Sự kết hợp giữa CESOP, PSD3 và PSR đã đặt các doanh nghiệp trước những áp lực mới. Trong bài viết hấp dẫn này, André Casterman, Cố vấn cấp cao tại Intix cung cấp hướng dẫn có giá trị về cách các công ty có thể đón đầu xu hướng.

Bối cảnh pháp lý ở châu Âu đang trải qua một sự thay đổi nghiêm trọng. Giữa việc giới thiệu CESOP và kế hoạch triển khai PSD3 và PSR, các tổ chức tài chính phải dành trọng tâm mới để giải quyết các vấn đề tuân thủ. Tuy nhiên, trong bối cảnh áp lực kinh doanh ngày càng lớn và hậu quả liên tục do tình trạng bất ổn kinh tế kéo dài, đây được nhiều người coi là một nhiệm vụ đầy thách thức.

Thái độ này là dễ hiểu. Giữa sự thay đổi lớn về các quy định của Châu Âu, các tổ chức tài chính nhanh chóng phát hiện ra rằng các phương pháp tuân thủ truyền thống có thể không còn đủ đáp ứng nhu cầu của họ. Đặc biệt, các yêu cầu báo cáo dữ liệu của các quy định như CESOP và PSD3 đã khiến nhiều hệ thống truyền thống trở nên lỗi thời. Trong tương lai, nhu cầu tìm nguồn và hiểu rõ dữ liệu giao dịch tài chính một cách tỉ mỉ hiện là điều tối quan trọng.

THAY ĐỔI LÀ GÌ?

Như đã nhấn mạnh, việc đưa ra các quy định mới như CESOP và PSD3 nhấn mạnh tầm quan trọng ngày càng tăng của việc quản lý dữ liệu giao dịch hiệu quả. Tác động của CESOP đã rất đáng kể trong lĩnh vực tài chính châu Âu. Quy định này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của EU, bao gồm ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, ghi lại và báo cáo dữ liệu về các giao dịch xuyên biên giới.

Mặc dù PSD3 dự kiến ​​sẽ không được thực thi trong khoảng một năm nữa nhưng tác động dự đoán của nó đối với các dịch vụ tài chính được dự đoán sẽ vượt qua CESOP. Khuôn khổ sắp tới này, bản cập nhật cho PSD2 hiện có, sẽ đưa ra các quy định mới để ủy quyền và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán phi ngân hàng (PSP). Trong khi châu Âu đi đầu trong những thay đổi này thì những điều chỉnh tương tự cũng đang được thực hiện ở các khu vực khác, chẳng hạn như APAC.

Việc thích ứng với những thay đổi này sẽ đòi hỏi những cách tiếp cận đa dạng từ các công ty khác nhau. Tuy nhiên, các doanh nghiệp nên đầu tư vào các công nghệ hỗ trợ truy cập nhanh chóng và hiển thị các giao dịch mà không làm gián đoạn các quy trình nội bộ. Về bản chất, yêu cầu tìm nguồn cung ứng chi tiết và hiểu biết về dữ liệu giao dịch tài chính hiện đã đạt được mức độ quan trọng chưa từng có.

CƠ HỘI TRONG THỬ THÁCH

May mắn thay, không có lý do gì phải lo lắng cho những người hiện chưa chuẩn bị để đối mặt với tình huống này. Mặc dù việc đưa ra các quy định mới chắc chắn sẽ nảy sinh nhiều vấn đề nhưng nó cũng mang lại cho doanh nghiệp cơ hội cải tiến các quy trình nội bộ của mình để phù hợp hơn với nhu cầu hiện đại. Điều này đặc biệt đúng đối với các doanh nghiệp đang gặp khó khăn trong việc điều chỉnh các phương pháp quản lý dữ liệu của mình để tuân thủ các quy định, như CESOP và PSD3.

Bằng cách làm sáng tỏ những vấn đề này, các biện pháp mới đang làm sáng tỏ một vấn đề tồn tại lâu dài giữa các tổ chức tài chính: thực tiễn quản lý dữ liệu lỗi thời và kém hiệu quả. Cuối cùng, việc đưa ra các quy định này hiện đang giúp đẩy nhanh những cải tiến vốn đã quá hạn lâu trong toàn ngành. Do đó, việc thực hiện chúng nên được các công ty coi là cơ hội hơn là thách thức.

VAI TRÒ CỦA QUẢN LÝ DỮ LIỆU TRONG TUÂN THỦ

Các doanh nghiệp trong lĩnh vực tài chính cuối cùng phải khai thác sức mạnh của dữ liệu trong nỗ lực tuân thủ của họ. Hiện đã có sẵn các giải pháp cho phép các công ty cung cấp nhiều thông tin hơn và nhanh hơn về các giao dịch. Bằng cách tận dụng những khả năng nâng cao này, các doanh nghiệp có thể đáp ứng các yêu cầu của các quy định mới, đồng thời tự chuẩn bị cho những thay đổi tiếp theo trong tương lai.

Cho dù các ngân hàng của họ được khuyến khích khám phá những con đường mới để làm phong phú trải nghiệm của khách hàng thông qua PSD3 hay nhu cầu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ghi lại và báo cáo dữ liệu giao dịch thanh toán xuyên biên giới như một phần của CESOP, các công ty hiện yêu cầu các công nghệ quản lý dữ liệu tiên tiến hỗ trợ báo cáo minh bạch và cho phép trách nhiệm giải trình cao hơn trong các giao dịch tài chính.

PHÁT TRIỂN KẾ HOẠCH HIỆU QUẢ

Để đạt được mục tiêu này, các công ty ngày càng cần các giải pháp có thể phá vỡ các rào cản về mặt tổ chức và kỹ thuật, thường tồn tại trong các tổ chức tài chính để cung cấp một bức tranh hoàn chỉnh về vô số dữ liệu. Để theo đuổi mục tiêu này, quyền truy cập theo thời gian thực vào dữ liệu nhắn tin có thể được sử dụng để cho phép tìm kiếm, truy cập, báo cáo và lập bảng điều khiển hiệu suất cao. Cách tiếp cận này làm cho việc tìm kiếm và khả năng hiển thị dễ dàng hơn nhiều, điều này rất quan trọng.

Bên cạnh đó, doanh nghiệp cần các giải pháp quản lý dữ liệu có thể theo dõi giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong quy trình xử lý, cho phép cập nhật trạng thái tức thời. Điều này rất quan trọng vì việc điều chỉnh và gửi thông báo trên bất kỳ phần nào của quy trình vòng đời sẽ giúp tạo ra khả năng hiển thị và kiểm soát tối đa đối với các hoạt động từ đầu đến cuối. Khi làm như vậy, các hệ thống này giúp xác định và ngăn chặn các tắc nghẽn trong hoạt động theo cách hiệu quả hơn về thời gian.

Tương tự, các giải pháp thuộc loại này có thể giúp các công ty xác định các sự cố gian lận ở giai đoạn đầu và thường sẽ đưa ra cảnh báo ngay lập tức về các sự cố đáng ngờ để có thể thực hiện các biện pháp phòng ngừa nhằm giảm thiểu tổn thất tài chính và danh tiếng. Khi đánh giá các hệ thống thuộc loại này, hãy tìm kiếm các giải pháp có thể được cấu hình theo các quy tắc bạn chọn và sau đó được tự động hóa vì điều này sẽ hạn chế nhu cầu giám sát tốn nhiều thời gian của con người.

BIẾT GIAO DỊCH CỦA BẠN từ trong ra ngoài

Có lẽ quan trọng nhất là các doanh nghiệp muốn phản hồi các bản cập nhật của PSD3 và CESOP phải đảm bảo họ đang triển khai các giải pháp quản lý dữ liệu có thể cung cấp thông tin chi tiết theo ngữ cảnh và toàn diện về các giao dịch, để hỗ trợ các chuyên gia tuân thủ nếu cần điều tra. Ở đây, các hệ thống thu thập, tương quan, phân tích, lập mô hình và báo cáo các tập dữ liệu để tạo ra thông tin chi tiết và điều tra cần thiết phải được ưu tiên.

Đó là bởi vì các nhà điều tra thường gặp khó khăn trong việc phân tích chính xác các khoản thanh toán của khách hàng vì các tập dữ liệu tương quan trên hàng chục hệ thống rất phức tạp và không thể thực hiện thủ công. Giờ đây, các công ty có trách nhiệm sử dụng các giải pháp cho phép xem 360° về giao dịch bằng cách kết hợp tất cả các sự kiện. Trong nỗ lực này, mọi dữ liệu đều thực sự có giá trị, vì vậy điều quan trọng là các công ty phải biết rằng họ đang thu thập và phân tích mọi thứ.

BƯỚC ĐÚNG HƯỚNG

Bằng cách làm theo lời khuyên này và các giải pháp triển khai có thể theo dõi, theo dõi và biết các giao dịch một cách hiệu quả, các công ty có thể biến hàng loạt dữ liệu thành thông tin chi tiết có thể hành động để đạt được sự xuất sắc trong hoạt động, tuân thủ và kiểm tra. Khi làm như vậy, các doanh nghiệp có thể tự đặt mình vào vị thế tuân thủ các yêu cầu mới của PSD3 và việc giới thiệu CESOP, đồng thời tạo ra những hiệu quả mới quan trọng trong quy trình.

Tại Intix, chúng tôi ở đây để giúp đỡ những người sẵn sàng bắt tay vào cuộc hành trình quan trọng này. Trước đây, hầu như không thể đạt được mức hiệu suất quản lý dữ liệu được đề cập trong bài viết này, nhưng các nhà cung cấp như chúng tôi hiện có thể xử lý công việc này một cách tương đối dễ dàng. Từ việc khắc phục những trở ngại trong luồng giao dịch đến cung cấp thông tin chi tiết về dữ liệu theo thời gian thực, hiệu quả và theo ngữ cảnh, chúng tôi sẵn sàng giúp các doanh nghiệp duy trì tuân thủ.

Để biết thêm thông tin về Intix, vui lòng truy cập: www.intix.eu

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: Trí thông minh dữ liệu Plato.