Các ngân hàng nhỏ hơn của Vương quốc Anh rõ ràng là một trong những mục tiêu lớn nhất của gian lận thanh toán.

Đó là theo một báo cáo do Vương quốc Anh ban hành hôm thứ Ba (31/XNUMX) Cơ quan quản lý hệ thống thanh toán (PSR) kiểm tra mức độ gian lận thanh toán đẩy được ủy quyền (APP).

“Đây là lần đầu tiên chúng tôi có thể thấy ở cấp độ cá nhân các ngân hàng và công ty thanh toán đang xử lý gian lận APP tốt như thế nào,” Chris Hemsley, giám đốc điều hành của PSR, cho biết trong một tin tức bác bỏ.

“Điều này thể hiện sự cải thiện đáng kể về tính minh bạch. Điều này cung cấp thông tin tốt hơn cho khách hàng về cách các công ty xử lý gian lận APP và khuyến khích các công ty này thực hiện nhiều hành động hơn để giải quyết vấn đề đó.”

Gian lận APP xảy ra khi tội phạm đóng giả là người nhận thanh toán hợp pháp để lừa ai đó gửi tiền cho họ. PSR cho biết những trò gian lận này khiến người tiêu dùng thiệt hại 600 triệu USD mỗi năm.

PSR cho biết báo cáo cung cấp dữ liệu toàn diện nhất về các trò gian lận APP được công bố cho đến nay, bao gồm 95% các khoản thanh toán được thực hiện thông qua Thanh toán nhanh hơn ở Vương quốc Anh. Báo cáo tập trung vào Thanh toán nhanh hơn, vì đó là con đường phổ biến nhất cho các trò gian lận APP.

Những phát hiện này bao gồm 14 tập đoàn ngân hàng lớn nhất của Vương quốc Anh, cũng như dữ liệu từ 10 công ty khác nằm trong số 20 đối tượng bị lừa đảo nhiều nhất. Bản phát hành cho biết những công ty nhỏ hơn này được đưa vào danh sách vì “chúng thể hiện mức độ gian lận cao không tương xứng với quy mô của chúng”.

Trong số những người cho vay bị những kẻ lừa đảo APP nhắm đến nhiều nhất là Ngân hàng Monzo; báo cáo cho thấy cứ mỗi triệu giao dịch tại neobank vào năm ngoái thì có 141 giao dịch được báo cáo là gian lận APP. Ngoài ra trong danh sách còn có Ngân hàng Starling và Ngân hàng Metro, nơi khách hàng báo cáo 127 trường hợp gian lận APP.

Hemsley nói thêm rằng trong những tháng tới, PSR sẽ đưa tất cả các công ty thanh toán vào “các thỏa thuận hoàn trả” để cung cấp sự bảo vệ nhất quán hơn.

Hemsley nói: “Điều này rất quan trọng vì chúng ta có thể thấy từ báo cáo ngày hôm nay rằng điều này không phải lúc nào cũng đúng”.

Ashley Hart, giám đốc gian lận và tranh chấp tại Monzo, cho biết, “Gian lận trong ứng dụng là một vấn đề nghiêm trọng trên toàn ngành, với việc bọn tội phạm nhắm mục tiêu vào người tiêu dùng Vương quốc Anh và lừa mọi người gửi cho họ hàng trăm triệu bảng mỗi năm. Cách để chống lại tội phạm này là ngăn chặn nó xảy ra ngay từ đầu. Đó là lý do tại sao chúng tôi đã đầu tư rất nhiều vào năm 2023 vào công nghệ tiên tiến, AI và công cụ máy học để bảo vệ khách hàng của mình. Cơ sở khách hàng của chúng tôi bị ảnh hưởng nặng nề bởi các vụ lừa đảo mua hàng, 70% trong số đó bắt nguồn từ mạng xã hội - những công ty này cần phải có hành động quyết đoán như chúng tôi.”

Và tập đoàn công nghiệp UK Finance đã đưa ra một tuyên bố lưu ý rằng dữ liệu PSR không cho thấy gian lận bắt đầu từ đâu.

Nhóm cho biết: “Dữ liệu của chúng tôi cho thấy 94% gian lận được ủy quyền bắt đầu trực tuyến hoặc qua điện thoại, thông qua mạng xã hội, tin nhắn giả mạo và hơn thế nữa”. “Tuy nhiên, lĩnh vực công nghệ và viễn thông không chịu trách nhiệm bồi hoàn cho nạn nhân, điều đó có nghĩa là có rất ít động lực thương mại để họ thực sự giải quyết mối đe dọa to lớn đang tiếp tục gia tăng trên nền tảng và mạng của họ”.

Như PYMNTS đã đưa tin vào tháng XNUMX, Vương quốc Anh đã bị ảnh hưởng bởi một dịch lừa đảo thanh toán trong những năm gần đây, với tỷ lệ gian lận APP tăng 40% từ năm 2020 đến năm 2021.

Kate thẳng thắn, giám đốc phát triển kinh doanh tại Pay.UK, đã nói với PYMNTS vào đầu năm nay rằng APP có thể khó xác định, đặc biệt đối với các tổ chức tài chính.

“Từ góc độ của một ngân hàng, có vẻ như một khoản thanh toán thực sự, bởi vì khách hàng đã ủy quyền bằng cách sử dụng tất cả thông tin xác thực của họ. Nhưng hoặc là nó sẽ được chuyển đến một tài khoản không thuộc về họ hoặc nó sẽ được chuyển đến một người thực sự đã bị lừa lấy tiền,” cô nói.

Liên kết: https://www.pymnts.com/news/security-and-risk/2023/smaller-uk-banks-make-up-higher-level-of-app-fraud/

Nguồn: https://www.pymnts.com

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.fintechnews.org/bank-push-payment-scams-now-40-of-uk-fraud/