Để tăng cường quản lý rủi ro của đất nước liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) đã ban hành một bản ghi nhớ làm rõ các yêu cầu về Quy tắc Du lịch đối với Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP). Một trong những khía cạnh của bản ghi nhớ liên quan đến các giao dịch ngang hàng và các kỳ vọng pháp lý đối với các giao dịch liên quan đến ví chưa được lưu trữ. 

Bản PDF của bản ghi nhớ có thể xem được ở cuối bài viết. Thông tin thêm về quy tắc du lịch cũng ở cuối bài viết.

Ngang hàng (P2P) và giao dịch làm rõ

Theo bản ghi nhớ, các giao dịch liên quan đến ngang hàng (P2P) và ví chưa được lưu trữ nằm ngoài phạm vi quản lý của ngân hàng trung ương, nhưng do nhận thấy rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến nên các quy định chặt chẽ hơn sẽ được áp dụng. 

BSP nhấn mạnh rằng VASP phải thận trọng và tiến hành thẩm định nâng cao đối với các giao dịch chuyển tiền đó. 

Bản ghi nhớ lưu ý rằng bất kể số lượng là bao nhiêu, các thực thể này phải lấy, xác minh và lưu giữ thông tin của người khởi tạo, lấy và lưu trữ thông tin người thụ hưởng như địa chỉ ví và giữ lại dữ liệu giao dịch, chẳng hạn như hàm băm giao dịch hoặc số tham chiếu. Nếu thông tin tối thiểu không có sẵn hoặc không đầy đủ, các tổ chức tài chính không nên tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền. 

Theo đó, các ngân hàng trung ương đã nhắc nhở rằng cần phải có sự thẩm định khách hàng liên tục để tham gia vào các giao dịch với ví chưa được lưu trữ.

Các giải thích khác về VASP

Yêu cầu giao dịch

Theo quy định hiện hành, tất cả các giao dịch chuyển tài sản ảo (VA) thường được coi là chuyển khoản ngân hàng xuyên biên giới đối với VASP. 

Đối với các giao dịch dưới ngưỡng 50,000 Php hoặc số tiền ngoại tệ tương đương, các tổ chức khởi tạo phải đảm bảo rằng chuyển khoản VA bao gồm thông tin chính xác về người khởi tạo và người thụ hưởng. Thông tin này, bao gồm tên của người khởi tạo và người thụ hưởng, số tài khoản hoặc số tham chiếu duy nhất, phải đi kèm với quá trình chuyển khoản trong suốt chuỗi thanh toán. 

Ngoài ra, cả VASP ban đầu và người thụ hưởng đều phải thiết lập các quy trình sàng lọc xử phạt mạnh mẽ để tuân thủ danh sách xử phạt và ngăn chặn việc tham gia vào các giao dịch với các cá nhân, tổ chức hoặc khu vực pháp lý bị xử phạt. 

Bản ghi nhớ nhấn mạnh rằng VASP phải sàng lọc tất cả các bên giao dịch theo danh sách tài trợ khủng bố/tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân (TF/PF) và các báo cáo truyền thông bất lợi, với mong muốn có sẵn thông tin tối thiểu để sàng lọc giao dịch hiệu quả.

Chuyển đến/từ các quốc gia không có Quy tắc Du lịch

Trong trường hợp không có chế độ Quy tắc du lịch, BSP tuyên bố rằng VASP phải tiến hành thẩm định khi gửi tài sản ảo đến các quốc gia không có quy định đó. Họ cần xác minh xem tổ chức nhận có thể xử lý thông tin Quy tắc Du lịch Philippine (PHTR) hay không, nếu không tuân theo Quy tắc Du lịch thì sẽ giữ lại thông tin chi tiết về người gửi và người thụ hưởng.

Khi nhận VA từ các quốc gia này, ngân hàng trung ương lưu ý rằng VASP nên đánh giá khả năng truyền thông tin PHTR của tổ chức đối tác. Các tổ chức tài chính (BSFI) nên xem xét lý lịch của tổ chức gửi, tiến hành đánh giá rủi ro định kỳ và đưa ra quyết định về việc có chấp nhận chuyển giao VA hay không, nhấn mạnh việc đánh giá thận trọng trong trường hợp không có khuôn khổ Quy tắc Du lịch chính thức.

Quy tắc Du lịch Philippine (PHTR) đối với các VASP không bị giam giữ

BSP nhấn mạnh rằng PHTR áp dụng phổ biến cho tất cả các VASP, bao gồm cả các VASP không giam giữ.

VASP không giám sát được yêu cầu lấy, xác minh và lưu giữ thông tin của người khởi tạo (khách hàng gửi), cũng như lấy và lưu giữ thông tin của người thụ hưởng trong trường hợp người thụ hưởng khác với người gửi. Tuy nhiên, nếu các giao dịch với VASP không giám sát chỉ liên quan đến việc hoán đổi tài sản ảo thì không cần phải truyền thông tin PHTR.

Ngoài ra, các VASP không giám sát xử lý các ví không được lưu trữ không bắt buộc phải truyền thông tin PHTR. Tất cả các thông tin thu thập phải được cung cấp theo yêu cầu của cơ quan có liên quan.

VASP là gì?

Tài sản ảo bao gồm các đơn vị trao đổi kỹ thuật số có thể có cấu trúc tập trung hoặc phi tập trung và chúng có thể được tạo ra thông qua nỗ lực tính toán hoặc sản xuất. VASP bao gồm các thực thể hỗ trợ trao đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ fiat, trao đổi tài sản ảo, chuyển tài sản ảo và lưu ký các tài sản này.

Read: Danh sách các sàn giao dịch tiền ảo được cấp phép ở Philippines

Quy tắc Du lịch là gì?

Quy tắc du lịch yêu cầu các quốc gia đảm bảo VASP thụ hưởng có được và lưu giữ thông tin cần thiết về người khởi tạo cũng như thông tin chi tiết chính xác về người thụ hưởng để chuyển tài sản ảo, giúp chính quyền có thể truy cập thông tin đó theo yêu cầu. 

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), một cơ quan quốc tế chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, đã đưa ra các hướng dẫn trong “Hướng dẫn cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo”. 

Read: FATF “Quy tắc Du lịch” trong Tiền điện tử là gì?

Tin tức BSP gần đây

Tháng trước, BSP gia tăng tạm dừng các ứng dụng mới dành cho Tổ chức phát hành tiền điện tử – Tổ chức tài chính phi ngân hàng (EMI-NBFI) cho đến ngày 15 tháng 2024 năm 2023, theo Biên bản ghi nhớ số 035-1598 được phát hành trên trang web BSP. Phần mở rộng, được phê duyệt theo Nghị quyết số 7 vào ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX, cho phép có các trường hợp ngoại lệ, đặc biệt đối với các ứng dụng giới thiệu mô hình kinh doanh mới, nhắm mục tiêu đến các thị trường ngách chưa được phục vụ hoặc kết hợp các công nghệ mới. 

Tháng 10 năm ngoái, ngân hàng trung ương tiết lộ rằng họ đang xem xét mở lại quy trình đăng ký giấy phép ngân hàng kỹ thuật số để đáp lại sự quan tâm đáng kể từ nhiều nhóm khác nhau, đồng thời dự đoán sẽ sớm cấp giấy phép mới. BSP đã thực hiện lệnh cấm ba năm vào năm 2021, hạn chế số lượng ngân hàng kỹ thuật số xuống còn sáu để có kinh nghiệm quản lý. 

Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: BSP làm rõ Hướng dẫn Du lịch cho Giao dịch P2P

Mẹo tin tức từ Atty. Rafael Padilla

Disclaimer:

• Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào, điều cần thiết là bạn phải thực hiện thẩm định của riêng mình và tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp thích hợp về vị trí cụ thể của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.
• BitPinas cung cấp nội dung cho chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên đầu tư. Hành động của bạn hoàn toàn là trách nhiệm của riêng bạn. Trang web này không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu, cũng như không yêu cầu ghi nhận lợi nhuận của bạn.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/