Báo cáo của McKinsey & Công ty | Ngày 30 tháng 2023 năm XNUMX

McKinsey & Company trên Cuộc cách mạng WealthTech ở Châu Á - Thái Bình Dương, Cơ hội nghìn tỷ đô la

• Thị trường quản lý tài sản châu Á - Thái Bình Dương đang tràn đầy tiềm năng, ước tính sẽ đạt 81 nghìn tỷ USD tài sản tài chính cá nhân trong nước (PFA) vào năm 2027, được thúc đẩy bởi những đổi mới công nghệ và sự thay đổi trong hành vi của khách hàng.
• Điều này chuyển thành một điều đáng kinh ngạc tổng doanh thu 1 nghìn tỷ USD trên toàn bộ sự giàu có liên tục.
• Sản phẩm phân khúc giàu có được nhấn mạnh nhờ tiềm năng tăng trưởng, với tốc độ CAGR dự kiến ​​​​là 8% từ năm 2022 đến năm 2027 và tỷ lệ thâm nhập quản lý tài sản dự kiến ​​sẽ tăng từ 15-20% lên 22-27% trong cùng kỳ.

Xem:  Tương lai của châu Á: Dòng chảy và mạng lưới châu Á đang xác định giai đoạn tiếp theo của toàn cầu hóa

• Lĩnh vực WealthTech đang nhanh chóng tăng sức kéo với 40-45% PFA trong khu vực được giữ bằng tiền mặt và tiền gửi.
• Mở rộng khả năng tiếp cận các dịch vụ quản lý tài sản, đặc biệt là đối với phân khúc chưa được khai thác và chưa được phục vụ.
• Ngành công nghiệp đang hướng tới việc cung cấp “lời khuyên cho tất cả,” cho phép nhiều khách hàng hơn được hưởng lợi từ các cơ hội tư vấn tài chính và đầu tư.
• Tương lai của việc quản lý tài sản trong khu vực dự kiến ​​sẽ bị chi phối bởi nền tảng lai kỹ thuật số, cung cấp các dịch vụ tư vấn linh hoạt và theo yêu cầu, thúc đẩy sự thay đổi khỏi các mô hình quản lý mối quan hệ, có tính tiếp cận cao truyền thống.
• Báo cáo nêu bật nhu cầu cá nhân hóa ở quy mô và nhấn mạnh tầm quan trọng của giáo dục nhà đầu tư để trao quyền cho các cá nhân để đưa ra các quyết định tài chính sáng suốt.

3 cách chính để phục vụ khách hàng

1. Nền tảng WealthTech thân thiện với người dùng (Trực tiếp tới người tiêu dùng)

Những nền tảng kỹ thuật số này rất dễ sử dụng và cung cấp nhiều loại tài sản để giao dịch, cả công khai và riêng tư. Khách hàng có thể nhận được tư vấn tài chính qua các kênh trực tuyến, hoàn toàn bằng kỹ thuật số hoặc kết hợp các dịch vụ trực tuyến và trực tiếp. Loại WealthTech này giúp nhiều đối tượng khách hàng có thể tiếp cận lời khuyên tài chính hơn, từ người bình thường đến người giàu và cung cấp nhiều tùy chọn tương tác trực tuyến hơn cho những cá nhân có giá trị ròng cao.

• giàu có đơn giản: Có trụ sở tại Toronto, Wealthsimple là một nền tảng đầu tư kỹ thuật số phổ biến cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ tài chính, bao gồm tư vấn robo, giao dịch miễn phí hoa hồng và tài khoản tiết kiệm. Nền tảng này được thiết kế thân thiện với người dùng, phục vụ cho cả nhà đầu tư mới làm quen và nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Xem:  Các khoản thanh toán toàn cầu của McKinsey trước 'Kỷ nguyên tách rời'

2. Giải pháp công nghệ cho các công ty tài chính (Doanh nghiệp với các tổ chức tài chính)

Các công ty WealthTech này cung cấp giải pháp công nghệ cho giúp các công ty tài chính hoặc WealthTechs khác cải thiện dịch vụ quản lý tài sản trực tuyến của họ. Họ có thể chuyên về một số phần nhất định của dịch vụ, như bán hàng hoặc quản lý danh mục đầu tư hoặc cung cấp các giải pháp hoàn chỉnh để nâng cấp toàn bộ hệ thống quản lý tài sản kỹ thuật số của công ty, giúp hệ thống này hoạt động hiệu quả và tích hợp hơn.

• Giải pháp tài chính PureFacts: Tọa lạc tại Toronto, PureFacts cung cấp các giải pháp quản lý tài sản cho các tổ chức và cố vấn tài chính. Các dịch vụ của họ bao gồm thanh toán phí, báo cáo hiệu suất và cổng thông tin khách hàng, nhằm nâng cao khả năng kỹ thuật số của các công ty quản lý tài sản.

3. Công cụ kỹ thuật số dành cho cố vấn tài chính (Cố vấn tài chính từ doanh nghiệp đến tài chính)

Nhóm này tập trung vào việc tạo ra công cụ kỹ thuật số dành riêng cho cố vấn tài chính, giúp công việc của họ hiệu quả hơn và cho phép họ dành nhiều thời gian hơn để giúp đỡ khách hàng. Họ cũng cung cấp một nền tảng để khách hàng theo dõi các khoản đầu tư của họ trực tuyến. Một số nền tảng hàng đầu trong danh mục này đang thách thức mô hình dựa trên hoa hồng truyền thống bằng cách cung cấp miễn phí dịch vụ của họ cho khách hàng.

• Croesus: Có trụ sở tại Montreal, Croesus cung cấp các giải pháp quản lý danh mục đầu tư và CRM được thiết kế riêng cho các cố vấn tài chính. Nền tảng của họ nhằm mục đích hợp lý hóa quy trình làm việc của cố vấn, tăng cường sự tương tác với khách hàng và cung cấp các phân tích sâu sắc.

Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, thông tin thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ kết nối và tài trợ cho hàng nghìn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một nền tài chính và fintech sôi động và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Được phân cấp và phân phối, NCFA hợp tác với các bên liên quan trên toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, huy động vốn từ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, trí tuệ nhân tạo, chuỗi khối, tiền điện tử, regtech và các lĩnh vực công nghệ bảo hiểm . Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://ncfacanada.org/wealthtech-in-asia-pacific-a-trillion-dollar-opportunity/