Đức. Hình sự Cảnh sát (Bundeskriminalamt) tịch thu các máy chủ phụ trợ ChipMixer và hơn 46 triệu đô la tiền điện tử. Cùng với việc đóng cửa này, Minh Quoc Nguyen, 49 tuổi, ở Hà Nội, Việt Nam, hôm nay bị buộc tội tại Philadelphia với tội rửa tiền, điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép và đánh cắp danh tính, có liên quan đến hoạt động của ChipMixer.

CEX.io ngừng gửi và rút USD

CEX.io đã thông báo cho các khách hàng Hoa Kỳ của mình rằng như một biện pháp chủ động, họ sẽ ngừng cung cấp các tính năng gửi và rút USD. Quyết định này được đưa ra trong bối cảnh không chắc chắn hiện tại xung quanh hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ và cho đến khi môi trường ngân hàng

kết tinh một cách chắc chắn. Bắt đầu từ ngày 3 tháng 2023 năm 2023, khách hàng sẽ không còn có thể duy trì số dư bằng USD nhưng vẫn có thể sử dụng USD để mua ngay các tài sản kỹ thuật số. Trước đó vào tháng XNUMX năm XNUMX, FDIC đã ban hành một lá thư yêu cầu CEX.io chấm dứt và yêu cầu họ ngừng tuyên bố rằng đô la Mỹ được giữ trong ví tiền tệ fiat của CEX.io đã được FDIC bảo hiểm và thực hiện các hành động khắc phục ngay lập tức để giải quyết những sai phạm và tuyên bố sai lệch.

Bittrex đóng cửa hoạt động tại Hoa Kỳ

Sau chín năm hoạt động, Bittrex có trụ sở tại Hoa Kỳ thông báo rằng họ sẽ đóng cửa các hoạt động tại Hoa Kỳ, có hiệu lực từ ngày 30 tháng 2023 năm XNUMX, tuyên bố các lý do khả thi để tiếp tục hoạt động trong môi trường kinh tế và pháp lý không rõ ràng hiện tại của Hoa Kỳ. Bittrex nhấn mạnh rằng tất cả tiền của khách hàng vẫn an toàn và có thể được rút hoàn toàn ngay lập tức và quyết định này không ảnh hưởng đến khách hàng không phải người Mỹ sử dụng Bittrex Global.

Phân tích Quy định và Lập pháp - EMEA

Project Icebreaker khám phá cách CBDC bán lẻ có thể được sử dụng trong thanh toán xuyên biên giới

Vào ngày 6 tháng 2023 năm XNUMX, các ngân hàng trung ương của Israel, Na Uy và Thụy Điển và Trung tâm đổi mới BIS đã chia sẻ kết quả của Icebreaker, một dự án khám phá những lợi ích và thách thức tiềm năng của việc sử dụng CBDC bán lẻ trong thanh toán xuyên biên giới. Nó đã thử nghiệm tính khả thi về mặt kỹ thuật của việc liên kết các CBDC bán lẻ với nhau, để thực hiện các giao dịch xuyên biên giới/liên tiền tệ giữa các bằng chứng khái niệm CBDC dựa trên DLT khác nhau. Dự án là sự hợp tác giữa Ngân hàng Israel, Ngân hàng Norges, Sveriges Riksbank và Trung tâm Đổi mới BIS.

FCA điều tra hoạt động bất hợp pháp của các máy ATM tiền điện tử Vào ngày 8 tháng 2023 năm XNUMX, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) thông báo rằng họ đã tiến hành một hoạt động chung với Cảnh sát Thủ đô để kiểm tra các địa điểm khác nhau ở Đông London như một phần của cuộc đàn áp rộng lớn hơn đối với hoạt động bất hợp pháp của các máy ATM tiền điện tử. ATM tiền điện tử.

Nghị viện EU thông qua dự thảo quy định hợp đồng thông minh theo Đạo luật dữ liệu Hợp đồng thông minh thuộc Điều 30 của Đạo luật dữ liệu, về “các yêu cầu thiết yếu liên quan đến hợp đồng thông minh để chia sẻ dữ liệu.” Các nhà phát triển hợp đồng thông minh có thể cần thiết kế các khả năng đặt lại để cho phép chấm dứt hoặc gián đoạn giao dịch. Luật pháp và các điều khoản của nó về hợp đồng thông minh không nhắm mục tiêu rõ ràng vào ngành công nghiệp tiền điện tử mà tập trung vào dữ liệu từ các thiết bị được kết nối hoặc Internet vạn vật. Tuy nhiên, một số lo lắng rằng nếu không được xác định rõ ràng, Đạo luật Dữ liệu có thể ảnh hưởng sâu rộng

ảnh hưởng đến tiền điện tử, tức là các hợp đồng thông minh được sử dụng trong DeFi. Luật hiện sẽ đi vào các cuộc đàm phán thử nghiệm, nơi mỗi tổ chức EU sẽ bảo vệ quan điểm của mình.

Luật pháp Luxembourg hỗ trợ chứng khoán DLT làm tài sản thế chấp

Vào ngày 9 tháng 2023 năm 8055, Quốc hội Luxembourg đã thông qua Dự luật 5, sửa đổi Đạo luật Luxembourg ngày 2005 tháng XNUMX năm XNUMX về các thỏa thuận thế chấp tài chính, trong đó công nhận chứng khoán dựa trên DLT là tài sản thế chấp. Nó cũng mở rộng định nghĩa về các công cụ tài chính để bao gồm các công cụ được phát hành theo Chế độ thí điểm DLT của EU, có hiệu lực vào cuối tháng này.

UBS mua Credit Suisse với giá hơn 3 tỷ USD để chấm dứt khủng hoảng

UBS trả hơn 3 tỷ đô la để mua Credit Suisse trong thỏa thuận môi giới của chính phủ Con số này cao hơn 0.50 Franc Thụy Sĩ trên mỗi cổ phiếu trong cổ phiếu của chính nó, tăng so với giá thầu trước đó là 0.25 Franc Thụy Sĩ, tuy nhiên, động lực này đã được thực hiện bằng cách ngăn chặn một cuộc bỏ phiếu của cổ đông UBS. Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã đồng ý cung cấp hạn mức thanh khoản 100 tỷ đô la cho UBS như một phần của thỏa thuận. Tổng tài sản của Credit Suisse là 578 tỷ đô la gần gấp đôi so với Ngân hàng Thung lũng Silicon (209 tỷ đô la), trong khi các bên liên quan chính của Credit Suisse bao gồm Ngân hàng Quốc gia Ả Rập Xê Út (9.9%), Qatar Holding LLC (5%), Tập đoàn Olayan (4.9%), BlackRock Inc ,. (4%), Da đen và nhiều người khác giảm xuống dưới 3%.

Tám sàn giao dịch của Nga sử dụng Telegram và chuyển tiền để chuyển tiền mặt ở London

Tổ chức Minh bạch Quốc tế Nga đã công bố một báo cáo nhấn mạnh rằng ít nhất tám sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Nga, cung cấp dịch vụ chuyển USDT do tư nhân cung cấp, cuối cùng được chuyển dưới dạng tiền mặt ở London thông qua các công ty chuyển tiền nói tiếng Nga. Không yêu cầu ID khi thực hiện trao đổi, trong khi không có trao đổi tiền điện tử nào trong số tám trao đổi tiền điện tử được đăng ký cho mục đích chống rửa tiền ở Vương quốc Anh Thay vào đó, ảnh của bất kỳ tờ tiền nào có số sê-ri đang được sử dụng, ảnh này phải được hiển thị cho người chuyển tiền khi giao hàng. Cách phổ biến nhất để liên lạc với trao đổi tiền điện tử là trò chuyện Telegram hoặc trò chuyện trực tiếp trên trang web của nó. Tám sàn giao dịch là: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.

Các ngân hàng Đức cung cấp giao dịch bitcoin

Dwpbank của Đức sẽ cung cấp giao dịch bitcoin cho 1,200 ngân hàng liên kết thông qua một nền tảng mới, wpNex, sẽ cung cấp bitcoin cho tất cả các khách hàng bán lẻ của các chi nhánh trong nửa cuối năm nay. Dịch vụ sẽ có các tài khoản tiền điện tử cùng với các tài khoản khác của khách hàng ngân hàng và sẽ không yêu cầu các thủ tục Biết khách hàng bổ sung của bạn. Nhà cung cấp dịch vụ ví điện tử Tangany và dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số Tradias của Bankhaus Scheich cũng sẽ tham gia vào đợt chào bán mới. Khách hàng lẻ sẽ không giữ khóa riêng. Ngân hàng có kế hoạch cung cấp các loại tiền điện tử, tài sản kỹ thuật số và chứng khoán được mã hóa khác trong tương lai.

Phân tích Quy định và Lập pháp - APAC

Bộ Tài chính Ấn Độ đưa tài sản tiền điện tử theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA) hiện có.

Vào ngày 7 tháng 2023 năm XNUMX, chính phủ đã đưa ra thông báo đưa các giao dịch liên quan đến tài sản tiền điện tử theo Đạo luật phòng chống rửa tiền. Nó đưa ra bản chất của các giao dịch sẽ được bảo vệ theo PMLA bao gồm: trao đổi fiat-to-crypto, crypto-to-crypto, chuyển khoản và lưu giữ an toàn. Biện pháp này dự kiến ​​sẽ hỗ trợ các cơ quan điều tra thực hiện hành động chống lại các công ty tiền điện tử. Cục Thực thi và Cục Thuế Thu nhập đã thăm dò hoặc đang thăm dò một số trường hợp công ty điều hành các giao dịch và trao đổi tiền điện tử.

RBI và Ngân hàng Trung ương UAE ký Biên bản ghi nhớ về hợp tác CBDC Vào ngày 15 tháng 2023 năm XNUMX, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đã thông báo về việc ký kết một biên bản ghi nhớ (MoU) với đối tác của mình tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE), để cho phép hợp tác về các lĩnh vực ngân hàng mới nổi, bao gồm công nghệ tài chính và nghiên cứu về tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC).

Phân tích quy định và lập pháp – LATAM Vào ngày 17 tháng 2023 năm XNUMX, Tổng thống Venezuela Nicolás Maduro đã thông báo về việc tổ chức lại Cơ quan giám sát tài sản tiền điện tử quốc gia (Sunacrip) – cơ quan quản lý tiền điện tử hàng đầu của đất nước. Chính quyền tuyên bố rằng động thái này nhằm bảo vệ công dân Venezuela khỏi tác động bất lợi của các biện pháp trừng phạt kinh tế, trong số những lý do khác.

tại chỗ_img

Tin tức mới nhất

tại chỗ_img

Bản quyền @ 2024 Plato Technologies Inc.