Trong thời đại kỹ thuật số, thế hệ trẻ ngày càng nhận thấy mình
là mục tiêu của những kẻ lừa đảo và trở thành nạn nhân của nhiều trò lừa đảo khác nhau. A
báo cáo gần đây của TD Bank tiết lộ số liệu thống kê đáng báo động, chỉ ra rằng 41%
người tiêu dùng trong độ tuổi từ 13 đến 34 là mục tiêu của những kẻ lừa đảo thông qua
truyền thông xã hội, với gần một phần ba trở thành nạn nhân của gian lận tài chính.
Hơn nữa, một con số đáng kinh ngạc là 43% thanh niên cho biết họ cũng sẽ như vậy.
xấu hổ khi tiết lộ mình là nạn nhân của gian lận hoặc lừa đảo, góp phần vào
báo cáo thiếu đáng kể các sự cố.
Để giải quyết mối lo ngại ngày càng tăng này, điều quan trọng là người tiêu dùng trẻ phải
chủ động trong việc giáo dục bản thân và thực hiện các biện pháp hữu hiệu để
chống gian lận tài chính. Vì vậy, chúng tôi đang xem xét tất cả các phần chuyển động của hoạt động gần đây này tài chính
gian lận xu hướng.
MO của kẻ lừa đảo
Bước đầu tiên trong việc chống gian lận tài chính là thừa nhận sự phát triển
bối cảnh lừa đảo nhắm vào người tiêu dùng trẻ tuổi. Là các âm mưu gian lận tài chính
trở nên phức tạp hơn, chỉ hiểu biết về công nghệ thôi là chưa đủ
sự bảo vệ. Bất chấp nguồn gốc kỹ thuật số của họ, các cá nhân trẻ ngày càng
dễ bị tổn thương, với 63% báo cáo sự gia tăng các nỗ lực gian lận. Nhận thức chung
lừa đảo, chẳng hạn như lừa đảo việc làm, lừa đảo đầu tư và lừa đảo séc, là điều cần thiết cho
người tiêu dùng trẻ tuổi để nhận ra các mối đe dọa tiềm ẩn.
Khi cố gắng tìm ra những kẻ lừa đảo của MO, của Featurespace “Sản phẩm
Tình trạng gian lận và tội phạm tài chính ở Bắc Mỹ”cung cấp một cái nhìn rõ ràng
các kênh và phương pháp ưa thích của họ khi kiểm tra sự phân bố của
các loại gian lận và sự phát triển của chúng qua các năm.
Nguồn: Featurespace, Báo cáo thường niên năm 2023 “Tình trạng gian lận và tội phạm tài chính ở Bắc Mỹ”
Xu hướng đáng chú ý từ năm 2022 đến năm 2023 bao gồm việc giảm nhẹ số lượng trái phép
sự cố (từ 49% lên 46%) cùng với sự gia tăng các sự cố được cấp phép.
Sự thay đổi cụ thể trong các loại gian lận là rõ ràng, với “sự giả mạo và
giả” tăng gấp đôi trong danh mục trái phép, trong khi
“gian lận thanh toán kỹ thuật số” có mức giảm 5%.
Một sự chuyển đổi đáng chú ý được quan sát thấy trong danh mục bên được ủy quyền,
với “tuyên bố sai” đăng ký mức tăng năm phần trăm và
“lừa đảo mối quan hệ hoặc lòng tin” giảm bảy điểm phần trăm.
Vào năm 2023, bối cảnh sẽ không còn sự nổi bật của “kỹ thuật số
gian lận thanh toán,” trình bày một hồ sơ phẳng hơn và phạm vi đa dạng hơn
của các loại gian lận. Việc phân tích toàn diện mở rộng đến việc kiểm tra các hành vi gian lận
giao dịch vào năm 2023, cho thấy một kịch bản phức tạp.
Những kẻ lừa đảo đang đa dạng hóa các hướng tấn công của chúng, góp phần vào
bối cảnh gian lận phức tạp.
Dữ liệu cho thấy sự gia tăng tổng thể về gian lận
tỷ lệ mắc bệnh so với năm 2022, kèm theo đó là các loại hình gian lận ngày càng đa dạng hơn. Đáng chú ý, sự phổ biến của các hình thức gian lận “được ủy quyền” đặt ra
thách thức đối với các biện pháp phòng chống gian lận truyền thống, liên quan đến cơ quan có thẩm quyền
bên trực tiếp tham gia vào các hoạt động gian lận.
Vai trò của các tổ chức tài chính
Ngân hàng
Các ngân hàng, với tư cách là trụ cột truyền thống của khu vực tài chính, có thể đóng một vai trò quan trọng
vai trò trong việc chống gian lận tài chính nhắm vào người tiêu dùng trẻ. Báo cáo gần đây
cho thấy rằng ở Anh, ví dụ, gian lận thanh toán đẩy (APP) chiếm 40% gian lận
thiệt hại, trong khi ở Mỹ, các báo cáo của FTC cho thấy Trên toàn quốc
Thiệt hại do gian lận lên tới 10 tỷ USD vào năm 2023.
Dữ liệu cho thấy rõ rằng việc tăng cường cơ sở hạ tầng bảo mật là
bắt buộc. Các ngân hàng liên tục đầu tư vào công nghệ mã hóa tiên tiến
công nghệ, thường xuyên cập nhật các giao thức bảo mật và tiến hành toàn diện
đánh giá rủi ro để củng cố khả năng phòng thủ kỹ thuật số của họ chống lại gian lận ngày càng gia tăng
chiến thuật. Cuộc tấn công mạng vào ICBC của Trung Quốc năm 2023, còn được gọi là ngân hàng lớn nhất thế giới, là bằng chứng cho thấy cần có một hệ thống phòng thủ vững chắc như thế nào.
Hơn nữa, các ngân hàng đang ưu tiên giáo dục khách hàng và điều này không có gì đáng ngạc nhiên.
rằng các ngân hàng được thành lập là tạo ra giáo dục
chương trình trong các chi nhánh, nền tảng trực tuyến và ứng dụng di động có thể
trao quyền cho người tiêu dùng trẻ với kiến thức cần thiết để nhận biết và tránh những lỗi phổ biến
các âm mưu lừa đảo. Việc đào tạo này nên mở rộng sang hướng dẫn về hoạt động ngân hàng an toàn
thực tiễn, quản lý mật khẩu và tầm quan trọng của việc báo cáo kịp thời
các hoạt động đáng ngờ.
Hỗ trợ khách hàng là mảnh ghép cuối cùng vì bộ phận hỗ trợ khách hàng mạnh mẽ không chỉ hỗ trợ
trong việc giải quyết các vấn đề mà còn góp phần xây dựng cảm giác an toàn và
niềm tin của người tiêu dùng trẻ.
Fintechs
Các công ty Fintech đang sử dụng các biện pháp tiên tiến để củng cố khả năng phòng thủ của họ
chống gian lận, ưu tiên bảo vệ cả thông tin khách hàng và
giao dịch tài chính.
Một chiến lược quan trọng liên quan đến việc áp dụng 100% khách hàng kỹ thuật số
quá trình công nhận. Ngoài việc xác nhận danh tính của khách hàng, fintech còn
hiện đang xem xét kỹ lưỡng tính hợp pháp của hoạt động kinh tế và nguồn gốc của họ. Cái này
Cách tiếp cận này mang lại sự hiểu biết khách quan và ngắn gọn hơn về người dùng,
góp phần đánh giá toàn diện các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến
hoạt động tài chính của họ.
Các công ty Fintech cũng đang tận dụng kỹ thuật làm giàu dữ liệu sắp xếp hợp lý
các quá trình xác minh.
Bằng cách liên kết thông tin do người dùng cung cấp với bên ngoài
cơ sở dữ liệu, các công ty này có thể nhanh chóng phát hiện bất kỳ dấu hiệu nguy hiểm nào, chẳng hạn như
các cá nhân nằm trong danh sách đen hoặc phát hiện ra những khác biệt đáng ngờ. Cái này
chủ động sử dụng việc làm giàu dữ liệu không chỉ tăng cường phòng chống gian lận mà còn
tạo điều kiện cho trải nghiệm tích hợp của người dùng mượt mà và hiệu quả hơn.
Để giảm thiểu rủi ro hơn nữa, một xu hướng fintech khác là áp đặt các hạn chế đối với việc chuyển tiền
vào tài khoản của bên thứ ba. Bằng cách yêu cầu tất cả các giao dịch phải được bắt đầu và
được thực hiện bởi chủ tài khoản, các nền tảng này giảm thiểu khả năng tài trợ
che giấu hoặc dòng vốn chảy vào từ nguồn gốc đáng ngờ thông qua nhiều
giao dịch ngoại hối.
Người tiêu dùng trẻ có thể làm gì?
Người tiêu dùng trẻ có thể chủ động bảo vệ mình khỏi gian lận tài chính bằng cách
thực hiện một số bước quan trọng.
- Khi thực hiện giao dịch trực tuyến, hãy sử dụng mạng Wi-Fi an toàn và cài đặt chương trình diệt virus và diệt virus uy tín.
phần mềm chống phần mềm độc hại để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động độc hại. - Giới hạn lượng thông tin cá nhân được chia sẻ trực tuyến. Điều chỉnh cài đặt quyền riêng tư trên
nền tảng truyền thông xã hội và thận trọng với các lời mời làm việc và đầu tư
có vẻ quá tốt là đúng. - Thể hiện sự hoài nghi trên các nền tảng truyền thông xã hội.
- Tập trung vào việc tránh chia sẻ thông tin cá nhân nhạy cảm trong
không gian công cộng. - Tìm hiểu cách bảo mật thông tin cá nhân, nghĩa là sử dụng
mật khẩu mạnh, duy nhất và cho phép xác minh hai bước để tăng cường bảo mật. - Thường xuyên theo dõi tài khoản tài chính và thiết lập cảnh báo khi có bất thường
giao dịch. - Hạn chế nhấp chuột vào những mục đáng ngờ
liên kết và xác minh tính hợp pháp của các email hoặc tin nhắn không mong muốn trước
trả lời.
Cuối cùng, việc báo cáo kịp thời mọi hoạt động đáng ngờ là rất quan trọng.
Cho dù đó là ngân hàng, cơ quan hữu quan hay nền tảng trực tuyến của bạn,
báo cáo giúp ngăn ngừa thiệt hại thêm và góp phần vào nỗ lực chung trong
chống gian lận tài chính. Bằng cách tích cực kết hợp các biện pháp này vào
thực hành trực tuyến, người tiêu dùng trẻ có thể giảm đáng kể khả năng bị tổn thương của họ
để lừa đảo và tự bảo vệ mình trong bối cảnh ngày càng gia tăng của các mối đe dọa kỹ thuật số.
Kết luận
Khi gian lận tài chính tiếp tục nhắm vào người tiêu dùng trẻ tuổi ở mức đáng báo động
nhất thiết phải áp dụng cách tiếp cận nhiều mặt để giải quyết vấn đề này.
vấn đề phổ biến. Thông qua giáo dục, giao tiếp cởi mở, công nghệ
các biện pháp bảo vệ, sáng kiến hiểu biết về tài chính và nỗ lực hợp tác, người tiêu dùng có thể tự trao quyền để điều hướng bối cảnh kỹ thuật số một cách an toàn.
By
thực hiện những bước chủ động này, chúng ta có thể cùng nhau xây dựng một môi trường kiên cường hơn và
đảm bảo tương lai cho thế hệ trẻ trước tình hình tài chính ngày càng phát triển
các mối đe dọa.
Trong thời đại kỹ thuật số, thế hệ trẻ ngày càng nhận thấy mình
là mục tiêu của những kẻ lừa đảo và trở thành nạn nhân của nhiều trò lừa đảo khác nhau. A
báo cáo gần đây của TD Bank tiết lộ số liệu thống kê đáng báo động, chỉ ra rằng 41%
người tiêu dùng trong độ tuổi từ 13 đến 34 là mục tiêu của những kẻ lừa đảo thông qua
truyền thông xã hội, với gần một phần ba trở thành nạn nhân của gian lận tài chính.
Hơn nữa, một con số đáng kinh ngạc là 43% thanh niên cho biết họ cũng sẽ như vậy.
xấu hổ khi tiết lộ mình là nạn nhân của gian lận hoặc lừa đảo, góp phần vào
báo cáo thiếu đáng kể các sự cố.
Để giải quyết mối lo ngại ngày càng tăng này, điều quan trọng là người tiêu dùng trẻ phải
chủ động trong việc giáo dục bản thân và thực hiện các biện pháp hữu hiệu để
chống gian lận tài chính. Vì vậy, chúng tôi đang xem xét tất cả các phần chuyển động của hoạt động gần đây này tài chính
gian lận xu hướng.
MO của kẻ lừa đảo
Bước đầu tiên trong việc chống gian lận tài chính là thừa nhận sự phát triển
bối cảnh lừa đảo nhắm vào người tiêu dùng trẻ tuổi. Là các âm mưu gian lận tài chính
trở nên phức tạp hơn, chỉ hiểu biết về công nghệ thôi là chưa đủ
sự bảo vệ. Bất chấp nguồn gốc kỹ thuật số của họ, các cá nhân trẻ ngày càng
dễ bị tổn thương, với 63% báo cáo sự gia tăng các nỗ lực gian lận. Nhận thức chung
lừa đảo, chẳng hạn như lừa đảo việc làm, lừa đảo đầu tư và lừa đảo séc, là điều cần thiết cho
người tiêu dùng trẻ tuổi để nhận ra các mối đe dọa tiềm ẩn.
Khi cố gắng tìm ra những kẻ lừa đảo của MO, của Featurespace “Sản phẩm
Tình trạng gian lận và tội phạm tài chính ở Bắc Mỹ”cung cấp một cái nhìn rõ ràng
các kênh và phương pháp ưa thích của họ khi kiểm tra sự phân bố của
các loại gian lận và sự phát triển của chúng qua các năm.
Nguồn: Featurespace, Báo cáo thường niên năm 2023 “Tình trạng gian lận và tội phạm tài chính ở Bắc Mỹ”
Xu hướng đáng chú ý từ năm 2022 đến năm 2023 bao gồm việc giảm nhẹ số lượng trái phép
sự cố (từ 49% lên 46%) cùng với sự gia tăng các sự cố được cấp phép.
Sự thay đổi cụ thể trong các loại gian lận là rõ ràng, với “sự giả mạo và
giả” tăng gấp đôi trong danh mục trái phép, trong khi
“gian lận thanh toán kỹ thuật số” có mức giảm 5%.
Một sự chuyển đổi đáng chú ý được quan sát thấy trong danh mục bên được ủy quyền,
với “tuyên bố sai” đăng ký mức tăng năm phần trăm và
“lừa đảo mối quan hệ hoặc lòng tin” giảm bảy điểm phần trăm.
Vào năm 2023, bối cảnh sẽ không còn sự nổi bật của “kỹ thuật số
gian lận thanh toán,” trình bày một hồ sơ phẳng hơn và phạm vi đa dạng hơn
của các loại gian lận. Việc phân tích toàn diện mở rộng đến việc kiểm tra các hành vi gian lận
giao dịch vào năm 2023, cho thấy một kịch bản phức tạp.
Những kẻ lừa đảo đang đa dạng hóa các hướng tấn công của chúng, góp phần vào
bối cảnh gian lận phức tạp.
Dữ liệu cho thấy sự gia tăng tổng thể về gian lận
tỷ lệ mắc bệnh so với năm 2022, kèm theo đó là các loại hình gian lận ngày càng đa dạng hơn. Đáng chú ý, sự phổ biến của các hình thức gian lận “được ủy quyền” đặt ra
thách thức đối với các biện pháp phòng chống gian lận truyền thống, liên quan đến cơ quan có thẩm quyền
bên trực tiếp tham gia vào các hoạt động gian lận.
Vai trò của các tổ chức tài chính
Ngân hàng
Các ngân hàng, với tư cách là trụ cột truyền thống của khu vực tài chính, có thể đóng một vai trò quan trọng
vai trò trong việc chống gian lận tài chính nhắm vào người tiêu dùng trẻ. Báo cáo gần đây
cho thấy rằng ở Anh, ví dụ, gian lận thanh toán đẩy (APP) chiếm 40% gian lận
thiệt hại, trong khi ở Mỹ, các báo cáo của FTC cho thấy Trên toàn quốc
Thiệt hại do gian lận lên tới 10 tỷ USD vào năm 2023.
Dữ liệu cho thấy rõ rằng việc tăng cường cơ sở hạ tầng bảo mật là
bắt buộc. Các ngân hàng liên tục đầu tư vào công nghệ mã hóa tiên tiến
công nghệ, thường xuyên cập nhật các giao thức bảo mật và tiến hành toàn diện
đánh giá rủi ro để củng cố khả năng phòng thủ kỹ thuật số của họ chống lại gian lận ngày càng gia tăng
chiến thuật. Cuộc tấn công mạng vào ICBC của Trung Quốc năm 2023, còn được gọi là ngân hàng lớn nhất thế giới, là bằng chứng cho thấy cần có một hệ thống phòng thủ vững chắc như thế nào.
Hơn nữa, các ngân hàng đang ưu tiên giáo dục khách hàng và điều này không có gì đáng ngạc nhiên.
rằng các ngân hàng được thành lập là tạo ra giáo dục
chương trình trong các chi nhánh, nền tảng trực tuyến và ứng dụng di động có thể
trao quyền cho người tiêu dùng trẻ với kiến thức cần thiết để nhận biết và tránh những lỗi phổ biến
các âm mưu lừa đảo. Việc đào tạo này nên mở rộng sang hướng dẫn về hoạt động ngân hàng an toàn
thực tiễn, quản lý mật khẩu và tầm quan trọng của việc báo cáo kịp thời
các hoạt động đáng ngờ.
Hỗ trợ khách hàng là mảnh ghép cuối cùng vì bộ phận hỗ trợ khách hàng mạnh mẽ không chỉ hỗ trợ
trong việc giải quyết các vấn đề mà còn góp phần xây dựng cảm giác an toàn và
niềm tin của người tiêu dùng trẻ.
Fintechs
Các công ty Fintech đang sử dụng các biện pháp tiên tiến để củng cố khả năng phòng thủ của họ
chống gian lận, ưu tiên bảo vệ cả thông tin khách hàng và
giao dịch tài chính.
Một chiến lược quan trọng liên quan đến việc áp dụng 100% khách hàng kỹ thuật số
quá trình công nhận. Ngoài việc xác nhận danh tính của khách hàng, fintech còn
hiện đang xem xét kỹ lưỡng tính hợp pháp của hoạt động kinh tế và nguồn gốc của họ. Cái này
Cách tiếp cận này mang lại sự hiểu biết khách quan và ngắn gọn hơn về người dùng,
góp phần đánh giá toàn diện các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến
hoạt động tài chính của họ.
Các công ty Fintech cũng đang tận dụng kỹ thuật làm giàu dữ liệu sắp xếp hợp lý
các quá trình xác minh.
Bằng cách liên kết thông tin do người dùng cung cấp với bên ngoài
cơ sở dữ liệu, các công ty này có thể nhanh chóng phát hiện bất kỳ dấu hiệu nguy hiểm nào, chẳng hạn như
các cá nhân nằm trong danh sách đen hoặc phát hiện ra những khác biệt đáng ngờ. Cái này
chủ động sử dụng việc làm giàu dữ liệu không chỉ tăng cường phòng chống gian lận mà còn
tạo điều kiện cho trải nghiệm tích hợp của người dùng mượt mà và hiệu quả hơn.
Để giảm thiểu rủi ro hơn nữa, một xu hướng fintech khác là áp đặt các hạn chế đối với việc chuyển tiền
vào tài khoản của bên thứ ba. Bằng cách yêu cầu tất cả các giao dịch phải được bắt đầu và
được thực hiện bởi chủ tài khoản, các nền tảng này giảm thiểu khả năng tài trợ
che giấu hoặc dòng vốn chảy vào từ nguồn gốc đáng ngờ thông qua nhiều
giao dịch ngoại hối.
Người tiêu dùng trẻ có thể làm gì?
Người tiêu dùng trẻ có thể chủ động bảo vệ mình khỏi gian lận tài chính bằng cách
thực hiện một số bước quan trọng.
- Khi thực hiện giao dịch trực tuyến, hãy sử dụng mạng Wi-Fi an toàn và cài đặt chương trình diệt virus và diệt virus uy tín.
phần mềm chống phần mềm độc hại để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động độc hại. - Giới hạn lượng thông tin cá nhân được chia sẻ trực tuyến. Điều chỉnh cài đặt quyền riêng tư trên
nền tảng truyền thông xã hội và thận trọng với các lời mời làm việc và đầu tư
có vẻ quá tốt là đúng. - Thể hiện sự hoài nghi trên các nền tảng truyền thông xã hội.
- Tập trung vào việc tránh chia sẻ thông tin cá nhân nhạy cảm trong
không gian công cộng. - Tìm hiểu cách bảo mật thông tin cá nhân, nghĩa là sử dụng
mật khẩu mạnh, duy nhất và cho phép xác minh hai bước để tăng cường bảo mật. - Thường xuyên theo dõi tài khoản tài chính và thiết lập cảnh báo khi có bất thường
giao dịch. - Hạn chế nhấp chuột vào những mục đáng ngờ
liên kết và xác minh tính hợp pháp của các email hoặc tin nhắn không mong muốn trước
trả lời.
Cuối cùng, việc báo cáo kịp thời mọi hoạt động đáng ngờ là rất quan trọng.
Cho dù đó là ngân hàng, cơ quan hữu quan hay nền tảng trực tuyến của bạn,
báo cáo giúp ngăn ngừa thiệt hại thêm và góp phần vào nỗ lực chung trong
chống gian lận tài chính. Bằng cách tích cực kết hợp các biện pháp này vào
thực hành trực tuyến, người tiêu dùng trẻ có thể giảm đáng kể khả năng bị tổn thương của họ
để lừa đảo và tự bảo vệ mình trong bối cảnh ngày càng gia tăng của các mối đe dọa kỹ thuật số.
Kết luận
Khi gian lận tài chính tiếp tục nhắm vào người tiêu dùng trẻ tuổi ở mức đáng báo động
nhất thiết phải áp dụng cách tiếp cận nhiều mặt để giải quyết vấn đề này.
vấn đề phổ biến. Thông qua giáo dục, giao tiếp cởi mở, công nghệ
các biện pháp bảo vệ, sáng kiến hiểu biết về tài chính và nỗ lực hợp tác, người tiêu dùng có thể tự trao quyền để điều hướng bối cảnh kỹ thuật số một cách an toàn.
By
thực hiện những bước chủ động này, chúng ta có thể cùng nhau xây dựng một môi trường kiên cường hơn và
đảm bảo tương lai cho thế hệ trẻ trước tình hình tài chính ngày càng phát triển
các mối đe dọa.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.financemagnates.com//fintech/payments/consumers-financial-institutions-fraudsters-the-good-the-bad-and-the-ugly-of-fraud/
