26 Tháng ba, 2024

Hình ảnh: Freepik/macrovector

Chống rửa tiền là một vấn đề gây nhức nhối không chỉ riêng ngành tài chính. Do cuộc sống hàng ngày của chúng ta ngày càng được số hóa nên việc tham gia vào các phương tiện tài chính trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.

Các quy định về AML tồn tại để quản lý và ngăn chặn gian lận, buôn bán, trốn thuế và các hoạt động bất hợp pháp khác. Thật không may, việc thực hiện các quy định khó có thể đủ để ngăn chặn hoạt động rửa tiền.

Có nhiều thách thức đặt ra trở ngại cho các cơ quan chức năng và các tổ chức khác nhau trong việc tìm ra giải pháp toàn diện.

Phải nói rằng, những thách thức hiện tại không phải là một thực thể ngăn cản mọi nỗ lực nhằm giảm thiểu hoạt động rửa tiền.

Những người đang gặp khó khăn với chương trình này nên tìm hiểu về những thách thức và xem xét các giải pháp tiềm năng mà chúng tôi sẽ đề cập trong bài viết này.

1. Thiếu hệ thống và quy trình đầy đủ

Một số tổ chức đơn giản là quá nhỏ để triển khai đủ hệ thống và quy trình nhằm chống lại các mối đe dọa rửa tiền.

Đó là một điều cần biết về quy tắc giám sát giao dịch và các quy trình sàng lọc cũng như các quy trình khác để thực sự có đủ nguồn lực nhằm tạo ra một hệ thống hoạt động.

Dữ liệu khách hàng, giao dịch và sự tham gia của bên thứ ba tạo ra một hệ sinh thái phức tạp. Và nó không chỉ là những công cụ còn thiếu. Bất chấp những tiến bộ trong tự động hóa, vẫn cần có những cán bộ và đội ngũ có năng lực để kiểm soát mọi thứ.

Làm thế nào để chúng ta vượt qua thử thách này? Các tổ chức có thể tìm cách dành nhiều nguồn lực hơn, ngay cả khi điều đó có nghĩa là lấy từ lĩnh vực khác.

Việc áp dụng các công cụ phân tích tiên tiến và tuyển dụng nhân sự có trình độ hoặc đầu tư vào các chương trình đào tạo và nhân sự AML cũng đáng được quan tâm.

2. Mối đe dọa nội bộ

Các mối đe dọa từ nội bộ là một ví dụ khác về thách thức làm gián đoạn quy trình làm việc của tổ chức. Nhân viên hiện tại có thể lợi dụng chức vụ của mình để thu lợi cá nhân.

Họ tránh bị phát hiện bằng cách sử dụng công nghệ hiện đại và cộng tác với các mạng lưới tội phạm bên ngoài.

Lạm dụng đặc quyền cho phép những kẻ lạm dụng mối đe dọa nội bộ thao túng dữ liệu và thực hiện các cuộc tấn công tinh vi khó phát hiện.

Một kẻ độc hại nội bộ có thể sơ suất và bị bắt. Tuy nhiên, trông cậy vào điều đó là không thông minh chút nào.

Thực hiện một cách tiếp cận chủ động là một giải pháp hiệu quả hơn. Các tổ chức nên đánh giá rủi ro nội bộ và triển khai các công cụ phân tích để theo dõi và xác định hành vi đáng ngờ.

Các hình phạt nghiêm trọng như một quy định cũng thực hiện công việc của họ. Nếu ai đó biết về hậu quả tiềm tàng của việc rửa tiền trong một tổ chức, họ sẽ ít tham gia vào các hoạt động đó hơn.

3. Theo kịp các quy định thay đổi

Xem xét khối lượng rửa tiền trên toàn thế giới và địa phương, bối cảnh pháp lý phải chịu sự phát triển không ngừng. Ít nhất là theo nghĩa các thể chế phải đấu tranh để theo kịp.

Bản thân việc hiện đại hóa và triển khai các giải pháp hiệu quả hơn là một điều tốt, nhưng theo quan điểm của một công ty, thật khó để luôn cập nhật. Những thay đổi dẫn đến những khoảng trống về tuân thủ và gây ra sự nhầm lẫn, điều này đồng nghĩa với việc tăng thêm chi phí cho một dự án kinh doanh vốn đã tốn kém.

Vì việc theo kịp các quy định thay đổi là điều bắt buộc nên cách tốt nhất để thực hiện điều đó là tìm một giải pháp AML hoạt động như một nguồn duy nhất để tuân thủ. Bất kể thay đổi như thế nào, giải pháp cũng như các yêu cầu quy định vẫn được cập nhật.

4. Các âm mưu rửa tiền hiện đại

Tội phạm thường đi trước vì chúng tìm ra những cách mới để rửa tiền. Cơ quan quản lý phải phản ứng và phát hiện những hoạt động này để ngăn chặn chúng. Và khi họ làm vậy, bọn tội phạm có thể có một hoặc hai phương pháp mới khác, sẵn sàng tiếp tục và dẫn đầu.

Thật khó để tưởng tượng một kịch bản mà các cơ quan quản lý đứng trước và dự đoán kế hoạch rửa tiền tiếp theo sẽ như thế nào. Thay vào đó, họ dành nguồn lực để giải quyết các vấn đề hiện tại.

Xem:  Các mối đe dọa gia tăng: Tác động toàn cầu của gian lận thanh toán đẩy

Tuy nhiên, với đủ nguồn lực, việc giảm khoảng cách không phải là điều không thể. Ít nhất, việc sử dụng công nghệ mới nhất để xác định các phương pháp rửa tiền mới nhất nhằm kiểm soát chúng sẽ giúp ích.

Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, thông tin thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ kết nối và tài trợ cho hàng nghìn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một nền tài chính và fintech sôi động và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Được phân cấp và phân phối, NCFA hợp tác với các bên liên quan trên toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, huy động vốn từ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, trí tuệ nhân tạo, chuỗi khối, tiền điện tử, regtech và các lĩnh vực công nghệ bảo hiểm . Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/