Ngành tài chính có lợi thế rất lớn đối với AI. Ngành này quản lý nhiều dữ liệu, dịch vụ khách hàng và phân tích xu hướng hàng ngày.

Một lần tìm kiếm các công cụ AI trong lĩnh vực tài chính, bạn sẽ tìm thấy hàng triệu kết quả. Điều quan trọng là biết nên dùng thử cái gì, đưa AI vào đâu để mang lại lợi ích cho doanh nghiệp tài chính và khách hàng của bạn cũng như cách bắt đầu.

Chúng tôi đã liên hệ với các chuyên gia tài chính và hỏi cách họ sử dụng AI và tự động hóa cũng như các mẹo của họ để bắt đầu với AI. Ngoài ra, các công cụ bạn nên dùng thử cho hoạt động kinh doanh tài chính của mình.

Mục lục

Ví dụ về tự động hóa tiếp thị cho các doanh nghiệp tài chính

Tiếp thị qua email và SMS

Tiếp thị qua email và SMS là một công cụ mạnh mẽ cho các doanh nghiệp tài chính. Hoàn thành tốt công việc tự động hóa, các nhiệm vụ tiếp thị của doanh nghiệp tài chính có thể chỉ mất một nửa thời gian để hoàn thành.

Email và SMS hiệu quả nhất khi doanh nghiệp tài chính thiết lập phân khúc đối tượng. Bạn có thể nhóm đối tượng thông qua sở thích hoặc loại dịch vụ.

Khi bạn sử dụng một trung tâm tự động hóa tiếp thị tốt, thậm chí việc phân đoạn cũng diễn ra theo cách thủ công thông qua đăng ký email, trang đích và quy trình làm việc tự động.

Về chủ đề email và tự động hóa, Trưởng nhóm tiếp thị của CardUp Jancis Yap cho biết: "Tính năng tự động hóa quy trình làm việc và phân đoạn danh sách của HubSpot giúp nhóm xây dựng hành trình người dùng phù hợp để chuyển đổi nhiều khách hàng hơn."

Yap lưu ý rằng việc phân chia danh sách từng là một quá trình lâu dài.

“Bạn phải truy cập hệ thống phụ trợ của chúng tôi, cho công nghệ biết phân khúc bạn muốn, yêu cầu họ tải danh sách xuống cho bạn rồi tải danh sách đó lên cổng tiếp thị qua email. Bây giờ, quá trình này được cắt làm đôi. Bạn tự tạo danh sách và thêm nó vào tính năng email tiếp thị,” Yap nói.

Cả email và SMS đều cung cấp các điểm tiếp thị được cá nhân hóa hữu ích, phù hợp và kịp thời! Email và SMS có thể được tạo tự động dựa trên các sự kiện, xu hướng dữ liệu hoặc hành động như đăng ký dịch vụ.

Landing Pages

Trang đích là các trang cụ thể nơi bạn có thể nhắm mục tiêu đến đối tượng rất cụ thể bằng một giải pháp rất cụ thể.

Như đã đề cập ở trên, số lượt đăng ký được tạo thông qua việc gửi hoặc tải xuống trang đích có thể được thu hút vào các đối tượng được phân khúc sẵn sàng cho hoạt động tiếp thị được nhắm mục tiêu.

Mục tiêu của trang đích là thu hút lượng khán giả đủ điều kiện sẽ chuyển đổi ở đó trên trang. Một chiến dịch được cân nhắc kỹ lưỡng đã tạo ra Chuyển đổi 83% cho khoản thế chấp Accord.

Báo cáo và Phân tích

Báo cáo và phân tích không còn cần phải là công việc tốn nhiều thời gian và do con người thực hiện nữa.

Đương nhiên, báo cáo và phân tích là những phần quan trọng của bất kỳ hoạt động kinh doanh tài chính nào, nhưng với AI và tự động hóa, bạn có thể loại bỏ rất nhiều công việc hành chính cho con người và giao nó cho AI hoạt động nhanh hơn bất kỳ con người nào có thể.

Điều này khiến các chuyên gia phải bổ sung những suy nghĩ và kiến ​​thức chuyên môn cuối cùng của họ vào báo cáo để biến báo cáo từ tình trạng tràn ngập dữ liệu trở nên thú vị, có thể hành động với mục tiêu rõ ràng cho những gì tiếp theo dựa trên khuyến nghị của chuyên gia.

Dữ liệu có thể được AI tóm tắt bằng cách sử dụng các công cụ như AlphaSense (xem thêm ở bên dưới) và những bản tóm tắt này có thể tạo thành một phần giao tiếp trực tiếp với khách hàng.

Các công ty đã sử dụng Tự động hóa tiếp thị [+ Ví dụ]

tự động hóa tiếp thị có thể hỗ trợ khách hàng và giải phóng nhân viên để họ có thể tập trung vào công việc quan trọng nhất.

Dưới đây là bốn công ty đã sử dụng nó một cách hiệu quả.

1. Giải pháp tài chính thị trường

Giải pháp tài chính thị trường (MFS) sử dụng tự động hóa tiếp thị để nâng cao hiệu quả và tăng yêu cầu.

Đối với nhiều công ty tài chính, câu chuyện cũng tương tự: các nhóm làm việc vào và ra các bảng tính được lưu ở nhiều nơi khác nhau mà không có trật tự và hiệu quả thực tế. Đây chính xác là lý do MFS chuyển sang CRM của HubSpot.

Hệ thống CRM cho phép MFS thiết lập biểu mẫu, lời kêu gọi hành động và trang đích trên toàn bộ trang web. Ngoài ra, tiếp thị qua email tự động có nghĩa là họ có thể thiết lập các chiến dịch nuôi dưỡng khách hàng một cách hiệu quả.

MFS đã nói, “Mọi liên hệ mới đều được sắp xếp thành một phân khúc, chẳng hạn như người định giá, luật sư, khách hàng trực tiếp và người môi giới. Sau đó, chúng tôi sử dụng các quy tắc thông minh để gửi email cho từng phân khúc một cách khác nhau dựa trên nhu cầu của họ.”

Luồng email đã được thiết lập cho từng phân khúc, nghĩa là sau khi được tạo, nó sẽ phục vụ doanh nghiệp nhiều lần. Ngoài ra, với cùng một quy trình được sử dụng, MFS có thể phân tích mức độ thành công của tự động hóa và điều chỉnh trải nghiệm để có kết quả tối ưu.

Đây là cách MFS đã tăng tỷ lệ mở lên 10% và số lượng yêu cầu tăng 30%.

2. Tập đoàn CSB

Malcolm Ferrante, giám đốc cấp cao về phát triển kinh doanh và dịch vụ nhập cư tại Tập đoàn CSB, sử dụng AI để bắt gian lận.

“Chúng tôi đang khám phá AI để phân tích dữ liệu về các trường hợp rủi ro trong quá khứ. Bằng cách xác định các mô hình cho thấy cơ hội hoặc vấn đề, chúng tôi mong muốn đưa ra những dự đoán và đánh giá chính xác hơn,” ông nói. “AI cũng có thể theo dõi những gì đang diễn ra trong thời gian thực. Nó giúp chúng tôi dự đoán thị trường và tình huống có thể thay đổi như thế nào.”

Bên cạnh việc xác định phương pháp điều trị, Ferrante khuyên bạn nên sử dụng tính năng hỗ trợ viết bằng AI để báo cáo.

Khi được hỏi mẹo về cách triển khai AI, anh ấy nói: “Tôi khuyên bạn nên tìm ra mục tiêu và những cách cụ thể mà AI có thể thực hiện nhiệm vụ cho bạn”.

Ferrante nói rằng các công ty tài chính có lượng lớn thông tin khách hàng mà AI có thể phân loại nhanh hơn.

Ngoài ra, ông nói, các mô hình tự động được hỗ trợ bởi AI có thể định giá tài sản một cách chính xác và hiệu quả để hỗ trợ việc ra quyết định.

“Nhưng công nghệ mới cũng đồng nghĩa với trách nhiệm mới. Hãy suy nghĩ kỹ về những ưu và nhược điểm khi sử dụng hệ thống xem thông tin cá nhân của khách hàng. Hãy bắt đầu từ việc nhỏ và tăng dần dần,” ông nói.

3. Kế toán Mercian

Graham Loosesley, đối tác cao cấp tại kế toán Mercian, là FCCA với hơn 35 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực kế toán và thuế ở Vương quốc Anh. Loosely đang sử dụng Quickbooks AI.

lỏng lẻo sử dụng Quickbooks AI để hợp lý hóa quy trình kế toán. Sử dụng AI thuộc phần mềm bạn đang sử dụng là một cách tuyệt vời để bắt đầu. AI sẽ bổ sung cho các quy trình hiện có của bạn và về mặt lý thuyết, nó sẽ mang lại cảm giác quen thuộc.

Khi được hỏi về mẹo dành cho người mới bắt đầu tích hợp AI, Loosely nói: “Hãy bắt đầu với những nhiệm vụ cụ thể, như tự động hóa các quy trình lặp đi lặp lại. Điều này tiết kiệm thời gian và cải thiện độ chính xác, cho phép các chuyên gia tập trung vào việc ra quyết định chiến lược.”

Nỗi lo sợ chung khi triển khai AI là kết nối giữa con người với nhau sẽ bị ảnh hưởng, nhưng khi sử dụng một cách thận trọng, các doanh nghiệp tài chính có thể nhận ra điều ngược lại.

Đồng ý một cách lỏng lẻo, “Việc triển khai AI trong công ty đã nâng cao chất lượng dịch vụ của chúng tôi. Hợp lý hóa quy trình thuế bằng AI không chỉ cải thiện hiệu quả mà còn cho phép chúng tôi đưa ra lời khuyên được cá nhân hóa hơn, củng cố mối quan hệ khách hàng.”

4. Nút đăng ký

Michael Guinan là người sáng lập Nút đăng ký, một nền tảng thay đổi cách chúng tôi xử lý các đăng ký định kỳ. Guinan sử dụng thuật toán học máy.

Công cụ chặn đăng ký của Michael Guinan sử dụng công nghệ học máy để phân tích hành vi của người dùng và quản lý các giải pháp định kỳ.

Guinan nói, “Các thuật toán học máy là cốt lõi của nền tảng của chúng tôi. Họ phân tích mô hình chi tiêu của người dùng để xác định và phân loại các khoản thanh toán đăng ký một cách hiệu quả. Điều này không chỉ đảm bảo theo dõi chính xác mà còn cung cấp các phân tích chi tiêu sâu sắc.”

Khi được hỏi về các mẹo tận dụng AI, Guinan nói: “Bắt đầu với việc phân tích dữ liệu. Khả năng sàng lọc và giải thích lượng lớn dữ liệu của AI có thể phát hiện ra các mô hình ẩn giấu và sự kém hiệu quả. Ví dụ: tại Subscription Stopper, chúng tôi đã sử dụng AI để phát hiện các khoản phí định kỳ thường không được chú ý, giúp người dùng tiết kiệm tiền.”

Mẹo của Guinan cung cấp bước tiếp theo cho những người trong lĩnh vực tài chính đang nghĩ đến việc khám phá AI và tự động hóa. Mẹo thử phân tích dữ liệu của anh ấy là một khởi đầu tuyệt vời. Nó sẽ tiết kiệm rất nhiều thời gian thủ công và có thể phân tích dữ liệu nhanh hơn và không có lỗi của con người.

Công cụ có thể trợ giúp

tự động hóa tiếp thị là một cách tuyệt vời để hợp lý hóa các quy trình và cung cấp trải nghiệm tốt hơn cho khách hàng.

Tuy nhiên, việc tìm kiếm công cụ phù hợp có thể khiến bạn choáng ngợp hoặc tốn thời gian. Chúng tôi đã nói chuyện với các chuyên gia tài chính, những người đã chia sẻ sở thích của họ công cụ tự động hóa tiếp thị.

1. Sách nhanh AI

Nguồn hình ảnh

Quickbooks AI có Hỗ trợ trực quan. AI được thiết kế để giúp xác định xu hướng và đề xuất giải pháp.

Graham Loosesley, được trích dẫn ở trên, đã đề xuất Quickbooks AI.

Anh ta nói, “Tôi đã chứng kiến ​​tác động biến đổi của các công cụ AI. Chúng tôi tận dụng các thuật toán AI tiên tiến để nâng cao độ chính xác và hiệu quả trong các nhiệm vụ phân tích dữ liệu và tuân thủ thuế. Công cụ sử dụng của chúng tôi là QuickBooks AI, hợp lý hóa các quy trình kế toán và cho phép hiểu biết sâu sắc theo thời gian thực.”

Các công cụ tự động hóa có thể xác định xu hướng và đề xuất giải pháp. Việc này sẽ loại bỏ công việc thủ công (và tốn thời gian) khỏi nhóm của bạn. Tốt hơn hết, họ nên dành thời gian để đưa những phát hiện này đến với khách hàng và nuôi dưỡng các khách hàng tiềm năng.

Tính năng AI cho Tài chính

• Xử lý ngôn ngữ tự nhiên
• Tự động hóa với MailChimp

Tính năng cốt lõi

• Bạn có thể sử dụng tính năng hỗ trợ AI để đặt câu hỏi hoặc nhận báo cáo một cách nhanh chóng. AI sẽ gửi báo cáo và thông tin chi tiết trực tiếp cho bạn
• Đặt câu hỏi cho AI về bất cứ điều gì bạn muốn biết, chẳng hạn như các sản phẩm bán chạy nhất
• Tự động hóa Quickbooks và MailChimp để tiếp cận nhiều khách hàng hơn và biến dữ liệu thành thông tin chuyên sâu

GIÁ CẢ

• Giá bắt đầu từ $97 một năm

2. AlphaSense

Nguồn hình ảnh

Marcus Phillips, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Thế chấp, khuyến nghị AlphaSense. Philips đã đề cập đến tầm quan trọng của việc luôn cập nhật thông tin về ngành tài chính.

Với những thay đổi hoặc quy định thường xuyên, Phillips khuyên bạn nên sử dụng AI để có được dữ liệu và xu hướng mới nhất.

Anh ấy nói, “[AlphaSense] hoạt động như một công cụ tìm kiếm và cung cấp tất cả thông tin về nhiều chủ đề phong phú. Nhờ nó mà tôi luôn đi trước một bước. Tôi có thể sử dụng dữ liệu để đàm phán hiệu quả với khách hàng của mình.”

Tính năng AI cho Tài chính

• Trí tuệ nhân tạo

Tính năng cốt lõi

• AI sáng tạo đã cải thiện quy trình làm việc cho tài chính
• Bạn có thể xác định các mẫu trong dữ liệu
• Lên cấp từ trên là bản tóm tắt dữ liệu được tạo bằng AI

GIÁ CẢ

3. Phần mềm tự động hóa tiếp thị của HubSpot

Các doanh nghiệp tài chính sử dụng tự động hóa tiếp thị đang giữ liên lạc với khách hàng của họ, tự hào về tỷ lệ chuyển đổi được cải thiện và tỷ lệ mở email tối ưu.

Tự động hóa tiếp thị có thể mang lại rất nhiều lợi ích cho tài chính. Nó làm cho việc tiếp thị nhanh hơn và dễ dàng hơn bao giờ hết. Trên hết, bạn có thể chạy thử nghiệm phân tách A/B và mang lại thông điệp mang tính cá nhân hóa cũng như nhắm mục tiêu cao hơn.

Tính năng AI cho Tài chính

• Quy trình công việc
• ChatSpot

Tính năng cốt lõi

• Các chiến dịch thử nghiệm phân tách A/B để bạn có thể thử nghiệm hoạt động tiếp thị hấp dẫn nhất đối với khán giả của mình để có thể thúc đẩy các lượt chuyển đổi quan trọng đối với doanh nghiệp của mình
• Tích hợp với HubSpot CRM để tiếp thị được cá nhân hóa cao
• Nhắm mục tiêu nhắn tin đến đúng phân khúc với phân khúc đối tượng

GIÁ CẢ

• Miễn phí để bắt đầu
• Giá cho cá nhân bắt đầu từ $18 một tháng
• Giá cho các chuyên gia bắt đầu từ $ 800 một tháng

4. Thuật toán

Nguồn hình ảnh

Danielle Roberts, đồng sáng lập tại Lợi ích của người bùng nổ, sử dụng Thuật toán cho giao dịch thị trường tài chính.

Roberts giới thiệu nó và nói, “Nó cho phép tôi tạo và thử nghiệm các chiến lược giao dịch thuật toán bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử và thời gian thực.”

Roberts đã chia sẻ mẹo để bắt đầu với lĩnh vực tự động hóa tài chính và AI.

Cô nói: “Những công cụ này có thể giúp bạn xác định xu hướng thị trường và thực hiện giao dịch hiệu quả hơn, giảm sự thiên vị về mặt cảm xúc trong các quyết định giao dịch và tăng tiềm năng thu được lợi nhuận cao hơn”.

Tính năng AI cho Tài chính

• Hoàn toàn tự động hóa các ý tưởng giao dịch
• Bật thông báo cho trình kích hoạt mong muốn của bạn

Tính năng cốt lõi

• Một cơ sở dữ liệu được kết nối với nhà cung cấp dữ liệu
• Bạn có thể kết nối an toàn các tài khoản môi giới với Algoriz và cho phép AI thực hiện giao dịch cho bạn
• Bạn có thể nhận được thông báo nếu bạn muốn giữ hướng dẫn giao dịch
• Phát triển chiến lược thuật toán

GIÁ CẢ

• Miễn phí để bắt đầu
• Gói chuyên nghiệp là $29 một tháng
• Gói cao cấp là $69 một tháng

5 Chatbots

Nguồn hình ảnh

Chatbots được khuyến khích sử dụng cho ngành tài chính. Các trường hợp sử dụng phổ biến là trên các trang web như một cách phục vụ khách hàng nhanh hơn. Một mong muốn được các chuyên gia tài chính thừa nhận trong thế giới hậu Covid.

Carter Seuthe, Giám đốc điều hành của Hội nghị thượng đỉnh tín dụng Hợp nhất nợ, nói, “Tôi khá may mắn khi tích hợp AI và tự động hóa vào một số quy trình dịch vụ khách hàng nhất định. Tôi đặc biệt nhận thấy sau đại dịch, dường như người ta kỳ vọng vào dịch vụ khách hàng ngay lập tức khi có vấn đề.”

Seuthe cho biết, việc có sẵn một số công cụ AI (như chatbot trên trang web của bạn hoặc trả lời tự động cho email của khách hàng) có thể giúp mang lại cho khách hàng phản hồi ngay lập tức mà họ đang tìm kiếm. Cái này “có thể giúp giải quyết các vấn đề hoặc câu hỏi dễ dàng mà không làm nhân viên phân tâm.”

Jennifer Kropf, Người sáng lập Tài chính phụ nữ giàu có, đồng ý rằng chatbot vừa hữu ích vừa mang lại lợi ích cho người dùng.

Cô ấy nói, “Chatbot và trợ lý ảo cũng rất hữu ích. Bằng cách cung cấp hướng dẫn 24/7, điều đó có nghĩa là khách hàng luôn có quyền truy cập vào thông tin cơ bản bất cứ khi nào họ cần. Điều này giúp dịch vụ khách hàng trở nên suôn sẻ hơn trong khi vẫn cho phép tôi thể hiện dấu ấn cá nhân khi muốn.”

Tính năng AI cho Tài chính

• AI hội thoại

Tính năng cốt lõi

• Xây dựng một chatbot cho trang web của bạn mà không cần bất kỳ mã nào
• Cá nhân hóa câu trả lời của chatbot khi sử dụng cùng với HubSpot CRM
• AI đàm thoại mô phỏng cuộc trò chuyện của con người để bạn có thể nói chuyện với khách hàng của mình 24/7

GIÁ CẢ

• Miễn phí để bắt đầu với HubSpot's Trung tâm bán hàng
• Gói khởi đầu là $18 một tháng
• Chuyên nghiệp $450 một tháng
• Doanh nghiệp 1,500 USD một tháng

Những xu hướng cần biết trong tự động hóa tiếp thị cho dịch vụ tài chính

Lĩnh vực tài chính đã được hưởng lợi ồ ạt từ tự động hóa và AI.

Có thể thấy rõ rằng ngay cả những lợi ích hoạt động của AI cũng đang góp phần tạo nên thành công trong tiếp thị.

Tóm tắt dữ liệu và viết báo cáo bằng AI có nghĩa là khách hàng có thể nhận thông tin nhanh hơn và không làm nhân viên mất tập trung, những người có thời gian tốt hơn để bổ sung vào việc thu thập và tóm tắt dữ liệu của AI.

Thông tin chi tiết được chia sẻ với khách hàng thông qua tự động hóa tiếp thị, chẳng hạn như email và SMS được kích hoạt bởi các hành động.

Sự đồng thuận chung từ các chuyên gia tài chính là các doanh nghiệp tài chính nên theo kịp xu hướng và đầu tư thời gian, tiền bạc vào AI và tự động hóa.

Lời khuyên này thường đi kèm với lời cảnh báo là hãy cẩn thận, bắt đầu chậm rãi và dần dần tự động hóa.

Hãy xem xét các nhiệm vụ lặp đi lặp lại và không mong muốn đối với con người nhưng có tác động cao về mặt giải quyết vấn đề hoặc tiết kiệm thời gian.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://blog.hubspot.com/marketing/marketing-automation-for-financial-services