Logo Zephyrnet

Trí thông minh dữ liệu tạo

Chuỗi khối

Phân tích quy định và lập pháp - Tháng 2023 năm XNUMX

Được xuất bản lại bởi Plato
Được xuất bản lại bởi Plato

Ngày:

Lượt xem: 93

Phân tích quy định và lập pháp - Tháng 2023 năm XNUMX

Tháng Mười Một 1, 2023

Demetrios Tseas

Phân tích quy định và lập pháp – GLOBAL

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế hợp tác với các ngân hàng trung ương EU để xây dựng nền tảng theo dõi tiền điện tử

Trung tâm Đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) vào ngày 4 tháng XNUMX đã xuất bản một báo cáo có tiêu đề “Dự án Atlas: Lập bản đồ thế giới tài chính phi tập trung.”  Project Atlas là một bằng chứng về khái niệm tạo ra một nền tảng dữ liệu thể hiện mức độ phù hợp về mặt kinh tế vĩ mô của thị trường tài sản mã hóa và tài chính phi tập trung (DeFi). Dự án Atlas với các đối tác của Eurosystem – Deutsche Bundesbank và De Nederlandsche Bank – tập trung vào các dòng tài sản tiền điện tử quốc tế. Tài sản tiền điện tử và ứng dụng DeFi là một phần của hệ sinh thái tài chính toàn cầu mới nổi. Khi giới thiệu các công nghệ mới, những thị trường này thường thiếu tính minh bạch và tiềm ẩn rủi ro đối với sự ổn định tài chính. Sự sụp đổ của một số nền tảng stablecoin và DeFi làm nổi bật sự khó khăn trong việc đưa ra những đánh giá rủi ro như vậy. Mặc dù blockchain về mặt lý thuyết các giao dịch đều minh bạch, khó có được thông tin đáng tin cậy về các tác động tài chính vĩ mô. Project Atlas cung cấp dữ liệu phù hợp với nhu cầu của ngân hàng trung ương và cơ quan quản lý tài chính bằng cách kết hợp dữ liệu được thu thập từ các sàn giao dịch tiền điện tử (dữ liệu ngoài chuỗi) với dữ liệu từ các chuỗi khối công khai (dữ liệu trên chuỗi) được thu thập từ các nút. Bằng cách kết nối nhiều nguồn khác nhau trên khắp các vị trí địa lý, Atlas cho phép kiểm tra dữ liệu, cung cấp cho người dùng công cụ để đánh giá tầm quan trọng kinh tế của các thị trường này một cách chính xác hơn. Cách tiếp cận này sử dụng các giao dịch được quy cho các sàn giao dịch tiền điện tử trên Bitcoin mạng lưới, cùng với vị trí của các sàn giao dịch đó như một đại diện cho dòng vốn xuyên biên giới.

Ủy ban Basel có kế hoạch đề xuất các yêu cầu mới để các ngân hàng tiết lộ việc nắm giữ tiền điện tử của họ

Ủy ban Basel vào ngày 5 tháng XNUMX đã công bố một báo cáo báo cáo về tình trạng hỗn loạn ngân hàng năm 2023; đã đồng ý tham vấn về mức độ tiếp xúc với tài sản tiền điện tử của các ngân hàng và phê duyệt hoạt động đánh giá năm 2023 đối với các ngân hàng quan trọng có hệ thống toàn cầu (G-SIB). Các cơ quan quản lý quốc tế, bao gồm Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng, có kế hoạch đề xuất các yêu cầu mới để các ngân hàng công bố thông tin tài chính của mình. cryptocurrency nắm giữ, bên cạnh các yêu cầu về vốn hiện có đối với tài sản kỹ thuật số nhằm giải quyết những lo ngại về tác động của tiền điện tử đối với hệ thống tài chính.  Ủy ban Basel là cơ quan thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu cơ bản cho các quy định về an toàn của ngân hàng và cung cấp một diễn đàn hợp tác về các vấn đề giám sát ngân hàng. Nhiệm vụ của nó là tăng cường quy định, giám sát và hoạt động của các ngân hàng trên toàn thế giới với mục đích tăng cường sự ổn định tài chính.

Tập đoàn Egmont đình chỉ tư cách thành viên FIU của Nga

Nhóm các đơn vị tình báo tài chính (FIU) của Egmont vào ngày 20 tháng XNUMX đồng ý đình chỉ Rosfinmonitoring, FIU của Nga, bị loại khỏi tư cách thành viên do Nga xâm chiếm Ukraine. Việc đình chỉ chính thức theo sau Tập đoàn Egmont trước đó các biện pháp thu hồi quyền lãnh đạo, tư vấn, đại diện chính thức của nhóm Rosfinmonitoring, khả năng tổ chức hoặc tham dự các cuộc họp và các thỏa thuận bằng hiện vật. Nhóm Egmont, một mạng lưới quốc tế, hỗ trợ các thành viên FIU của mình bằng cách giúp họ mở rộng và hệ thống hóa việc trao đổi thông tin và tình báo tài chính, nâng cao chuyên môn và năng lực của nhân sự, đồng thời cho phép liên lạc an toàn với nhau để chống tài trợ AML/TF.

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính bổ sung Bulgaria và loại bỏ Albania, Panama, Jordan và Quần đảo Cayman khỏi danh sách xám

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) Phiên họp toàn thể, với việc Singapore giữ chức Chủ tịch FATF, vào ngày 25 tháng 200 đã triệu tập các đại biểu từ hơn XNUMX khu vực pháp lý và quan sát viên từ các tổ chức quốc tế tại Paris. Phiên họp toàn thể đã bổ sung Bulgaria vào danh sách các khu vực pháp lý phải tăng cường giám sát, trong khi Albania, Quần đảo Cayman, Jordan và Panama không còn được tăng cường giám sát. FATF đã đồng ý xuất bản một báo cáo quan trọng về Huy động vốn từ cộng đồng để tài trợ cho khủng bố; chào mừng Indonesia là nước thứ 40th thành viên; thảo luận về đánh giá chung FATF-GAFILAT của Brazil; và xác nhận việc đình chỉ tư cách thành viên của Nga. Phiên họp toàn thể tiếp theo của FATF dự kiến ​​diễn ra vào tháng 2024 năm XNUMX.

Phân tích Quy định và Lập pháp – NAM (Hoa Kỳ & Canada)

Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren gửi thư kêu gọi Nhà Trắng và Bộ Tài chính trấn áp việc sử dụng trái phép tiền điện tử của những kẻ khủng bố

Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-MA) vào ngày 7 tháng XNUMX đã gửi một bức thư tới Nhà Trắng và Kho bạc Hoa Kỳ, kêu gọi chính quyền Biden chống lại việc sử dụng bất hợp pháp tiền điện tử của tổ chức khủng bố như Hamas, những tổ chức đang sử dụng tiền kỹ thuật số để gây quỹ.

Sản phẩm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch không có kế hoạch kháng cáo quyết định của tòa án về quỹ ETF bitcoin Grayscale

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) báo cáo sẽ không kháng cáo phán quyết gần đây của tòa án cho rằng việc từ chối đơn đăng ký của Grayscale Investments để tạo ra một quỹ giao dịch trao đổi bitcoin giao ngay (ETF) là sai lầm. Quyết định này làm tăng khả năng phát hành Bitcoin ETF đầu tiên tại Hoa Kỳ.

Cơ quan quản lý California đề xuất dự luật hạn chế tiền điện tử ATM rút về 1,000 USD

Vào ngày 16 tháng 1,000, các nhà lập pháp California đã đề xuất một dự luật nhằm giới hạn việc rút tiền điện tử qua ATM ở mức 5 USD mỗi ngày và giới hạn phí điều hành ở mức 15 USD hoặc 2025% bắt đầu từ năm 1, với dự luật sẽ có hiệu lực vào ngày 2024 tháng 33 năm XNUMX. Dự luật được đưa ra để đáp lại trước những lo ngại về mức chênh lệch và phí cao đối với tài sản tiền điện tử tại ATM, với một số tính phí lên tới XNUMX% và nhu cầu bảo vệ người tiêu dùng khỏi các trò gian lận và gian lận liên quan đến ATM tiền điện tử, vốn đã trở thành trung tâm cho các hoạt động như vậy do tính chất của giao dịch tiền mặt.

Thượng nghị sĩ Mỹ kêu gọi Nhà Trắng địa chỉ việc sử dụng bất hợp pháp tiền điện tử để tài trợ khủng bố sau vụ tấn công của Israel

Ngày 18/105, XNUMX Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ do Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan) dẫn đầu. và Dân biểu Sean Casten (D-Ill.) gửi thư gửi tới Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Nhà Trắng bày tỏ “mối quan ngại sâu sắc” rằng Hamas và một nhóm liên kết có tên là Thánh chiến Hồi giáo Palestine đang sử dụng tài sản kỹ thuật số để tài trợ cho các hoạt động của họ và trốn tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. “Từ tháng 2021 năm 130 đến tháng 12 vừa qua, [Hamas và PIJ] đã huy động được hơn 2023 triệu đô la tiền điện tử và chuyển hàng triệu đô la cho nhau, ‘với việc PIJ gửi hơn XNUMX triệu đô la tiền điện tử cho Hezbollah kể từ năm XNUMX...Quốc hội và chính quyền này phải có hành động mạnh mẽ để giải quyết triệt để các rủi ro tài chính bất hợp pháp bằng tiền điện tử trước khi nó có thể được sử dụng để tài trợ cho một thảm kịch khác”, lá thư viết. Tuy nhiên, vài ngày sau, vào ngày 27 tháng XNUMX, Thứ trưởng Bộ Tài chính Hoa Kỳ Wally Adeyemo theo báo cáo rằng phần lớn tài trợ khủng bố không được tính bằng tiền điện tử.

SEC tự nguyện bác bỏ cáo buộc chống lại CEO và Chủ tịch của Ripple

Vào ngày 19 tháng XNUMX, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã thông báo cho Thẩm phán Quận Hoa Kỳ, Quận Nam New York, Hon. Analisa Torres, đó là  sẽ không còn theo đuổi yêu cầu bồi thường rằng Giám đốc điều hành của Ripple, Brad Garlinghouse hoặc Chủ tịch điều hành Chris Larsen đã hỗ trợ và tiếp tay cho công ty vi phạm luật chứng khoán liên bang trong các giao dịch XRP của mình, đồng thời hủy bỏ phiên tòa dự kiến ​​diễn ra vào năm tới. Bước này mang lại cho công ty tiền điện tử một chiến thắng khác trong vụ kiện kéo dài của cơ quan chống lại, mặc dù SEC có thể kháng cáo phán quyết của thẩm phán. SEC hiện cho biết họ chỉ đang theo đuổi vụ kiện trung tâm của Ripple.

FinCEN đề xuất quy định mới yêu cầu các tổ chức tài chính ghi lại và báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến việc sử dụng máy trộn tiền điện tử. 

Vào ngày 19 tháng XNUMX, Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) công bố Thông báo về Đề xuất xây dựng quy tắc (NPRM) đề xuất xác định việc trộn tiền ảo có thể chuyển đổi quốc tế (trộn CVC) là một loại giao dịch có mối lo ngại chính về rửa tiền. NPRM nêu bật những rủi ro do việc sử dụng rộng rãi phương pháp trộn CVC dịch vụ bởi nhiều chủ thể bất hợp pháp bao gồm Hamas, Thánh chiến Hồi giáo Palestine và Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên (DPRK).

Các Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ giới thiệu Đạo luật CHỨNG MINH, trong đó sẽ yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử xác minh bằng chứng dự trữ hàng tháng thông qua các kiểm toán viên bên thứ ba độc lập

Vào ngày 20 tháng XNUMX, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Thom Tillis (R-NC) và John Hickenlooper (D-CO) đã giới thiệu nghị quyết lưỡng đảng Đạo luật chứng minh quỹ dự trữ của người khác (PROOF), điều đó sẽ yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải có các công ty kiểm toán bên thứ ba xác minh bằng chứng dự trữ hàng tháng của họ và cấm việc giao dịch tiền. Cụ thể, Đạo luật PROOF có các điều khoản thiết lập các tiêu chuẩn quy định quản lý cách các tổ chức tài sản kỹ thuật số nắm giữ tài sản của khách hàng; cấm việc trộn lẫn tiền của khách hàng; và yêu cầu các sàn giao dịch và người giám sát tài sản kỹ thuật số phải nộp cho bên thứ ba trung lập để kiểm tra Bằng chứng Dự trữ. Toàn văn dự luật có thể được xem tại đây.

FinCEN đưa ra cảnh báo cho các tổ chức tài chính nhằm chống lại việc tài trợ cho Hamas và các hoạt động khủng bố của tổ chức này

Vào ngày 20 tháng XNUMX, Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đưa ra một cảnh báo kêu gọi các tổ chức tài chính thận trọng trong việc xác định hoạt động đáng ngờ liên quan đến tài trợ cho Hamas và nhắc lại nghĩa vụ báo cáo hoạt động đó cho FinCEN thông qua quy trình báo cáo SAR. FinCEN cũng đã xác định một số dấu hiệu báo động đỏ để giúp phát hiện, ngăn chặn và báo cáo hoạt động đáng ngờ tiềm ẩn liên quan đến hoạt động tài trợ khủng bố của Hamas.

Phiên tòa xét xử Sam Bankman-Fried hiện đang được tiến hành, với phần tranh luận và nghị án cuối cùng sẽ diễn ra vào những ngày đầu tháng XNUMX

Trong suốt tháng XNUMX, phiên tòa xét xử Sam Bankman-Fried (SBF), người sáng lập công ty hiện không còn tồn tại trao đổi cryptocurrency FTX đã diễn ra. Các cuộc tranh luận và cân nhắc cuối cùng sẽ diễn ra trong những ngày đầu tiên của tháng XNUMX. Trong lời khai của Sam Bankman-Fried tại phiên tòa xét xử, anh ta phải đối mặt với sự thẩm vấn chéo của cơ quan công tố, bộc lộ những mâu thuẫn giữa những tuyên bố công khai và hành động riêng tư của anh ta. Việc truy tố nhằm mục đích miêu tả anh ta là người dàn dựng một vụ lừa đảo tài chính lớn, thu hàng tỷ đô la từ người dùng FTX để trang trải chi phí của công ty và chi tiêu xa hoa. Bất chấp những cuộc thẩm vấn gay gắt, Bankman-Fried vẫn giữ nguyên sự vô tội, cho rằng mình đã phạm sai lầm và đổ lỗi cho các cấp dưới của mình về việc quản lý yếu kém. Bankman-Fried bị buộc tội bảy hình sự tội gian lận chứng khoán và có thể phải đối mặt với án chung thân nếu bị kết tội. Khi phiên tòa xét xử gian lận hình sự của Sam Bankman-Fried sắp kết thúc, Thẩm phán Lewis Kaplan đang đưa ra hướng dẫn cho bồi thẩm đoàn. Các luật sư của Bankman-Fried tranh luận về việc luật pháp Anh điều chỉnh các điều khoản dịch vụ của FTX, nhưng Thẩm phán Kaplan nhất quyết áp dụng luật New York.

Phân tích Quy định và Lập pháp - EMEA

ESMA của EU ban hành các tiêu chuẩn kỹ thuật-giấy tham vấn thứ hai nêu rõ các yêu cầu nhất định đối với MiCA 

Vào ngày 5 tháng XNUMX, Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) đã ban hành báo cáo thứ hai tham vấn cộng đồng, với mục đích thu thập quan điểm, nhận xét và ý kiến ​​từ các bên liên quan và người tham gia thị trường về việc thực hiện phù hợp quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), được công bố trên Tạp chí chính thức của EU vào ngày 9 tháng 2023 năm 1. Điều này tài liệu tham vấn gồm sáu phần: 2) nội dung, phương pháp và cách trình bày các chỉ số bền vững và tác động bất lợi đến khí hậu; 3) tính liên tục và đều đặn trong việc thực hiện các dịch vụ CASP; 4) cung cấp dữ liệu trước và sau giao dịch cho công chúng; 5) nội dung và định dạng của hồ sơ sổ đặt hàng và việc lưu giữ hồ sơ của CASP; 6) khả năng đọc của máy và đăng ký sách trắng; và XNUMX) các phương tiện kỹ thuật để công bố thông tin nội bộ một cách thích hợp.

Ngân hàng dự trữ của Zimbabwe công bố mã thông báo kỹ thuật số được hỗ trợ bằng vàng làm phương tiện thanh toán

Vào ngày 5 tháng XNUMX, Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe công bố ra mắt mã thông báo kỹ thuật số được hỗ trợ bằng vàng (dựa trên hàng hóa stablecoin) được gọi là Vàng Zimbabwe (ZiG) làm phương tiện thanh toán. Giá trị của ZiG sẽ ngang bằng với giá trị của đồng tiền vàng Mosi-oa-Tunya vật chất, nặng 1 troy oz (khoảng 31.10 gram) vàng 22 carat. Nhiệm vụ đằng sau ZiG mới được giới thiệu là thuyết phục các nhà đầu tư địa phương bỏ tiền của họ vào tài sản quốc gia chứ không phải đô la Mỹ, đây không phải là một nhiệm vụ dễ dàng ở một quốc gia có lạm phát ba chữ số.

FCA của Vương quốc Anh đưa ra cảnh báo theo các tiết lộ mới và các quy tắc tiếp thị tiền điện tử 

Vào ngày 8 tháng 9, các quy tắc mới cứng rắn của Cơ quan Quản lý Tài chính được thiết kế để làm cho việc tiếp thị các sản phẩm tài sản tiền điện tử trở nên rõ ràng và chính xác hơn, bắt đầu có hiệu lực. Các công ty muốn quảng cáo tài sản tiền điện tử ở Vương quốc Anh phải được FCA đăng ký hoặc được một công ty được ủy quyền phê duyệt hoạt động tiếp thị của họ. Vào ngày XNUMX tháng XNUMX, FCA sau đó công bố rằng họ đã đưa ra 146 cảnh báo về các chương trình khuyến mãi tài sản tiền điện tử, cảnh báo người tiêu dùng rằng các chương trình khuyến mãi có thể vi phạm pháp luật. Các công ty có thể được gia hạn đến ngày 8 tháng 2024 năm XNUMX để giới thiệu các tính năng đòi hỏi sự phát triển kỹ thuật cao hơn.

Cục Dự trữ FCA của Vương quốc Anh hạn chế đối tác Vương quốc Anh của Binance, Rebuilding Society, ngay sau khi có thông báo hợp tác

Vào ngày 10 tháng XNUMX, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã áp đặt các hạn chế đối với Rebuilding Society, cơ quan phê duyệt của Binance tại Vương quốc Anh về việc tuân thủ các chương trình khuyến mãi tài chính, chỉ vài ngày sau khi mối quan hệ hợp tác được công bố. Các Sự can thiệp của FCA cấm Rebuilding Society thực hiện các chương trình khuyến mãi tài chính thay mặt cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trái phép. Công ty phải, chậm nhất là 5 giờ chiều ngày 11 tháng 2023 năm XNUMX, rút ​​lại mọi phê duyệt hiện có đối với các chương trình khuyến mãi tài chính có chứa tài sản tiền điện tử đủ điều kiện. Ngoài ra, FCA đã chỉ thị cho Rebuilding Society thông báo cho khách hàng đang sử dụng dịch vụ khuyến mãi tài chính của bên thứ ba rằng họ không thể phê duyệt nội dung từ những cá nhân hoặc tổ chức trái phép. Việc thu hồi bất kỳ quảng cáo nào cung cấp dịch vụ phê duyệt cho các chương trình khuyến mãi tài chính cũng được yêu cầu.

Bộ trưởng Thuế EU ban hành chỉ thị mới nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch bằng tài sản tiền điện tử cho khách hàng cư trú tại EU

Vào ngày 17 tháng XNUMX, các Bộ trưởng Tài chính Liên minh Châu Âu đã thông qua các chính sách mới quy định minh bạch thuế cho tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch bằng tài sản tiền điện tử cho khách hàng cư trú tại EU. Các quy tắc mới, là bản cập nhật của Chỉ thị về Hợp tác Hành chính (DAC8), bổ sung cho Quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) và quy định chuyển tiền (TFR) và hoàn toàn nhất quán với sáng kiến ​​của OECD về Tiền điện tử- Khung báo cáo tài sản. Chỉ thị sẽ cải thiện khả năng của các Quốc gia Thành viên trong việc phát hiện và chống gian lận thuế, trốn thuế và tránh thuế bằng cách yêu cầu tất cả các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử có trụ sở tại EU – bất kể quy mô của họ – phải báo cáo các giao dịch của khách hàng cư trú tại EU. Hơn nữa, phạm vi của nó đã được mở rộng để bao gồm nghĩa vụ báo cáo của các tổ chức tài chính liên quan đến tiền điện tử và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương và trao đổi thông tin tự động về các phán quyết xuyên biên giới trước được sử dụng bởi các thể nhân.

Eurosystem tiến tới giai đoạn tiếp theo của dự án Euro kỹ thuật số 

Vào ngày 18 tháng XNUMX, hội đồng quản trị của Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) công bố rằng nó sẽ bắt đầu “giai đoạn chuẩn bị” cho dự án đồng euro kỹ thuật số. ECB có kế hoạch “bắt đầu đặt nền móng cho việc phát hành đồng euro kỹ thuật số” bắt đầu từ ngày 1 tháng 2023 năm 44. Thông báo này được đưa ra sau khi phát hành một tài liệu dài XNUMX trang. báo cáo về thiết kế và phân phối đồng euro kỹ thuật số tiềm năng. Giai đoạn chuẩn bị sẽ kéo dài hai năm, bao gồm thử nghiệm và sẽ tập trung vào việc hoàn thiện các quy tắc cho tiền kỹ thuật số, cũng như lựa chọn các tổ chức phát hành có thể.

ECB xuất bản bài báo “Tương lai của DAO trong tài chính: Cần có tư cách pháp nhân”

Vào ngày 18 tháng XNUMX, Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) xuất bản một bài báo có tiêu đề “Tương lai của DAO trong lĩnh vực tài chính: Cần có tư cách pháp nhân”. Bài viết nhấn mạnh rằng nhiều dự án Tài chính phi tập trung (DeFi) được cấu trúc dưới hình thức Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), một tổ chức ảo được xây dựng và chạy trên mã và công nghệ chuỗi khối. Khi cấu trúc công ty DAO mới này đang phát triển, hầu hết các quốc gia trên toàn cầu vẫn chưa có chế độ pháp lý cụ thể cho DAO. Vì vậy, cho đến nay, DAO đã hoạt động bên ngoài khuôn khổ tài chính pháp lý. Bài viết này giới thiệu cấu trúc DAO và cách nó liên quan đến các phương pháp tổ chức tài chính khác, liệt kê các trường hợp sử dụng và mô tả những lợi ích cũng như hạn chế của cấu trúc DAO, xem xét kỹ hơn các khung pháp lý (liên) quốc gia. Bài viết đề xuất rằng việc thiết lập các khung pháp lý về tài sản tiền điện tử và dịch vụ tài sản tiền điện tử, chẳng hạn như Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU, có thể buộc các DAO phải suy nghĩ lại về tình trạng pháp lý, mô hình quản trị và hoạt động của họ.

Ngân hàng Tây Ban Nha nắm giữ đồng euro kỹ thuật số - ECB triển khai giai đoạn tiếp theo của dự án

Vào ngày 19 tháng XNUMX, Banco de España, ngân hàng trung ương Tây Ban Nha, đã ban hành một tuyên bố giải thích đồng euro kỹ thuật số/Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) sẽ là gì, nó giống và khác như thế nào với đồng euro mà chúng ta biết cũng như những lợi thế của nó nếu cuối cùng được áp dụng. Ngân hàng Tây Ban Nha nhấn mạnh rằng tiền tệ vật chất truyền thống không phù hợp để khai thác những lợi thế do quá trình số hóa ngày càng tăng của nền kinh tế, trong khi “đồng euro kỹ thuật số sẽ là phương tiện thanh toán được chấp nhận trên toàn khu vực đồng euro và sẽ cung cấp các dịch vụ cơ bản miễn phí và dễ sử dụng”. Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) đã làm việc trong hai năm để xác định chính xác cách thiết kế đồng euro kỹ thuật số và cách cung cấp nó cho người dân.

Tư vấn về hướng dẫn chung của EBA và ESMA về đánh giá sự phù hợp theo MiCA

Vào ngày 20 tháng XNUMX, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) và Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA), đã công bố báo cáo giấy khám về hai dự thảo Nguyên tắc chung bao gồm đánh giá tính phù hợp của các thành viên cơ quan quản lý cũng như tính phù hợp của các cổ đông và thành viên nắm giữ đủ điều kiện của tổ chức phát hành mã thông báo tham chiếu tài sản (ART) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) theo MiCA. Hạn chót để nhận phản hồi về những nguyên tắc này là ngày 22 tháng 2024 năm XNUMX.

Cuộc tư vấn về Digital Pound của Vương quốc Anh nhận được hơn 50 nghìn phản hồi, trong đó quyền riêng tư là một trong những mối quan tâm chính

Vào ngày 27 tháng XNUMX, Ngân hàng Anh (BoE) báo cáo đã nhận được hơn 50,000 phản hồi cho cuộc tư vấn về bảng kỹ thuật số. Phó Thống đốc BoE, Ngài Jon Cunliffe, cho biết nhiều người được hỏi nhấn mạnh mối lo ngại về quyền riêng tư, khả năng lập trình (điều này sẽ hạn chế chức năng của nó) và sự suy giảm tiền mặt, nếu đồng bảng kỹ thuật số được áp dụng trên quy mô lớn, có thể gây ra mối đe dọa cho truyền thống. hệ thống ngân hàng.

Kho bạc Vương quốc Anh công bố phản hồi về các cuộc tham vấn về dịch vụ tài chính trong tương lai cơ chế quản lý đối với tài sản tiền điện tử

Vào ngày 30 tháng XNUMX, Kho bạc của Hoàng thượng (HM Kho bạc) đã công bố phản ứng để tham vấn và kêu gọi bằng chứng về chế độ quản lý dịch vụ tài chính trong tương lai đối với tài sản tiền điện tử. Kho bạc HM đã xác nhận các đề xuất cuối cùng của mình và lưu ý ý định đưa một số hoạt động tài sản tiền điện tử vào phạm vi quản lý đối với các dịch vụ tài chính. Cuộc tham vấn ban đầu và kêu gọi cung cấp bằng chứng diễn ra từ ngày 1 tháng 30 đến ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX. Vương quốc Anh đang tích cực nghiên cứu các quy định mở rộng đối với tài sản tiền điện tử, mặc dù chi tiết chính xác của các quy định vẫn chưa rõ ràng. Tài sản ảo Nhà cung cấp dịch vụ (VASP) sẽ yêu cầu ủy quyền theo Đạo luật dịch vụ thị trường tài chính, bất kể ủy quyền FCA của họ theo Quy định về rửa tiền. Chính phủ dự định đưa tài sản tiền điện tử vào Chế độ lạm dụng thị trường và có kế hoạch cấm chào mời ngược lại, phù hợp với các quy tắc Xúc tiến tài chính được triển khai gần đây. Mục đích đã nêu là luật thứ cấp giai đoạn 2 sẽ được ban hành vào năm 2024, tùy theo thời gian của quốc hội.

Phân tích Quy định và Lập pháp - APAC

Mastercard trình diễn CBDC có khả năng tương tác cho hoạt động thương mại Web3 đáng tin cậy ở Úc và hơn thế nữa

Vào ngày 12 tháng XNUMX, Mastercard công bố rằng nó đã thể hiện thành công khả năng của một giải pháp mới cho phép Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) được mã hóa (hoặc “được bọc”) trên các chuỗi khối khác nhau, cung cấp cho khách hàng tùy chọn mới để tham gia thương mại trên nhiều chuỗi khối với tính bảo mật và dễ dàng tăng cường . Giải pháp này được phát triển với sự hợp tác của Cuscal (nhà cung cấp dịch vụ dữ liệu được quản lý và thanh toán hàng đầu) và Mintable (nhà cung cấp dịch vụ NFT) như một phần của dự án nghiên cứu kết hợp với Ngân hàng Dự trữ Úc (RBA) và Ngân hàng Dự trữ Úc. Trung tâm nghiên cứu hợp tác tài chính kỹ thuật số (DFCRC). Dự án nhằm mục đích khám phá các trường hợp sử dụng tiềm năng cho CBDC ở Úc, bao gồm các biện pháp kiểm soát để đảm bảo rằng CBDC thí điểm chỉ có thể được nắm giữ, sử dụng và mua lại bởi các bên được ủy quyền đã được cấp phép. Biết khách hàng của bạn (KYC) được xác minh và đánh giá rủi ro bởi các nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép. Mastercard đã chứng minh trong môi trường trực tiếp cách giải pháp có thể cho phép người nắm giữ CBDC thí điểm mua một NFT được liệt kê trên chuỗi khối công cộng Ethereum. Quá trình này đã “khóa” số lượng CBDC thí điểm cần thiết trên nền tảng CBDC thí điểm của RBA và đúc một lượng token CBDC thí điểm tương đương trên Ethereum.

MAS hợp tác với các nhà hoạch định chính sách ở Nhật Bản, Thụy Sĩ và Vương quốc Anh để thúc đẩy đổi mới tài sản kỹ thuật số có trách nhiệm trong giai đoạn tiếp theo của dự án

Vào ngày 30 tháng XNUMX, MAS công bố rằng họ đang hợp tác với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA), Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) và Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA), để thúc đẩy các thí điểm tài sản kỹ thuật số trong các sản phẩm quản lý tài sản, ngoại hối và thu nhập cố định . Nỗ lực này nằm trong Dự án Guardian của MAS, bắt đầu vào tháng 2022 năm XNUMX. Nhóm hoạch định chính sách nhằm mục đích thúc đẩy các cuộc thảo luận về cách xử lý pháp lý, chính sách và kế toán đối với tài sản kỹ thuật số; xác định những rủi ro tiềm ẩn và những lỗ hổng có thể có trong các chính sách và pháp luật hiện hành liên quan đến các giải pháp mã hóa; khám phá sự phát triển của các tiêu chuẩn chung để thiết kế mạng lưới tài sản kỹ thuật số và các phương pháp hay nhất về thị trường trên các khu vực pháp lý khác nhau; thúc đẩy các tiêu chuẩn cao về khả năng tương tác để hỗ trợ phát triển tài sản kỹ thuật số xuyên biên giới; tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động thí điểm trong ngành đối với tài sản kỹ thuật số thông qua các hộp cát quy định, nếu có; và thúc đẩy chia sẻ kiến ​​thức giữa các cơ quan quản lý và ngành công nghiệp. Ngoài ra, các hộp cát quy định sẽ được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho các thí điểm trong ngành đối với tài sản kỹ thuật số và mã thông báo.

Phân tích Quy định và Lập pháp - LATAM

Ủy ban quốc hội Brazil đề nghị truy tố CEO Binance và các giám đốc điều hành khác vì tội lừa đảo và các tội phạm tài chính khác

Ủy ban Quốc hội Brazil đã đề nghị bản cáo trạng của Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao (CZ) và ba giám đốc điều hành Binance địa phương, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar và Thiago Carvalho, vì cáo buộc gian lận và tội phạm tài chính liên quan đến các kế hoạch kim tự tháp tài chính ở Brazil. của ủy ban Báo cáo cuối cùng dài 500 trang cáo buộc họ về các hành vi quản lý gian lận, hoạt động trái phép và giao dịch chứng khoán không được chấp thuận. Họ cho rằng Binance và Zhao đã thiết lập một mạng lưới các pháp nhân để trốn tránh việc tuân thủ pháp luật. Ủy ban khuyến nghị Bộ Công Liên bang điều tra tất cả các hoạt động của Binance tại Brazil, đặc biệt tập trung vào trốn thuế, rửa tiền và tài trợ cho tội phạm có tổ chức và khủng bố. Họ cũng kêu gọi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Brazil (CVM) tiến hành một cuộc điều tra về các dịch vụ phái sinh của Binance. Báo cáo cũng đề nghị truy tố 45 cá nhân khác có liên quan đến các công ty tiền điện tử khác nhau. Các khuyến nghị này không có tính ràng buộc về mặt pháp lý và cơ quan thực thi pháp luật sẽ quyết định xem có nên tiến hành các hành động tiếp theo hay không. Binance tuyên bố cam kết hợp tác với chính quyền địa phương nhưng bác bỏ một số cáo buộc và nỗ lực nhắm mục tiêu vào nền tảng này. Đây là một phần trong chiến dịch trấn áp rộng rãi hơn đối với Binance của các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia khác nhau.

tại chỗ_img

Tin tức mới nhất

tại chỗ_img

Bản quyền @ 2024 Plato Technologies Inc.