Trong thế giới đầu tư chuyển động nhanh chóng ngày nay, các chủ sở hữu tài sản doanh nghiệp và bảo hiểm đang hoạt động trong bóng tối, bị cản trở bởi sự thiếu vắng tiêu chuẩn ngành được tiêu chuẩn hóa để đánh giá hiệu suất tài sản tổng thể. Chủ sở hữu tài sản thường có nhiều trách nhiệm khác ngoài việc quản lý chiến lược danh mục đầu tư, ảnh hưởng đến khả năng phân bổ thời gian để đánh giá toàn diện và tối ưu hóa hiệu quả hoạt động của người quản lý tiền. Vấn đề càng trở nên trầm trọng hơn khi các công ty tự quản lý tiền của mình, họ thường mặc định sử dụng vùng quản lý tài sản an toàn, khiến lợi nhuận có giá trị bị đe dọa.

Các phương pháp hiện tại mà chủ sở hữu tài sản sử dụng để đánh giá chiến lược danh mục đầu tư và hiệu suất của họ phụ thuộc rất nhiều vào các nguồn thông tin không hoàn hảo, tụt hậu, khác nhau, bao gồm truyền miệng, điểm chuẩn tùy chỉnh và thảo luận trong mạng lưới tư nhân. Việc thiếu dữ liệu so sánh thực sự này hạn chế tính minh bạch và khả năng của chủ sở hữu tài sản trong việc xây dựng chiến lược đầu tư tự tin với người quản lý tiền của họ. Do đó, hoạt động kém hiệu quả và mất đi lợi nhuận tiềm năng có thể ảnh hưởng bất lợi đến toàn bộ lợi tức đầu tư (ROI) của chủ sở hữu tài sản. 

Một báo cáo gần đây do công ty của tôi công bố đã tiết lộ rằng danh mục đầu tư trung bình của công ty mang lại lợi nhuận hơn 3% chỉ trong hai năm qua. Điều này đặt ra câu hỏi, tổ chức của bạn so sánh như thế nào?

Vấn đề nan giải về ROI đặt ra những vấn đề này

1. Những thách thức trong việc ra quyết định khách quan: Việc sử dụng các tiêu chuẩn do các nhà quản lý tiền đặt ra sẽ đặt chủ sở hữu tài sản vào tình thế bấp bênh, gây khó khăn cho việc đánh giá hiệu quả hoạt động một cách khách quan. Việc thiếu các tiêu chuẩn khách quan này có thể ngăn cản các nhóm ngân quỹ đề xuất những điều chỉnh chiến lược cần thiết, vì việc thuyết phục các thành viên hội đồng quản trị mà không có tiêu chuẩn chuẩn hóa, rõ ràng sẽ trở thành một nhiệm vụ khó khăn. Điều này có thể dẫn đến danh mục đầu tư quá thận trọng vì các công ty không tích cực theo dõi lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được.

2. Sự phụ thuộc vào các cuộc thảo luận truyền miệng và mạng riêng: Do thiếu thông tin, một số giám đốc điều hành dựa vào các cuộc thảo luận trên mạng riêng để đưa ra quyết định đầu tư. Họ không thể thực sự hiểu tại sao họ lại hoạt động tốt hơn hoặc kém hơn so với tiêu chuẩn của thị trường hoặc ngành. Sự phụ thuộc vào người quản lý tiền về thông tin chỉ làm tăng thêm sự mù mờ. Chủ sở hữu tài sản không biết gì về các chiến lược được thực hiện trong danh mục đầu tư của họ, cản trở khả năng đánh giá và tối ưu hóa hiệu suất của họ. Sự thiếu minh bạch này trực tiếp dẫn đến những cơ hội bị bỏ lỡ.

3. Điểm chuẩn tùy chỉnh: Thường được các nhà quản lý tiền tạo ra và sử dụng, các tiêu chuẩn tùy chỉnh sẽ tạo ra thêm chi phí cơ hội. Những điểm chuẩn này, được thiết kế xoay quanh “sự kết hợp danh mục đầu tư lý tưởng”, vốn thể hiện quan niệm chủ quan về những gì được coi là “lý tưởng” - một quan điểm thay đổi đáng kể tùy thuộc vào người chọn điểm chuẩn. Cách làm này làm phức tạp thêm quy trình đối với các chủ sở hữu tài sản đang cố gắng đánh giá hiệu suất của họ so với các tiêu chuẩn tiêu chuẩn của ngành, cuối cùng cung cấp cho họ cái nhìn rời rạc về hiệu suất thực sự của danh mục đầu tư của họ.

Con đường dẫn đến tiêu chuẩn ngành được tiêu chuẩn hóa

Cố gắng giải quyết những vấn đề này không phải là một nhiệm vụ dễ dàng. Nhưng nó có thể được thực hiện bằng cách tích hợp công nghệ có khả năng giải quyết một số yếu tố quan trọng giúp loại bỏ các điểm mù và trao quyền cho chủ sở hữu tài sản khả năng hiển thị tuyệt vời về danh mục đầu tư của họ. 

Tạo ra sự so sánh giữa các quả táo

Sự so sánh ngang hàng thực sự giữa táo với táo là trọng tâm để tăng tính minh bạch và cho phép các tổ chức hoạt động tốt hơn quyết định dựa trên dữ liệu, từ đó dẫn đến hiệu suất được tối ưu hóa và ROI nâng cao.

Các tổ chức tài chính cần tập trung vào việc tìm cách sử dụng công nghệ theo cách làm sáng tỏ tầm quan trọng của việc phân bổ tài sản và tác động của nó đối với lợi nhuận thông qua các ví dụ chi tiết, chẳng hạn như kiểm tra ảnh hưởng của các hồ sơ tín dụng khác nhau giữa các tổ chức ngang hàng. Ví dụ: nếu các công ty ngang hàng có xếp hạng tín dụng tích cực hơn vẫn đạt được lợi nhuận tốt hơn bằng cách chấp nhận rủi ro cao hơn trong giới hạn chính sách đầu tư của họ, thì điều đó cho thấy tổ chức của bạn cần điều chỉnh chiến lược tiềm năng. Các nền tảng cần tạo điều kiện thuận lợi cho cách tiếp cận hợp tác với các nhà quản lý tiền để điều chỉnh các chiến lược đầu tư, tận dụng những hiểu biết sâu sắc rút ra từ những so sánh này. Ngoài ra, các nền tảng cần cho phép tùy chỉnh các nhóm ngang hàng, cho phép các tổ chức đánh giá so sánh với những tổ chức có xếp hạng tín dụng hoặc chiến lược rủi ro tương tự, đảm bảo phân tích tập trung và phù hợp.

Tầm nhìn của xu hướng vĩ mô

Các tổ chức có hiệu suất cao tập trung vào việc tìm hiểu các xu hướng vĩ mô gây ra biến động thị trường. Việc có một nền tảng có thể cho bạn biết loại tài sản nào mà các công ty đang đầu tư vào trong bất kỳ sự kiện thị trường cụ thể nào có thể là sự khác biệt giữa việc thu được lợi nhuận gia tăng hoặc bỏ lỡ. Giao dịch truyền miệng không cho phép bạn nắm bắt được điều này vì thường đã quá muộn để thu được lợi nhuận đáng kể khi bạn nghe về những sự kiện này.

Khi sắp có một năm thay đổi lãi suất nữa, việc hiểu rõ các xu hướng vĩ mô có thể là sự khác biệt giữa đầu tư đúng đắn và đầu tư kém hiệu quả. Việc đánh giá đúng đắn các nhà quản lý tiền trở nên quan trọng trong việc tận dụng các cơ hội. 

Để thúc đẩy việc ra quyết định tài chính, dữ liệu phù hợp cho những người ra quyết định trong các bộ phận ngân quỹ quản lý nhiều nhà quản lý tiền là rất quan trọng. Do đó, bất kỳ công nghệ nào được triển khai đều cần cho phép các tổ chức kiểm soát dữ liệu đầu tư của họ, loại bỏ thông tin chủ quan và đưa ra những so sánh xác thực với các công ty dẫn đầu ngành.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/