Trong ba năm qua, không gian tiền điện tử đã trải qua những biến động lớn. Bên cạnh sự thúc đẩy từ các gói kích thích vào năm 2021, các công ty đầu tư mạo hiểm (VC) đã đầu tư $33 tỷ USD trong các công ty khởi nghiệp về tiền điện tử và blockchain.

Năm sau, Cục Dự trữ Liên bang đã gây ra một chuỗi các vụ phá sản tiền điện tử với chu kỳ tăng lãi suất, bắt đầu từ vụ tai nạn Terra (LUNA) và đỉnh điểm là sự sụp đổ của kế hoạch FTX Ponzi.

Lời hứa về DeFi đã mất đi vẻ hào nhoáng, không được hỗ trợ bởi hơn 3 tỷ đô la bị mất trong các vụ hack DeFi trong năm 2023. Đợt tăng giá Bitcoin đang diễn ra cho thấy sự thiếu tự tin của altcoin như cái gọi là Mùa Altcoin vẫn chưa thể hiện.

Vào tháng 2023 năm XNUMX, người đứng đầu bộ phận quan hệ đối tác chiến lược của BlackRock, Joseph Chalom, lưu ý rằng việc áp dụng DeFi trong tổ chức là “rất, rất nhiều năm nữa”. Tuy nhiên, có một trường hợp được đưa ra là câu chuyện về AI mới nổi có thể kết hợp với công nghệ blockchain và các ứng dụng của nó.

Tiếp thu các bài học từ chu kỳ trước, bối cảnh tiền điện tử AI đó sẽ như thế nào?

Đặt nền tảng AI với khả năng kết hợp tiền điện tử

Nhìn lại, có thể an toàn khi nói rằng “DeFi” đã được các công ty gộp lại trên các lớp được mã hóa, chẳng hạn như Mạng Celc hoặc BlockFi, biến DeFi thành CeFi. Các công ty này đã thành công trong việc thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử như vậy, nhưng cuối cùng lại làm ô uế chính từ “tiền điện tử”.

Sau đó, DeFi v2 được đổi mới sẽ tập trung vào trải nghiệm người dùng vượt trội mà không làm nảy sinh nhu cầu đối với các công ty tập trung để làm được điều đó. Quan trọng nhất, bảo mật DeFi phải được tăng cường. Giải pháp hứa hẹn nhất theo hướng đó là Máy ảo Ethereum không có kiến ​​thức – zkEVM.

Bằng cách trừu tượng hóa các giao dịch chuỗi thông qua bằng chứng không kiến ​​thức (ZKP), zkEVM tăng thông lượng mạng và giảm chi phí gas. Trên hết, zkEVM đơn giản hóa trải nghiệm người dùng bằng cách tạo điều kiện thanh toán bằng token thay thế cho phí gas. Nói cách khác, các giải pháp giống zkEVM mở đường cho khả năng mở rộng cần thiết cho các ứng dụng AI.

Các ứng dụng AI vốn liên quan đến khối lượng dữ liệu lớn, khiến nó trở thành nút thắt cổ chai tiềm tàng đối với các mạng blockchain. Với trở ngại phía trước này, Polygon zkEVM có thể tạo tác phẩm nghệ thuật AI thông qua trình tạo hình ảnh Midjourney. TRONG quá trình này, kết quả có thể được mã hóa dưới dạng NFT với mức phí thấp.

Dựa trên các loại hợp đồng thông minh khác, không gian tiền điện tử đã đặt nền móng cho AI với khả năng kết hợp và quyền truy cập không cần cấp phép. Kết hợp lại, điều này tạo ra một cơ sở hạ tầng tự chủ và hiệu quả cho thị trường tài chính. Vì mọi hoạt động thị trường đều có thể được tách rời thành hợp đồng thông minh, nên khả năng kết hợp mang lại sự đổi mới trên ba lớp khả năng kết hợp:

• Hình thái – các thành phần giao tiếp giữa các giao thức DeFi, tạo ra các siêu tính năng mới.
• Atomic – khả năng mỗi hợp đồng thông minh hoạt động độc lập hoặc kết hợp với các hợp đồng thông minh của giao thức khác.
• Cú pháp – khả năng giao tiếp dựa trên các giao thức được tiêu chuẩn hóa. 

Trong thực tế, điều này có nghĩa là những viên gạch Lego DeFi. Ví dụ, Hợp chất (COMP) cho phép người dùng cung cấp thanh khoản vào nhóm hợp đồng thông minh. Đây là một trong những trụ cột mang tính cách mạng của DeFi vì người dùng không còn cần đến sự cho phép của ai đó để cho vay hoặc đi vay. Với các hợp đồng thông minh đóng vai trò là nhóm thanh khoản, người đi vay có thể khai thác chúng bằng cách cung cấp tài sản thế chấp. 

Các nhà cung cấp thanh khoản nhận được cTokens dưới dạng tiền lãi. Nếu mã thông báo được cung cấp là USDC thì mã thông báo sinh lợi sẽ là cUSDC. Tuy nhiên, các mã thông báo này có thể được tích hợp trên bảng DeFi vào tất cả các giao thức tương thích với tiêu chuẩn ERC-20.

Nói cách khác, khả năng kết hợp tạo ra cơ hội cho sự đa dạng của lợi nhuận, do đó không có hợp đồng thông minh nào bị bỏ rơi. Vấn đề là làm thế nào để xử lý hiệu quả sự gia tăng độ phức tạp này? Đây là nơi AI phát huy tác dụng.

Khuếch đại hiệu quả với AI

Khi nghĩ đến trí tuệ nhân tạo (AI), tính năng chính hiện lên trong đầu bạn là khả năng xử lý siêu phàm. Thị trường tài chính từ lâu đã trở nên quá phức tạp để con người có thể xử lý được. Thay vào đó, con người ngày càng dựa vào các thuật toán dự đoán, tự động hóa và cá nhân hóa.

Trong TradFi, điều này thường có nghĩa là các cố vấn robo nhắc nhở người dùng về nhu cầu và mức độ chấp nhận rủi ro của họ. Sau đó, cố vấn robot sẽ tạo hồ sơ để quản lý danh mục đầu tư của người dùng. Trong lĩnh vực khả năng kết hợp blockchain, các thuật toán AI như vậy sẽ đạt được tính linh hoạt cao hơn nhiều trong việc thu lợi nhuận.

Bằng cách đọc nhanh các điều kiện thị trường khi họ truy cập các hợp đồng thông minh minh bạch, các tác nhân AI có khả năng giảm sự kém hiệu quả của thị trường, giảm lỗi của con người và tăng cường phối hợp thị trường. Loại thứ hai đã tồn tại dưới dạng các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) cung cấp khả năng khám phá giá tài sản.

Bằng cách phân tích dòng lệnh, tính thanh khoản và sự biến động trong thời gian thực, các tác nhân AI rất phù hợp để tối ưu hóa nguồn cung thanh khoản và thậm chí ngăn chặn DeFi. khai thác flash loan bằng cách phối hợp giữa các nền tảng DeFi và giới hạn quy mô giao dịch. 

Không thể tránh khỏi, khi các tác nhân AI tăng cường hiệu quả thị trường thông qua giám sát thị trường theo thời gian thực và học máy, các thị trường dự đoán mới có thể xuất hiện khi tính thanh khoản ngày càng tăng. Công việc của con người khi đó sẽ là thiết lập các bot để phân xử chống lại các bot khác.

At 42.5 tỷ USD qua 2,500 vòng vốn vào năm 2023, các khoản đầu tư vào AI đã vượt qua mức đỉnh cao của tiền điện tử vào năm 2021. Nhưng điều gì Dự án tiền điện tử AI giới thiệu xu hướng?

Tiêu điểm về các nhà đổi mới AI-Crypto

Kể từ khi OpenAI ra mắt ChatGPT vào tháng 2022 năm XNUMX, AI đã trở thành đối tượng thu hút sự chú ý. Sự chú ý trước đây dành cho memecoin đã chuyển hướng sang những tiến bộ của AI trong lý luận, sáng tạo nghệ thuật, mã hóa và gần đây nhất là tạo văn bản thành video thông qua Sora.

Trên các lĩnh vực mà con người quan tâm, tất cả đều dựa vào việc mở rộng quy mô của các trung tâm dữ liệu. Không giống như mã thông báo tiền điện tử, là hợp đồng thông minh, mã thông báo AI là khối văn bản cơ bản mà tác nhân AI phân tách thành các đơn vị mối quan hệ. Tùy thuộc vào sự phù hợp của từng mô hình AI, các mã thông báo này thể hiện các cửa sổ ngữ cảnh cho mối quan hệ giữa các khái niệm.

Đối với mỗi lời nhắc của người dùng, việc cho phép công suất xử lý tối đa là một thách thức. Khi mô hình AI chia văn bản thành mã thông báo, đầu ra sẽ phụ thuộc vào kích thước mã thông báo. Đổi lại, kích thước mã thông báo sẽ xác định chất lượng của nội dung được tạo, bất kể nội dung đó có thể là gì.

Rõ ràng, kích thước mã thông báo càng lớn thì khả năng mô hình AI xem xét số lượng khái niệm lớn hơn khi tạo nội dung càng lớn. Với những hạn chế cố hữu như vậy, mã thông báo AI công nghệ blockchain phù hợp một cách tự nhiên.

Giống như trò chơi Web3 mã hóa tài sản trong trò chơi để có quyền sở hữu phi tập trung, tiền tệ có thể giao dịch và phần thưởng khuyến khích, điều tương tự cũng có thể được thực hiện với AI. Trường hợp tại điểm, Tìm nạp.AI (FET) là một giao thức truy cập mở để kết nối các Đại lý kinh tế tự trị, thông qua Khung kinh tế mở với Sổ cái thông minh tìm nạp.

Mã thông báo FET nhằm mục đích kiếm tiền từ các giao dịch mạng, thanh toán cho việc triển khai mô hình AI, thưởng cho những người tham gia mạng và thanh toán cho các dịch vụ khác. Và cũng giống như mọi người kết nối với các dịch vụ DeFi qua ví, họ có thể kết nối với đại lý của Fetch.AI bằng Ví Fetch để tận dụng các giao thức AI đã triển khai.

Ví dụ: một trong nhiều tác nhân AI hiện đang ở giai đoạn thử nghiệm đại lý là Tác nhân tóm tắt PDF.

Là một con đường tiềm năng để dân chủ hóa việc truy cập và triển khai tác nhân AI, mã thông báo FET đã đạt được giá trị 300% kể từ đầu năm. Theo Market Research Future, thị trường đại lý AI được dự báo sẽ tăng trưởng lên 110.42 tỷ USD vào năm 2032 từ mức 6.03 tỷ USD vào năm 2023. Điều này thể hiện tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 43.80%.

Cuối cùng, chúng ta có thể thấy một hệ sinh thái gồm các tác nhân AI tương tác với các giao thức DeFi và các dịch vụ khác sẽ được hưởng lợi từ việc tự động hóa các quyết định theo thời gian thực. Điều này có thể mở rộng sang các tác nhân AI hỗ trợ xe điện tự lái hoặc thậm chí giúp thực hiện các ca phẫu thuật phức tạp và chăm sóc bệnh nhân. Bác sĩ nhi khoa Tiến sĩ Danielle Walsh tại Đại học Y khoa Kentucky ở Lexington cho biết:

“Một bệnh nhân thức dậy lúc 1 giờ sáng 00 ngày sau phẫu thuật có thể liên hệ với chatbot để hỏi 'Tôi đang gặp triệu chứng này, điều này có bình thường không?'”

Trong chẩn đoán y tế, Lantheus Holdings (LNTH) có trụ sở tại Massachusetts đã triển khai tác nhân hình ảnh PYLARIFY AI để phát hiện sớm ung thư tuyến tiền liệt. Với các dự án tiền điện tử AI như Fetch.AI, nhiều dịch vụ như vậy có thể được mã hóa ở mức độ tối đa.

Chặng đường phía trước: Thách thức và Cơ hội

Trước khi tích hợp AI, các nền tảng blockchain phải đối mặt với cùng một vấn đề – việc áp dụng của tổ chức. Các giao thức nhỏ hơn có cơ hội thâm nhập vào dòng chính hay điều này chỉ dành riêng cho các tổ chức?

DeFi có thể đã mở đường cho thị trường tài chính mã hóa, nhưng những người chơi lớn có nhiều khả năng sẽ khơi dậy niềm tin của công chúng.

Ví dụ, các Mạng lưới bang, Đó là được hỗ trợ bởi Big Bank và Big Tech, có thể thay thế cá DeFi nhỏ hơn. Cuối cùng, sự tiện lợi của chuyển khoản ngân hàng trong ngày có thể được tích hợp liền mạch vào mạng blockchain. Điều này đặc biệt thích hợp vì Microsoft đang cung cấp năng lượng cho Mạng Canton bằng đám mây Azure trong khi phát triển các sản phẩm AI.

Đồng thời, nhiều người dùng muốn ở trong các hệ sinh thái truy cập mở, thúc đẩy sự đánh giá cao về giá trị của mã thông báo tiền điện tử AI. Hơn nữa, các giao thức tiền điện tử không nhất thiết phải hướng trực tiếp đến việc triển khai tác nhân AI. Trong trường hợp điển hình, The Graph (GRT) có thể được sử dụng cho các ứng dụng AI dưới dạng dịch vụ lập chỉ mục dữ liệu blockchain.

Dựa trên suy đoán này, “Google Blockchain” này đã đạt được mức tăng trưởng 103% tính đến thời điểm hiện tại. Một trong những dự án tiền điện tử tiềm năng nhất hỗ trợ AI có thể là Giao thức tiêm (INJ). Khi nó “đưa” thuật toán AI vào các hoạt động trên thị trường DeFi nói trên, Tiêm nhằm mục đích đơn giản hóa và tự động hóa các hoạt động DeFi phức tạp.

Ở lớp cơ sở của giao điểm AI-crypto có thể là Mạng Allora, sử dụng công nghệ máy học không kiến ​​thức (zkML) và học tập liên kết để xây dựng các ứng dụng AI nhằm nâng cao trải nghiệm DeFi.

Nếu việc triển khai các ứng dụng mở này thành công, các mạng lưới tổ chức như Canton sẽ giảm sức hấp dẫn. Động lực này phần lớn sẽ phụ thuộc vào các cơ quan quản lý, những cơ quan vẫn chưa hiện thực hóa các quy tắc ngay cả đối với không gian tiền điện tử.

Kết luận

AI sẵn sàng làm cho dữ liệu trở nên dễ hiểu hơn, hữu dụng hơn và phù hợp hơn với một người dùng cụ thể. Mặt khác, công nghệ blockchain đã chính thức hóa và phân cấp logic hành động của con người thành các hợp đồng thông minh tự thực hiện.

Khi hai quả cầu gặp nhau, chúng ta có được các đặc vụ AI với mục đích mới. Một thế hệ cố vấn robot được mã hóa mới tận dụng tối đa khả năng kết hợp DeFi. Và khi các tác nhân AI khám phá những khả năng mới, các thị trường mới sẽ xuất hiện.

Từ phân tích dự đoán đến bơm thanh khoản vào thị trường trên chuỗi, các đại lý AI sẵn sàng tạo ra một tương lai siêu tài chính, trong đó, bắt đầu từ Bitcoin bản thân con người sẽ gặp phải rất nhiều khối xây dựng để tận dụng.

Được đề cập trong bài báo này

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://cryptoslate.com/how-ai-and-crypto-are-shaping-the-future-of-finance/