규제 및 입법 업데이트 - 2023년 XNUMX월

규제 및 입법 분석 – GLOBAL

FATFFATF(Financial Action Task Force)는 전 세계적으로 돈을… 더 보기 보다 효과적으로 동결, 압수, 몰수할 수 있는 향상된 도구를 국가에 제공합니다. 범죄자범죄자는 유죄 판결을 받은 개인 또는 집단입니다. … 더 보기 재산

파리에서 열린 제25차 총회(27월 XNUMX~XNUMX일) 동안 주요 개정에 합의했습니다. 국내 및 국제 협력을 통해 범죄 재산을 보다 효과적으로 동결, 압류, 몰수할 수 있는 향상된 도구를 국가에 제공하는 FATF 권고사항에 따릅니다. 개정된 권고는 국가가 자산 회수를 우선시하고 법률 시스템에 유죄 판결 기반 몰수 체제를 확립하는 정책과 운영 체제를 갖출 것을 요구합니다. 또한 자금세탁, 테러자금 조달, 심각한 범죄와 관련된 거래를 중단할 수 있는 권한과 같은 새로운 기능도 제공합니다. FATF는 이제 권고 사항의 변경 사항을 고려하여 다음 단계의 상호 평가를 위해 평가 방법론의 관련 부분을 수정하기 위해 노력할 것입니다.

Basel Institute, 2023년 AML 지수 발표

13월 XNUMX일, 바젤 거버넌스 연구소 출판 제12차 바젤 AML 지수: "전 세계 자금세탁 및 테러자금 조달 위험 순위". 바젤 AML 지수는 국가의 ML/TF 위험과 이에 대응할 수 있는 능력을 평가하는 독립적인 순위입니다.

IOSCO, 암호화폐 및 디지털 자산에 대한 정책 권고안 확정

16월 XNUMX일 국제증권위원회기구(IOSCO)는 암호화폐 및 디지털 자산 시장에 대한 정책 권장 사항. 이는 암호화 자산 서비스 제공업체(CASP)라고 불리는 중앙화된 암호화 자산 중개자가 제기하는 중요한 투자자 보호 및 시장 무결성 위험에 대한 글로벌 규제 대응에 대한 조정된 글로벌 규제 대응을 제공하는 데 핵심입니다. 권장사항은 XNUMX가지 핵심 영역을 다룹니다. 활동과 기능의 수직적 통합으로 인해 발생하는 이해 상충; 시장 조작, 내부자 거래 및 사기 보관 및 고객 자산 보호 국경 간 위험 및 규제 협력; 운영 및 기술적 위험 및 소매 유통.

BIS는 CBDC의 익명성과 개인 정보 보호 고려 사항을 조사합니다.

17월 XNUMX일 국제결제은행이 발행한 작업 서류 nr. 1147 제목: 중앙 은행 디지털 통화 및 개인 정보 보호: 무작위 설문 조사 실험. 작업 보고서의 초록은 다음과 같습니다.  “개인 정보 보호는 중앙은행 디지털 통화(CBDC) 설계에서 고려해야 할 주요 기능 중 하나입니다. 3,500명 이상의 참가자로 구성된 전국 대표 표본을 사용하여 CBDC를 결제 수단으로 사용하려는 의지가 개인 정보 보호 수준 및 CBDC 사용에 따른 개인 정보 보호 혜택에 대한 정보 제공에 따라 어떻게 달라지는지 조사하기 위해 무작위 온라인 설문 조사 실험을 수행합니다. 우리는 두 가지 요인 모두 개인 정보 보호에 민감한 제품을 구매할 때 참가자의 CBDC 사용 의지를 최대 60%까지 크게 증가시키는 것으로 나타났습니다. 우리의 연구 결과는 CBDC의 설계 및 대중 채택에 관한 유용한 통찰력을 제공합니다.”

FSB는 다기능 암호화 자산 중개자의 위험을 평가합니다.

금융안정위원회(FSB)는 28월 XNUMX일에 다음과 같은 보고서를 발표했습니다. 다기능 암호화폐 중개업체의 금융 안정성 영향에 대한 보고서 (MCI). MCI는 광범위한 암호화 자산을 결합하는 개별 회사 또는 계열사 그룹입니다. 서비스비영리 단체, 포럼 및 뉴스 시트를 포함한 일반 서비스… 더 보기, 제품 및 기능은 일반적으로 거래 플랫폼 운영을 중심으로 이루어집니다. 이러한 활동의 ​​대부분은 전통적인 금융과 유사하지만 종종 동일한 기업에 의해 제공되지 않거나 이해 상충을 방지하고 시장 무결성, 투자자 보호 및 금융 안정성을 촉진하기 위해 제한되거나 통제됩니다. report는 다기능 암호화 자산 중개자(MCI) 내에서 다양한 활동을 결합하면 MCI 취약성을 악화시킬 수 있으며 MCI 실패로 인한 재정적 안정성 영향이 암호화 자산에 대한 포괄적이고 일관된 규정의 효과적인 구현 및 집행에 달려 있다고 경고합니다. 전 세계 시장. 그들은 또한 국경 간 협력과 정보 공유를 강화하고 주소암호화폐 맥락에서 주소는 암호화 키입니다. 더 보기 보고서에서 확인된 정보 격차.

규제 및 입법 분석 – NAM(미국 및 캐나다)

PayPal은 PYUSD 작업과 관련하여 SEC 소환장을 받았습니다. stablecoin스테이블코인은 개인이 발행한 암호화폐 또는 알고리즘… 더 보기

2월 XNUMX일 PayPal Holdings Inc.는 다음과 같이 말했습니다. 분기별 규제 서류 미국 증권거래위원회(SEC) 집행부로부터 달러 연계 스테이블코인 작업과 관련해 소환장을 받았다고 밝혔다. 2023년 1월 PayPal은 시가총액 1억 159만 달러(05년 2023월 XNUMX일 기준)의 XNUMX-XNUMX 법정화폐 고정 스테이블 코인인 PayPal USD(PYUSD)를 공개했습니다. 소환장은 문서 제출을 요청하고 PayPal은 이 요청과 관련하여 SEC와 협력하고 있다고 밝혔습니다.

FTX의 샘 뱅크맨-프리드(Sam Bankman-Fried), XNUMX개 혐의 모두 유죄 판결

3월 XNUMX일, FTX의 Sam Bankman-Fried가 전하는 바에 의하면 사기 혐의 28건 모두 유죄 판결을 받았습니다. 선고는 2024년 XNUMX월 XNUMX일에 내려질 예정이다. Bankman-Fried는 은행 사기를 저질렀고 중국 관리들에게 뇌물을 주었다는 혐의로 또 다른 형사 고발을 당해야 할 수도 있다.

JP Morgan의 고객은 JPM Coin을 사용하여 계정을 프로그래밍하고 자동으로 결제할 수 있습니다. 

10월 XNUMX일 JP모건체이스 전하는 바에 의하면 고객이 조건을 설정하여 계정을 프로그래밍할 수 있도록 하여 허가된 JPM 코인을 통해 결제 및 마진 콜을 충당하기 위한 자금을 이동할 수 있습니다. blockchain블록체인은 공유 디지털 원장 또는 지속적으로 업데이트되는… 더 보기, 고객이 자금을 이체하고 즉시 결제할 수 있도록 합니다. 최근 1월 JPM은 JPM 코인을 통해 매일 XNUMX억 달러의 거래를 처리하는 이정표를 달성했습니다.

백조 비트코인"Bitcoin"이라는 용어는 비트코인 ​​네트워크, … 더 보기 믹싱 서비스를 사용하여 계정을 종료하려면

12월 XNUMX일, 미국 소재 서비스 플랫폼인 스완 비트코인(Swan Bitcoin)은 믹싱 서비스에서 직접 비트코인을 입금하거나 인출하는 계정이 종료될 수 있다는 내용의 이메일을 사용자에게 보냈습니다. 스완 비트코인의 공동 창업자인 얀 프리츠커(Yan Pritzker) 설명 X(이전 트위터)를 통해 회사는 혼합을 반대하지 않고 혼합 방지 정책도 없으며 아직 혼합 방지 법률이나 규정도 없지만 자격을 갖춘 관리인과 협력하여 여러 은행 기관과 연계하여 명목화폐를 제공한다고 밝혔습니다. FinCEN, FATF 및 기타 국제기구의 규칙과 지침이 적용되는 서비스입니다.

Hill, 디지털 자산의 불법 활동 근절 청문회에서 발언

15월 02일, French Hill 의장(AR-XNUMX)이 이끄는 디지털 자산, 금융 기술 및 포용에 관한 하원 금융 서비스 소위원회가 회의를 개최했습니다. 듣기 "맥락에서의 암호화폐 범죄: 디지털 자산의 불법 활동 분석"이라는 제목의 책입니다. 초대된 증인들은 자신의 전문 지식을 공유하고 당면한 문제에 대해 논의했습니다.

NYDFS, 가상 화폐 상장에 관한 새로운 지침 발표

15월 XNUMX일, 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS) 발행 된 지침, "BitLicense"에 따라 모든 가상 화폐(VC) 사업체에 대해 가상 화폐 코인 상장 및 상장 폐지에 대한 새로운 강화된 표준을 설정합니다. BitLicense는 가상 화폐 관련 활동에 대한 뉴욕 자체 규제 제도입니다. 이전 지침에 따라 이전에 승인된 주화 상장 정책을 갖고 있던 VC 단체는 본 섹션 (A)의 표준을 충족하는 주화 상장 정책을 부서에 제출하고 승인을 받을 때까지 어떠한 주화도 자체 인증할 수 없습니다. 지침을 따르고, 본 지침의 섹션 (B) 표준을 충족하는 승인된 주화 상장폐지 정책을 가지고 있습니다. DFS가 코인 상장 정책을 승인한 후, VC 기관은 코인 자체 인증을 진행하여 뉴욕이나 뉴욕 주민들이 승인된 가상 화폐 사업 활동에 코인을 사용할 수 있도록 할 수 있습니다. 부서는 동전 상장 폐지 정책이 수반되지 않는 동전 상장 정책을 승인하지 않을 것입니다. 새로운 코인의 경우 VC 기업은 다음과 같은 요소를 포함하는 포괄적인 위험 평가를 수행해야 합니다. 기술 설계 및 기술 위험; 운영 위험 사이버 보안 위험; 시장 및 유동성 위험; 불법 금융 위험; 법적 위험; 평판 위험 규제 위험. 또한 VC 기업은 다음 사항을 고려해야 합니다. 이해 상충 및 고객 보호 문제. 새로운 지침에 따라 VC 기업은 개인이나 기업의 신원을 난독화하도록 설계된 익명성이 강화된 코인 또는 그린리스트에 포함되지 않은 가상 화폐를 자체 인증할 수 없습니다. 이제 다음만 포함됩니다: 비트코인(BTC) 이더리움(ETH) 및 XNUMX개의 스테이블 코인: Gemini Dollar(GUSD), GMO JPY(GYEN), GMO USD(ZUSD), Pax Gold(PAXG), Pax Dollar(USDP) 및 PayPal Dollar(PYUSD).

BlackRock은 Ethereum Exchange-Traded Fund에 대한 파일을 제출합니다.

16월 XNUMX일, 세계 최대 자산 운용사인 블랙록(BlackRock)은 현물 이더리움 상장지수펀드(ETF)를 증권거래위원회에 신청했습니다. iShares Ethereum Trust는 Delaware Trust로 등록되었으며 승인되면 Nasdaq에 상장됩니다. 암호화폐 ETF는 하나 이상의 암호화폐의 가격 성과를 추적하여 투자자가 직접 소유하지 않고도 기본 자산(이 경우 Ether)에 액세스할 수 있도록 합니다.

캐나다 FINTRAC는 캐나다 금융 기관이 우선순위가 높은 불법 지급을 실시간에 가깝게 보고해야 한다고 밝혔습니다.

16월 XNUMX일, ACAMS가 주최한 토론토 의회 캐나다 회의에서 FINTRAC 이사 Sarah Paquet가 연설하고 있습니다. 말했다 금융 기관은 테러 자금 조달과 관련된 지불 및 기타 우선순위가 높은 의심스러운 거래를 "실시간"에 가깝게 표시하고 보고해야 합니다. 그녀는 또한 금융 기관이 이에 따라 시스템을 업데이트해야 한다고 강조했습니다.

미국 SEC, 미등록 증권거래소 운영 혐의로 크라켄 기소

20월 XNUMX일 증권거래위원회(SEC) 청구 된 Payward Inc.와 Payward Ventures Inc.는 함께 Kraken으로 알려져 있으며, 규제 기관에 등록하지 않고 Kraken의 암호화폐 거래 플랫폼을 미등록 증권 거래소, 브로커, 딜러 및 청산 대행사로 운영하고 있습니다. SEC는 또한 크라켄의 사업 관행, 내부 통제 부족, 기록 보관 관행 부족 등이 고객들에게 다양한 위험을 안겨준다고 주장하고 있습니다. 고소장에서 주장된 바와 같이 크라켄은 고객 현금을 보유하고 있는 계좌에서 직접 운영 비용을 지불하는 것을 포함하여 고객의 돈을 자신의 돈과 혼합합니다. 크라켄은 또한 고객의 암호화폐 자산을 자체 자산과 혼합하여 자체 감사자가 고객에게 "상당한 손실 위험"으로 식별한 자산을 생성한 것으로 알려졌습니다.

미국 재무부는 미국 AML 및 제재법 위반에 대해 바이낸스와 역사상 최대 규모의 합의를 발표했습니다.

미 재무부(DoJ)는 지난 21월 XNUMX일 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 해외자산통제국(OFAC), IRS 범죄수사부(CI)를 통해 유례없는 집단행동을 취했다 Binance Holdings Ltd. 및 그 계열사(총칭하여 Binance)에게 다음 사항 위반에 대한 책임을 묻습니다. 은행 비밀 보호법은행비밀보호법(BSA)은 다음을 목표로 하는 미국 법률입니다. 더 보기 (BSA), 미국 자금 세탁 방지 (AML)자금세탁방지(AML) 규정은 돈세탁 방지를 위해 마련되었습니다. 더 보기 그리고 다양한 제재 프로그램. FinCEN의 합의 계약은 3.4억 달러의 민사 벌금을 평가하고 968년간의 모니터링을 부과하며 바이낸스의 미국에서 완전한 철수를 보장하는 것을 포함하여 중요한 규정 준수 조치를 요구합니다. OFAC의 합의 합의에 따라 XNUMX억 XNUMX만 달러의 벌금이 부과되며 Binance는 FinCEN이 감독하는 감시 기관과의 완전한 협력을 포함하여 일련의 강력한 제재 준수 의무를 준수해야 합니다. 즉시 발효되는 Changpeng Zhao(CZ)는 바이낸스의 CEO 자리에서 물러나고 현재까지 바이낸스의 지역 시장 글로벌 책임자였던 Richard Teng이 그 뒤를 잇습니다. 재닛 옐런 재무장관 말했다  "바이낸스는 이익 추구에 있어 법적 의무를 무시했습니다. 고의적인 실패로 인해 플랫폼을 통해 테러리스트, 사이버 범죄자, 아동 학대자에게 돈이 흘러갈 수 있었습니다.” 바이낸스는 DoJ와 함께 결의안을 발표했습니다. 바이 낸스 블로그 바이낸스의 전 CEO인 CZ는 X(전 트위터)를 통해 바이낸스의 CEO 자리에서 물러나기로 한 결정을 공유했습니다. 말한다. FinCEN의 동의명령을 확인하실 수 있습니다. 여기에서 지금 확인해 보세요..

미국 재무부는 암호화폐와 관련된 불법 금융 활동을 근절하기 위해 더 많은 권한을 요구합니다.

29월 XNUMX일, 월리 아데예모(Wally Adeyemo) 재무부 차관은 의회에 은행비밀법에 따라 감시 및 집행 권한을 크게 확대할 것을 요청했습니다. 에서 말하기 2023년 블록체인 협회 정책 서밋(워싱턴 DC)   "XNUMXD덴탈의 재무부는 의회에 권한을 확대하고 디지털 자산 공간에서 불법 행위자를 추적하기 위한 도구와 자원을 확대하기 위한 일련의 상식적인 권장 사항을 제공했습니다.", t미국 재무부 차관이 말했습니다. 그는 또한 “진화하는 디지털 자산 생태계가 제시하는 문제를 포함하여 오늘날 우리가 직면한 문제에 부응하기 위해 불법 금융 당국을 업데이트해야 합니다.” 그 "우리는 의회와 협력하는 것 외에도 FATF(Financial Action Task Force)와 협력하여 전 세계 동맹국과 파트너가 규제 접근 방식을 업데이트하는 데 동참하도록 최선을 다하고 있습니다. "

규제 및 입법 분석 – EMEA

영국 재무부는 법정화폐 기반 스테이블코인 규제 계획에 대한 업데이트를 발표했습니다.

30월 XNUMX일 영국 재무부 출판  법정화폐 지원 스테이블코인을 규제하고 영국 결제 체인에서의 사용을 촉진하려는 계획에 대한 업데이트입니다. 이번 업데이트에 따르면 2024년에 금융행위감독청(FCA)의 명령에 따라 법정화폐 지원 스테이블코인에 대한 규제(1단계)를 포함하는 특정 법안이 의회에 제출될 예정입니다. 다른 유형의 스테이블 코인(예: 알고리즘 스테이블 코인)과 관련된 활동은 2단계 범위에 속하며 여전히 결제 체인에서 사용이 허용되지만 이러한 거래는 규제되지 않은 상태로 유지되며 규제된 결제에 사용하기에 부적합한 것으로 간주됩니다.

PayPal UK는 FCA에 다음과 같이 등록합니다. 암호 화폐암호 화폐 (또는 암호 화폐)는 디지털 자산입니다. 더 보기 서비스 제공자

31월 XNUMX일부터 PayPal UK Limited는 암호화폐 라이센스: ref. 번호. 100074 영국 금융행위감독청(Financial Conduct Authority)으로부터 영국 내 특정 암호화 자산 활동에 참여하기 위해.

독일 BaFin, BitGo에 암호화폐 보관 라이센스 부여

1월 XNUMX일, 미국 암호화폐 보관 회사인 BitGo가 승인을 받았습니다. 암호화폐 보관 라이센스 독일 BaFin의 제품입니다. BitGo의 독일 법인은 BaFin ID: 50085544의 BitGo Europe Gmbh입니다. 2021년 뉴욕 신탁 헌장에 대해 뉴욕 금융 서비스부(NYDFS)로부터 승인을 받은 BitGo는 2019년부터 고객을 위해 암호화 자산을 보관해 왔습니다. 이러한 활동은 과도 체제의 일환으로 BaFin의 감독 하에 있습니다.

독일 DZ 은행, 암호화폐 자산 보관 플랫폼 출시

2월 XNUMX일, 독일 DZ 은행 발표 블록체인 기술을 기반으로 기관 고객을 위한 디지털 금융상품 결제 및 보관을 위한 새로운 플랫폼을 출시했습니다. BNP 파리바(BNP Paribas)와 스테이트 스트리트(State Street)에 이어 DZ 은행은 300억 유로가 넘는 규모로 독일에서 세 번째로 큰 수탁기관입니다. 전자증권법(eWpG)의 범위에 따라 기존 라이센스로 보관이 이미 가능하므로 DZ 은행은 이제 Siemens의 암호화폐 채권을 보관하게 됩니다. DZ BANK는 향후 기관 고객이 비트코인 ​​등 암호화폐에 투자할 수 있도록 지난 XNUMX월 연방금융감독원(BaFin)에 암호화폐 예금 허가를 신청한 바 있다. 그들은 또한 개인 고객이 암호화폐에 직접 투자할 수 있는 서비스를 개발하고 있습니다.

스위스의 SEBA Bank, St.Galler Kantonalbank와 제휴하여 고객의 디지털 자산 보관 지원 

2월 XNUMX일, 디지털 시대에 맞는 금융 솔루션을 제공하는 풀 서비스 글로벌 암호화폐 은행인 스위스 SEBA 은행이 발표 SGKB 고객을 위한 디지털 자산 보관 및 중개 서비스를 제공하기 위해 스위스에서 XNUMX번째로 큰 주 은행인 St.Galler Kantonalbank(SGKB)와 파트너십을 시작했습니다. 짧은 구현 시간 이후 SGKB의 서비스가 이제 활성화되었습니다. SGKB는 비트코인(BTC) 및 이더리움(ETH)에 대한 보관 및 거래 서비스를 일부 고객 그룹에 출시했으며 앞으로 추가 암호화폐로 서비스를 확장할 계획입니다. 이번 협력은 스위스 시장의 디지털 자산 및 암호화폐 관련 서비스 채택에 있어 중요한 이정표가 됩니다.

UAE 중앙은행, 무면허 VASP 사용 방지 지침 발표

6월 XNUMX일, UAE의 국가자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 및 불법조직자금조달방지위원회(NAMLCFTC)는 UAE 감독관들과 협력하여,  발행 된 지침 무면허 사용 근절에 대해 가상 자산"가상 자산"이라는 용어는 모든 디지털 표현을 의미합니다.… 더 보기 감독 소위원회가 준비하는 서비스 제공자. 이 지침은 허가받은 금융 기관(LFI)과 더 넓은 공공 부문을 교육하는 것을 목표로 합니다. 감독관은 유효한 라이센스 없이 UAE에서 운영되는 VASP가 해당 기업, 소유자 및 고위 관리자에 대한 금융 제재를 포함하되 이에 국한되지 않는 민사 및 형사 처벌을 받을 수 있음을 해당 부문에 상기시킵니다. 또한, 무면허 VASP와의 거래에서 고의적인 맹목성을 입증하고 AML/CFT 및 확산 방지 금융 통제 능력이 약한 보고 기관은 집행 조치를 받을 수 있습니다.

영국 FCA, 법정화폐 기반 스테이블코인 규제 계획 논의 문서 발행

영국 금융행위감독청(FCA)은 6월 XNUMX일에 토론 종이, 지불 수단으로 사용되는 경우를 포함하여 법정화폐 기반 스테이블코인에 대한 영국의 제도 개발을 돕기 위해. 정부는 암호화폐에 대한 미래 금융 서비스 체제에 대한 입법 계획을 발표했습니다. 처음에는 결제 수단으로 사용할 수 있는 법정화폐 지원 스테이블코인에 초점을 맞춘 다음 더 넓은 암호화폐 제도에 초점을 맞추는 단계적 접근 방식을 취하고 있습니다. FCA는 국내에서 사용되는 법정화폐 기반 스테이블코인이 발행자의 위치에 관계없이 통일된 표준을 준수해야 한다고 규정했습니다. 토론 기간은 06년 2024월 XNUMX일에 종료됩니다.

카자흐스탄의 규제 기관 블록블록은 해시 된 유효한 트랜잭션의 배치를 보유합니다. 더 보기 새로운 디지털 자산법 위반으로 국내 코인베이스 웹사이트에 접속

8월 XNUMX일, 코인베이스는 보도에 따르면 카자흐스탄의 새로운 디지털 자산법을 위반한 혐의로 기소되었습니다. 2023년 초 발효된 이 법은 카자흐스탄의 지정된 경제구역인 아스타나 국제금융센터(AIFC) 밖에서 '무담보 디지털 자산'의 발행, 유통, 거래를 금지한다. AIFC 내에서 암호화폐 거래 플랫폼을 운영할 수 있는 허가는 AFSA(아스타나 금융 서비스 당국)에서 발급합니다.

Commerzbank AG, 독일에서 암호화폐 보관 라이센스 획득

15월 XNUMX일, Commerzbank AG 발표 독일에서 암호화폐 보관 라이센스를 획득했습니다. Commerzbank는 독일 은행법(KWG) 1조 1a항 1항 6호에 따라 암호화폐 보관 라이센스를 부여받은 최초의 독일 풀 서비스 은행입니다. 이 라이선스를 통해 은행은 특히 암호화 자산에 중점을 두고 광범위한 디지털 자산 서비스를 구축할 수 있습니다.

EBA는 CASP의 AML/CFT 감독자에게 지침을 발행합니다.

27월 XNUMX일 유럽은행당국(EBA)이 발행한 새로운 지침 CASP의 AML/CFT 감독자에게 확장 암호화 자산 서비스 제공업체(CASP)의 AML/CFT 감독자에 대한 위험 기반 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 감독 지침입니다. 새로운 지침은 감독관이 이 부문의 자금세탁 및 테러자금조달(ML/TF) 위험을 식별하고 관리하기 위해 취해야 하는 단계에 대한 명확한 기대치를 설정했으며 이는 EU의 금융 범죄 퇴치에서 중요한 진전입니다. EBA는 다음과 같이 지적했습니다.CASP는 높은 수준을 나타낼 수 있습니다. ML/TF 위험. 그들은 또한 국경을 넘어 활동합니다. 이것이 바로 해당 부문의 ML/TF 위험을 해결하기 위한 일반적인 감독 접근 방식이 중요한 이유입니다. EBA는 AML/CFT 감독 지침의 범위를 CASP 감독자로 확장함으로써 CASP의 AML/CFT 감독에 대한 위험 기반 접근 방식과 적용 방법에 대한 모든 회원국의 공통된 이해를 촉진합니다.. "

규제 및 입법 분석 – APAC

홍콩 규제 당국, 곧 토큰화에 대한 새로운 규정 발표

2월 XNUMX일, 홍콩 금융서비스 및 재무부 장관 크리스토퍼 후이(Christopher Hui)는 밝혀졌다고 한다 규제 당국은 고객 보호를 보장하기 위해 토큰화에 대한 새로운 규정을 곧 발표할 수 있습니다. 그는 홍콩 핀테크 위크(Hong Kong Fintech Week) 동안 연설을 했습니다.

Bitget Hong Kong은 운영을 중단하고 현지 암호화폐 라이선스를 신청하지 않기로 결정했습니다.

13월 XNUMX일, 비트겟 홍콩 전하는 바에 의하면 현지 암호화폐 라이센스를 신청하지 않기로 결정한 후 13월 XNUMX일에 운영을 중단할 것이라고 발표했습니다. Bitget HK는 XNUMX월 플랫폼이 종료될 때까지 고객이 자산을 인출할 수 있도록 허용할 예정입니다.

크립토닷컴, 두바이 VARA로부터 VASP 라이선스 획득

14월 XNUMX일, 크립토닷컴 발표 그것은 부여되었다 VASP (가상 자산 서비스 공급자)VASP(Virtual Asset Service Provider)는 Fi… 더 보기 두바이 가상 자산에 의한 라이센스 규제 기관VASP가 등록된 규제 기관의 이름… 더 보기 (VARA). 라이선스는 회사가 VARA에서 정의한 선택 조건 및 현지화 요구 사항을 완전히 충족해야 하며 이후 규제 기관의 운영 승인 통지에 따라 운영을 시작할 수 있습니다.

Paxos는 USD 및 기타 스테이블코인 발행에 대해 싱가포르와 아부다비로부터 주요 승인을 받았습니다.

16월 XNUMX일, 스테이블코인 발행사인 Paxos 발표 싱가포르에서 USD 지원 Stablecoin을 발행할 새로운 법인인 Paxos Digital Singapore Pte.에 대해 싱가포르 통화청(MAS)으로부터 원칙적으로 승인을 받았습니다. MAS는 새로운 미국 달러 스테이블코인이 발효되기 전에 MAS가 제안한 스테이블코인 규제 프레임워크를 실질적으로 준수할 것임을 인정했습니다. 28주 후인 XNUMX월 XNUMX일, 팍소스(Paxos) 발표 USD 및 기타 통화 지원 스테이블코인을 발행하고 아부다비 글로벌 마켓에서 암호화폐 중개 및 보관 서비스를 제공할 수 있는 기본 라이센스를 확보했습니다.

필리핀, DLT 기반 토큰화 채권 발행

16월 XNUMX일 필리핀 재무국(BTr)은 발표 필리핀은 국내 채권 시장에서 최소 10억 페소를 조달하기 위해 필리핀 페소 표시 토큰화 국채(TTB)를 처음으로 제공했습니다. BTr은 강한 수요를 보았습니다. 책의 규모는 목표 발행 규모인 31.426억 페소(560억 10천만 달러)의 180배가 넘는 270억 6.5만 페소(XNUMX억 XNUMX천만 달러)에 이르렀고 최종적으로 XNUMX억 XNUMX천만 달러를 모금했습니다. TTB는 반년마다 XNUMX%의 이자를 지급하는 XNUMX년 고정 금리 정부 증권으로, 디지털 토큰 형태로 발행되며 BTr의 분산 원장 기술(DLT) 레지스트리에서 유지 관리됩니다. BTr은 DLT 레지스트리가 NRoSS(National Registry of Scripless Securities)와 병렬로 실행되고 NRoSS가 기본 레지스트리 역할을 하는 이중 레지스트리 구조를 구현합니다. TTB는 이번에 자격을 갖춘 기관 구매자에게 제공되었지만 시간이 지남에 따라 더 많은 대중에게 확대될 수 있습니다.

한국 국민연금기금, 코인베이스 주식에 20천만 달러 투자

16월 XNUMX일, 국민연금관리공단(NPS)이 한국의 국민연금기금 (NPF)는 전하는 바에 의하면 현지 매체에 따르면 20분기에 거의 XNUMX천만 달러 상당의 코인베이스(COIN) 주식을 매입했습니다. News1. NPF는 2023년 기준 자산 관리 규모가 세계에서 세 번째로 큰 연금이라고 밝혔습니다. 775 억 달러.

뉴질랜드 달러에 고정된 스테이블코인 출시

22월 XNUMX일 뉴질랜드 기반 Easy Crypto 출시 NZDD 스테이블코인, 발행자 ECDD 회사., 뉴질랜드 달러(NZD)와 일대일로 연동됩니다. 뉴질랜드 금융시장국(New Zealand Financial Markets Authority)의 규제를 받는 현지 은행 계좌에 보유된 기본 자산입니다. 처음에 NZDD는 이더리움 블록체인에서 사용할 수 있으며 다른 블록체인으로도 확장할 계획입니다.

규제 및 입법 분석 – LATAM

브라질, 해외 암호화폐 수익에 대해 15% 세금을 부과하는 법안 제안

30월 XNUMX일 브라질 상원 보도에 따르면 통과 $15를 초과하는 해외 거래소에서 얻은 암호화폐 수익에 대해 1,200%의 소득세를 도입하는 법안. 국가 대통령이 서명한 경우 1년 2024월 XNUMX일부터 이 금액을 초과하는 암호화폐 수익에 이 세금이 부과됩니다.

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• 출처: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/