• Tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số đã có sự tăng trưởng đáng kể trong 15 năm qua, nhưng các quy định toàn cầu vẫn đang được tiến hành.
• Các phương pháp tiếp cận quy định khác nhau trên toàn thế giới, mỗi quốc gia áp dụng các biện pháp riêng biệt để giải quyết các thách thức do tiền điện tử đặt ra.
• Bài viết này sẽ cung cấp cái nhìn tổng quan về bối cảnh pháp lý và các hành động gần đây ở từng khu vực được đề cập.

Mười lăm năm đã trôi qua kể từ khi khối đầu tiên của loại tiền điện tử hàng đầu, Bitcoin, được khai thác và qua nhiều năm, tài sản kỹ thuật số đã phát triển và mở rộng theo cấp số nhân. Mặc dù vậy, quy định dứt khoát về loại tài sản vẫn đang được thực hiện.

Do đó, triển vọng pháp lý đối với tiền điện tử khác nhau trên toàn cầu, với các quốc gia khác nhau áp dụng các cách tiếp cận khác nhau.

Triển vọng quy định về tiền điện tử toàn cầu

Hoa Kỳ

Bối cảnh pháp lý đối với tiền điện tử ở Hoa Kỳ hiện đang phát triển, với nhiều cơ quan quản lý có quan điểm khác nhau và triển vọng về quy định về tiền điện tử luôn thay đổi.

Vào tháng 2023 năm XNUMX, một sự phát triển quan trọng đã xảy ra dưới dạng dự luật lưỡng đảng về quy định tiền điện tử tiên tiến trong một ủy ban quốc hội quan trọng ở Washington. Dự luật được Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện phê duyệt nhằm mục đích thiết lập khung pháp lý cho tiền điện tử bằng cách xác định phân loại của chúng là chứng khoán hoặc hàng hóa. 

Hơn nữa, luật cũng tìm cách tăng cường sự giám sát của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) đối với ngành công nghiệp tiền điện tử đồng thời làm rõ thẩm quyền của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). 

Sau đợt tăng giá gần đây, các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã tích cực truy đuổi các tổ chức và cá nhân tiền điện tử mà họ cho là đã không tuân thủ các quy định hiện hành như Paypal, Ripple, Trái tim Richard, Coinbase, Phòng thí nghiệm Terraform, Paxos, Kraken, Và những người khác. 

Trước đó, Bộ Tài chính Mỹ phát hành các biện pháp nhằm tăng cường giám sát thị trường và giao dịch tiền điện tử vào năm 2021, yêu cầu bất kỳ khoản chuyển khoản nào vượt quá 10,000 USD đều phải báo cáo cho Sở Thuế vụ (IRS). Động thái này nhằm giải quyết các thách thức phát hiện do vai trò của tiền điện tử đặt ra trong việc tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm cả trốn thuế.

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) gần đây đã phê duyệt một số Các quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin giao ngay (ETF) các ứng dụng, bao gồm các ứng dụng từ ARK 21Shares, Invesco Galaxy, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, Hashdex và Franklin Templeton. Các quỹ ETF này là quỹ ETF Bitcoin giao ngay đầu tiên ở Hoa Kỳ

Sự chấp thuận gần đây của Bitcoin ETF báo hiệu một sự thay đổi đáng chú ý trong cách tiếp cận của SEC đối với các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền điện tử, trái ngược với nhiều năm đầu cơ và bị từ chối trước đó. Tuy nhiên, Chủ tịch SEC Hoa Kỳ Gary Gensler đã làm rõ rằng việc phê duyệt không cấu thành sự chứng thực của Ủy ban đối với Bitcoin. Có thể nhớ rằng vào đầu năm 2023, Gensler tuyên bố rằng “mọi thứ khác ngoài Bitcoin” đều là chứng khoán.

Vào tháng 11, SEC Hoa Kỳ đã đưa ra tải chống lại sàn giao dịch tiền điện tử Binance, đối tác Binance.US của Hoa Kỳ và Giám đốc điều hành của nó, Changpeng “CZ” Zhao, vì nhiều hành vi vi phạm luật chứng khoán Hoa Kỳ. Một tháng sau, Zhao và Binance thừa nhận trách nhiệm pháp lý và đồng ý trả khoản phạt 4.3 tỷ USD cho SEC Hoa Kỳ vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Liên minh châu Âu

Liên minh Châu Âu (EU) đang nỗ lực phát triển một khung pháp lý thống nhất cho tiền điện tử. 

Được giới thiệu lần đầu tiên vào tháng 2020 năm XNUMX, Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) đề xuất nhằm mục đích điều chỉnh tài sản kỹ thuật số và cung cấp sự rõ ràng về mặt pháp lý. Đề xuất này bao gồm các tài sản tiền điện tử không được hỗ trợ, stablecoin, địa điểm giao dịch và ví. Nó tìm cách bảo vệ các nhà đầu tư, đảm bảo sự ổn định tài chính và khuyến khích sự đổi mới trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử. Khuôn khổ này áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt đối với các nhà cung cấp dịch vụ để bảo vệ ví của người tiêu dùng và buộc họ phải chịu trách nhiệm về mọi tổn thất tài sản của nhà đầu tư. Nó giải quyết vấn đề lạm dụng thị trường, bao gồm thao túng thị trường và giao dịch nội gián. 

Hơn nữa, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) cũng đặt mục tiêu phát triển các tiêu chuẩn kỹ thuật quy định liên quan đến tác động môi trường và khí hậu. 

Ủy ban Châu Âu có nhiệm vụ báo cáo về tác động môi trường của tài sản tiền điện tử trong vòng hai năm, với đề xuất dự kiến ​​sẽ trở thành luật vào năm 2024.

Theo các tổ chức này, mục tiêu là tăng cường bảo vệ nhà đầu tư, ngăn chặn việc lạm dụng tài sản tiền điện tử và duy trì môi trường thân thiện với sự đổi mới của EU.

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Năm ngoái, Nghị viện EU phê duyệt quy định MiCA để giám sát việc phát hành và cung cấp tài sản tiền điện tử và dịch vụ stablecoin. Ngoài ra, nó đã kết hợp ngành công nghiệp tiền điện tử vào Quy định chuyển tiền (TRF) hiện có, bắt buộc các nhà khai thác tiền điện tử phải xác minh danh tính khách hàng để chống rửa tiền. 

Trong một bài viết của Richard Teng, CEO hiện tại của Binance, việc thực hiện quy định MiCA ở Liên minh Châu Âu là một bước phát triển đáng kể đối với ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu vì nó mang lại sự rõ ràng về quy định cho một trong những thị trường lớn nhất thế giới, định vị EU là trung tâm hấp dẫn để các doanh nghiệp Web3 đổi mới. 

Trung Quốc

Vào đầu năm 2017, mặc dù là một trong những trung tâm giao dịch tiền điện tử, Hiệp hội Tài chính Internet Quốc gia (NIFA) của Trung Quốc, một hiệp hội tự quản lý tập trung vào tài chính kỹ thuật số, đã đưa ra cảnh báo về các dịch vụ tiền xu ban đầu hoặc ICO. sau đó theo sau là một lệnh cấm. 

Sau đó, NIFA tiếp tục cảnh báo rằng tài sản kỹ thuật số đang được sử dụng làm phương thức thanh toán cho các hoạt động gây quỹ bất hợp pháp và rửa tiền. Do những cảnh báo này, các sàn giao dịch và các dịch vụ khác tập trung vào ICO đã thực hiện các bước ngừng hoạt động hoặc đóng cửa hoàn toàn.

Vào năm 2021, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC), kết hợp với XNUMX cơ quan khác, bao gồm Tòa án Nhân dân Tối cao và Bộ Công an, ban hành một tài liệu quy định để điều chỉnh các rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền điện tử.

Tài liệu quy định nhấn mạnh rằng tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, thiếu tư cách pháp lý bình đẳng với tiền tệ fiat và không được công nhận là tiền tệ hợp pháp. Tài liệu tuyên bố tất cả các giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp, bao gồm chuyển đổi, mua và bán, dịch vụ đối sánh, ICO và giao dịch phái sinh. 

Hơn nữa, các tổ chức tài chính bị cấm cung cấp các dịch vụ liên quan đến giao dịch tiền điện tử. Thông tư cũng dán nhãn các sàn giao dịch tiền điện tử ở nước ngoài phục vụ cư dân Trung Quốc thông qua internet là bất hợp pháp, khiến cả nhân viên và các tổ chức liên quan phải chịu trách nhiệm. Ngân hàng trung ương Trung Quốc cảnh báo rủi ro pháp lý khi đầu tư tiền điện tử

phác thảo các biện pháp trấn áp tội phạm hình sự liên quan đến tiền điện tử.

Ở 2018, Trung Quốc cấm giao dịch tiền điện tử và các trang web liên quan đến ICO. Lệnh cấm bao gồm các ICO nước ngoài và sử dụng Tường lửa vĩ đại của Trung Quốc để chặn các trang web như vậy. Động thái này nhằm ngăn ngừa rủi ro tài chính và các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử.

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Theo một báo cáo bởi South China Morning Post trích dẫn Sở Thuế thành phố Thượng Hải, lời giải thích về việc đánh thuế các giao dịch tiền kỹ thuật số ở Trung Quốc đã làm dấy lên suy đoán của những người đam mê tiền điện tử địa phương về khả năng nới lỏng lệnh cấm tiền điện tử nghiêm ngặt của đất nước.

Báo cáo cho biết bài báo có tiêu đề “Những hiểu lầm phổ biến về thuế thu nhập cá nhân đối với thu nhập doanh nghiệp và thu nhập được phân loại” được lưu hành rộng rãi trên WeChat, khiến một số người tin rằng nó báo hiệu các cơ quan chức năng công nhận tính hợp pháp của tiền điện tử. Tuy nhiên, cơ quan thuế sau đó đã xóa phần giải thích. Các chuyên gia lưu ý rằng bài viết không ngụ ý thay đổi chính sách vì đây không phải là tài liệu chính thức và tuyên bố STA được tham chiếu liên quan đến mã thông báo ảo trong trò chơi điện tử. Mặc dù không có sự thay đổi chính thức, nhưng vẫn có kỳ vọng về việc tăng cường giám sát pháp lý đối với thuế thu nhập liên quan đến tài sản ảo ở Trung Quốc.

Nhật Bản

Nhật Bản là một nước đóng vai trò quan trọng trong việc áp dụng tiền điện tử nhờ nhận thức sớm về tiềm năng của hệ sinh thái phi tập trung kỹ thuật số. Bất chấp những thất bại như vụ hack Mt. Gox năm 2014, chính phủ Nhật Bản đã thực hiện các biện pháp để bảo vệ người tiêu dùng thay vì chặn hoàn toàn tiền điện tử. Năm 2016, Nhật Bản chính thức công nhận tiền điện tử là một dạng tiền.

Tuy nhiên, chính phủ Nhật Bản vẫn không công nhận tiền điện tử là tiền điện tử hợp pháp vì ngân hàng trung ương không phát hành các tài sản kỹ thuật số này. Tuy nhiên, nước này vẫn thừa nhận sức mua của mình. 

Để tham gia vào các giao dịch tiền điện tử, các thực thể phải tuân thủ các quy trình kiểm tra Nhận biết khách hàng (KYC) nghiêm ngặt và giám sát các hoạt động đáng ngờ. Hồ sơ xác minh và giao dịch phải được lưu giữ tối thiểu bảy năm.

Các quy định về tiền điện tử của Nhật Bản bắt buộc phải báo cáo các giao dịch có vấn đề cho chính quyền, với bất kỳ giao dịch nào vượt quá 30 triệu JPY, bằng tiền điện tử hoặc tiền pháp định, phải báo cáo bắt buộc cho Bộ Tài chính theo Đạo luật Ngoại hối và Ngoại thương.

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Cuối năm 2023, nội các Nhật Bản tán thành một đề xuất để loại bỏ thuế đối với lợi nhuận chưa thực hiện từ tiền điện tử, đặc biệt mang lại lợi ích cho các doanh nghiệp Web3. Đề xuất này đang chờ được thảo luận tại quốc hội Nhật Bản, nhằm mục đích loại bỏ thuế doanh nghiệp đối với sự khác biệt giữa giá trị thị trường và giá trị sổ sách của tài sản tiền điện tử do các công ty bên ngoài phát hành. Nếu được ban hành, nó sẽ giải quyết sự thiếu nhất quán trong việc đánh thuế tài sản do bên thứ ba phát hành so với chủ sở hữu, những người hiện không phải chịu thuế đối với giá trị thị trường. 

Tuần lễ chuỗi khối Nhật Bản, được tổ chức vào tháng 3 năm ngoái, bao gồm ba sự kiện: Hội nghị thượng đỉnh Web3 Tokyo, WEB2023 BIZDEV SUMMIT -BLUE- và IVS Crypto XNUMX KYOTO. 

Năm 2022, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã xem xét dỡ bỏ các hạn chế đối với stablecoin do nước ngoài phát hành trên các sàn giao dịch Nhật Bản. Ngoài ra, Thủ tướng nước này đã công bố kế hoạch đầu tư vào metaverse và NFT, cho thấy sự quan tâm và hỗ trợ ngày càng tăng đối với sự phát triển trong không gian tiền điện tử và blockchain.

Ấn Độ

Trong khi Ấn Độ đã là một tiên phong trong việc áp dụng tiền điện tử, tình trạng của tiền điện tử trong nước vẫn luôn bấp bênh.

Vào năm 2013, ngân hàng trung ương của đất nước, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), đã ban hành thông tư đầu tiên, cảnh báo trước những rủi ro bảo mật tiềm ẩn liên quan đến tiền điện tử. Sau đó, tiếp theo là nhiều cảnh báo hơn vào giữa năm 2016 và 2018 sau khi nỗ lực phi tiền tệ hóa vô tình thúc đẩy các khoản đầu tư gia tăng vào tiền điện tử. Vào cuối năm 2017, RBI và bộ tài chính đã đưa ra cảnh báo nêu rõ rằng tiền ảo không được công nhận là tiền tệ hợp pháp.

Năm 2018, lệnh cấm ngân hàng đối với các giao dịch tiền điện tử của Ủy ban Thuế Kỹ thuật số Trung ương (CBDT) đã giáng một đòn mạnh vào các sàn giao dịch. Sau đó, chiến dịch #IndiaWantsCrypto đã được phát động vào tháng XNUMX để thúc đẩy các quy định lập pháp tích cực trong ngành công nghiệp tiền điện tử.

Vào tháng 2020 năm 2021, Tòa án Tối cao Ấn Độ đã ra phán quyết ủng hộ việc bãi bỏ lệnh cấm đối với ngân hàng tiền điện tử, dẫn đến sự hồi sinh của các sàn giao dịch tiền điện tử. Sau đó, vào năm 2021, Chính phủ Ấn Độ đã công bố ý định tung ra một loại tiền kỹ thuật số có chủ quyền, đồng thời đề xuất lệnh cấm toàn diện đối với tiền điện tử tư nhân. Tuy nhiên, các cuộc thảo luận được tổ chức vào tháng XNUMX năm XNUMX đã chỉ ra một sự thay đổi trong cách tiếp cận, với đề xuất về các biện pháp quản lý thay thế cho lệnh cấm hoàn toàn.

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Năm ngoái, Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) ban hành thông báo rõ ràng về việc tuân thủ chín sàn giao dịch tiền điện tử ở nước ngoài theo Đạo luật Phòng chống rửa tiền (PMLA). Động thái này được đưa ra sau khi quốc gia này bắt buộc các thủ tục KYC và đăng ký với FIU đối với các công ty tiền điện tử vào tháng 3, yêu cầu cả Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong nước và nước ngoài phải đăng ký làm đơn vị báo cáo và tuân thủ các nguyên tắc của PMLA.

Các sàn giao dịch này bao gồm các nền tảng lớn như Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global và Bitfinex.

Vào năm 2022, Phòng Fintech của RBI Tiết lộ Ghi chú khái niệm về Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC), tiết lộ kế hoạch để Ngân hàng Trung ương Ấn Độ bắt đầu thí điểm có giới hạn về Rupee kỹ thuật số (e₹) cho các trường hợp sử dụng cụ thể. E₹, được mô tả là phiên bản kỹ thuật số của tiền tệ, dự kiến ​​sẽ cung cấp tùy chọn bổ sung cho các hình thức tiền truyền thống, cung cấp phương tiện trao đổi nhanh hơn, rẻ hơn và dễ tiếp cận hơn. 

Hàn Quốc

Tương tự như các quốc gia khác, người Hàn Quốc cũng đang đón nhận blockchain và tiền điện tử; theo đó, nước này đã áp dụng lập trường chủ động trong việc quản lý tài sản kỹ thuật số. Nhiều luật và quy định đã được thực thi để đảm bảo hoạt động an toàn và lành mạnh của thị trường tiền điện tử ở Hàn Quốc.

Năm 2018, các cơ quan quản lý của nước này đã thực hiện lệnh cấm giao dịch tiền điện tử ẩn danh để ngăn chặn tiền ảo được sử dụng cho các tội phạm như rửa tiền.

Vào năm 2021, chính phủ Hàn Quốc đã thực hiện sửa đổi Đạo luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể, yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), bao gồm sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví giám sát và Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) các dự án, phải đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KFIU) để hoạt động tại Hàn Quốc.

Ngoài ra, các cơ quan quản lý của nước này bày tỏ mong muốn áp dụng mức thuế 20% đối với các giao dịch tiền điện tử trong năm tính thuế 2022, áp dụng đối với khoản lãi vốn vượt quá 50 triệu won đối với các nhà đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu. Việc chuyển nhượng tài sản tiền điện tử mà không bán hàng sẽ phải chịu mức thuế quà tặng và thừa kế theo luật định lên tới 50%. Tuy nhiên, vào tháng 2025, các khoản thuế theo kế hoạch đối với thu nhập từ tiền điện tử đã bị trì hoãn cho đến năm XNUMX.

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Đầu năm nay, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc đề xuất lệnh cấm sử dụng thẻ tín dụng cho các giao dịch tiền điện tử do lo ngại về dòng tiền chảy ra nước ngoài bất hợp pháp và rủi ro rửa tiền. 

Sau sự chấp thuận của SEC Hoa Kỳ về các quỹ giao dịch trao đổi giao ngay Bitcoin (ETF), FSC khẳng định lại quy tắc của nó cấm các tổ chức tài chính tung ra các quỹ ETF tiền điện tử.

Singapore

Trong những năm qua, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã liên tục nhấn mạnh những rủi ro đáng kể liên quan đến giao dịch tiền điện tử, nhấn mạnh sự không phù hợp của nó đối với công chúng.

Năm 2020, Singapore ban hành Đạo luật dịch vụ thanh toán, một khuôn khổ toàn diện được thiết kế để điều chỉnh các dịch vụ thanh toán và cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho công chúng.

Vào tháng 2022 năm XNUMX, nước này đã áp dụng lệnh cấm lệnh cấm đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, cấm họ quảng cáo dịch vụ của mình trong không gian công cộng hoặc thông qua các kênh của bên thứ ba như những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội. Hoạt động tiếp thị bị giới hạn ở các nền tảng chính thức của nhà cung cấp, chẳng hạn như trang web công ty, ứng dụng di động hoặc tài khoản mạng xã hội được chỉ định.

Ngoài ra, sau cuộc tham vấn cộng đồng vào tháng 2022 năm XNUMX, MAS đã công bố các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư đối với Mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT) các nhà cung cấp dịch vụ. Có hiệu lực từ cuối năm 2023, các biện pháp này yêu cầu các nhà cung cấp bảo vệ tài sản của khách hàng thông qua quỹ tín thác theo luật định và hạn chế cho vay cũng như đặt cọc mã thông báo DPT đối với khách hàng bán lẻ. 

Mặt khác, trong Diễn đàn Point Zero ở Thụy Sĩ vào tháng 2022 năm XNUMX vừa qua, Phó Thủ tướng Singapore Heng Swee Keat, nhấn mạnh tiềm năng biến đổi của web3, blockchain, NFT và các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) trong cộng đồng fintech.

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Vào tháng 11, MAS ban hành phần cuối cùng của phản hồi về phản hồi về các quy định được đề xuất cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Ngân hàng trung ương duy trì các yêu cầu đối với các tổ chức tiền điện tử nhằm ngăn cản khách hàng bán lẻ đầu cơ tiền điện tử bằng cách cấm tài trợ, giao dịch ký quỹ và khuyến khích thương mại. MAS cũng nhấn mạnh việc tránh thanh toán bằng thẻ tín dụng được phát hành tại địa phương và sự cần thiết phải đánh giá nhận thức về rủi ro của khách hàng trước khi cấp quyền truy cập vào dịch vụ. 

Tháng 8 năm ngoái, cơ quan quản lý tài chính của nước này đã công bố quyết định cuối cùng về quy tắc cho stablecoin, một loại tiền kỹ thuật số. Theo quy định, các stablecoin hỗ trợ dự trữ phải được giữ bằng các tài sản có rủi ro thấp và có tính thanh khoản cao, đồng thời chúng phải luôn bằng hoặc vượt quá giá trị của stablecoin đang lưu hành.

FATF

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) tích cực góp phần xây dựng các hướng dẫn và khuyến nghị về tiền điện tử và tài sản ảo nhằm giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố. Mặc dù các quy định về tiền điện tử khác nhau giữa các khu vực pháp lý nhưng nhiều quốc gia vẫn xem xét hoặc tính đến các khuyến nghị của FATF khi thiết lập khung pháp lý cho tài sản ảo.

FATF là một tổ chức liên chính phủ thiết lập các tiêu chuẩn trên toàn thế giới để chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và bảo vệ hệ thống tài chính quốc tế. Nó bao gồm 39 quốc gia thành viên chính thức và các quốc gia thành viên của 9 Cơ quan khu vực kiểu FATF. 

Tuy nhiên, Philippines không phải là thành viên trực tiếp của FATF mà được liên kết với Nhóm Châu Á/Thái Bình Dương về Rửa tiền, một trong những Cơ quan khu vực theo phong cách FATF.

Tiền điện tử đang được quản lý thông qua Quy tắc du lịch trong đó yêu cầu các quốc gia đảm bảo Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có được và duy trì thông tin cần thiết về người khởi tạo và người thụ hưởng để chuyển giao tài sản ảo. 

Gần đây, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ban hành một bản ghi nhớ cung cấp sự rõ ràng về các yêu cầu của Quy tắc Du lịch đối với các VASP địa phương. Bản ghi nhớ đề cập đến các khía cạnh liên quan đến giao dịch ngang hàng và nêu ra những kỳ vọng pháp lý đối với các giao dịch liên quan đến ví không được lưu trữ. 

Triển vọng pháp lý của Philippines

Mặc dù quốc gia này chưa có luật cụ thể quản lý tiền điện tử nhưng vẫn có những quy định ảnh hưởng đến thị trường liên quan đến tiền điện tử của đất nước.

Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) chịu trách nhiệm điều chỉnh chính sách tiền tệ của quốc gia. Năm 2017, BSP đã ban hành Thông tư số 944, công nhận tiền ảo là phương thức thanh toán hợp lệ. Thông tư yêu cầu các sàn giao dịch tiền ảo phải đăng ký với BSP và tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF).

Mở rộng dựa trên các quy định ban đầu, BSP đã triển khai Nguyên tắc dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vào năm 2021. Những nguyên tắc này đặt nền tảng cho khung pháp lý kỹ lưỡng quản lý các sàn giao dịch tiền ảo ở Philippines. Trong khuôn khổ này, VASP phải có giấy phép từ BSP trước khi bắt đầu hoạt động tại quốc gia này.

Ngoài ra, hướng dẫn này nhấn mạnh sự cần thiết của các biện pháp Hiểu khách hàng (KYC) và AML/CTF hiệu quả. VASP phải thu thập thông tin nhận dạng khách hàng và tích cực giám sát các giao dịch để xác định và báo cáo hoạt động đáng ngờ. Hiện tại, BSP có tạm dừng cấp giấy phép VASP mới đến tháng 2025 năm XNUMX. 

Read: Danh sách các sàn giao dịch tiền ảo được cấp phép ở Philippines

Mặt khác, SEC, chịu trách nhiệm giám sát chứng khoán, đầu tư và công cụ tài chính, đã đưa ra lời khuyên liên quan đến việc phát hành tiền xu lần đầu (ICO) và đầu tư tiền điện tử, cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro tiềm ẩn trong năm 2018. Ngoài ra, Ủy ban yêu cầu các công ty tham gia trong ICO phải đăng ký với nó và tuân thủ các quy định về chứng khoán.

Read: Bảy quy định đáng chú ý liên quan đến tiền điện tử trong PH & Tác động của chúng đối với cộng đồng là gì?

Hành động gần đây về tiền điện tử:

Tháng 11 năm ngoái, Ủy ban cảnh báo chống lại Binance và các sàn giao dịch trái phép, tìm kiếm sự trợ giúp từ Ủy ban Viễn thông Quốc gia (NTC) và Bộ Công nghệ Thông tin và Truyền thông (DICT) để chặn truy cập ở Philippines, điều này sẽ ngăn người dùng truy cập trang web và ứng dụng tại địa phương.

Tháng trước, SEC đã tiết lộ kế hoạch để giới thiệu Quy tắc nhà cung cấp dịch vụ bảo mật tài sản kỹ thuật số vào cuối năm nay hoặc quý 1 năm 2024. Các quy định này nhằm tạo ra khung pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số, đặc biệt tập trung vào những tài sản được coi là chứng khoán. Không giống như các quy tắc VASP của BSP quản lý các giao dịch tiền điện tử với tiền pháp định, các quy tắc của SEC tập trung vào việc sử dụng tiền điện tử rộng rãi hơn và quy định hệ sinh thái để ngăn chặn các vấn đề như Sự cố FTX.

Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: Triển vọng pháp lý toàn cầu đối với tiền điện tử năm 2024

Disclaimer:

• Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào, điều cần thiết là bạn phải thực hiện thẩm định của riêng mình và tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp thích hợp về vị trí cụ thể của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.
• BitPinas cung cấp nội dung cho chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên đầu tư. Hành động của bạn hoàn toàn là trách nhiệm của riêng bạn. Trang web này không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu, cũng như không yêu cầu ghi nhận lợi nhuận của bạn.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://bitpinas.com/feature/crypto-regulation-2024/