Người tiêu dùng ngày nay có rất nhiều sự lựa chọn khi nói đến thanh toán và gửi tiền trực tuyến. Một loạt các slick ứng dụng thanh toán kỹ thuật số đã xuất hiện trong những năm gần đây để làm cho toàn bộ quá trình trở nên liền mạch nhất có thể cho người dùng cuối. Nhưng họ không phải là những người duy nhất chiến thắng.

Thật không may, những kẻ lừa đảo cũng đã tìm thấy các ứng dụng như Ứng dụng tiền mặt, tế bào và Venmo trở thành bãi săn màu mỡ.

Câu chuyện cho đến nay

Venmo bắt đầu hoạt động trở lại vào năm 2009 dưới dạng một công cụ dựa trên SMS mang đến cho những người sáng lập một cách thuận tiện để gửi tiền cho nhau mà không cần phải sử dụng tiền mặt hoặc séc. Hiện là một phần của PayPal, đây là dịch vụ thanh toán và ví kỹ thuật số chính thức cho phép người dùng gửi và nhận tiền nhanh chóng, dễ dàng và miễn phí – thông qua các tài khoản ngân hàng được kết nối. Nó đã xử lý ước tính 230 tỷ đô la Mỹ trên toàn cầu vào năm 2021.

Tuy nhiên, không giống như thanh toán bằng thẻ, người dùng không được bảo vệ nếu họ vô tình trả tiền cho kẻ lừa đảo. Một khi tiền đã được chuyển, đó là khó thu hồi. Điều quan trọng là người dùng phải phát hiện ra các dấu hiệu cảnh báo gian lận trước khi quá muộn.

Các trò gian lận phổ biến của Venmo cần đề phòng

Lừa đảo Venmo có thể có nhiều hình thức. Một số được liên kết với các loại gian lận khác như lừa đảo lãng mạn. Những người khác có thể liên quan đến các liên kết giả mạo hoặc cố gắng đánh cắp không chỉ tiền mà còn cả thông tin cá nhân. Dưới đây là một trong số 10 điều phổ biến nhất tại thời điểm viết bài.

1. Giải thưởng/quà tặng giả

Kẻ lừa đảo gửi email hoặc tin nhắn văn bản không mong muốn tuyên bố rằng người nhận đã kiếm được tiền từ Venmo. Đôi khi họ có thể được yêu cầu thực hiện một cuộc khảo sát giả mạo để nhận tiền thắng cược. Bất kể sự hấp dẫn nào, liên kết đính kèm với tin nhắn thường sẽ đưa nạn nhân đến một trang lừa đảo được thiết kế để lấy các chi tiết đăng nhập cá nhân và Venmo.

nguồn: Twitter

2. Lừa đảo mua hàng

Đối với những người mua hàng trực tuyến, đặc biệt là những người đang tìm kiếm các mặt hàng có nhu cầu cao, cũng có nhiều điều cần lưu ý. Một trong những trò lừa đảo đơn giản nhất là kẻ lừa đảo thuyết phục nạn nhân gửi tiền (hoặc một phần số tiền đó) mà không giao món hàng được đề cập. Họ thậm chí có thể chia sẻ ảnh chụp màn hình giả nhằm mục đích cho thấy mặt hàng đã được giao. Kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu nạn nhân không đánh dấu một khoản thanh toán là một giao dịch mua. Làm như vậy sẽ cho phép nạn nhân đủ điều kiện nhận Bảo vệ mua hàng nếu một mặt hàng không được giao.

3. Lỗi thanh toán

Nạn nhân bất ngờ nhận được một bức thư từ một người lạ nói rằng họ đã vô tình được trả tiền. Họ sẽ yêu cầu nạn nhân gửi lại tiền. Tuy nhiên, số tiền ban đầu thường được thanh toán thông qua các chi tiết thẻ bị đánh cắp. Vì vậy, khi chủ thẻ thật phát hiện ra, chúng sẽ yêu cầu bồi hoàn và số tiền đó sẽ biến mất khỏi tài khoản của nạn nhân.

nguồn: Reddit

4. Mạo danh/yêu cầu tiền

Những kẻ lừa đảo đôi khi mạo danh bạn bè của nạn nhân, sử dụng thông tin từ nguồn cấp dữ liệu công khai của họ, bao gồm cả ảnh hồ sơ, để thực hiện yêu cầu thanh toán. Họ thường sẽ tạo thêm một số loại áp lực thời gian để buộc thanh toán, chẳng hạn như giả vờ rằng người bạn đã bị bắt và không có tiền mặt và cần gấp một khoản thanh toán Venmo nhanh chóng.

5. Venmo lừa đảo

Theo một cách khác, kẻ lừa đảo quản lý để đăng nhập vào tài khoản Venmo của nạn nhân, có lẽ bằng cách mua tài khoản của họ. tên người dùng và mật khẩu từ một trang web tối. Tuy nhiên, họ không thể vượt qua giai đoạn xác thực hai yếu tố (2FA). Đó là lý do tại sao họ sẽ gọi điện, giả vờ là thành viên của nhóm Venmo và yêu cầu người dùng cung cấp mật mã một lần MFA mà họ sẽ nhận được. Nạn nhân vừa trở thành con mồi của lừa đảo.

Đừng quên trò lừa đảo lừa đảo kinh điển trong đó nhãn hiệu nhận được thông báo bất ngờ cho biết rằng có vấn đề với tài khoản của họ và họ cần hành động ngay để khắc phục.

nguồn: Twitter

6. Sơ đồ kim tự tháp/vòng tròn tiền/vòng quay tiền mặt

Có nhiều tên khác nhau cho trò lừa đảo này, nhưng tất cả chúng đều giống nhau. Nạn nhân nhận được một lời đề nghị không mong muốn tuyên bố rằng nếu họ gửi một số tiền nhỏ qua Venmo, kẻ lừa đảo sẽ “biến” số tiền đó thành một số tiền có giá trị gấp nhiều lần và gửi lại. Họ có thể mạo danh một trong những người liên hệ của nạn nhân để thêm tính hợp pháp cho yêu cầu phi lý.

7. Thanh toán giả

Nếu người dùng đang cố bán một mặt hàng trực tuyến, chẳng hạn như qua Thị trường Facebook, những kẻ lừa đảo có thể cố gắng sử dụng Venmo để lừa họ tin rằng một khoản thanh toán đã được thực hiện. Điều này có thể bao gồm một ảnh chụp màn hình giả nhằm mục đích xác nhận thanh toán. Hoặc kẻ lừa đảo có thể thanh toán bằng chi tiết thẻ bị đánh cắp, điều đó có nghĩa là khoản thanh toán sau đó sẽ bị xóa khỏi tài khoản Venmo của nạn nhân. Họ thậm chí có thể cố lừa nạn nhân bằng cách nói với họ rằng khoản thanh toán Venmo sẽ chỉ được xác nhận sau khi mặt hàng được gửi và chi tiết vận chuyển được tải lên ứng dụng.

nguồn: Twitter

8. Kiểm tra lừa đảo

Một nạn nhân đang cố bán một mặt hàng trên thị trường trực tuyến. Kẻ lừa đảo gửi séc nhiều hơn số tiền đã thỏa thuận, sau đó yêu cầu trả lại số tiền thừa cho họ qua Venmo. Tấm séc thường sẽ bị trả lại, nghĩa là nạn nhân đã nhận được món hàng và số tiền mà họ đã gửi.

9. Thủ đoạn của những kẻ cầu hôn giả và những ông bố bán đường

Sử dụng hồ sơ giả, kẻ lừa đảo lãng mạn vun đắp mối quan hệ với những trái tim cô đơn trên các trang web hẹn hò, sau đó chuyển cuộc trò chuyện sang các kênh không được kiểm soát như WhatsApp. Sau một vài tuần xây dựng lòng tin và tình cảm, họ thường yêu cầu nạn nhân gửi tiền cho họ cho một trường hợp khẩn cấp bịa đặt, chẳng hạn như hóa đơn bệnh viện hoặc vé máy bay. Những ông bố đường giả hoặc các bà mẹ cũng có những mánh khóe tương tự.

10. Lừa đảo đặt cọc thuê nhà

Những kẻ lừa đảo quảng cáo tài sản cho thuê bằng cách sử dụng hình ảnh và thông tin cóp nhặt. Tài sản thường sẽ được chào bán ở mức giá thấp hơn nhiều so với giá thị trường, thu hút nhiều câu hỏi. Các nạn nhân sẽ được yêu cầu trả một khoản tiền đặt cọc thông qua Venmo trước khi họ nhìn thấy địa điểm.

Cách giữ an toàn trên Venmo

Venmo cung cấp nhiều biện pháp bảo vệ an ninh khác nhau cho người dùng, bao gồm mã hóa dữ liệu, giám sát tài khoản, 2FA và mã PIN tài khoản. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng bảo vệ người dùng khỏi các tình huống lừa đảo mà chúng tôi đã nêu ở trên.

Đảm bảo thực hiện các biện pháp phòng ngừa sau:

• Chỉ gửi và nhận tiền từ những người bạn biết và tin tưởng.
• Nếu bạn nhận được một yêu cầu kỳ lạ từ một người mà bạn biết, hãy kiểm tra kỹ với người đó để xác nhận tin nhắn là xác thực.
• Không nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong các tin nhắn không mong muốn.
• Giữ các giao dịch Venmo của bạn ở chế độ riêng tư để chúng chỉ hiển thị với người gửi và người nhận. Để chọn tùy chọn này, bạn có thể cần phải đi tới 'Cài đặt', nhấn vào 'Quyền riêng tư' và thay đổi 'Cài đặt quyền riêng tư mặc định' cho phù hợp.
• Chọn một mật khẩu mạnh và duy nhất cho tài khoản Venmo của bạn và bật 2FA.

Venmo cũng cung cấp một liên hệ với hình thức cho những người dùng đã nhận được yêu cầu mà họ không chắc chắn và cơ chế để báo cáo nghi ngờ lừa đảo. Đảm bảo cảnh giác với gian lận khi sử dụng Venmo.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.welivesecurity.com/2023/01/17/venmo-scams-how-stay-safe/