Quỹ tín thác đầu tư mạo hiểm (VCT) đầu tư vào các doanh nghiệp đang trong giai đoạn đầu, có tốc độ tăng trưởng cao trên khắp Vương quốc Anh, giống như các quỹ đầu tư mạo hiểm truyền thống. Họ là những công ty niêm yết công khai, có nghĩa là họ phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt và cung cấp khoản giảm thuế đáng kể cho các nhà đầu tư Vương quốc Anh đủ điều kiện.

Để tìm hiểu thêm về VCT, lịch sử của chúng, lợi ích của chúng đối với nhà đầu tư và các loại có sẵn, hãy xem hướng dẫn chuyên sâu của chúng tôi tại đây.

Vậy, đầu tư VCT có tác dụng như thế nào đối với các nhà đầu tư bán lẻ?

Bước 1: Chọn VCT của bạn

Một trong những lợi ích chính của việc đầu tư vào VCT là các khoản đầu tư của quỹ có nguồn gốc, được hiệu đính và thực hiện bởi một nhóm các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm. Vì vậy, nhà đầu tư cần chắc chắn xem xét kỹ lưỡng đội ngũ đầu tư của VCT trước khi cam kết. Một lợi ích khác là khi bạn đầu tư vào VCT, bạn ngay lập tức được đa dạng hóa tất cả các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của VCT. Vì vậy, nhà đầu tư cũng nên xem xét lại danh mục hiện có của VCT trước khi đầu tư. 

Tất cả các VCT đều có lợi ích về thuế như nhau, vì vậy các nhà đầu tư ở Vương quốc Anh sẽ có thể nhận ra những lợi ích đó bất kể họ chọn loại VCT nào, tùy thuộc vào khả năng hội đủ điều kiện. Bạn có thể tìm hiểu thêm về lợi ích của việc đầu tư vào VCT ở bài viết này.

Bước 2: Đầu tư vào VCT đã chọn

Các nhà đầu tư đầu tư vào VCT bằng cách 'đăng ký mua cổ phiếu' trong thời gian 'đăng ký chào bán mở'. 

Nhà đầu tư có thể đăng ký mua cổ phần tại VCT thông qua 3 cách:

1. Thông qua một nhà môi giới chỉ thực hiện lệnh, như Seedrs,
2. Thông qua cố vấn tài chính, hoặc
3. Trực tiếp với VCT

VCT thường chỉ cung cấp khoản đầu tư cá nhân trên một ngưỡng nhất định (thường là £5k) và nhiều VCT tính phí ban đầu cao hơn cho đầu tư trực tiếp. Nếu bạn chưa làm việc với cố vấn tài chính thì nhà môi giới chỉ thực hiện lệnh có lẽ là con đường tốt nhất dành cho bạn miễn là bạn hiểu được những rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào VCT (bạn có thể tìm thêm thông tin về những rủi ro này). tại đây).

Nếu bạn chọn đầu tư vào VCT trên Seedrs, nó sẽ tuân theo quy trình tương tự như các chiến dịch huy động vốn từ cộng đồng trên nền tảng:

Các nhà đầu tư tiềm năng sẽ có quyền truy cập vào trang chiến dịch chứa tất cả thông tin chính về cơ hội và rủi ro đầu tư. Các khoản đầu tư sẽ được xử lý thông qua trang chiến dịch, trong đó nhà đầu tư có thể thanh toán bằng tất cả các phương thức tiêu chuẩn của chúng tôi: thẻ ghi nợ, số dư tài khoản đầu tư, Thanh toán bằng ngân hàng và chuyển khoản ngân hàng. Nhà đầu tư phải hoàn thành quá trình thẩm định của mình trước khi tiến hành đầu tư.

Sau khi chiến dịch kết thúc, Seedrs sẽ gộp tất cả số tiền đầu tư và đăng ký mua cổ phần trong VCT thông qua một người được đề cử. Sau khi quá trình này hoàn tất, chứng chỉ thuế VCT sẽ được cấp trực tiếp cho tất cả các nhà đầu tư qua email chứ không phải thông qua danh mục Seedrs của họ. Giấy chứng nhận thuế sẽ được cấp theo cách tương tự sau khi được phê duyệt.

Bước 3: Yêu cầu giảm thuế

Khi cổ phiếu và giấy chứng nhận thuế đã được phát hành, bạn có thể yêu cầu giảm thuế thu nhập 30%. Đây có thể là một phần trong tờ khai thuế tự đánh giá của bạn hoặc được yêu cầu bằng cách gửi các biểu mẫu liên quan tới HMRC. Bạn nên giữ cổ phiếu của mình trong thời gian 5 năm, nếu không, bạn sẽ không đủ điều kiện để được giảm thuế và HMRC sẽ yêu cầu lại. 

Bạn nên lưu ý rằng việc giảm thuế dựa trên luật pháp hiện hành có thể thay đổi, có thể hồi tố và việc giảm thuế thu nhập được giới hạn ở số tiền làm giảm nghĩa vụ thuế thu nhập của bạn xuống con số không.

Bước 4: Cập nhật, hỗ trợ danh mục và nhận cổ tức

Sau khi giao dịch hoàn tất, tiền đã được chuyển về VCT và chứng chỉ cổ phiếu đã được phát hành, bạn chính thức là cổ đông của VCT! Điều này có nghĩa là bạn ngay lập tức có lợi ích tài chính trong tất cả các hoạt động kinh doanh mà quỹ đầu tư vào. Xin lưu ý rằng các nhà đầu tư VCT là nhà đầu tư vào quỹ chứ không phải là các hoạt động kinh doanh cơ bản. 

Trong trường hợp của ProVen VCT, điều này có nghĩa là bạn sẽ được đầu tư gián tiếp vào Lucky Saint, một thương hiệu bia nồng độ cồn thấp từng đoạt giải thưởng và DASH Water, một trong những thương hiệu nước lọc hàng đầu của Vương quốc Anh, cùng với nhiều công ty khởi nghiệp thú vị khác của Vương quốc Anh.

Vì VCT là công ty đại chúng nên họ phải phát hành báo cáo hàng năm và nửa năm, sẽ được chia sẻ trong phần 'Cập nhật' hoặc trong trường hợp của ProVen VCT, phần 'Tài liệu chính' trên các trang web của VCT, trong đó có thể dễ dàng truy cập trong Danh mục hạt giống. Báo cáo này sẽ cung cấp thông tin cập nhật về các khoản đầu tư hiện tại, bất kỳ khoản đầu tư mới nào được thực hiện cũng như tình hình tài chính của quỹ. Giống như bất kỳ chiến dịch huy động vốn từ cộng đồng nào, bạn cũng có thể tham gia thảo luận với các nhà đầu tư khác trong 'Diễn đàn thảo luận' trên trang doanh nghiệp và đặt câu hỏi cho nhóm VCT, họ sẽ trả lời khi họ có thể.

Các cổ đông của ProVen VCT cũng có thể đóng vai trò tích cực trong việc hỗ trợ danh mục đầu tư và toàn bộ VCT. Như Karen McCormick, Giám đốc đầu tư tại Beringea, lưu ý:

“Beringea tích cực tương tác với các cổ đông trong ProVen VCT để cung cấp cho bạn thông tin cập nhật thường xuyên về tin tức và hoạt động trên danh mục đầu tư. Các cổ đông sẽ nhận được mã giảm giá cho các sản phẩm và dịch vụ của công ty trong danh mục đầu tư có liên quan và chúng tôi nhận thấy nhiều cổ đông của mình trở thành những người ủng hộ thương hiệu tuyệt vời!

Đôi khi, chúng tôi cũng tận dụng kiến ​​thức chuyên môn về lĩnh vực của các cổ đông đặc biệt có kinh nghiệm để tư vấn cho các công ty trong danh mục đầu tư. Và chúng tôi rất vui khi nhận được luồng giao dịch có liên quan từ các nhà đầu tư thiên thần trong số các cổ đông.”

Một lợi ích quan trọng khác của việc đầu tư vào VCT là khả năng nhận được khoản thanh toán cổ tức thường xuyên, miễn thuế. Mặc dù quy mô của các quỹ này khác nhau và không được đảm bảo, nhưng ProVen VCT đặt mục tiêu chia cổ tức hàng năm là 5% tổng giá trị quỹ và đã đạt được mục tiêu này trong XNUMX năm qua. Mọi cổ tức sẽ được trả trực tiếp vào Seedrs của bạn Tài khoản đầu tư số dư, từ đó chúng có thể được tái đầu tư vào các cơ hội khác hoặc rút về tài khoản cá nhân của bạn.

Hiện nay có những loại VCT nào?

Là ưu đãi VCT đầu tiên của Seedrs, chúng tôi đang hợp tác với Beringea, công ty quản lý ProVen VCT (PVN VCT) và ProVen Tăng trưởng và Thu nhập VCT (PGI VCT), hai trong số các quỹ tín thác lớn nhất và lâu đời nhất của Vương quốc Anh. 

Kể từ khi thành lập PVN VCT vào năm 2000 và PGI VCT vào năm 2001, ProVen VCT đã đứng đằng sau nhiều câu chuyện thành công trong kinh doanh của Vương quốc Anh. Từ chị em nhà Vinader và thương hiệu trang sức cùng tên của họ, Monica Vinader, được bán với giá gấp 13 lần* cho ProVen VCTs vào năm 2023, cho đến Chargemaster, một trong những mạng lưới sạc xe điện hàng đầu của đất nước đã được BP mua lại vào năm 2018, nhiều người các doanh nghiệp thành công đã được thúc đẩy bởi các phương tiện đầu tư ProVen.

Với tư cách là VCT tổng quát – nghĩa là cấp vốn hỗ trợ cho các công ty sử dụng các công nghệ mới nổi như fintech và công nghệ khí hậu cũng như các ngành lâu đời như bán lẻ và chăm sóc sức khỏe – ProVen VCT đã tăng lên hơn 330 triệu bảng Anh dưới sự quản lý và danh mục đầu tư trải rộng trên 52 công ty khởi nghiệp và quy mô -up bao gồm:

• DASH Water – một trong những thương hiệu nước lọc hàng đầu của Vương quốc Anh được biết đến với việc sử dụng sáng tạo trái cây và rau củ để tạo hương vị cho đồ uống của mình.
• Lucky Saint – thương hiệu bia ít cồn hàng đầu từng đoạt giải thưởng. 
• MPB – một nền tảng hàng đầu về mua bán thiết bị máy ảnh đã qua sử dụng, đã huy động được 50 triệu bảng Anh trong Series D vào năm 2021.
• CreativeX – một nền tảng hỗ trợ AI được Google, Meta, Amazon và Nestlé sử dụng để phân tích hiệu suất của tiếp thị trực quan, đã huy động được 25 triệu đô la trong Series B vào năm 2022.

Đăng ký sở thích đầu tư vào ProVen VCT tại đây.

* ProVen VCT đã bán một phần cổ phần của họ tại Monica Vinader vào năm 2016. Con số này liên quan đến việc bán phần cổ phần còn lại vào năm 2023. Bao gồm cả việc thoái vốn một phần năm 2016, lợi nhuận gộp là 7.7 lần.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/how-does-vct-investing-work?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-does-vct-investing-work