Công dân đầu tiên BancShares đã đồng ý mua các khoản vay và tiền gửi của những người thất bại Ngân hàng Thung lũng Silicon — ngân hàng ưu việt dành cho các công ty khởi nghiệp công nghệ.

Sản phẩm Công ty Cổ phần Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang công bố thỏa thuận vào tối chủ nhật.

Ngân hàng Cầu Thung lũng Silicon - mà SVB đã trở thành sau khi rơi vào tình trạng tiếp nhận - có tổng tài sản khoảng 167 tỷ đô la tính đến ngày 10 tháng XNUMX, FDIC cho biết trong một tuyên bố.

Thỏa thuận của First Citizens BancShares bao gồm việc mua khoảng 72 tỷ USD các khoản vay và các tài sản khác của ngân hàng với mức chiết khấu 16.5 tỷ USD và 56 tỷ USD giá trị tiền gửi của ngân hàng. Khoảng 90 tỷ đô la chứng khoán và các tài sản khác vẫn nằm trong diện tiếp nhận.

FDIC cho biết 17 chi nhánh của Ngân hàng Cầu Thung lũng Silicon sẽ mở với tên gọi First–Citizens Bank & Trust Co. vào ngày hôm nay.

Ngân hàng có trụ sở tại Raleigh, Bắc Carolina trước đó đã báo cáo với tư cách là người cầu hôn, cùng với Thung lũng quốc gia.

Vụ mua bán này sẽ giúp khép lại một trong những vụ sụp đổ ngân hàng nghiêm trọng nhất trong lịch sử Hoa Kỳ.

Dòng thời gian

Vào ngày March 9, Ngân hàng Thung lũng Silicon chứng kiến ​​​​giá cổ phiếu của nó lao dốc sau khi thông báo sẽ bán số cổ phiếu trị giá 2.25 tỷ đô la - bao gồm số cổ phiếu trị giá 500 triệu đô la cho công ty cổ phần tư nhân Đại Tây Dương - để củng cố bảng cân đối kế toán của nó.

Thông báo này đã dẫn đến mối quan tâm sâu sắc trên khắp thế giới mạo hiểm — SVB có mối quan hệ với hơn 50% trong số tất cả các công ty được liên doanh hỗ trợ ở Hoa Kỳ và vô số công ty VC — về tính thanh khoản và sức mạnh của bảng cân đối kế toán của ngân hàng và dẫn đến việc rút tiền.

Ngân hàng đã cố gắng bán mình không thành công và bị các cơ quan quản lý ngân hàng đóng cửa vào sáng hôm sau.

Việc tiếp quản ngân hàng gieo rắc nỗi sợ hãi trong lĩnh vực khởi nghiệp khi nhiều người còn lại tự hỏi điều gì sẽ xảy ra với tiền gửi của họ và liệu họ có thể làm những việc đơn giản như trả lương hay không. Tuy nhiên, khoảng 48 giờ sau, cơ quan quản lý công bố một kế hoạch để đảm bảo cho người gửi tiền tại ngân hàng.

Sự sụp đổ của SVB là do cả những quyết định sai lầm và thời điểm sai lầm. Trong thời kỳ bùng nổ vốn đầu tư mạo hiểm gần đây, ngân hàng ngập trong tiền mặt khi các công ty tư nhân huy động được một lượng vốn mới khổng lồ với mức định giá cao ngất ngưởng. Số tiền mặt đó đã được nhét vào ngân hàng.

Tuy vậy, khi thị trường đã chậm lại với lãi suất tăng, lượng tiền mặt đó đã cạn kiệt khi tiền gửi của các công ty khởi nghiệp giảm xuống.

Đồng thời, SVB đã quyết định đầu tư vào các trái phiếu dài hạn có lãi suất cao hơn. Quyết định đó tỏ ra tai hại, vì khi khách hàng bắt đầu rút tiền mặt, ngân hàng đã phải bán danh mục đầu tư trái phiếu trị giá 21 tỷ đô la của mình với khoản lỗ 1.8 tỷ đô la.

Ngân hàng đã hy vọng khoản tài chính đề xuất của mình sẽ lấp đầy khoảng trống đó, nhưng thay vào đó, nó chỉ khiến nhiều khách hàng của họ hoảng sợ.

Một lịch sử

BLS là ngân hàng thống trị cho các công ty khởi nghiệp công nghệ và nợ mạo hiểm ở Mỹ, xây dựng danh tiếng về mối quan hệ chặt chẽ với các nhà môi giới mạo hiểm quyền lực và nắm bắt cơ hội từ các công ty khởi nghiệp trẻ mà hầu hết các ngân hàng sẽ không có thời gian trong ngày.

Ngân hàng được thành lập năm 1983 bởi Hóa đơn Biggerstaff và Robert Medearis để mắt đến việc hỗ trợ các công ty do VC hậu thuẫn - một hiện tượng vẫn còn tương đối mới vào thời điểm đó. Từ đó nó phát triển, thậm chí còn tồn tại sau vụ sụp đổ bất động sản ở California vào đầu những năm 1990. Nó cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các công ty công nghệ mới nổi như hệ thống Cisco và mạng bay.

Giờ đây, sau 40 năm, các công ty khởi nghiệp sẽ phải tìm kiếm một nơi khác để đáp ứng nhu cầu tài chính của họ - nếu một nơi như vậy tồn tại.

SVB không chỉ là ngân hàng dành cho các công ty khởi nghiệp do VC hậu thuẫn — đó là “ngân hàng” dành cho các công ty như vậy. Một trong những lý do khiến SVB trở thành ngân hàng được lựa chọn là hoạt động cho vay mạo hiểm. Ngân hàng có khoản vay trị giá khoảng 74 tỷ đô la trên sổ sách, với khoảng 20% ​​trong số đó là từ nợ mạo hiểm, theo những người trong ngành.

SVB cũng có một bộ phận quản lý tài sản tư nhân lớn có sức mạnh tổng hợp đáng kể với các hoạt động ngân hàng thương mại của mình - giúp các nhà đầu tư mạo hiểm và doanh nhân đó vay thế chấp nhà và các khoản vay cá nhân sau khi bộ phận này vừa giúp công ty khởi nghiệp của họ kết thúc một vòng tài trợ lớn.

Thất bại của SVB là vụ sụp đổ ngân hàng lớn thứ hai trong lịch sử Hoa Kỳ. Sự sụp đổ lớn nhất của một tổ chức tài chính là Tương hỗ Washington, rơi vào năm 2008.

Đọc liên quan:

Làm rõ: Bài viết gốc đã được cập nhật để phản ánh việc kết thúc đợt giảm giá.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://news.crunchbase.com/business/svb-sale-first-citizens-report/