Đặc điểm hồ sơ ngày nay Claus Nielsen, Giám đốc điều hành & Đồng sáng lập của CXFact.

CXFact cung cấp nền tảng SaaS để có những hiểu biết sâu sắc về ngân hàng về chất lượng dịch vụ của họ đối với kho bạc doanh nghiệp cũng như những hiểu biết sâu sắc về khách hàng doanh nghiệp dành cho ngân hàng. Một giải pháp trên toàn cầu cho cả bên bán và bên mua.

Bạn là ai và nền tảng của bạn là gì?

Tôi đã dành 25 năm làm việc trong lĩnh vực Ngân hàng Doanh nghiệp, lãnh đạo các đơn vị tư vấn khác nhau trong lĩnh vực Ngân hàng Giao dịch, cả ở các ngân hàng có trụ sở tại Bắc Âu cũng như một trong những ngân hàng quốc tế lớn. Tôi cũng đã dành hơn một thập kỷ trong lĩnh vực Tư vấn tài chính, tư vấn BIG4 và các công ty quản lý quỹ chuyên ngành, chủ yếu thực hiện tối ưu hóa quỹ, vốn lưu động và ngân hàng cho các tập đoàn lớn.
Tôi và những người đồng sáng lập của tôi đã trải qua trong thời gian làm việc trong ngân hàng rằng dữ liệu về trải nghiệm khách hàng rất khan hiếm, xa vời và không chi tiết hoặc có thể hành động được. Ngoài ra, quy trình phản hồi không mang lại giá trị gì cho khách hàng doanh nghiệp đưa ra phản hồi và mức độ sẵn sàng phản hồi thấp và ngày càng giảm.

Dựa trên những kinh nghiệm đó, chúng tôi quyết định phát triển một nền tảng mang lại giá trị cho kho bạc doanh nghiệp khi thu thập dữ liệu về các đối tác ngân hàng của họ, cũng như cho các ngân hàng khi thu thập (hoặc truy cập) phản hồi của khách hàng.

Với nền tảng CXFacts, chúng tôi tạo điều kiện thuận lợi cho cả bên bán (ngân hàng) và bên mua (kho bạc doanh nghiệp).

Chức danh công việc của bạn là gì và trách nhiệm chung của bạn là gì?

Tôi là một trong ba người đồng sáng lập và là CEO của công ty.

Trong một công ty mới thành lập, bạn thực hiện những nhiệm vụ cần phải hoàn thành, điều này phản ánh rất nhiều những ngày tôi ở trong hoặc ngoài văn phòng.

Phần lớn thời gian của tôi tập trung vào các hoạt động thương mại, gặp gỡ khách hàng, khách hàng tiềm năng, đối tác, v.v. Chúng tôi cũng có mặt tại nhiều hội nghị về ngân hàng và kho bạc như EuroFinance, Finanzsymposium, Treasure360, SIBOS và các hội nghị khác, và tôi cố gắng sắp xếp hoặc tham gia trong các hoạt động thương mại như hội thảo trên web, podcast, phỏng vấn và các hoạt động tương tự.

Tất nhiên, việc cấp vốn là một phần trách nhiệm lớn của tôi cũng như bất kỳ công ty khởi nghiệp FinTech nào. Chúng tôi có một nhóm các nhà đầu tư và thành viên hội đồng quản trị chuyên nghiệp tuyệt vời, rất tận tâm với công ty và rất vui khi được làm việc cùng.

Bạn có thể cho chúng tôi một cái nhìn tổng quan về doanh nghiệp của bạn?

Chúng tôi đưa ra một số đề xuất giá trị khá độc đáo cho cả ngân hàng và kho bạc doanh nghiệp.

Cho đến nay, tất cả các giải pháp phản hồi/khảo sát trên thị trường toàn cầu đều mang tính phiến diện, tập trung vào giá trị phản hồi từ bên bán (trong trường hợp này là các ngân hàng) và phản hồi dành cho ngân hàng chưa nhất thiết phải có mức độ chi tiết cần thiết cho việc lập kế hoạch hành động.

Các nghiên cứu cho thấy các nhà lãnh đạo doanh nghiệp bên bán muốn có những hiểu biết sâu sắc về khách hàng một cách đáng tin cậy và có thể hành động để duy trì tính cạnh tranh. Nhưng nghiên cứu cho thấy có tới 80% dữ liệu Insight do bên bán thu thập có chất lượng quá thấp. Đây là nơi chúng tôi thêm giá trị vô song.

Chúng tôi đã xây dựng nền tảng CXFacts dựa trên mong muốn từ kho bạc doanh nghiệp cũng như ngân hàng và trên cơ sở đó, chúng tôi có nền tảng đầu tiên trên thị trường tạo ra giá trị cho cả hai bên.

CXFacts cũng là nền tảng đầu tiên để các doanh nghiệp tạo ra những hiểu biết có giá trị (và cuối cùng là điểm chuẩn) về mức độ dịch vụ của ngân hàng, cung cấp cơ sở duy nhất để đối thoại với ngân hàng của họ và tất nhiên là để xác định những cải tiến tiềm năng khi cần thiết, để công ty có thể tiết kiệm thời gian nguồn lực và có mối quan hệ ngân hàng hiệu quả.

Kho bạc doanh nghiệp sử dụng nền tảng của chúng tôi cho tất cả các ngân hàng của họ trên toàn cầu và thường có nhiều người trong tổ chức cung cấp những hiểu biết có giá trị về ngân hàng thông qua nền tảng này.

Hãy cho chúng tôi biết bạn được tài trợ như thế nào?

Chúng tôi hiện được tài trợ bởi một nhóm gồm 6 Thiên thần kinh doanh và chúng tôi có một nhà đầu tư chính, người đã hỗ trợ chúng tôi ngay từ đầu. Chúng tôi thành lập công ty vào mùa hè năm 2021.

Nhà đầu tư chính cũng là thành viên hội đồng quản trị của chúng tôi đã đến khi chúng tôi chẳng có gì ngoài một bài thuyết trình PowerPoint và một ý tưởng hay. Là Giám đốc điều hành và chủ sở hữu của một công ty quốc tế, anh ấy nhìn thấy giá trị mà chúng tôi có thể mang lại cho các doanh nghiệp cũng như ngân hàng, và anh ấy đã quyết định đầu tư và đã trở thành nguồn kinh nghiệm và sự hỗ trợ to lớn trong suốt thời gian qua.

Sau đó, vào cuối năm 2022, chúng tôi đã thực hiện một vòng sơ tuyển, nơi chúng tôi may mắn thu hút thêm 5 thiên thần kinh doanh và tất cả họ đều mang lại nhiều lợi ích hơn ngoài khoản đầu tư tiền tệ cho công ty chúng tôi, vì vậy chúng tôi có nhiều năng lực và kinh nghiệm để rút kinh nghiệm.

Câu chuyện nguồn gốc là gì? Tại sao bạn thành lập công ty? Để giải quyết những vấn đề gì?

Một trong những người đồng sáng lập của chúng tôi, Ole Wulff, đến gặp tôi vào một mùa hè và nói, “Claus, quy trình phản hồi từ doanh nghiệp đến ngân hàng đã bị hỏng, chúng ta có thể làm tốt hơn cho cả hai bên".

Tôi ngay lập tức đồng ý với Ole và chúng tôi bắt đầu cuộc hành trình từ đó. Ole có 30 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng doanh nghiệp và chúng tôi đã tiếp nhận cũng như làm việc với những phản hồi (có giới hạn) của khách hàng trong những ngày làm việc tại ngân hàng, vì vậy chúng tôi hiểu sâu sắc về những thách thức trong các ngân hàng.

Cũng làm việc với nhiều tập đoàn lớn, chúng tôi chưa bao giờ nghe thấy Thủ quỹ của Tập đoàn mong muốn cung cấp phản hồi cho ngân hàng vì nó không mang lại giá trị gì.

Vì các doanh nghiệp thường làm việc với nhiều ngân hàng nên họ được yêu cầu cung cấp phản hồi nhiều lần mỗi năm từ các ngân hàng khác nhau về các sản phẩm khác nhau.

Ngoài ra, chúng tôi được nghe từ nhiều thủ quỹ của công ty rằng họ không có thời gian hoặc quy trình/hệ thống để thu thập thông tin chi tiết từ tổ chức của họ cho các cuộc thảo luận có chất lượng tại các cuộc họp ngân hàng. Trên cơ sở đó, các cuộc họp của ngân hàng thường là những cuộc thảo luận thú vị nhưng không cụ thể lắm về các cơ hội cải thiện về mối quan hệ, hỗ trợ, sản phẩm và dịch vụ được sử dụng, v.v.

• Tóm lại, những nỗi đau mà chúng tôi đã thấy và hiện đã có giải pháp cho Ngân hàng là:
• Thiếu dữ liệu/thông tin chi tiết về khách hàng
• Hầu hết là dữ liệu ẩn danh, do đó không có cơ hội thảo luận song phương với những khách hàng được nêu tên
• Tỷ lệ phản hồi thấp và giảm dần
• Nhiều công ty khảo sát được sử dụng – các định dạng khác nhau không so sánh được chi phí cao
• Dữ liệu điểm chuẩn bị hạn chế hoặc không có

• Và đối với kho bạc của công ty:
• Không có giá trị trong việc cung cấp phản hồi
• Không có cái nhìn tổng quan về mức độ dịch vụ của ngân hàng
• Không có nền tảng để thu thập thông tin chi tiết về ngân hàng trên toàn tổ chức (toàn cầu)
• Thời gian để thu thập thông tin chuyên sâu là khan hiếm hoặc không tồn tại nếu không có nền tảng

Chúng tôi quyết định giải quyết những khó khăn này cho cả ngân hàng và tài sản của công ty và đã thực hiện điều này với nền tảng SaaS của chúng tôi.

Khách hàng mục tiêu của bạn là ai? Mô hình doanh thu của bạn là gì?

Khách hàng mục tiêu của chúng tôi gồm hai nhóm: Ngân hàng và Kho bạc doanh nghiệp.

Ngân hàng:

• Tất cả các ngân hàng quan tâm đến việc nhận được phản hồi chi tiết về khách hàng doanh nghiệp của họ và những người mong muốn tương tác với khách hàng một cách chủ động và ở cấp độ song phương trong các cuộc gặp gỡ khách hàng cá nhân.
• Nền tảng của chúng tôi tạo điều kiện lấy Khách hàng làm trung tâm và đảm bảo tỷ lệ phản hồi cao đối với các yêu cầu phản hồi, cho phép các ngân hàng đến gần hơn, phản ứng nhanh hơn, nâng cao khả năng cạnh tranh và hoạt động kinh doanh.
• Khách hàng của ngân hàng bao gồm Societe Generale và Nordea (và chúng tôi có dữ liệu về hơn 30 ngân hàng ở hơn 40 quốc gia).

Kho bạc doanh nghiệp:

• Các công ty lớn và vừa có sự hiện diện/bán hàng quốc tế và (thường) có nhiều mối quan hệ ngân hàng.
• Mong muốn có một cách thức kỹ thuật số dễ dàng để thu thập, phân tích và chia sẻ thông tin chuyên sâu về ngân hàng nhằm nâng cao mối quan hệ cũng như tối ưu hóa thời gian và nguồn lực của họ.
• Chúng tôi có hơn 100 người dùng doanh nghiệp trên 24 quốc gia, bao gồm 10 công ty hàng đầu Châu Âu (theo doanh thu).

Đối với cả ngân hàng và doanh nghiệp, nền tảng của chúng tôi càng lớn và phức tạp thì mức độ liên quan của nền tảng của chúng tôi càng cao.

Nếu bạn có một cây đũa thần, bạn sẽ thay đổi điều gì trong lĩnh vực ngân hàng và / hoặc FinTech?

Tôi thực lòng nghĩ rằng đây là một nơi tuyệt vời và thú vị vì có rất nhiều điều đang diễn ra trong thế giới FinTech và trên cơ sở đó, tôi không nghĩ mình sẽ thay đổi bất cứ điều gì.

Tuy nhiên, điều sẽ mang lại lợi ích to lớn cho các công ty FinTech là quy trình ra quyết định nhanh hơn đối với các khách hàng mục tiêu chính của họ là các ngân hàng. Đã có 25 năm làm việc trong lĩnh vực ngân hàng, tôi biết các quy trình hoạt động như thế nào và đối với một FinTech phát triển với tốc độ ánh sáng, đó là hai thế giới gặp nhau.

Có vẻ như không thể tránh khỏi việc hai thế giới này sẽ gặp nhau, và thực tế là như vậy, nhưng tôi nghĩ sẽ có nhiều sự phát triển thú vị hơn và có giá trị gia tăng hơn nếu các quyết định nhanh hơn được đưa ra.

Thông điệp của bạn dành cho những người chơi lớn hơn trên thị trường Dịch vụ Tài chính là gì?

Hãy thể hiện tinh thần hợp tác!

Nhiều ngân hàng rất cởi mở với nhiều sự hợp tác FinTech khác nhau, nhưng chúng tôi cũng thấy trường hợp ngược lại. Tôi nghĩ rằng cả ngân hàng, FinTech và thực tế là khách hàng doanh nghiệp của ngân hàng sẽ được hưởng lợi từ sự hợp tác và các khách hàng doanh nghiệp lớn của ngân hàng thực sự thúc giục các ngân hàng cởi mở hơn. Chúng tôi thấy điều đó từ một số khách hàng doanh nghiệp lớn của chúng tôi trong CXFacts, những người đã giới thiệu các đối tác ngân hàng chính của họ sử dụng nền tảng của chúng tôi (là một ví dụ gần gũi với tôi), vì nó mang lại giá trị rõ ràng cho họ.

Tôi cảm thấy tin tưởng rằng các ngân hàng có thể nâng cao trải nghiệm của khách hàng, cải thiện tính linh hoạt và hỗ trợ văn hóa hợp tác, tất cả đều mang lại lợi ích cho ngân hàng và khách hàng của họ không kém phần quan trọng.

Nhìn chung, việc hợp tác với FinTech cho phép các ngân hàng tận dụng chuyên môn bên ngoài, thúc đẩy đổi mới và nâng cao khả năng cạnh tranh của họ trong bối cảnh tài chính ngày càng kỹ thuật số và lấy khách hàng làm trung tâm.

Bạn lấy tin tức về ngành Dịch vụ Tài chính/Công nghệ Tài chính từ đâu?

Chúng tôi là thành viên của khá nhiều cộng đồng FinTech cũng như các tổ chức Kho bạc, nơi tôi có được rất nhiều thông tin về các sáng kiến ​​và xu hướng mới.

Chúng tôi cũng tham gia vào tất cả các hội nghị mà chúng tôi có thể, cả về tin tức lẫn nguồn cảm hứng, nhưng tất nhiên cũng để xuất hiện trên thị trường và gặp gỡ cả khách hàng hiện tại cũng như khách hàng tiềm năng.

FinTech là một ngành phát triển nhanh chóng và thật khó để theo kịp mọi thứ đang diễn ra nhưng tôi cố gắng hết sức có thể.

Bạn có thể liệt kê 3 người mà bạn đánh giá từ lĩnh vực FinTech và/hoặc Dịch vụ tài chính mà chúng tôi nên theo dõi trên LinkedIn không và tại sao?

• Ewan MacLeod, Ewan là một giám đốc điều hành giàu kinh nghiệm với những hiểu biết sâu sắc về ngân hàng, FinTech và sự hợp tác giữa hai bên. Đáng theo dõi đối với bất kỳ FinTech nào.
• Kate Pohl, Kate có niềm đam mê chuyển đổi kỹ thuật số và đổi mới trong lĩnh vực kho bạc và ngân hàng. Nhiều kinh nghiệm và hiểu biết quý giá.
• Diana Nguyễn Nếu bạn đang làm việc trong một công ty khởi nghiệp FinTech, bạn sẽ phải đối mặt với rất nhiều thách thức và trở ngại. Theo dõi Diana để có những rung cảm tích cực

Cá nhân bạn sử dụng những dịch vụ (và/hoặc ứng dụng) FinTech nào?

Cá nhân tôi sử dụng dịch vụ chính là thanh toán di động P2P, nhưng đối với CXFacts, chúng tôi sử dụng một số dịch vụ FinTech khác nhau cho các diễn đàn FinTech, tính năng bảo mật, phát triển, chữ ký số, v.v.

Chắc chắn rằng, khi chúng tôi phát triển và nhu cầu của chúng tôi trở nên phức tạp hơn, chúng tôi sẽ xây dựng tất cả những gì có thể dựa trên các tính năng và giải pháp FinTech.

Sản phẩm hoặc dịch vụ FinTech mới tốt nhất mà bạn thấy gần đây là gì?

• Avallone: Phần mềm và dịch vụ giúp doanh nghiệp giảm bớt khó khăn về KYC bằng cách thu thập tài liệu KYC từ các đối tác và phản hồi KYC của ngân hàng. CXFacts chúng tôi đã thu thập khá nhiều dữ liệu từ các doanh nghiệp về nhận thức của họ về các dịch vụ và quy trình KYC của ngân hàng, cũng như tầm quan trọng đối với doanh nghiệp. Rõ ràng là các công ty đang tìm cách giảm bớt nỗ lực của họ trong lĩnh vực này và Avallone chắc chắn là một công ty cần để mắt đến điều này.

• Khóa tài chính: Tôi rất ấn tượng với FinanceKey, cung cấp kết nối API dễ dàng và khả năng hiển thị tiền mặt theo thời gian thực cho kho bạc. FinanceKey được thành lập bởi các thủ quỹ giàu kinh nghiệm, với tham vọng thúc đẩy chuyển đổi tài chính kỹ thuật số với cơ sở hạ tầng kho bạc kỹ thuật số hiện đại.

Cuối cùng, hãy nói dự đoán. Những xu hướng nào bạn nghĩ sẽ xác định trong vài năm tới trong lĩnh vực FinTech?

Tôi nghĩ có nhiều xu hướng thú vị, nhưng có thể kể tên một vài xu hướng:

• Nền tảng hợp tác: Nền tảng hợp tác được chia sẻ bởi người mua/người bán. Thúc đẩy dữ liệu chất lượng cao để duy trì tính cạnh tranh và hiệu quả, đặc biệt là dữ liệu trải nghiệm khách hàng trong B2B. Sự hiểu biết ngày càng tăng rằng dịch vụ hỗ trợ khách hàng chất lượng tốt sẽ thúc đẩy hoạt động kinh doanh và lòng trung thành cũng như giảm tình trạng gián đoạn.
• Tài chính nhúng: Tôi nghĩ chúng ta sẽ chứng kiến ​​sự gia tăng đáng kể các dịch vụ tài chính được tích hợp trong các sản phẩm và dịch vụ phi tài chính.
• Quy định: Các yêu cầu về quy định tiếp tục phát triển và tự động hóa tuân thủ dường như là một lĩnh vực hiển nhiên, mặc dù khó khăn, sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc nâng cao hiệu quả và giảm chi phí tuân thủ (KYC là một ví dụ điển hình).
• Ngân hàng mở, tự động hóa thanh toán, API: Tất nhiên là đã bắt đầu, nhưng tôi nghĩ chúng ta sẽ thấy sự gia tăng đáng kể của các ngân hàng và sự hợp tác FinTech về các giải pháp đổi mới hướng tới cơ sở khách hàng lớn của ngân hàng.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: http://fintechprofile.com/2024/03/01/claus-nielsen-ceo-co-founder-of-cxfacts/