Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Update van regelgeving en wetgeving – november 2023

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 155

Update van regelgeving en wetgeving – november 2023

8 december 2023

Demetrios Tseas

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

FATF om landen te voorzien van verbeterde instrumenten om effectiever te bevriezen, in beslag te nemen en te confisqueren crimineel eigendom

Tijdens de vierde plenaire vergadering in Parijs (25-27 oktober) vond de plenaire vergadering plaats overeenstemming bereikt over belangrijke wijzigingen aan de FATF-aanbevelingen die landen zullen voorzien van verbeterde instrumenten om criminele eigendommen effectiever te bevriezen, in beslag te nemen en te confisqueren, zowel in eigen land als via internationale samenwerking. De herziene aanbevelingen vereisen dat landen beleid en operationele kaders hebben die prioriteit geven aan het terugvorderen van vermogensbestanddelen en die niet op veroordelingen gebaseerde confiscatieregimes in hun rechtsstelsels invoeren. Ze bieden ook nieuwe functies, zoals de bevoegdheid om transacties op te schorten die verband houden met het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en ernstige criminaliteit. De FATF zal nu werken aan de herziening van relevante delen van haar beoordelingsmethodologie voor de volgende ronde van wederzijdse evaluaties, om rekening te houden met de wijzigingen in de aanbevelingen.

Het Basel Instituut publiceert AML Index 2023

Op 13 november heeft het Basel Institute on Governance gepubliceerde de 12e editie van de Basel AML Index: “Ranking van de risico’s van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme over de hele wereld”. De Basel AML Index is een onafhankelijke ranglijst die de ML/TF-risico’s van landen beoordeelt en hun vermogen om deze tegen te gaan.

IOSCO rondt zijn beleidsaanbevelingen voor crypto en digitale activa af

Op 16 november rondde de Internationale Organisatie van Effectencommissies (IOSCO) haar voorstel af beleidsaanbevelingen voor crypto- en digitale activamarkten. Deze zijn van cruciaal belang voor het leveren van een gecoördineerd mondiaal regelgevend antwoord op het mondiale regelgevende antwoord, op de aanzienlijke risico’s voor beleggersbescherming en marktintegriteit die worden veroorzaakt door gecentraliseerde crypto-activa-tussenpersonen, genaamd crypto-activadienstverleners (CASP’s). De aanbevelingen bestrijken zes sleutelgebieden: Belangenconflicten die voortvloeien uit de verticale integratie van activiteiten en functies; Marktmanipulatie, handel met voorkennis en fraude; Bewaring en bescherming van klantactiva; Grensoverschrijdende risico's en samenwerking op regelgevingsgebied; Operationeel en technologisch risico; en detailhandelsdistributie.

BIS onderzoekt anonimiteits- en privacyoverwegingen van CBDC’s

Op 17 november heeft de Bank voor Internationale Betalingen uitgegeven werkdocument nr. 1147 getiteld: Digitale valuta en privacy van de centrale bank: een gerandomiseerd enquête-experiment. De samenvatting van het werkdocument luidt als volgt:  “Privacybescherming is een van de belangrijkste kenmerken waarmee rekening moet worden gehouden bij het ontwerp van de digitale valuta van de centrale bank (CBDC). Met een landelijk representatieve steekproef van ruim 3,500 deelnemers voeren wij een gerandomiseerd online enquête-experiment uit om te onderzoeken hoe de bereidheid om CBDC als betaalmiddel te gebruiken varieert met de mate van privacybescherming en informatieverstrekking over de privacyvoordelen van het gebruik van CBDC. We constateren dat beide factoren de bereidheid van deelnemers om CBDC te gebruiken aanzienlijk vergroten, met wel 60% bij de aankoop van privacygevoelige producten. Onze bevindingen bieden nuttige inzichten met betrekking tot het ontwerp en de acceptatie door het publiek van CBDC”.

FSB beoordeelt de risico's van multifunctionele crypto-activa-tussenpersonen

Op 28 november publiceerde de Financial Stability Board (FSB) een rapport rapporteren over de gevolgen voor de financiële stabiliteit van multifunctionele crypto-activa-tussenpersonen (MCI's). MCI's zijn individuele bedrijven, of groepen aangesloten bedrijven, die een breed scala aan crypto-activa combineren diensten, producten en functies die doorgaans zijn gecentreerd rond de werking van een handelsplatform. De meeste van deze activiteiten hebben analogen in de traditionele financiële wereld, maar worden vaak niet door dezelfde entiteit aangeboden of worden beperkt of gecontroleerd om belangenconflicten te voorkomen en de marktintegriteit, beleggersbescherming en financiële stabiliteit te bevorderen. De rHet rapport waarschuwt dat het combineren van verschillende activiteiten binnen multifunctionele crypto-activa-intermediairs (MCI’s) de kwetsbaarheden van MCI’s zou kunnen verergeren en dat er financiële stabiliteitsimplicaties bestaan ​​uit het falen van een MCI. Dit zal afhangen van de effectieve implementatie en handhaving van alomvattende en consistente regelgeving voor crypto-activa. markten wereldwijd. Zij merkten ook op dat er mogelijk meer werk nodig is om de grensoverschrijdende samenwerking en het delen van informatie te verbeteren adres informatielacunes die in het rapport zijn vastgesteld.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

PayPal ontvangt een dagvaarding van de SEC met betrekking tot zijn werk aan PYUSD stablecoin

Op 2 november zei PayPal Holdings Inc. in een driemaandelijkse indiening van regelgeving dat het een dagvaarding heeft ontvangen van de handhavingsafdeling van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission in verband met zijn werk aan een aan de dollar gekoppelde stablecoin. In augustus 2023 onthulde PayPal de PayPal USD (PYUSD), een 1-1 fiat-gekoppelde stablecoin met een marktkapitalisatie van $159 miljoen (vanaf 05 november 2023). De dagvaarding vraagt ​​om overlegging van documenten, terwijl PayPal aangeeft samen te werken met de SEC in verband met dit verzoek.

Sam Bankman-Fried van FTX werd schuldig bevonden aan alle zeven aanklachten

Op 3 november was Sam Bankman-Fried van FTX naar verluidt schuldig bevonden aan alle zeven aanklachten wegens fraude. De veroordeling vindt plaats op 28 maart 2024. Bankman-Fried zal mogelijk ook te maken krijgen met een nieuwe reeks strafrechtelijke aanklachten waarin wordt beweerd dat hij bankfraude heeft gepleegd en Chinese functionarissen heeft omgekocht.

De klanten van JP Morgan kunnen JPM Coin gebruiken om hun rekeningen te programmeren en automatisch betalingen uit te voeren. 

Op 10 november, JP Morgan Chase naar verluidt hun klanten in staat stellen hun rekeningen te programmeren door voorwaarden te stellen, waardoor ze geld kunnen overboeken om betalingen en margestortingen te dekken via JPM Coin – een geautoriseerde blockchain, waardoor klanten geld kunnen overboeken en direct betalingen kunnen doen. Onlangs in oktober bereikte JPM een mijlpaal door dagelijks $1 miljard aan transacties af te handelen via JPM Coin.

Zwaan Bitcoin om accounts te beëindigen met behulp van mixdiensten

Op 12 november stuurde het in de VS gevestigde dienstenplatform Swan Bitcoin een e-mail naar zijn gebruikers waarin stond dat accounts die Bitcoin rechtstreeks storten of opnemen uit gemengde diensten, kunnen worden beëindigd. Yan Pritzker, medeoprichter van Swan Bitcoin uitgelegd via X (voorheen Twitter), dat hoewel het bedrijf niet tegen vermenging is, geen anti-vermengingsbeleid heeft en er nog geen wet- of regelgeving tegen vermenging bestaat, het werkt met gekwalificeerde bewaarders die communiceren met meerdere bankinstellingen om fiat te verstrekken diensten, die onderworpen zijn aan regels en richtlijnen van FinCEN, FATF en andere internationale instanties.

Hill maakt opmerkingen tijdens een hoorzitting over het doorbreken van de illegale activiteit in digitale activa

Op 15 november houdt de House Financial Services Subcommittee on Digital Assets, Financial Technology and Inclusion, onder leiding van voorzitter French Hill (AR-02), een bijeenkomst gehoor getiteld “Cryptocriminaliteit in context: de illegale activiteit in digitale activa afbreken.” Uitgenodigde getuigen deelden hun expertise en bespraken de kwesties die aan de orde waren.

NYDFS geeft nieuwe richtlijnen uit met betrekking tot de notering van virtuele valuta

Op 15 november heeft het New York State Department of Financial Services (NYDFS) verstrekte begeleiding, waarmee nieuwe verhoogde normen worden vastgesteld voor het aanbieden en verwijderen van munten in virtuele valuta voor alle zakelijke entiteiten in virtuele valuta (VC) onder "BitLicense". De BitLicense is het eigen regelgevingsregime van New York dat specifiek is voor activiteiten die verband houden met virtuele valuta. VC-entiteiten die eerder een beleid voor het noteren van munten hadden onder de eerdere Richtlijn, mogen geen munten zelf certificeren totdat zij een beleid voor het noteren van munten hebben ingediend bij en goedkeuring hebben gekregen van het ministerie dat voldoet aan de normen van Sectie (A) van dit document. Guidance, en beschikken over een goedgekeurd beleid voor het verwijderen van munten dat voldoet aan de normen van Sectie (B) van deze Guidance. Na goedkeuring door de DFS van een beleid voor het noteren van munten, kan een VC-entiteit overgaan tot zelfcertificering van munten, waardoor deze beschikbaar worden gesteld voor goedgekeurde zakelijke activiteiten in virtuele valuta in New York of voor New Yorkers. Het ministerie zal geen beleid inzake het noteren van munten goedkeuren als er geen begeleidend beleid voor het verwijderen van munten wordt gevoerd. Voor alle nieuwe munten moet de VC-entiteit een alomvattende risicobeoordeling uitvoeren, die factoren moet omvatten zoals: technisch ontwerp en technologierisico; Operationeel risico; Cyberveiligheidsrisico; Markt- en liquiditeitsrisico; Illegaal financieringsrisico; Juridisch risico; Reputatie risico; Regelgevend risico. Bovendien moeten VC-entiteiten rekening houden met: Belangenconflicten en problemen met de bescherming van klanten. Volgens de nieuwe richtlijnen kan een VC-entiteit geen munten met verbeterde anonimiteit, ontworpen om de identiteit van individuen of entiteiten, of enige virtuele valuta die niet op de Groene Lijst staat, zelf te certificeren. die nu alleen maar omvat: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH), en zes stablecoins: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) en PayPal Dollar (PYUSD).

BlackRock vraagt ​​een Ethereum Exchange-Traded Fund aan

Op 16 november heeft BlackRock, 's werelds grootste vermogensbeheerder, bij de Securities and Exchange Commission een aanvraag ingediend voor een spot Ethereum Exchange-Traded Fund (ETF). De iShares Ethereum Trust is geregistreerd als een Delaware Trust en zal, indien goedgekeurd, genoteerd worden op Nasdaq. Crypto-ETF's volgen de koersprestaties van een of meer cryptocurrencies, waardoor beleggers toegang krijgen tot de onderliggende waarde (in dit geval Ether), zonder deze rechtstreeks te bezitten.

Het Canadese FINTRAC zegt dat Canadese financiële instellingen bijna in realtime moeten beginnen met het rapporteren van illegale betalingen met hoge prioriteit

Op 16 november sprak FINTRAC-directeur Sarah Paquet op de Assembly Canada-conferentie in Toronto, georganiseerd door ACAMS, zei dat financiële instellingen moeten beginnen met het signaleren en rapporteren van aan terrorismefinanciering gekoppelde betalingen en andere verdachte transacties met hoge prioriteit, dichter bij “real time”. Ze benadrukte ook de noodzaak voor financiële instellingen om hun systemen dienovereenkomstig bij te werken.

De Amerikaanse SEC brengt Kraken kosten in rekening voor het exploiteren van een niet-geregistreerde effectenbeurs

Op 20 november heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) opgeladen Payward Inc. en Payward Ventures Inc. samen bekend als Kraken, voor het exploiteren van het cryptohandelplatform van Kraken als een niet-geregistreerde effectenbeurs, makelaar, dealer en clearingbureau, zonder registratie bij de toezichthouder. De klacht van de SEC beweert ook dat de zakelijke praktijken van Kraken, de gebrekkige interne controles en de slechte administratiepraktijken een reeks risico's voor zijn klanten met zich meebrengen. Zoals in de klacht wordt beweerd, vermengt Kraken het geld van zijn klanten met dat van zichzelf, inclusief het rechtstreeks betalen van operationele kosten vanaf rekeningen waarop contant geld van klanten staat. Kraken zou ook de crypto-activa van zijn klanten met die van zichzelf vermengen, waardoor wat zijn eigen accountant had geïdentificeerd als “een aanzienlijk risico op verlies” voor zijn klanten ontstond.

Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft de grootste schikking in de geschiedenis aangekondigd met Binance wegens schendingen van de Amerikaanse AML- en sanctiewetten

Op 21 november heeft het Amerikaanse ministerie van Financiën (DoJ), via het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), het Office of Foreign Assets Control (OFAC) en IRS Criminal Investigation (CI), ongekende collectieve actie ondernomen om Binance Holdings Ltd. en zijn dochterondernemingen (gezamenlijk Binance) verantwoordelijk te houden voor schendingen van de Wet bankgeheim (BSA), VS anti-witwassen van geld (AML) en meerdere sanctieprogramma's. De schikkingsovereenkomst van FinCEN voorziet in een civielrechtelijke boete van 3.4 miljard dollar, legt een vijfjarig toezicht op en vereist aanzienlijke nalevingsverplichtingen, waaronder het garanderen van de volledige exit van Binance uit de Verenigde Staten. De schikkingsovereenkomst van OFAC voorziet in een boete van 968 miljoen dollar en vereist dat Binance zich houdt aan een reeks robuuste sanctieverplichtingen, waaronder volledige samenwerking met het monitorschap onder toezicht van FinCEN. Met onmiddellijke ingang treedt Changpeng Zhao (CZ) terug als CEO van Binance. Hij wordt opgevolgd door Richard Teng, tot nu toe Binance's Global Head of Regional Markets, als opvolger. Minister van Financiën Janet Yellen zei  "Binance sloeg een oogje dicht voor zijn wettelijke verplichtingen bij het nastreven van winst. Door zijn opzettelijke mislukkingen vloeide er via zijn platform geld naar terroristen, cybercriminelen en kindermisbruikers.Binance maakte de resolutie bekend bij het DoJ via een Binance-blog terwijl CZ, de voormalige CEO van Binance, zijn beslissing deelde om af te treden als CEO van Binance via een X (voormalig Twitter) post. Het toestemmingsbevel van FinCEN is te vinden hier.

Het Amerikaanse ministerie van Financiën vraagt ​​om meer macht om illegale financiële activiteiten waarbij cryptovaluta betrokken zijn, te bestrijden

Op 29 november vroeg vice-secretaris van Financiën Wally Adeyemo het Congres om zijn toezichts- en handhavingsbevoegdheden op grond van de Bank Secrecy Act aanzienlijk uit te breiden. spreken op de beleidstop van de Blockchain Association in 2023 in Washington DC   "De Het ministerie van Financiën voorzag het Congres van een reeks op gezond verstand gebaseerde aanbevelingen om onze autoriteiten uit te breiden en onze instrumenten en middelen te verbreden om achter illegale actoren in de ruimte voor digitale activa aan te gaan", Tzei de Amerikaanse plaatsvervangend minister van Financiën. Hij benadrukte ook dat “We moeten onze illegale financiële autoriteiten updaten om het hoofd te bieden aan de uitdagingen waarmee we vandaag de dag worden geconfronteerd, inclusief de uitdagingen die het evoluerende ecosysteem van digitale activa met zich meebrengt.” en dat "Naast de samenwerking met het Congres willen we ook samenwerken met de Financial Action Task Force (FATF) om ervoor te zorgen dat onze bondgenoten en partners over de hele wereld zich bij ons aansluiten bij het actualiseren van hun regelgevingsaanpak. "

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

Het Britse HM Treasury publiceert een update over plannen voor de regulering van door fiat ondersteunde stablecoins

Op 30 oktober zei het Britse ministerie van Financiën gepubliceerde  een update van zijn plannen om door fiat ondersteunde stablecoins te reguleren en het gebruik ervan in Britse betalingsketens te vergemakkelijken. Volgens deze update zal in 2024 specifieke wetgeving aan het parlement worden voorgesteld, waardoor de regulering van door fiat ondersteunde stablecoins (fase 1) onder het mandaat van de Financial Conduct Authority (FCA) komt te vallen. Activiteiten met betrekking tot andere soorten stablecoins (dat wil zeggen algoritmische stablecoins) vallen onder de reikwijdte van fase 2 en mogen nog steeds worden gebruikt in betalingsketens, maar deze transacties zullen ongereguleerd blijven en ongeschikt worden geacht voor gebruik in gereguleerde betalingen.

PayPal UK registreert zich bij de FCA als een cryptogeld service provider

Met ingang van 31 oktober heeft PayPal UK Limited een crypto-licentie: ref. nr. 100074 van de Britse Financial Conduct Authority, om bepaalde crypto-activaactiviteiten binnen het VK uit te voeren.

De Duitse BaFin verleent een crypto-bewaringslicentie aan BitGo

Op 1 november kreeg het Amerikaanse cryptobewaringsbedrijf BitGo een vergunning licentie voor crypto-bewaring van de Duitse BaFin. De Duitse entiteit van BitGo is BitGo Europe Gmbh, met een BaFin-id: 50085544. BitGo, dat in 2021 goedkeuring kreeg van het New York Department of Financial Services (NYDFS) voor een New York trust charter, bewaart sinds 2019 crypto-activa voor zijn klanten. Dergelijke activiteiten staan ​​ook onder toezicht van de BaFin, als onderdeel van een overgangsregime.

De Duitse DZ Bank lanceert een bewaarplatform voor crypto-activa

Op 2 november heeft de Duitse DZ Bank aangekondigd het lanceerde een nieuw platform voor de afwikkeling en opslag van digitale financiële instrumenten voor institutionele klanten op basis van blockchain-technologie. Na BNP Paribas en State Street is DZ bank de derde grootste bewaarder van Duitsland, met een volume van ruim € 300 miljard. DZ bank wordt nu de bewaarder van een crypto-obligatie van Siemens, aangezien bewaring al mogelijk is met de bestaande licenties, onder de reikwijdte van de Electronic Securities Act (eWpG). Om institutionele klanten in staat te stellen in de toekomst in cryptocurrencies zoals Bitcoin te investeren, heeft DZ BANK in juni al een vergunning voor het storten van cryptovaluta aangevraagd bij de Federal Financial Supervisory Authority (BaFin). Ze ontwikkelen ook een aanbod voor particuliere klanten om rechtstreeks in cryptocurrencies te investeren.

De Zwitserse SEBA Bank werkt samen met St.Galler Kantonalbank om de bewaring van digitale activa voor haar klanten mogelijk te maken 

Op 2 november heeft de Zwitserse SEBA Bank, een full-service, wereldwijde cryptobank die financiële oplossingen biedt voor het digitale tijdperk, aangekondigd het is een partnerschap gestart met St.Galler Kantonalbank (SGKB), de vijfde grootste kantonbank van Zwitserland, om de bewaring van digitale activa en makelaarsdiensten voor de klanten van SGKB mogelijk te maken. Na een korte implementatietijd is de service van de SGKB nu live, waarbij SGKB bewaar- en handelsdiensten voor Bitcoin (BTC) en Ethereum (ETH) lanceert voor een selecte groep klanten, met plannen om zijn aanbod in de toekomst uit te breiden naar extra cryptocurrencies. Deze samenwerking markeert een belangrijke mijlpaal in de acceptatie van digitale activa en crypto-gerelateerde diensten voor de Zwitserse markt.

De Centrale Bank van de VAE geeft richtlijnen voor de bestrijding van het gebruik van VASP's zonder vergunning

Op 6 november heeft de Nationale Anti-Money Laundering and Combating Financing of Terrorism and Financing of Illegal Organizations Committee (NAMLCFTC) van de VAE, in samenwerking met toezichthouders van de VAE,  verstrekte begeleiding over de bestrijding van het gebruik van illegale software virtuele activa dienstverleners, opgesteld door de subcommissie toezicht. De richtlijnen zijn bedoeld om gelicentieerde financiële instellingen (LFI's) en de bredere publieke sector op te leiden. De toezichthouders herinneren de sector eraan dat VASP’s die zonder geldige vergunning in de VAE opereren, onderworpen zullen worden aan civiele en strafrechtelijke sancties, inclusief maar niet beperkt tot financiële sancties tegen de entiteit, eigenaren en senior managers. Bovendien kunnen rapporterende entiteiten die blijk geven van opzettelijke blindheid in hun omgang met VASP's zonder vergunning en zwakke AML/CFT- en Counter Proliferation Financing-controles hebben, onderworpen worden aan handhavingsmaatregelen.

De Britse FCA brengt een discussiedocument uit over de planning om door fiat ondersteunde stablecoins te reguleren

Op 6 november heeft de Britse Financial Conduct Authority (FCA) een Discussie papier, om het Britse regime voor door fiat ondersteunde stablecoins te helpen ontwikkelen, ook wanneer deze als betaalmiddel worden gebruikt. De regering heeft plannen aangekondigd om wetgeving vast te stellen voor een toekomstig regime voor financiële diensten voor crypto-assets. Het hanteert een gefaseerde aanpak, waarbij de nadruk in eerste instantie ligt op door fiat ondersteunde stablecoins die als betaalmiddel kunnen worden gebruikt, gevolgd door het bredere crypto-activaregime. De FCA heeft bepaald dat door fiat ondersteunde stablecoins die in het land worden gebruikt, aan uniforme normen moeten voldoen, ongeacht de locatie van de uitgevende instelling. De discussieperiode eindigt op 06 februari 2024.

De toezichthouders van Kazachstan blok toegang tot de Coinbase-website in het land wegens het overtreden van de nieuwe wet inzake digitale activa

Op 8 november is Coinbase geweest naar verluidt geblokkeerd in Kazachstan wegens het overtreden van de nieuwe wet op digitale activa van het land. De wet, die eerder in 2023 van kracht werd, verbiedt de uitgifte, circulatie en verhandeling van ‘onbeveiligde digitale activa’ buiten het Astana International Financial Centre (AIFC), een aangewezen economische zone in Kazachstan. Vergunningen voor het exploiteren van cryptohandelsplatforms binnen de AIFC worden afgegeven door de Astana Financial Services Authority (AFSA).

Commerzbank AG verkrijgt een crypto-bewaringslicentie in Duitsland

Op 15 november heeft Commerzbank AG aangekondigd het heeft een crypto-bewaringslicentie verkregen in Duitsland. Commerzbank is de eerste Duitse full-service bank aan wie de Crypto Custody-licentie is verleend op grond van artikel 1, sectie 1a, zin 1, nr. 6 van de Duitse bankwet (KWG). De licentie zal de Bank in staat stellen een breed scala aan digitale activadiensten op te bouwen, met bijzondere nadruk op crypto-activa.

EBA geeft richtlijnen aan AML/CFT-toezichthouders van CASP's

Op 27 november heeft de Europese Bankenautoriteit (EBA) een uitgifte gedaan nieuwe begeleiding tot AML/CFT-toezichthouders van CASP's, uitbreiding zijn op risico gebaseerde toezichtsrichtlijnen ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CFT) aan AML/CFT-toezichthouders van aanbieders van crypto-activadiensten (CASP's). De nieuwe richtlijnen schetsen duidelijke verwachtingen van de stappen die toezichthouders moeten nemen om de risico's op het gebied van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (ML/TF) in deze sector te identificeren en te beheren, en vormen een belangrijke stap voorwaarts in de strijd van de EU tegen financiële criminaliteit. Zoals de EBA opmerkte: “CASP's kunnen hoog presenteren ML/TF-risico's. Ze opereren ook over de grenzen heen. Daarom is een gemeenschappelijke toezichtaanpak voor de aanpak van ML/TF-risico's in die sector belangrijk. Door de reikwijdte van haar AML/CFT-toezichtrichtlijnen uit te breiden naar toezichthouders op CASP’s, bevordert de EBA een gemeenschappelijk begrip, in alle lidstaten, van de risicogebaseerde benadering van het AML/CFT-toezicht op CASP’s en hoe deze moet worden toegepast. '

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Toezichthouders in Hong Kong zullen binnenkort nieuwe regelgeving inzake tokenisatie uitvaardigen

Op 2 november zei Christopher Hui, minister van Financiële Diensten en Financiën van Hongkong, naar verluidt onthuld dat toezichthouders binnenkort nieuwe regelgeving inzake tokenisatie kunnen uitvaardigen, om de bescherming van klanten te garanderen. Hij sprak tijdens de Hong Kong Fintech Week.

Bitget Hong Kong stopt met zijn activiteiten en besluit geen lokale cryptolicentie aan te vragen

Op 13 november, Bitget Hong Kong naar verluidt heeft aangekondigd dat het de activiteiten op 13 december zal stopzetten, nadat het heeft besloten geen lokale crypto-licentie aan te vragen. Bitget HK zal zijn klanten toestaan ​​hun activa op te nemen totdat het platform in december wordt gesloten.

Crypto.com heeft een VASP-licentie verleend door de VARA van Dubai

Op 14 november, Crypto.com aangekondigd het is verleend a Virtuele Asset Service Provider (VASP) Licentie van Dubai's Virtual Assets Regelgevende instantie (VARA). De licentie is afhankelijk van het feit dat het bedrijf volledig voldoet aan geselecteerde voorwaarden en lokalisatievereisten gedefinieerd door de VARA, en zal daarna met de activiteiten kunnen beginnen, onder voorbehoud van operationele goedkeuring door de toezichthouder.

Paxos krijgt in principe goedkeuring van Singapore en Abu Dhabi om USD en andere stablecoins uit te geven

Op 16 november maakte stablecoin-uitgever Paxos aangekondigd het kreeg in principe goedkeuring van de Monetary Authority of Singapore (MAS) voor een nieuwe entiteit: Paxos Digital Singapore Pte., die door USD ondersteunde Stablecoin zal uitgeven in Singapore. MAS heeft erkend dat de nieuwe stabiele munt in Amerikaanse dollar substantieel in overeenstemming zal zijn met het door MAS voorgestelde regelgevingskader voor stabiele munten, voordat deze van kracht wordt. Twee weken later, op 28 november, Paxos aangekondigd dat het een hoofdlicentie heeft verkregen om USD en andere door valuta ondersteunde stablecoins uit te geven, en crypto-makelaardij en bewaardiensten aan te bieden vanuit de mondiale markt van Abu Dhabi.

Filipijnen geven op DLT gebaseerde tokenized bonds uit

Op 16 november heeft het Filipijnse Bureau of the Treasury (BTr) aangekondigd het eerste aanbod van Filippijnse Peso-genoteerde Tokenized Treasury Bonds (TTB's) in een poging om minstens P10 miljard op te halen op de binnenlandse obligatiemarkt. De BTR zag een sterke vraag; de omvang van het boek bereikte P31.426 miljard ($560 miljoen), meer dan drie keer de beoogde uitgifteomvang van P10 miljard ($180 miljoen) en bracht uiteindelijk $270 miljoen op. De TTB's zijn eenjarige staatsobligaties met een vaste rente die halfjaarlijkse coupons van 6.5% betalen, uitgegeven in de vorm van digitale tokens, die zullen worden bijgehouden in het Distributed Ledger Technology (DLT) Registry van de BTR. De BTR zal een dubbele registerstructuur implementeren, waarbij het DLT-register parallel loopt met het National Registry of Scripless Securities (NRoSS), waarbij de NRoSS als primair register fungeert. De TTB's werden dit keer aangeboden aan gekwalificeerde institutionele kopers, maar kunnen in de loop van de tijd worden uitgebreid naar het bredere publiek.

Het Zuid-Koreaanse Nationale Pensioenfonds investeert $20 miljoen in Coinbase-aandelen

Op 16 november, Nationale Pensioendienst (NPS), een entiteit die beheert Zuid-Koreaans Nationaal Pensioenfonds (NPF) heeft naar verluidt kocht in het derde kwartaal voor bijna $20 miljoen aan Coinbase (COIN)-aandelen, zoals geciteerd door een lokaal verkooppunt News1. De NPF roept zichzelf uit tot het derde grootste pensioen ter wereld, met een Assets Under Management vanaf 2023 van 775 miljard dollar.

Aan de Nieuw-Zeelandse dollar gekoppelde stablecoin gaat live

Op 22 november werd het in Nieuw-Zeeland gevestigde Easy Crypto geïntroduceerd NZDD een stablecoin, uitgegeven door ECDD Company Ltd., één-op-één gesteund op de Nieuw-Zeelandse dollar (NZD). De onderliggende activa worden aangehouden op een lokale bankrekening, gereguleerd door de New Zealand Financial Markets Authority. In eerste instantie is NZDD beschikbaar op de Ethereum-blockchain, met plannen om ook uit te breiden naar andere blockchains.

Regelgevende en wetgevende analyse – LATAM

Brazilië stelt wetgeving voor die 15% belasting op offshore cryptowinsten voorschrijft

Op 30 november heeft de Braziliaanse Senaat naar verluidt geslaagd wetgeving die een inkomstenbelasting van 15% introduceert op crypto-winsten uit offshore-beurzen van meer dan $ 1,200. Indien ondertekend door de president van het land, zullen cryptowinsten die dit bedrag vanaf 1 januari 2024 overschrijden, onderworpen zijn aan deze belasting.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.