Đã có những mức độ chuyển đổi lớn trong hầu hết các ngành khi phục vụ và kiếm tiền từ khách hàng, tuy nhiên các ngân hàng Vương quốc Anh và các tổ chức dịch vụ tài chính khác hầu như không thay đổi mô hình kinh doanh của họ trong thập kỷ qua. Không có gì ngạc nhiên khi ngành này hiện đang phải đối mặt với thách thức tăng trưởng.

Các ngân hàng ở Vương quốc Anh cung cấp nhiều loại sản phẩm và đang nắm giữ một mỏ vàng dữ liệu khách hàng, nhưng họ đã làm rất ít để cải thiện hoạt động bán kèm hoặc cách họ liên hệ với khách hàng – và khách hàng của họ hiểu biết hơn bao giờ hết và có kỳ vọng cao hơn về kinh nghiệm ngân hàng của họ.

Nhờ sự phát triển của các nền tảng như Netflix, Spotify và Instagram, khách hàng kỳ vọng các doanh nghiệp hiểu rõ về họ và cung cấp các sản phẩm, dịch vụ được cá nhân hóa. Đồng thời, những người chơi mới bao gồm Shopify và Klarna cung cấp các giải pháp tài chính cho khách hàng một cách chính xác khi họ cần, vì vậy họ cảm thấy không cần phải nghiên cứu sản phẩm tài chính phù hợp nữa. Các ngân hàng ngày nay có nhiều cách để đáp ứng những kỳ vọng này.

Một môi trường đầy thách thức

Tất nhiên, các ngân hàng không hoạt động trong môi trường giống như các công ty thuộc các ngành khác. Hoàn toàn đúng, có rất nhiều quyền kiểm soát theo quy định đối với các ngân hàng và FSA (cơ quan dịch vụ tài chính) có khả năng phạt nặng các tổ chức dịch vụ tài chính vì thông tin sai lệch. Họ cần phải thực hiện một hành động cân bằng tinh tế – đảm bảo rằng họ tận dụng dữ liệu của mình theo cách hợp lý trong khi tuân thủ các khuôn khổ quy định nghiêm ngặt hiện hành.

Một cơ hội duy nhất

Lĩnh vực tài chính là một trong số ít ngành mà người tiêu dùng có thể trở thành khách hàng trọn đời. Bằng cách áp dụng cách tiếp cận toàn diện về cách khách hàng tham gia vào các tổ chức dịch vụ tài chính, bạn có thể điều chỉnh hành trình của khách hàng để tối đa hóa khả năng giữ chân và tăng ROI đáng kể.

 Vậy làm thế nào các tổ chức dịch vụ tài chính có thể gây ảnh hưởng đến việc thu hút và giữ chân khách hàng, đồng thời đảm bảo họ luôn tuân thủ? Làm cách nào họ có thể trở thành đối tác hữu ích cho khách hàng thông qua việc sử dụng dữ liệu, đồng thời đảm bảo họ tiếp tục được coi là người giám sát dữ liệu hiệu quả?

Một cách là xem xét cách tận dụng dữ liệu trong khi vẫn duy trì các tiêu chuẩn bảo vệ dữ liệu cao nhất.

Bảo vệ dữ liệu là điều mà tất cả các tổ chức dịch vụ tài chính đều thực hiện rất nghiêm túc và có lý do chính đáng. Nhiều quy định về quyền riêng tư và bảo vệ dữ liệu yêu cầu các tổ chức phải tôn trọng yêu cầu của mọi người về cách sử dụng dữ liệu của họ. Đây là một quy trình nhiều lớp bao gồm việc tôn trọng mong muốn của họ khi họ chỉ yêu cầu các hình thức liên hệ cụ thể hoặc chọn không tham gia một số loại chia sẻ dữ liệu nhất định.

Vượt qua rào cản bảo vệ dữ liệu: Đảm bảo thực hành dữ liệu an toàn và dựa trên sự đồng ý

Trong lĩnh vực tài chính, việc bảo mật dữ liệu khách hàng là điều tối quan trọng. Các tổ chức dịch vụ tài chính xử lý thông tin nhạy cảm và việc bảo vệ dữ liệu này không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn là nghĩa vụ đạo đức. Các tổ chức này phải đảm bảo rằng dữ liệu của khách hàng được lưu giữ an toàn, bảo mật và chỉ được sử dụng khi có sự đồng ý rõ ràng.

Một trong những thách thức quan trọng mà một số tổ chức tài chính phải đối mặt là sự hiện diện của các hệ thống công nghệ cũ. Việc xử lý các hệ thống lỗi thời có thể gây khó khăn cho việc triển khai các biện pháp bảo vệ dữ liệu mạnh mẽ và hợp lý hóa việc quản lý sự đồng ý. Ví dụ: khi nói đến nội dung trang web, các tổ chức này có thể làm việc với nhiều nhà cung cấp dịch vụ, mỗi nhà cung cấp xử lý các khía cạnh khác nhau của trang web. Sự phân mảnh này có thể làm phức tạp các nỗ lực quản lý sự đồng ý, dẫn đến các vấn đề tiềm ẩn về tuân thủ dữ liệu.

Để giải quyết những thách thức này và đạt được chiến lược bảo vệ dữ liệu toàn diện, các tổ chức tài chính phải cố gắng quản lý sự đồng ý mạch lạc và đơn giản trên tất cả các đơn vị. Cách tiếp cận này không chỉ tăng cường bảo mật dữ liệu mà còn mở ra các cơ hội tiếp thị mới. Bằng cách có được sự đồng ý rõ ràng và đầy đủ thông tin từ khách hàng, các công ty tài chính có thể xây dựng niềm tin và thúc đẩy các mối quan hệ minh bạch, từ đó củng cố danh tiếng thương hiệu của họ.

Tập hợp để đánh bại silo

Một cách tốt để tập hợp dữ liệu lại với nhau mà không vi phạm quyền riêng tư dữ liệu là thông qua tổng hợp. Việc tổng hợp dữ liệu họ nắm giữ bằng cách xây dựng các nhóm lớn hơn hoặc bằng cách đảm bảo họ không sử dụng dữ liệu cá nhân chi tiết bằng cách tạo ra một nhóm lợi ích lớn hơn có thể mở ra một số cơ hội mạnh mẽ.

Triển khai các giải pháp quản lý sự đồng ý thân thiện với người dùng:

Để hợp lý hóa việc quản lý sự đồng ý và tăng cường bảo vệ dữ liệu, các tổ chức tài chính có thể chuyển sang các giải pháp Nhà cung cấp quản lý sự đồng ý (CMP) thân thiện với người dùng. Các CMP này được thiết kế để hoạt động liền mạch trên tất cả các miền của tổ chức, đơn giản hóa quy trình lấy và quản lý sự đồng ý của khách hàng. Thông qua các giải pháp này, khách hàng có thể được cung cấp các tùy chọn đồng ý rõ ràng và dễ tiếp cận, đảm bảo họ được thông báo đầy đủ về cách dữ liệu của họ sẽ được sử dụng.

Hơn nữa, việc xử lý sự đồng ý có thể được mã hóa một cách hiệu quả vào quá trình tích hợp Thẻ. Thẻ là các đoạn mã thu thập và gửi dữ liệu đến các công cụ tiếp thị và phân tích khác nhau. Bằng cách tích hợp tính năng quản lý sự đồng ý vào thẻ, các tổ chức tài chính có thể đảm bảo rằng các hoạt động thu thập và xử lý dữ liệu phù hợp với sở thích và lựa chọn đồng ý của khách hàng.

Triển khai các giải pháp quản lý thẻ một cách linh hoạt:

Giải pháp quản lý thẻ đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý dữ liệu và bảo vệ dữ liệu. Những giải pháp này cho phép các tổ chức tài chính triển khai thẻ trên tất cả các ứng dụng của họ, đảm bảo tính nhất quán và hiệu quả trong việc thu thập dữ liệu và kích hoạt tiếp thị. Trình quản lý thẻ thông minh mang lại lợi ích bổ sung là cung cấp các bản sửa lỗi và điều chỉnh linh hoạt hơn, độc lập với CNTT và chu kỳ phát hành. Tính linh hoạt này cho phép các tổ chức phản ứng kịp thời với những thay đổi trong quy định bảo vệ dữ liệu và tùy chọn chấp thuận của khách hàng.

Nếu các ngân hàng chưa có trình quản lý thẻ, họ chắc chắn cần một trình quản lý thẻ. Quan trọng hơn nữa, họ nên đảm bảo rằng họ có đủ nguồn lực nội bộ để kiểm soát nó. Lý tưởng nhất là trách nhiệm này sẽ thuộc về nhóm tiếp thị hoặc tối ưu hóa, thay vì trong bộ phận CNTT (nơi các quy trình phê duyệt thường kéo dài và không linh hoạt).

Cân bằng việc bảo vệ dữ liệu và kích hoạt tiếp thị:

Đạt được sự đồng ý của khách hàng sẽ mở ra các khả năng kích hoạt tiếp thị trong khi vẫn duy trì sự tập trung vào bảo vệ dữ liệu và quản lý rủi ro. Với sự đồng ý rõ ràng, các công ty tài chính có thể tận dụng dữ liệu của bên thứ nhất để tạo các chiến dịch tiếp thị được cá nhân hóa phù hợp với từng khách hàng. Bằng cách hiểu rõ sở thích và hành vi của khách hàng thông qua dữ liệu đã được đồng ý, các tổ chức tài chính có thể cung cấp các ưu đãi có mục tiêu, nội dung phù hợp và trải nghiệm được cá nhân hóa.

Tuy nhiên, điều cần thiết là phải đạt được sự cân bằng giữa việc sử dụng dữ liệu khách hàng cho mục đích tiếp thị và bảo vệ thông tin nhạy cảm. Các tổ chức tài chính phải ưu tiên các biện pháp bảo vệ dữ liệu và thực hiện các biện pháp quản lý rủi ro mạnh mẽ để ngăn chặn vi phạm dữ liệu và các lỗ hổng bảo mật tiềm ẩn. Việc tuân thủ các quy định bảo vệ dữ liệu như GDPR, CCPA hoặc bất kỳ luật liên quan nào khác đảm bảo rằng niềm tin của khách hàng vẫn được giữ nguyên.

Tóm lại, việc vượt qua rào cản bảo vệ dữ liệu là rất quan trọng đối với các tổ chức tài chính đang tìm cách tối đa hóa khả năng lưu giữ và tăng ROI thông qua dữ liệu của bên thứ nhất. Bằng cách áp dụng các giải pháp quản lý sự đồng ý thân thiện với người dùng, triển khai hệ thống quản lý thẻ và duy trì cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm để bảo vệ dữ liệu, các công ty tài chính có thể tạo dựng niềm tin, nâng cao trải nghiệm của khách hàng và thúc đẩy tăng trưởng doanh thu một cách an toàn và tuân thủ. Thông qua cách tiếp cận chiến lược và chu đáo này, lĩnh vực tài chính có thể mở đường cho sự thành công bền vững và lấy khách hàng làm trung tâm trong thời đại kỹ thuật số.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25026/how-the-finance-sector-can-maximise-retention-and-increase-roi?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs