Coinbase Custody
Coinbase là lựa chọn tốt nhất của chúng tôi dành cho các nhà đầu tư bán lẻ có danh mục đầu tư tiền điện tử nhỏ hơn.
Sổ cái Doanh nghiệp
Là nhà cung cấp dịch vụ và sản phẩm ví tiền điện tử hàng đầu, Ledger nhận được sự tin tưởng của hàng triệu người dùng.
Bão lửa
Là một người mới tương đối, Fireblocks vẫn được xếp hạng cao nhờ phí thấp, hỗ trợ tiền điện tử rộng rãi và bảo mật đã được chứng minh.
BitGo
BitGo là một trong những nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử đầu tiên và được xếp hạng cao về phí, bảo mật và hỗ trợ tài sản.
Một trong những thách thức lớn nhất đối với các nhà đầu tư tiền điện tử là nơi giữ an toàn cho khoản nắm giữ của họ.
Tất nhiên là bạn có thể tự mình giữ nó, nhưng ví lạnh mang lại những thách thức riêng của họ. Việc lưu trữ các khoản đầu tư của bạn với người giám sát tiền điện tử sẽ dễ dàng hơn nhiều.
Người giám sát đóng vai trò như một loại ngân hàng, cung cấp các tính năng chính mà bạn mong đợi, như kiểm soát ủy quyền và bảo mật ví, để bảo vệ khỏi gian lận hoặc trộm cắp tài sản tiền điện tử.
Trong hướng dẫn cập nhật của chúng tôi, các biên tập viên của chúng tôi tiết lộ những lựa chọn của họ đối với các dịch vụ lưu ký tiền điện tử hàng đầu, được xếp hạng và đánh giá cho năm 2024.
Người giám sát tiền điện tử là gì?
Người giám sát tiền điện tử là nhà cung cấp bên thứ ba nắm giữ và bảo vệ tài sản kỹ thuật số thay mặt cho các nhà đầu tư, tổ chức và các tổ chức doanh nghiệp khác.
Bằng cách sử dụng người giám sát, các nhà đầu tư có thể tránh được khía cạnh kỹ thuật của việc lưu trữ tiền điện tử trong khi vẫn yên tâm rằng tài sản kỹ thuật số của họ được an toàn.
Những người giám sát này sử dụng kết hợp ví nóng và ví lạnh để bảo vệ tài sản. “Ví nóng” được lưu trữ trực tuyến (như tài khoản ngân hàng trực tuyến), giúp truy cập dễ dàng hơn nhưng dễ bị tin tặc tấn công hơn, trong khi “ví lạnh” được lưu trữ ngoại tuyến (như kho tiền ngân hàng), thường ở một vị trí an toàn. Hầu hết người giám sát sử dụng kết hợp cả ví nóng và ví lạnh.
Trong lịch sử, chỉ những cá nhân có giá trị ròng cao và các nhà đầu tư tổ chức mới sử dụng người giám sát. Nhưng với sự gia tăng chưa từng có của hoạt động đầu tư tiền điện tử của chúng ta, những người quản lý tiền điện tử đang mở cửa cho tất cả mọi người.
Coinbase Custody
Nằm ở San Francisco, Coinbase đã ra mắt dịch vụ lưu ký của mình vào năm 2012, tận dụng thế mạnh của mình khi sàn giao dịch bitcoin hàng đầu ở Hoa Kỳ Coinbase sử dụng quyền truy cập vào ví lạnh cấp quân sự để cung cấp mức độ bảo vệ cao nhất cho tiền kỹ thuật số.
Là nhà cung cấp dịch vụ lưu ký bitcoin hàng đầu, Coinbase áp dụng công nghệ của mình vào các hoạt động kiểm toán được tiêu chuẩn hóa thường xuyên. Ngoài ra, người dùng Coinbase có thể đặt cọc tiền trực tiếp từ ví ngoại tuyến của họ để kiếm lợi nhuận (như kiếm lãi trên thị trường tiền tệ hoặc tài khoản tiết kiệm).
Vào năm 2023, Coinbase cũng giới thiệu Coinbase Prime cho khách hàng tổ chức, kết hợp Lưu ký và nhiều dịch vụ giao dịch/đầu tư khác.
Coinbase đứng đầu bảng xếp hạng của chúng tôi nhờ phí dịch vụ thấp và phạm vi bảo hiểm cao nhất trong số tất cả các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký nổi bật. Nó cũng là nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử hàng đầu với sự hỗ trợ hàng trăm mã thông báo.
(Điểm BMJ: 4.0)
Sổ cái Doanh nghiệp
Ledger Enterprise là nhà cung cấp dịch vụ lưu ký nổi tiếng với ví phần cứng tiền điện tử. Nó được thiết kế để cung cấp cho các doanh nghiệp và nhà đầu tư tổ chức một cách an toàn và đáng tin cậy để quản lý tài sản của họ, cung cấp sự kết hợp giữa các thành phần phần cứng và phần mềm để mang lại mức độ bảo mật cao nhất.
Ledger Enterprise sử dụng kiến trúc bảo mật đa cấp bao gồm các thiết bị phần cứng chuyên dụng, các yếu tố bảo mật và xác thực nhiều lớp. Nó cũng cung cấp tính năng lưu trữ ngoại tuyến, sao lưu và phục hồi, kiểm soát truy cập nâng cao và nhật ký có thể kiểm tra để giúp đảm bảo an toàn.
Ngoài ra, Ledger còn cung cấp một loạt các tích hợp với các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba. Điều này bao gồm các sàn giao dịch, nhà tạo lập thị trường và nền tảng DeFi. Điều này cho phép doanh nghiệp dễ dàng thực hiện giao dịch, quản lý thanh khoản và truy cập các dịch vụ khác liên quan đến tiền điện tử trực tiếp từ nền tảng Ledger.
Là nhà cung cấp dịch vụ và sản phẩm ví tiền điện tử hàng đầu, Ledger nhận được sự tin tưởng của hàng triệu người dùng. Nó được xếp hạng gần đầu danh sách của chúng tôi vì nó hỗ trợ số lượng token tối đa, với mức phí thấp và bảo hiểm tuyệt vời.
(Điểm BMJ: 4.0)
Bão lửa
Được thành lập vào năm 2018, Fireblocks là nền tảng lưu ký tài sản kỹ thuật số có độ bảo mật cao được thiết kế dành riêng cho khách hàng tổ chức và doanh nghiệp. Nó cung cấp nền tảng tất cả trong một để lưu trữ, chuyển giao và phát hành tài sản kỹ thuật số một cách an toàn, đáng tin cậy và nhanh chóng.
Fireblocks cung cấp các tính năng bảo mật nhiều lớp, bao gồm xác minh sinh trắc học, quy trình phê duyệt của nhiều bên và giải pháp ví nóng và lạnh.
Fireblocks hỗ trợ nhiều tài sản như bitcoin, Ether, Litecoin và nhiều tài sản khác. Nó cũng cung cấp bảo hiểm lên tới 30 triệu USD. Có thời điểm vào năm 2022, nó được đánh giá là nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số cao nhất thế giới với mức định giá 8 tỷ USD.
Xếp hạng của chúng tôi về Fireblocks là nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử tốt thứ ba dựa trên sự hỗ trợ tuyệt vời của nó cho hơn 1,100 mã thông báo, bảo hiểm và danh sách khách hàng dài bao gồm các tổ chức hàng đầu như BNY Mellon, BNP Paribas và AMRO.
(Điểm BMJ: 4.0)
BitGo
Kể từ khi thành lập vào năm 2013, BitGo đã dẫn đầu toàn cầu về lưu trữ tài sản kỹ thuật số. BitGo quản lý hơn 700 loại tiền kỹ thuật số và mã thông báo với tư cách là người giám sát được chứng nhận thông qua các quy định chính sách giám sát cấp tổ chức. Ngoài ra, công ty còn có hệ thống lưu trữ lạnh và tài khoản nhiều người dùng có thể định cấu hình.
BitGo là một trong những nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử an toàn nhất, được kiểm soát chính thức bởi bộ phận ngân hàng của Nam Dakota. Nền tảng này, chủ yếu là nhà cung cấp dịch vụ lưu ký ví lạnh, cung cấp các tài khoản đã được kiểm tra, đánh giá và cách ly để bảo vệ tối đa. Kiểm toán viên bên thứ ba kiểm tra công ty thường xuyên để đảm bảo rằng nền tảng này vẫn ở mức hàng đầu về bảo mật và chức năng.
Với kinh nghiệm kéo dài hàng thập kỷ trên thị trường, bảo hiểm trị giá 700/XNUMX tỷ đô la và hỗ trợ XNUMX token, BitGo là ứng cử viên nặng ký cho vị trí nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tốt nhất. Nền tảng này chỉ bị cản trở bởi cơ cấu phí cao hơn so với một số đối thủ gần nhất.
(Điểm BMJ: 3.5)
Cobo
Được thành lập bởi những người đam mê tiền điện tử Discus Fish và Changhao Jiang vào năm 2017, Cobo trả lãi suất cao đáng ngạc nhiên để khuyến khích mọi người gửi nhiều tiền hơn.
Với sự tập trung chặt chẽ vào tiền điện tử, Cobo được thiết kế đặc biệt cho các tổ chức lớn mua và bán số lượng lớn tiền điện tử. Cobo cung cấp các dịch vụ ví tiền điện tử, giống như mọi nền tảng trong danh sách, nhưng điểm nổi bật của Cobo là nền tảng đặt cược nội bộ, nơi những đồng tiền đó có thể kiếm được tiền lãi.
Danh mục đầu tư mạnh mẽ với hơn 1,800 mã thông báo và khả năng tương thích với nhiều sàn giao dịch góp phần mang lại điểm cao cho Cobo trong hệ thống xếp hạng của chúng tôi. Kinh nghiệm là một yếu tố khác, cùng với sự sẵn có của các giải pháp lưu ký linh hoạt.
(Điểm BMJ: 3.5)
Bakkt
Bakkt là một nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tập trung vào thị trường tiền điện tử và khách hàng thân thiết. Công ty được thành lập vào năm 2018 với tư cách là một tập đoàn của Mỹ và được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán New York.
Nền tảng công nghệ này cung cấp cho khách hàng một loạt các dịch vụ tiền điện tử, bao gồm giao dịch, lưu ký trên đường nối và lưu ký cấp tổ chức. Bakkt là Người giám sát đủ điều kiện của NYDFS với khả năng quản lý ví tách biệt và bảo mật nhiều lớp.
Hỗ trợ mã thông báo ban đầu chỉ giới hạn ở bitcoin và Ethereum. Tuy nhiên, con số này đã được nâng lên thành 8 vào năm 2023 với việc bổ sung Litecoin, Dogecoin và Shiba Inu, như một phần của quá trình thiết kế lại và khởi chạy lại thương hiệu.
Điểm của Bakkt trong thang đánh giá BMJ bị ảnh hưởng phần lớn bởi phạm vi bảo hiểm trị giá 125 triệu USD, cùng với hồ sơ tuân thủ xuất sắc, kiểm toán của bên thứ ba và các tính năng bảo mật nhiều lớp khác.
(Điểm BMJ: 3.5)
Gemini Lưu ký
Gemini là một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số được thành lập ở New York, cung cấp cho khách hàng chuyên nghiệp dịch vụ giám sát tiền điện tử. Ban đầu được gọi là Vo1t, dự án được đổi tên thành Genesis Custody sau khi được Genesis Group tiếp quản để mở rộng hoạt động phục vụ tài sản kỹ thuật số của mình. Genesis Custody là một trong những nhà cung cấp dịch vụ giám sát tiền điện tử ví lạnh hàng đầu. Nó cung cấp giải pháp lưu ký chi phí thấp cho bitcoin, Ether, Litecoin, Zcash, Bitcoin Cash và lưu trữ trong môi trường được quy định đầy đủ.
Chương trình sử dụng nhiều cấp độ mã hóa cấp quân sự đồng thời bảo vệ khóa riêng của khách hàng theo cách phân tán về mặt địa lý. Khi làm như vậy, họ sử dụng một số hầm hạt nhân đã ngừng hoạt động để bảo vệ tư nhân cấp cao.
Mặc dù cung cấp mức phí thấp hợp lý, Gemini bị hạn chế bởi số lượng mã thông báo được hỗ trợ hạn chế và phạm vi bảo hiểm thấp hơn so với các nền tảng được xếp hạng hàng đầu. Về mặt tích cực, khoản bảo hiểm trị giá 75 triệu USD vẫn đủ để đẩy nó lên trên nhiều nền tảng khác trong danh sách này.
(Điểm BMJ: 3.0)
Etane
Brandon Russell đã tạo ra Etana vào năm 2014 tại Denver, Colorado và ngày nay các dịch vụ của nó đã vươn tới mọi nơi trên thế giới. Khách hàng cá nhân tại hơn 100 quốc gia có thể đăng ký miễn phí nền tảng này cho nhiều loại dịch vụ giám sát.
Etana tạo điều kiện lưu ký các loại tiền tệ kỹ thuật số và fiat – như bitcoin và đô la Mỹ – đồng thời cung cấp những tài sản này tại bất kỳ đối tác nào của Etana nơi khách hàng có tài khoản.
Tất cả tài sản được giữ trong tài khoản ngân hàng được bảo hiểm với Etana và nó tích hợp nhiều nhà cung cấp ví giám sát phụ, tuân thủ SOC. Người dùng có thể chuyển tiền giữa tài khoản ngân hàng Etana và ví của họ ngay lập tức, thường không mất phí chuyển đổi.
Tính năng nổi bật của Etana là hỗ trợ hơn 400 mã thông báo và các tài sản kỹ thuật số khác. Tuy nhiên, phạm vi bảo hiểm được giới hạn ở mức 250 nghìn đô la được thực thi bởi các quy định của FDIC. Mặc dù phạm vi phủ sóng tối thiểu, Etana vẫn gây ấn tượng với mức phí 0.25%, đó là lý do tại sao nó nhận được điểm đánh giá BMJ là 3.0.
(Điểm BMJ: 3.0)
Anchorage kỹ thuật số
Anchorage Digital là nhà cung cấp nền tảng/cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số được thành lập vào năm 2017 bởi Diogo Monica và Nathan McCauley. Công ty khởi nghiệp có trụ sở tại San Francisco, California đã nhận được tài trợ từ VISA vào năm 2019 để đổi lấy các dịch vụ thanh toán tiền điện tử của mình.
Vào năm 2021, Anchorage Digital trở thành ngân hàng tiền điện tử được liên bang cấp phép đầu tiên của Hoa Kỳ. Nó cung cấp dịch vụ giám sát cho Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đối với các tài sản kỹ thuật số bị tịch thu trong các vụ án hình sự.
Ngoài các cơ quan chính phủ, các dịch vụ giám sát của nền tảng này còn có sẵn cho các ngân hàng, quỹ đầu tư mạo hiểm và công ty fintech. Anchorage Digital cũng cung cấp các dịch vụ tiền điện tử khác bao gồm cho vay, giao dịch và cơ sở hạ tầng.
Xếp hạng 3.0 lành mạnh của nền tảng trên BMJ chủ yếu là do các tính năng bảo mật tuyệt vời của nó, bao gồm xác thực sinh trắc học để lưu trữ. Tuy nhiên, khả năng tương thích mã thông báo khá thấp, chỉ có 50 tùy chọn được hỗ trợ. Việc không có bảo hiểm cũng là lý do khiến Anchorage đứng ở giữa bảng xếp hạng của chúng tôi.
(Điểm BMJ: 3.0)
Casa
Có trụ sở chính tại Denver, Colorado Casa được thành lập bởi Jeremy Welch vào năm 2016 và vào năm 2020, công ty đã tuyên bố tập trung vào việc trở thành một nơi an toàn, tự quản lý bitcoin.
Các dịch vụ của Casa bao gồm ví đa chữ ký, quản lý khóa và đa lưu trữ an toàn trong mạng lưới kho tiền được phân bổ theo địa lý. Như đã nêu, cách tiếp cận bảo mật của nó dựa trên nguyên tắc “tự quản lý”, trong đó người dùng duy trì quyền kiểm soát các khóa riêng của họ. Đồng thời, Casa cung cấp cơ sở hạ tầng và công cụ để giúp họ quản lý tài sản của mình tốt hơn.
Casa cũng cung cấp các tính năng bổ sung như lập kế hoạch thừa kế và nhóm hỗ trợ tận tâm để hỗ trợ khách hàng của họ. Mặc dù có các giải pháp dành cho doanh nghiệp nhưng nền tảng này lại hướng đến các cá nhân và gia đình nhiều hơn, đặc biệt là những người có giá trị tài sản ròng cao.
Chúng tôi đã xếp hạng 2.5 cho Casa do nhiều yếu tố khác nhau. Nó chỉ hỗ trợ hai mã thông báo – bitcoin và Ethereum. Kết hợp với việc thiếu bảo hiểm và ít tập trung vào nhóm khách hàng tổ chức, những yếu tố này khiến Casa ở nửa cuối bảng xếp hạng của chúng tôi.
(Điểm BMJ: 2.5)
Tài sản số Fidelity
Fidelity Investments là một công ty 77 tuổi với hơn 40 triệu khách hàng và quản lý tài sản trị giá 4.3 nghìn tỷ USD. Công ty đã ra mắt nền tảng Tài sản kỹ thuật số vào năm 2018, sau bốn năm nghiên cứu công nghệ bitcoin và blockchain, trong cuộc cách mạng tiền kỹ thuật số và để đáp ứng nhu cầu từ các nhà đầu tư tổ chức.
Nền tảng này cung cấp kho lưu trữ lạnh, lưu ký được tối ưu hóa, cấu trúc phê duyệt nhiều tầng và lưu trữ trên nhiều trang web. Ngoài ra, thương nhân có thể giao dịch bảy ngày một tuần.
Fidelity Digital Assets hiện chỉ cung cấp dịch vụ lưu ký và giao dịch bitcoin và Ether. Việc thiếu hỗ trợ cho phạm vi tiền điện tử rộng hơn, việc ra mắt Tài sản kỹ thuật số Fidelity tương đối muộn và việc thiếu bảo hiểm cho các sản phẩm tiền điện tử đã dẫn đến điểm tương đối thấp là 2.5.
(Điểm BMJ: 2.5)
Hex tin tưởng
Có trụ sở tại Hồng Kông, Hex Trust là công ty giám sát tài sản kỹ thuật số đang mở rộng nhanh chóng, tập trung chủ yếu vào thị trường châu Á. Kể từ khi ra mắt vào năm 2018, Hex Trust đã mở văn phòng tại Dubai, Singapore, Việt Nam và Ý.
Công ty có giấy phép địa phương tại các thị trường này và phục vụ chủ yếu cho các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, nền tảng blockchain và các công ty khởi nghiệp Web3.
Nền tảng độc quyền, cấp ngân hàng của họ, Hex Safe, được phát triển với sự hợp tác của IBM và hỗ trợ một cách an toàn tất cả các chuỗi khối chính cũng như hỗ trợ NFT.
Mặc dù có các tính năng nền tảng tuyệt vời nhưng Hex Trust lại là dịch vụ được xếp hạng thấp nhất trong danh sách của chúng tôi do còn non trẻ và thiếu sự hiện diện tại các thị trường lớn như Hoa Kỳ. Số lượng tài sản được hỗ trợ cũng khá thấp ở mức 11.
(Điểm BMJ: 2.5)
Nhà đầu tư Takeaway
Khi Phố Wall bắt đầu sử dụng tiền kỹ thuật số như một loại tài sản đầu tư, điều này cũng sẽ dẫn đến nhiều giải pháp giám sát bitcoin hơn xuất hiện.
Thông qua đánh giá của chúng tôi, chúng tôi nhận thấy rằng Coinbase, Ledger và Fireblocks có danh tiếng lâu đời nhất trên thị trường lưu ký tiền điện tử và được xếp hạng ở đầu bảng xếp hạng của chúng tôi.
Dù xếp ngoài top 3 nhưng BitGo và Bảo quản Gemini cũng có danh tiếng tốt trong hệ sinh thái tài chính và tiền điện tử truyền thống.
Chúng tôi đã tìm thấy điều đó Coinbase có thể là sự lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư bán lẻ. Nhưng hãy mong đợi nhiều “ngân hàng bitcoin” khác sẽ xuất hiện trong những năm tới. (Cũng xem hướng dẫn của chúng tôi về ngân hàng thân thiện với bitcoin tốt nhất.)
Sự phát triển của lưu trữ tiền điện tử an toàn sẽ chỉ có tác động tích cực đến một ngành công nghiệp đang gặp nhiều thách thức về bảo mật. Các nhà quản lý quỹ sẽ tiếp tục trở nên cởi mở hơn trong việc đầu tư vào bitcoin nếu họ có thể lưu trữ khoản đầu tư của mình với những người giám sát được quản lý như họ có thể làm với cổ phiếu và trái phiếu. Do đó, phân khúc thị trường này càng phát triển thì bạn càng nên mong đợi nhiều khoản đầu tư tổ chức hơn vào bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác.
Bài viết liên quan:
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về đầu tư vào bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác, đăng ký Tạp chí thị trường Bitcoin bản tin ngày hôm nay!
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-bitcoin-and-crypto-custody-providers/
