Rửa tiền và tài trợ khủng bố tạo ra những rủi ro hệ thống đáng kể trong hệ thống tài chính toàn cầu. Các trang web phức tạp do những kẻ lừa đảo và tội phạm tạo ra để tránh bị phát hiện trên khắp biên giới quốc gia và khu vực pháp lý, thường khai thác nhiều tổ chức tài chính và pháp nhân. Trong nền kinh tế kỹ thuật số tức thời ngày nay, điều này khiến các tổ chức tài chính phải đối mặt với chi phí và rủi ro ngày càng tăng khi họ phải đối mặt với các quy định chống rửa tiền (AML) ngày càng nghiêm ngặt cũng như nhiều yêu cầu sàng lọc đối với cái gọi là 'danh sách theo dõi' và các biện pháp trừng phạt quốc tế. Những yếu tố này đang góp phần khiến hệ sinh thái thanh toán xuyên biên giới bị cản trở bởi chi phí cao, tốc độ thấp và không đủ tính minh bạch.

Sự phân mảnh gộp lại những thách thức này. Dữ liệu được các tổ chức tài chính sử dụng để phát hiện và giám sát các luồng tài chính đáng ngờ không được chuẩn hóa hoặc không dễ sử dụng và chia sẻ, điều này cản trở sự hợp tác và hạn chế đáng kể khả năng vạch trần các mạng lưới tội phạm toàn cầu, phức tạp của họ.

Hài hòa hóa các luồng dữ liệu xuyên biên giới để vượt qua những thách thức đang diễn ra này là ưu tiên ngày càng cấp bách đối với các bên liên quan trong ngành tài chính. Phù hợp với lộ trình được G20 thông qua nhằm tăng cường thanh toán xuyên biên giới, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã xác định việc chia sẻ dữ liệu, tiêu chuẩn hóa dữ liệu và phân tích nâng cao là nền tảng cho các sáng kiến ​​AML và chống tài trợ khủng bố (CTF) hiệu quả xuyên biên giới . Cụ thể hơn, Project Aurora – một phân tích của Trung tâm đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) – xác định “chất lượng dữ liệu và tiêu chuẩn hóa các trường và mã nhận dạng dữ liệu” có trong thông báo thanh toán là những yếu tố quan trọng.

Điều này có ý nghĩa quan trọng đối với Mã định danh pháp nhân (LEI). Là mã định danh thực thể phổ quát duy nhất được thiết lập trên toàn cầu, nó được định vị duy nhất để đóng vai trò nền tảng trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính. Khi LEI được thêm làm thuộc tính dữ liệu trong thông báo thanh toán, mọi pháp nhân khởi tạo hoặc thụ hưởng đều có thể được xác định chính xác, ngay lập tức và tự động xuyên biên giới.

Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB) đã chứng thực LEI để hỗ trợ các mục tiêu của Lộ trình Tăng cường Thanh toán xuyên Biên giới và đã kêu gọi tăng cường tham chiếu LEI trong các khoản thanh toán. Là một phần trong kế hoạch ưu tiên của Lộ trình này, FATF cũng đang xem xét khuyến nghị 16 của mình. Xem xét bối cảnh này, đánh giá sắp tới về Khuyến nghị 16 của FATF là cơ hội không thể bỏ qua để tận dụng LEI nhằm thúc đẩy niềm tin và tính minh bạch trong hệ sinh thái thanh toán xuyên biên giới.

Hiểu khuyến nghị 16 của FATF

Khuyến nghị của FATF đặt ra một khuôn khổ các biện pháp toàn diện và nhất quán mà các quốc gia nên thực hiện để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như tài trợ cho việc phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Khuyến nghị 16, thường được gọi là 'Quy tắc di chuyển', đặc biệt nhằm mục đích đảm bảo rằng thông tin cơ bản về người khởi tạo và người thụ hưởng chuyển khoản ngân hàng sẽ được cung cấp ngay lập tức.

Mặc dù ghi chú diễn giải cho Khuyến nghị 16 đề cập đến tên, địa chỉ và số nhận dạng quốc gia là các yếu tố dữ liệu quan trọng để đưa vào thông điệp giao dịch nhưng hiện tại nó không đề cập đến LEI.

Đây là một cơ hội bị bỏ lỡ. Đúng, các mã nhận dạng quốc gia và địa phương như mã số doanh nghiệp đóng một vai trò quan trọng trong biên giới và khu vực pháp lý, nhưng về bản chất, chúng vốn bị hạn chế về khả năng đối phó với sự phức tạp và phân mảnh ngày càng tăng liên quan đến thương mại xuyên biên giới. Trong nỗ lực này, chúng cần được bổ sung bằng cách sử dụng một vũ khí bổ sung: một mã định danh được công nhận trên toàn cầu, như LEI.

Cơ hội cho LEI trong Khuyến nghị 16 của FATF

Trong bối cảnh này, LEI trực tiếp giải quyết những thách thức cốt lõi. Bằng cách giải quyết những điểm không nhất quán trong cách xác định các thực thể, kết nối nhiều bộ dữ liệu hơn và nắm bắt các mối quan hệ thực thể và cấu trúc quyền sở hữu, LEI có thể tăng tính minh bạch, cải thiện quản lý rủi ro và tăng cường giám sát, báo cáo và phân tích để tăng cường nỗ lực giải quyết tội phạm tài chính. .

Ví dụ: có hơn 1,000 cơ quan đăng ký pháp nhân trên toàn thế giới và định dạng của số đăng ký kinh doanh tương ứng rất khác nhau giữa các quốc gia và khu vực pháp lý khác nhau. Việc thiếu tiêu chuẩn hóa trong cách xác định các thực thể này gây khó khăn cho việc trao đổi và tích hợp dữ liệu trên quy mô toàn cầu. Ví dụ: ở Đức hiện không có ID duy nhất có thể được sử dụng để liên kết các tập dữ liệu từ các nguồn tài chính và phi tài chính. Do đó, trong nhiều trường hợp, các hồ sơ được liên kết bằng phương pháp dựa trên tên/địa chỉ hợp pháp và số đăng ký thương mại của các thực thể liên quan. Tuy nhiên, phương pháp này bộc lộ nhiều vấn đề, chẳng hạn như sai sót do lỗi chính tả trong tên/địa chỉ hợp pháp của các thực thể trong quá trình nhập dữ liệu thủ công và thực tế là số đăng ký thương mại không thể đóng vai trò là một ID duy nhất. LEI khắc phục những vấn đề này bằng cách cung cấp một ngôn ngữ và cấu trúc chung để tạo điều kiện thuận lợi cho việc phân tích tổng thể. Nó cũng được ánh xạ trực tiếp tới các mã định danh hữu ích khác như Mã định danh doanh nghiệp (BIC), Mã định danh thị trường (MIC) và ID OpenCorporates để cung cấp cái nhìn toàn diện về một pháp nhân.

Hơn nữa, việc sử dụng LEI làm mã định danh duy nhất sẽ đảm bảo rằng các thực thể từ các cơ sở dữ liệu khác nhau có thể được liên kết với mục đích nhận dạng các thực thể một cách rõ ràng. Ví dụ, Pháp đã có mã quốc gia duy nhất (mã SIREN) nhưng vẫn có thể hưởng lợi từ LEI như một phương tiện để lấy thông tin về công ty mẹ trực tiếp và cuối cùng cũng như là mã định danh duy nhất cho các thực thể từ các quốc gia khác.

Song song đó, các thuộc tính cốt lõi của pháp nhân (chẳng hạn như giám đốc, cổ đông lớn và cơ cấu sở hữu) phải được cập nhật và thay đổi thường xuyên, đòi hỏi phải cập nhật dữ liệu liên tục. Tuy nhiên, tùy thuộc vào khu vực pháp lý, chu kỳ cập nhật dữ liệu đăng ký doanh nghiệp rất khác nhau, thường dẫn đến thông tin lỗi thời làm suy yếu toàn bộ hệ thống. Điều này đòi hỏi các giải pháp hỗ trợ cập nhật thường xuyên và dữ liệu LEI có thể được cập nhật chủ động bất cứ khi nào có thay đổi hoặc là một phần của quy trình gia hạn hàng năm. Người tiêu dùng dữ liệu cũng có thể dễ dàng theo dõi các thay đổi và nếu cần, thách thức thông tin lỗi thời.

Tương tự, việc mua bán và sáp nhập công ty có thể tạo ra các cấu trúc công ty phức tạp và phân mảnh, thường trải rộng trên nhiều khu vực pháp lý. LEI cung cấp cái nhìn lịch sử đơn giản và minh bạch về một thực thể pháp lý, cũng như cho phép giám sát các hoạt động mua bán và sáp nhập đang diễn ra.

Nói chung, những lợi ích này có nhiều tác động xuôi chiều khác nhau nhằm giảm thiểu những hạn chế của thương mại xuyên biên giới nhằm giúp giải quyết tội phạm tài chính. Các yêu cầu về báo cáo và tuân thủ quy định/AML có thể được sắp xếp hợp lý với độ chính xác cao hơn. Việc quản lý rủi ro đối tác và thẩm định được cải thiện vì việc đánh giá và xác minh tính hợp pháp của một pháp nhân tham gia vào giao dịch trở nên dễ dàng hơn nhiều. Và việc giám sát các chuỗi cung ứng phức tạp và không rõ ràng được đơn giản hóa rất nhiều, khiến những kẻ lừa đảo và tội phạm có ít nơi ẩn náu hơn.

Với những lợi ích rõ ràng này và là một phần trong kế hoạch đánh giá Khuyến nghị 16, GLEIF thừa nhận rằng trong trường hợp người lập hoặc người thụ hưởng là một pháp nhân, một quỹ tín thác hoặc bất kỳ tổ chức nào khác có năng lực pháp lý theo luật quốc gia, thì LEI phải được đưa vào trong thông tin đi kèm với chuyển khoản đủ điều kiện.

Động lực điều chỉnh cho LEI

Động thái như vậy cũng sẽ phù hợp với các sáng kiến ​​tiêu chuẩn hóa đang diễn ra và tâm lý chung của ngành.

Cuộc tham vấn đang diễn ra của Ủy ban Thanh toán và Cơ sở hạ tầng Thị trường (CPMI) về các yêu cầu hài hòa trong việc sử dụng tiêu chuẩn thông báo ISO 20022 đang khám phá 'việc sử dụng một cách có cấu trúc chung duy nhất để xác định các cá nhân, tổ chức và tổ chức tài chính liên quan đến thanh toán xuyên biên giới '. Là một phần của cuộc tham vấn này, GLEIF đã tham gia rộng rãi với các bên liên quan trong ngành và cho rằng việc xác định các tổ chức tài chính nên được thực hiện với LEI (kết hợp với BIC), vì tính chất toàn cầu của cả hai mã định danh khiến chúng đặc biệt hiệu quả trong việc xác định chính xác các tổ chức bị xử phạt. các thực thể. GLEIF cũng khẳng định rằng LEI nên được đưa vào làm thông tin nhận dạng của con nợ/chủ nợ trong các thông báo thanh toán.

Thật vậy, sáng kiến ​​Project Aurora nêu bật cách đưa LEI vào thông báo thanh toán ISO 20022, khi kết hợp với các trường dữ liệu bổ sung có sẵn trong thông báo, có thể 'giúp xác định phạm vi rộng hơn các hoạt động rửa tiền liên quan đến các pháp nhân'.

“Dự án Aurora chứng minh rằng chất lượng dữ liệu và tiêu chuẩn hóa số nhận dạng dữ liệu là những yếu tố hỗ trợ quan trọng cho việc chia sẻ dữ liệu và phân tích nâng cao cần thiết cho các nỗ lực AML/CFT hiệu quả. Việc sử dụng LEI để nhận dạng các doanh nghiệp tham gia thanh toán xuyên biên giới sẽ nâng cao đáng kể khả năng chia sẻ thông tin và khắc phục sự mâu thuẫn trong cách xác định các thực thể ngày nay trong thanh toán xuyên biên giới.” Beju Shah, Giám đốc Trung tâm Bắc Âu Đổi mới BIS

Quy định gần đây về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của Liên minh Châu Âu cũng đưa ra một tiền lệ hấp dẫn. MiCA giải quyết Khuyến nghị 16 bằng cách mở rộng phạm vi của Quy tắc chuyển tiền (TFR) hiện tại của EU – được thông qua lần đầu tiên vào năm 2015 và áp dụng cho chuyển tiền truyền thống – để bao gồm chuyển tiền tài sản tiền điện tử. Theo TFR được sửa lại, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) của người khởi tạo phải đảm bảo rằng việc chuyển tài sản tiền điện tử phải đi kèm với nhiều điểm dữ liệu khác nhau về người khởi tạo và người thụ hưởng (đối với người không phải cá nhân). Điều quan trọng là, điều này bao gồm LEI hiện tại hoặc, nếu không có nó, bất kỳ số nhận dạng chính thức tương đương có sẵn nào khác.

Tốc độ phát triển của ngành đằng sau việc sử dụng LEI trong các dòng tài chính là một minh chứng rõ ràng cho tiềm năng to lớn của nó trong việc tăng cường khả năng phòng vệ của thế giới chống lại tội phạm xuyên biên giới. LEI càng được sử dụng rộng rãi theo cách này thì nó càng mang lại nhiều giá trị hơn cho các cơ quan quản lý, tổ chức tài chính và pháp nhân tuân thủ pháp luật trên thế giới. Việc đưa nó vào Khuyến nghị 16 của FATF sẽ đánh dấu một bước quan trọng khác hướng tới một thế giới nơi các thế lực bất hợp pháp gian lận hệ thống bị vạch trần nhanh chóng và dễ dàng, và kết quả là niềm tin quan trọng làm nền tảng cho các mối quan hệ thương mại xuyên biên giới được củng cố.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• ChartPrime. Nâng cao trò chơi giao dịch của bạn với ChartPrime. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/24863/understanding-the-value-of-global-identifiers-in-the-fight-against-financial-crime?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs