Năm 2023, Singapore tích cực theo đuổi các sáng kiến ​​quan trọng trên nhiều lĩnh vực khác nhau trong lĩnh vực tài chính.

Dữ liệu tài chính xanh và môi trường, xã hội và quản trị (ESG) chiếm vị trí trung tâm khi Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) ra mắt Gprnt, một nền tảng kỹ thuật số đơn giản hóa việc thu thập và truy cập dữ liệu ESG, cũng như thành lập Project Savannah, một sáng kiến ​​nhằm nhằm mục đích phát triển thông tin xác thực ESG kỹ thuật số cho các doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa (MSME) trên toàn thế giới.

Singapore cũng có những bước tiến trong đổi mới thanh toán, tập trung vào việc tăng cường thanh toán điện tử và mở rộng khả năng xuyên biên giới. Các phát triển bao gồm liên kết thanh toán phản hồi nhanh xuyên biên giới (QR), kết nối giữa các chương trình thanh toán quốc gia theo thời gian thực và dự án Chương trình mã phản hồi Singapore (SGQR+) đang diễn ra tập trung vào việc tăng cường khả năng tương tác thanh toán mã QR.

Các nỗ lực cũng đã được thực hiện để thúc đẩy thử nghiệm tài sản kỹ thuật số, token hóa và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) với các sáng kiến ​​như Project Guardian và Project Orchid mở rộng để bao gồm nhiều trường hợp sử dụng hơn và hướng tới các thí điểm “trực tiếp”.

Cuối cùng, các mối quan hệ đối tác đã được ký kết để theo đuổi các cơ hội trí tuệ nhân tạo (AI), tăng khả năng tiếp cận tài chính và giải quyết các thách thức mà các doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa (SME) phải đối mặt.

Tài chính xanh chiếm vị trí trung tâm

Vào năm 2023, MAS đã tăng tốc nỗ lực thúc đẩy tài chính xanh, cho phép thu thập và chia sẻ dữ liệu ESG đáng tin cậy, đồng thời khuyến khích các sáng kiến ​​​​bền vững.

Vào tháng XNUMX, ngân hàng trung ương phát động Gprnt (phát âm là “Greenprint”), một nền tảng kỹ thuật số tích hợp giúp đơn giản hóa cách các doanh nghiệp lớn và doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) thu thập, truy cập và hành động dựa trên dữ liệu ESG để hỗ trợ các sáng kiến ​​bền vững của họ.

Là kết quả của Dự án Greenprint của MAS, Gprnt được thiết kế để tự động hóa quy trình báo cáo ESG và cung cấp cho người dùng cuối, bao gồm các tổ chức tài chính, cơ quan quản lý và các tập đoàn lớn, những hiểu biết kịp thời để hỗ trợ việc ra quyết định liên quan đến tính bền vững.

Gprnt hiện đang trong quá trình thử nghiệm trực tiếp với các ngân hàng và doanh nghiệp vừa và nhỏ được chọn và sẽ được triển khai dần dần từ quý 1 năm 2024. Trong tương lai, MAS đặt mục tiêu giúp Gprnt mở rộng khả năng của mình để phục vụ nhu cầu dữ liệu phức tạp hơn của các thực thể đa quốc gia lớn hơn và các nền kinh tế khu vực khác. Một thực thể mới có tên Greenprint Technologies Pte Ltd và được hỗ trợ bởi MAS, HSBC, KPMG, Microsoft và MUFG Bank sẽ được thành lập để tiếp tục những tham vọng này.

Ngoài ra, MAS đang hợp tác với Chương trình Phát triển Liên Hợp Quốc (UNDP) và Tổ chức Định danh Pháp nhân Toàn cầu (GLEIF) trong Dự án Savannah, một sáng kiến ​​nhằm phát triển thông tin xác thực ESG kỹ thuật số cho MSME trên toàn thế giới.

Công bố vào tháng XNUMX, Project Savannah tìm cách giảm bớt các rào cản trong việc tiếp cận các cơ hội tài chính và chuỗi cung ứng bằng cách thiết lập một khuôn khổ chung về các chỉ số ESG cho các MSME để tạo ra các thông tin cơ bản về tính bền vững của họ.

Cuối cùng, MAS công bố đầu năm nay đã có sự hợp tác mới với Ban Chỉ đạo Dữ liệu Khí hậu (CDSC) và Sàn giao dịch Singapore (SGX) để tăng cường khả năng tiếp cận của các bên liên quan trên toàn thế giới đối với dữ liệu quan trọng liên quan đến chuyển đổi khí hậu.

Sự hợp tác, sẽ bắt đầu vào quý đầu tiên của năm 2024, sẽ nhằm mục đích kết hợp cổng thông tin ESGenome của Dự án Greenprint của MAS với kho lưu trữ toàn cầu dữ liệu liên quan đến chuyển đổi khí hậu của CDSC’s Net-Zero Data Public Utility (NZDPU). Nó sẽ cho phép các công ty báo cáo vào ESGenome truyền tới NZDPU dữ liệu của họ về phát thải khí nhà kính Phạm vi 1, 2 và 3, giúp tăng cường việc theo dõi các cam kết về khí hậu của họ.

Singapore tiếp tục khát vọng đổi mới thanh toán

Năm 2023 cũng chứng kiến ​​Singapore thúc đẩy tham vọng đổi mới thanh toán, đặc biệt là trong lĩnh vực thanh toán điện tử và khả năng thanh toán xuyên biên giới.

Hành trình thanh toán điện tử của Singapore, bắt đầu từ chuyển khoản nội địa với các hệ thống bao gồm PayNow và FAST, hiện đang phát triển thành các mạng lưới song phương và đa phương, với một số phát triển được công bố trong năm nay nhằm nâng cao khả năng thanh toán xuyên biên giới.

Những phát triển này bao gồm việc ra mắt liên kết thanh toán QR xuyên biên giới giữa Singapore và Indonesiavà giữa Singapore và Malaysiacũng như thiết lập sự kết nối giữa PayNow của Singapore và DuitNow của Malaysia, hai hệ thống thanh toán thời gian thực quốc gia. Những phát triển này được xây dựng dựa trên các mối liên kết trước đây của PayNow với RapidPay của Thái Lan và Giao diện thanh toán hợp nhất (UPI) của Ấn Độ, cũng như kết nối thanh toán QR với Trung Quốc và Thái Lan.

Để tăng cường cơ sở hạ tầng thanh toán của mình, MAS đang nghiên cứu chương trình SGQR+ có thể tương tác được thiết kế để nâng cao khả năng tương tác thanh toán bằng mã QR. Một bằng chứng về khái niệm (POC) của hệ thống đã chạy trong Tháng mười một, khám phá tính khả thi của việc cho phép người bán ở Singapore chấp nhận thanh toán QR từ nhiều phương thức thanh toán khác nhau thông qua một tổ chức tài chính duy nhất.

SGQR+ nhằm mục đích tăng số lượng phương thức thanh toán mà người bán có thể chấp nhận. Với hệ thống này, người bán sẽ chỉ được yêu cầu đăng ký với một tổ chức tài chính duy nhất để mở khóa một loạt các chương trình thanh toán địa phương và xuyên biên giới. Họ sẽ không còn cần phải duy trì mối quan hệ thương mại với một số tổ chức tài chính để chấp nhận các phương thức thanh toán khác nhau.

Tiền kỹ thuật số, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo

MAS đang hình dung ra một hệ sinh thái tài chính trong tương lai được đặc trưng bởi một mạng lưới các hệ thống có thể tương tác, tạo điều kiện cho việc thanh toán, bù trừ và quyết toán tức thời và liền mạch. Để hiện thực hóa tầm nhìn này, ngân hàng trung ương đang tích cực khám phá tài sản kỹ thuật số, mã thông báo và tiền kỹ thuật số.

Project Guardian, do MAS và các đối tác trong ngành dẫn đầu, tập trung vào việc thử nghiệm tính khả thi của các ứng dụng trong mã hóa tài sản và tài chính phi tập trung (DeFi) đồng thời quản lý rủi ro đối với sự ổn định và toàn vẹn tài chính. Dự án, khánh thành vào năm 2022, đã mở rộng phạm vi thử nghiệm trong năm nay bằng cách thêm năm thử nghiệm mới trong ngành để kiểm tra các trường hợp sử dụng mã thông báo tài sản đầy hứa hẹn liên quan đến ngoại hối, quỹ và trái phiếu.

Về tiền kỹ thuật số, MAS đang điều tra tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương bán buôn (CBDC), nợ ngân hàng được mã hóa và stablecoin được quản lý. Những sáng kiến ​​này bao gồm kế hoạch chi tiết về cơ sở hạ tầng cần thiết cho đồng đô la Singapore kỹ thuật số mà MAS phát hành vào ngày 16 tháng XNUMX, mở rộng thử nghiệm tiền kỹ thuật số và kế hoạch phát hành CBDC “trực tiếp” để thanh toán bán buôn.

MAS công bố trong năm nay việc bổ sung bốn thử nghiệm mới theo Dự án Orchid, sáng kiến ​​đồng đô la Singapore kỹ thuật số của ngân hàng trung ương. Các thử nghiệm này tập trung vào việc kiểm tra các khoản nợ ngân hàng được mã hóa, khả năng tương tác của ví, nguồn tài chính được cung cấp và kiểm soát thanh toán của tổ chức.

Để bổ sung cho các thử nghiệm tiền kỹ thuật số, MAS cho biết họ sẽ bắt đầu phát triển CBDC để thanh toán liên ngân hàng bán buôn vào năm 2024. Thí điểm đầu tiên sẽ liên quan đến việc sử dụng CBDC bán buôn “trực tiếp” để thanh toán các khoản thanh toán bán lẻ giữa các ngân hàng thương mại. MAS cho biết các thí điểm trong tương lai có thể bao gồm việc sử dụng CBDC bán buôn “trực tiếp” để thanh toán giao dịch chứng khoán xuyên biên giới.

Cuối cùng, phần cuối cùng trong bối cảnh tài chính mới mà MAS hình dung là cơ sở hạ tầng kỹ thuật số cơ bản. Về chủ đề này, MAS đang hợp tác với các nhà hoạch định chính sách và tổ chức tài chính để khám phá thiết kế cơ sở hạ tầng kỹ thuật số mở sẽ lưu trữ các ứng dụng và tài sản tài chính được mã hóa.

Sáng kiến ​​mới này, gọi là Global Layer One (GL1), tập trung vào việc xây dựng một hệ thống tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch xuyên biên giới liền mạch và cho phép giao dịch tài sản mã hóa trên các nhóm thanh khoản toàn cầu, đồng thời đáp ứng các yêu cầu và nguyên tắc quy định có liên quan.

Tài chính SME và tiếp cận tài chính

Trên mọi nền kinh tế, MSME đang đóng một vai trò quan trọng bằng cách đóng góp đáng kể vào sản lượng kinh tế và việc làm. Nhận thức được tầm quan trọng của chúng, Singapore đang nỗ lực giải quyết những thách thức mà các doanh nghiệp nhỏ này phải đối mặt, bao gồm thiếu quy mô, khả năng kết nối và tài chính.

Những nỗ lực tập trung về xây dựng cơ sở hạ tầng kỹ thuật số nền tảng mà tất cả những người tham gia nền kinh tế kỹ thuật số, từ các công ty đa quốc gia lớn đến MSME và cá nhân đều có thể tiếp cận, nhằm thúc đẩy sự hòa nhập kỹ thuật số, tài chính và xanh cho các doanh nghiệp, cả trong nước và toàn cầu.

Với Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC), MAS đang làm việc về sáng kiến ​​Hành lang Minh bạch Tài chính (FTC), một dự án nhằm thiết lập cơ sở hạ tầng kỹ thuật số hỗ trợ để tạo thuận lợi cho thương mại và các dịch vụ tài chính liên quan xuyên biên giới giữa các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Singapore và Campuchia.

Cơ sở hạ tầng kỹ thuật số hỗ trợ theo sáng kiến ​​FTC sẽ tìm cách thiết lập cơ sở hạ tầng kỹ thuật số dựa trên sự đồng ý để tạo điều kiện trao đổi thông tin giữa các tổ chức tài chính tham gia ở Singapore và Campuchia, đồng thời hỗ trợ đánh giá khoản vay của các tổ chức tài chính để tài trợ thương mại và sự tuân thủ chống rửa tiền của các doanh nghiệp vừa và nhỏ. quy tắc.

Ngoài ra, MAS đang hợp tác với Tập đoàn Tài chính Quốc tế (IFC) và Diễn đàn Kinh tế Thế giới về các sáng kiến ​​nhằm thúc đẩy sự hòa nhập kỹ thuật số thông qua các dịch vụ tài chính, nhằm mục đích giảm bất bình đẳng cho người dân và các doanh nghiệp nhỏ hơn ở các nền kinh tế mới nổi và đang phát triển.

Đối tác, công bố vào tháng XNUMX, tập trung vào việc tìm cách huy động tài chính tốt hơn để làm cho các dịch vụ kỹ thuật số trở nên hợp lý hơn và dễ tiếp cận hơn đối với các cá nhân và cộng đồng chưa được phục vụ cũng như MSME, với sự hỗ trợ của các tổ chức tài chính và công ty fintech.

Những nỗ lực này tuân theo phóng của chương trình Hệ sinh thái SME Rwanda Imbaraga (RISE) vào tháng XNUMX. Chương trình do MAS, Ngân hàng Quốc gia Rwanda (NBR), hợp tác với Quỹ Phát triển Kinh doanh của Rwanda (BDF) và Proxtera, phát triển, nhằm tăng cường kết nối giữa các tổ chức tài chính và các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Rwanda và Singapore.

RISE nhằm mục đích trang bị cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Rwanda khả năng tốt hơn để tham gia vào các cơ hội thương mại trong nước và xuyên biên giới, cũng như tăng cường khả năng tiếp cận tài chính thương mại. Các hợp phần của chương trình bao gồm hiểu biết về tài chính và xây dựng năng lực, tiếp cận nguồn tài chính và mở rộng các cơ hội thương mại.

AI trong lĩnh vực tài chính

Cuối cùng, MAS đã tích cực thúc đẩy việc sử dụng AI trong lĩnh vực dịch vụ tài chính trong năm nay, nhận thấy tiềm năng của công nghệ này trong việc nâng cao các khía cạnh khác nhau của ngành.

Lễ hội Fintech Singapore 2023 (SFF), diễn ra từ ngày 15 đến ngày 17 tháng 3.0, tập trung vào các ứng dụng AI trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, đi sâu vào một số chủ đề nóng nhất của ngành fintech như AI tổng quát, token hóa có trách nhiệm, ESG, Web XNUMX và phát huy tài năng.

sự kiện năm nay đã vẽ kỷ lục 66,000 người tham gia từ 150 quốc gia và khu vực và thu hút hơn 970 diễn giả. Hơn 2,400 người tham dự chính phủ và cơ quan quản lý trên 530 ngân hàng trung ương, tổ chức quản lý và các tổ chức chính phủ khác đã tham gia và 56 phiên giới thiệu những tiến bộ trong công nghệ AI và lượng tử, cũng như các ứng dụng thực tế của chúng trong thương mại điện tử và thanh toán.

Giám đốc điều hành MAS Ravi Menon nói với báo chí trong SFF 2023 rằng ngân hàng trung ương “quan tâm nhất” đến việc khám phá cách sử dụng AI trong cuộc chiến chống rửa tiền.

Ông cho biết, MAS hiện đang sử dụng AI để phân tích dữ liệu nâng cao nhằm phát hiện các hoạt động gian lận và đáng ngờ, nhưng ngân hàng trung ương dự định mở rộng cách tiếp cận của mình bằng cách tận dụng AI để kết nối các điểm giữa các tổ chức tài chính khác nhau, thừa nhận sự cần thiết phải giải quyết các hoạt động rửa tiền trải rộng trên nhiều tổ chức tài chính. các thực thể.

Cụ thể, AI có thể được áp dụng cho COSMIC, một nền tảng kỹ thuật số sắp ra mắt cho phép các tổ chức tài chính chia sẻ thông tin về các khách hàng hoặc giao dịch đáng ngờ, để có được “những hiểu biết bổ sung” và hình thành “bức tranh toàn diện hơn về những rủi ro mà chúng ta phải đối mặt”, Menon nói.

Đầu năm nay, MAS ký hợp tác với Google Cloud để cộng tác trên các giải pháp AI tổng quát. Sự hợp tác này tìm cách khám phá các cơ hội công nghệ nhằm thúc đẩy sự phát triển và sử dụng các ứng dụng AI có tính sáng tạo có trách nhiệm trong MAS, cũng như đào tạo các nhà công nghệ có bộ kỹ năng AI chuyên sâu.

Singapore tiếp tục dẫn đầu đổi mới fintech ở Đông Nam Á

Vào năm 2023, Singapore tiếp tục thống trị bối cảnh fintech ở Đông Nam Á, có số lượng công ty fintech cao nhất trong khu vực là 700, dữ liệu từ Báo cáo Fintech Singapore 2023, một báo cáo mới do Fintech News Singapore sản xuất, hiển thị. Thanh toán vẫn là ngành công nghệ tài chính lớn nhất với 146 công ty, tiếp theo là blockchain và Web 3.0 (136), regtech (119) và đầu tư và Wealthtech (82).

Bản đồ Fintech Singapore 2023, Nguồn: Báo cáo Fintech Singapore 2023, Fintech News Network, tháng 2023 năm XNUMX

Dữ liệu cho thấy trong nửa đầu năm 2023, các công ty fintech trong nước đã nhận được tổng tài trợ 934 triệu USD cho 84 giao dịch, khác xa so với mức 3.3 tỷ USD huy động được trong cùng kỳ năm trước.

Sự sụt giảm này diễn ra theo các xu hướng được quan sát trong bối cảnh vốn đầu tư mạo hiểm (VC) toàn cầu rộng lớn hơn, nơi hoạt động gây quỹ sụt giảm đáng kể vào năm 2022 và 2023 khi các nhà đầu tư ngừng huy động vốn mạnh mẽ, do bối cảnh kinh tế bất ổn, giá cổ phiếu công nghệ lao dốc và lo ngại suy thoái kinh tế.

Tuy nhiên, các công ty fintech của Singapore đã cố gắng đảm bảo được một số vòng tài trợ lớn nhất trên toàn khu vực ASEAN vào năm 2023. Những thỏa thuận này bao gồm Series B trị giá 246 triệu USD của Bolttech, Series C trị giá 100 triệu USD của Aspire, Series E trị giá 80 triệu USD của Advance Intelligence Group, Thunes ' Series C trị giá 72 triệu đô la Mỹ và Series B trị giá 35 triệu đô la Mỹ.

Hoạt động tài trợ fintech của Singapore, Nguồn: Báo cáo Fintech Singapore 2023, Fintech News Network, tháng 2023 năm XNUMX

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://fintechnews.sg/82374/fintech/fintech-in-singapore-2023-in-review/