Lời kêu gọi về quy định về tiền điện tử ở Nigeria đã tăng cường, nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết phải giải quyết các tội phạm tài chính, đặc biệt là rửa tiền, trong không gian tiền kỹ thuật số đang phát triển. Adedeji Owonibi, người đồng sáng lập A&D Forensics, đã đi đầu trong phong trào vận động này, nhấn mạnh vai trò của quy định trong việc hạn chế các hoạt động bất hợp pháp này. Những hiểu biết sâu sắc của ông đã làm sáng tỏ sự phức tạp và thách thức của các giao dịch tiền điện tử, nhấn mạnh sự cần thiết phải có sự can thiệp của chính phủ thông qua quy định.

Lập trường của Owonibi về vấn đề này rất rõ ràng; không có quy định nghiêm ngặt, lĩnh vực tiền điện tử ở Nigeria vẫn là mảnh đất màu mỡ cho những hành vi sai trái về tài chính. Ông lập luận rằng chính phủ Nigeria cần thiết lập luật toàn diện quản lý các hoạt động tiền điện tử để ngăn chặn và giảm thiểu rủi ro rửa tiền và các tội phạm tài chính khác. Quan điểm này đặc biệt phù hợp sau khi Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) dỡ bỏ lệnh cấm giao dịch tiền điện tử, cho phép các ngân hàng vận hành tài khoản cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).

Tầm quan trọng của quy định như vậy không thể được phóng đại, đặc biệt khi xem xét vị trí của Nigeria như một nước đóng vai trò quan trọng trong thị trường tiền điện tử toàn cầu. Bất chấp những thách thức pháp lý trước đây, bao gồm cả lệnh cấm của CBN, việc sử dụng tiền điện tử ở Nigeria đã chứng kiến ​​​​sự gia tăng đáng kể. Quốc gia này được xếp hạng nổi bật trong các chỉ số chấp nhận tiền điện tử toàn cầu, do các yếu tố như hạn chế tiếp cận các dịch vụ ngân hàng truyền thống, mất giá tiền tệ và lạm phát. Tuy nhiên, sự gia tăng hoạt động tiền điện tử này cũng làm dấy lên mối lo ngại về tội phạm tài chính gia tăng, khiến lời kêu gọi quản lý trở nên quan trọng hơn.

Những hiểu biết sâu sắc của Owonibi cũng nêu bật tiềm năng của các khung pháp lý để tăng cường an ninh và Khả năng mở rộng của ngành công nghiệp tiền điện tử. Ông chỉ ra quy định phát triển do Cơ quan Phát triển Công nghệ Thông tin Quốc gia (NITDA) đưa ra là một bước quan trọng hướng tới việc tạo ra môi trường thuận lợi cho sự phát triển của ngành công nghiệp blockchain và tiền điện tử. Theo Owonibi, động thái này là điều mà CBN lẽ ra phải cân nhắc vào năm 2021 thay vì cắt đứt mối quan hệ giữa các công ty sàn giao dịch tiền điện tử và ngân hàng địa phương.

Hơn nữa, Owonibi đi sâu vào sự phức tạp của việc theo dõi và điều tra gian lận tiền điện tử, tiết lộ rằng trong khi các giao dịch qua quầy (OTC) và máy trộn tiền điện tử đặt ra thách thức đối với việc thực thi pháp luật, những tiến bộ trong công nghệ quản lý và hợp tác quốc tế đang cải thiện khả năng theo dõi các hoạt động bất hợp pháp. . Ông nhấn mạnh bối cảnh phát triển của tính ẩn danh blockchain và những nỗ lực toàn cầu nhằm thiết lập các tiêu chuẩn về truy xuất nguồn gốc giao dịch, nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp quản lý trong việc chống lừa đảo tiền điện tử.

Nguồn hình ảnh: Shutterstock