A mới Giải pháp rủi ro LexisNexis báo cáo cho thấy sự bùng nổ của các biện pháp trừng phạt trong vài năm qua đã khiến việc tuân thủ ngày càng trở nên thách thức đối với các tổ chức tài chính. Nắm bắt các danh sách trừng phạt chính phân tích dữ liệu từ các cơ quan quản lý như Liên hợp quốc (LHQ), Liên minh châu Âu (EU), Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) và Văn phòng thực hiện trừng phạt tài chính (OFSI) của Vương quốc Anh để xác định xu hướng và thay đổi chính sách.

Chuyên gia tuân thủ tội phạm tài chính của LexisNexis Vincent Gaudel cho biết việc Nga xâm lược Ukraine đã khiến các lệnh trừng phạt ròng tăng 998% vào năm 2022 so với năm 2021.

Gaudel bắt đầu: “Các doanh nghiệp không chỉ phải đáp ứng các nghĩa vụ tuân thủ mà còn phải chứng minh sự tuân thủ”. “Bối cảnh địa chính trị có nghĩa là hầu hết các biện pháp trừng phạt bổ sung xuất phát từ xung đột Nga/Ukraine đều đến từ EU, OFAC và OFSI, tăng gánh nặng cho các doanh nghiệp hoạt động hoặc làm việc với các đối tác ở Châu Âu và Mỹ”

Cuộc xâm lược của Nga khiến các lệnh trừng phạt ròng khổng lồ gia tăng

Vào năm 2022, EU đã bổ sung 1,935 lệnh trừng phạt, sửa đổi 924 và xóa bỏ 73. Có 103 bản cập nhật, dẫn đến thay đổi ròng là 1,862 chỉ định. OFAC đã thêm 2,566, sửa đổi 265 và xóa 209 đến 109 bản cập nhật. Thay đổi chỉ định ròng là 2,831.

OFSI đã thêm 1,532, sửa đổi 1,996 và xóa 58 trên 95 bản cập nhật. Sự thay đổi ròng trong chỉ định là 1,474. LHQ, bị cản trở bởi các quyền phủ quyết, đã khập khiễng chỉ với sáu bổ sung, 60 sửa đổi và 25 bãi bỏ. Tổng hợp lại, có 5,674 bổ sung ròng trên bốn cơ quan thông qua 329 bản cập nhật, so với 517 chỉ định bổ sung ròng từ 211 bản cập nhật vào năm 2021.

Bốn trong số năm thay đổi về lệnh trừng phạt trong năm 2022 có liên quan đến việc Nga xâm chiếm Ukraine. Những nước đóng góp khác bao gồm Triều Tiên vì các hoạt động liên quan đến đạn đạo và hạt nhân, Iran vì đàn áp các cuộc biểu tình và cung cấp máy bay không người lái cho Nga, và Syria vì tuyển mộ lính đánh thuê để hỗ trợ Nga. Myanmar bị trừng phạt vì tiếp tục đảo chính quân sự và đàn áp liên tục, trong khi Haiti nhận được hành động hiếm hoi của Liên hợp quốc.

Các chủ đề toàn cầu chứng kiến ​​hành động tiếp tục chống lại các nhóm khủng bố. Hoa Kỳ tích cực truy lùng những kẻ buôn bán ma túy. Các biện pháp trừng phạt về nhân quyền và chống tham nhũng vẫn ở mức cao trước dự đoán về chương trình chống tham nhũng của EU. Hoạt động liên quan đến tội phạm mạng và vũ khí hóa học cũng xảy ra. Các biện pháp trừng phạt trong nước được thiết kế sau Đạo luật Magnitsky đang là một xu hướng mới nổi.

Và có lẽ còn tệ hơn nữa

Gaudel cho biết với trung bình 16 lệnh trừng phạt ròng được bổ sung hàng ngày, các tổ chức tài chính đang gặp thách thức để duy trì hiện tại. Mỗi bản cập nhật mang lại những kiểm tra mới cần được thực hiện.

Gaudel nói: “Khi bạn tăng 1,000% số người bị trừng phạt được thêm vào danh sách, hãy tưởng tượng gánh nặng hoạt động mà các lệnh trừng phạt này mang lại”. “Tôi đã có một số cuộc trò chuyện thú vị với các tổ chức tài chính ở Đông Âu. Họ có nhiều khách hàng trong nước với những cái tên nghe có vẻ giống tiếng Nga. Và với sự gia tăng đột biến gần đây trong các lệnh trừng phạt của Nga… bạn có thể tưởng tượng tỷ lệ trúng đích sẽ như thế nào.

“Bạn phải coi báo cáo này và những con số đó như phần nổi của tảng băng trôi. Các biện pháp trừng phạt áp dụng đối với tất cả các thực thể do người bị xử phạt sở hữu hoặc kiểm soát… Có khả năng, nhiều biện pháp trừng phạt đối với những người không có tên trong danh sách trừng phạt bị xử phạt một cách hiệu quả vì quyền sở hữu.”

Việc cập nhật các lệnh trừng phạt thường được đăng trên các trang web và tạp chí là tùy thuộc vào các tổ chức. Điều đó mang đến những thách thức, vì dữ liệu được đăng ở nhiều định dạng khác nhau, có thể dễ dàng khai thác hoặc không và có thể bao gồm cả lỗi. Bất kể chúng được gửi bằng cách nào, các cơ quan quản lý đều mong muốn chúng được thực hiện mà không có sự chậm trễ.

Một sai lầm trừng phạt của fintech

Giải pháp Rủi ro LexisNexis giúp các công ty tuân thủ theo nhiều cách, bắt đầu bằng việc tiếp thu và hài hòa dữ liệu. Gaudel nói rằng quá trình này không thể bắt đầu sớm trong lịch sử của một công ty và chỉ trở nên khó thực hiện hơn khi chúng lớn hơn. Một tổ chức thanh toán ở Vương quốc Anh đã bị ảnh hưởng sau khi cho phép rút tiền mặt 250 bảng Anh cho một người trong danh sách.

Hành động của công ty cung cấp một bài học hay về cách không nên làm. Họ đã đình chỉ hầu hết các dịch vụ dành cho người bị xử phạt nhưng không đình chỉ việc sử dụng thẻ ghi nợ, điều này có liên quan đến tỷ lệ dương tính giả cao. Lo sợ trải nghiệm của khách hàng bị giảm sút và có ít nhân viên để kiểm tra chính xác, họ đã chờ đợi khi lẽ ra họ phải hành động.

Lệnh trừng phạt gia tăng tập trung vào các công ty kỹ thuật số, giao dịch

Gaudel nhận thấy các cơ quan quản lý của Mỹ chú ý nhiều hơn đến các công ty kỹ thuật số, những công ty có nhiệm vụ tương tự như các công ty truyền thống. OFAC chẳng hạn đã ban hành một số lệnh phạt đối với các đơn vị cung cấp dịch vụ kỹ thuật số cho khách hàng ở Iran và Crimea.

Càng tận dụng tối đa tất cả các điểm dữ liệu theo ý mình thì nỗ lực tuân thủ của họ sẽ càng tốt hơn. Nó có thể đơn giản như việc xác định các địa chỉ email có tên miền hàng đầu tương ứng với các quốc gia bị cấm vận. Các trang web có thể làm mờ thông tin đó để các điểm dữ liệu bổ sung có thể cung cấp kết quả khớp rõ ràng.

Chất lượng dữ liệu về quyền sở hữu lợi ích cuối cùng (UBO) thay đổi tùy theo khu vực nhưng cần phải đưa vào. Có lẽ một người không bị xử phạt, nhưng công ty mà họ là UBO thì có. Nhà cung cấp dữ liệu có thể cung cấp thông tin đó.

Các tổ chức cũng phải thích ứng với dữ liệu tiền điện tử. Gaudel thấy các cơ quan quản lý đưa địa chỉ tiền điện tử vào danh sách trừng phạt Ông trích dẫn Tornado Cash, loại tiền mà Hoa Kỳ đã thêm vào danh sách trừng phạt vào năm 2022, làm ví dụ gần đây.

Gaudel cho biết: “Chúng tôi cũng có các tiêu chuẩn tiếp tục được xây dựng để đưa các giao dịch tiền điện tử vào thế giới được quản lý”. “Chúng tôi đặc biệt giám sát FATF, cơ quan đang xem xét việc cung cấp thông tin về người trả tiền và người thụ hưởng giao dịch vốn và chia sẻ thông tin đó giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.”

Xem thêm:

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.fintechnexus.com/sanctions-surge-puts-compliance-onus-on-fiservs/