Phân tích pháp lý và quy định tiền điện tử #14

Phân tích quy định và lập pháp – GLOBAL

IOSCO đưa ra Khuyến nghị chính sách cho DeFi; đề xuất DeFi được quản lý nhất quán với nguyên tắc “Cùng hoạt động, cùng rủi ro, cùng kết quả quản lý”

Vào ngày 7 tháng XNUMX, Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế (IOSCO), đã ban hành một Kiến nghị Chính sách cho Tài chính phi tập trung (DeFi)DeFi là viết tắt của Tài chính phi tập trung. DeFi có ý định từ xa… Hơn Báo cáo tư vấn. Báo cáo tham vấn này phân tích DeFi và đề xuất 2023 khuyến nghị chính sách mà IOSCO dự kiến ​​hoàn thiện vào cuối năm XNUMX, nhằm địa chỉTrong bối cảnh tiền điện tử, một địa chỉ là một mật mã… Hơn tính toàn vẹn của thị trường và mối quan tâm bảo vệ nhà đầu tư. Ngoài ra, IOSCO khuyến nghị các cơ quan quản lý nên:

• Phân tích các sản phẩm DeFi và dịch vụCác dịch vụ chung, bao gồm phi lợi nhuận, diễn đàn và tin tức… Hơnvà áp dụng nguyên tắc “cùng hoạt động, cùng rủi ro, cùng kết quả quản lý”
• Nhằm mục đích xác định các thể nhân và thực thể của một thỏa thuận hoặc hoạt động DeFi có mục đích có thể phải tuân theo khung pháp lý hiện hành của nó (tức là những người thực hiện quyền kiểm soát hoặc có đủ ảnh hưởng đối với một thỏa thuận hoặc hoạt động DeFi)
• Xác định và giải quyết các rủi ro trọng yếu (tức là rủi ro vận hành và công nghệ), cần được quản lý và giảm thiểu một cách hiệu quả;
• Yêu cầu tiết lộ rõ ​​ràng, chính xác và toàn diện cho người dùng và nhà đầu tư về các sản phẩm và dịch vụ DeFi được cung cấp, để đảm bảo rằng người dùng nhận thức đầy đủ về các rủi ro liên quan của sản phẩm hoặc dịch vụ mà họ đang tương tác
• Thực thi luật hiện hành, thúc đẩy hợp tác xuyên biên giới và hiểu rõ mối liên kết giữa DeFi với thị trường tài chính truyền thống.

IOSCO hoan nghênh ý kiến ​​đóng góp từ tất cả các bên liên quan trong quá trình tham vấn này cho đến ngày 19 tháng 2023 năm XNUMX.

IMF-FSB xuất bản Tài liệu tổng hợp: Chính sách dành cho tài sản tiền điện tử

Ngày 7/XNUMX, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB) công bố báo cáo chung của họ về tài sản tiền điện tử, nhằm xác định và ứng phó với các rủi ro ổn định tài chính và kinh tế vĩ mô liên quan đến tài sản tiền điện tử. Bài báo nhấn mạnh rằng tài sản tiền điện tử đã tồn tại hơn một thập kỷ và đã cho thấy sự biến động đáng kể cũng như ngày càng phức tạp. Cho đến nay, các kết nối trực tiếp giữa tài sản tiền điện tử và các tổ chức tài chính quan trọng về mặt hệ thống, thị trường tài chính cốt lõi và cơ sở hạ tầng thị trường vẫn còn hạn chế. Tuy nhiên, chúng có khả năng nổi lên như một nguồn rủi ro hệ thống ở các khu vực pháp lý cụ thể nếu chúng thu hút được lực kéo thanh toán hoặc đầu tư bán lẻ. IMF đã phác thảo các yếu tố chính của một phản ứng chính sách phù hợp bao gồm các cân nhắc về tính liêm chính về kinh tế vĩ mô, pháp lý và tài chính cũng như những tác động đối với các chính sách tài chính và tiền tệ. Song song đó, FSB và các cơ quan thiết lập tiêu chuẩn (SSB) đã công bố các khuyến nghị và tiêu chuẩn quản lý và giám sát nhằm giải quyết sự ổn định tài chính, liêm chính tài chính, tính toàn vẹn của thị trường, bảo vệ nhà đầu tư, an toàn và các rủi ro khác phát sinh từ tài sản tiền điện tử.

Tuyên bố của các nhà lãnh đạo G20 New Delhi về tài sản tiền điện tử và CBDC

Các nhà lãnh đạo của G20, đã gặp nhau tại New Delhi vào ngày 9-10 tháng XNUMX, với chủ đề 'Vasudhaiva Kutumbakam', một cụm từ tiếng Phạn được tìm thấy trong văn bản Hindu có nghĩa là “Thế giới là một gia đình“. Trong số các chủ đề khác, Tuyên bố của Lãnh đạo G20 New Delhi đề cập đến tài sản tiền điện tử và Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC). Về tài sản tiền điện tử, tuyên bố nhấn mạnh rằng “Chúng tôi tán thành các khuyến nghị cấp cao của Ủy ban ổn định tài chính (FSB) về quy định, giám sát và giám sát các hoạt động và thị trường tài sản tiền điện tử cũng như của toàn cầu. stablecoinStablecoin có thể là tiền điện tử hoặc biệt danh do tư nhân phát hành… Hơn sự sắp xếp”. Về Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương, tuyên bố cho biết: “Chúng tôi hoan nghênh các cuộc thảo luận về tác động tài chính vĩ mô tiềm ẩn phát sinh từ việc giới thiệu và áp dụng Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC), đặc biệt là về thanh toán xuyên biên giới cũng như hệ thống tài chính và tiền tệ quốc tế.".

Phân tích Quy định và Lập pháp – NAM (Hoa Kỳ & Canada)

CFTC ban hành lệnh chống lại các nhà khai thác ba giao thức DeFi vì cung cấp giao dịch phái sinh tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp

Vào ngày 7 tháng XNUMX, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) phát lệnh đồng thời nộp đơn và giải quyết các khoản phí đối với ba Giao thức tài chính phi tập trung: Opyn Inc.: một công ty đã đăng ký tại Delaware có trụ sở tại California; ZeroEx, Inc.: một công ty Delaware có trụ sở tại California; và Deridex, Inc.: một công ty Delaware có trụ sở tại Bắc Carolina. Deridex và Opyn bị buộc tội không đăng ký làm cơ sở thực hiện hoán đổi (SEF) hoặc thị trường hợp đồng được chỉ định (DCM), không đăng ký làm người bán hoa hồng tương lai (FCM) và không áp dụng chương trình nhận dạng khách hàng như một phần của Luật bảo mật ngân hàngĐạo luật bí mật ngân hàng (BSA) là đạo luật của Hoa Kỳ nhằm hướng tới… Hơn chương trình tuân thủ, theo yêu cầu của FCM. ZeroEx, Opyn và Deridex cũng bị buộc tội cung cấp bất hợp pháp các giao dịch hàng hóa bán lẻ có đòn bẩy và ký quỹ bằng tài sản kỹ thuật số. Các lệnh yêu cầu Opyn, ZeroEx và Deridex phải trả các khoản phạt tiền dân sự lần lượt là 250,000 USD, 200,000 USD và 100,000 USD, đồng thời chấm dứt và ngừng vi phạm Đạo luật giao dịch hàng hóa (CEA) và các quy định CFTC như đã bị buộc tội.

FinCEN đưa ra cảnh báo về việc ngăn chặn các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử “làm thịt lợn”

Vào ngày 8 tháng XNUMX, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã ban hành cảnh báo để làm nổi bật một vụ lừa đảo đầu tư tiền ảo nổi bật được gọi là “làm thịt lợn”. Nạn nhân đầu tư vào các cơ hội đầu tư tiền ảo được cho là hợp pháp trước khi họ bị lừa mất tiền. Những kẻ lừa đảo gọi nạn nhân là “lợn” và có thể lợi dụng danh tính hư cấu, chiêu bài về các mối quan hệ tiềm năng và cốt truyện phức tạp để “vỗ béo” nạn nhân tin rằng họ đang có quan hệ đối tác đáng tin cậy trước khi lừa gạt tài sản của nạn nhân—sự “làm thịt” .” Nhiều nguồn thực thi pháp luật Hoa Kỳ ước tính các nạn nhân ở Hoa Kỳ đã mất hàng tỷ đô la vì những vụ lừa đảo này và các vụ lừa đảo đầu tư tiền ảo khác. Cảnh báo của FinCEN giải thích phương pháp lừa đảo; đưa ra cảnh báo về hành vi, tài chính và kỹ thuật để giúp các tổ chức tài chính xác định và báo cáo hoạt động đáng ngờ có liên quan; và nhắc nhở các tổ chức tài chính về các yêu cầu báo cáo của họ theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

FDIC công bố báo cáo giám sát chi tiết Ngân hàng First Republic trước đây của California

Vào ngày 8 tháng XNUMX, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã phát hành Sự giám sát của FDIC đối với Ngân hàng First Republic, một đánh giá nội bộ đánh giá sự giám sát của cơ quan đối với Ngân hàng First Republic của San Francisco từ năm 2018 cho đến khi ngân hàng này phá sản vào tháng 2023 năm 1. Ngân hàng First Republic đã đóng cửa vào ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX và chỉ định FDIC làm người tiếp nhận. FDIC đã ký một thỏa thuận mua và tiếp quản với Ngân hàng JPMorgan Chase để tiếp nhận tất cả các khoản tiền gửi và về cơ bản là toàn bộ tài sản của mình. Báo cáo cung cấp thông tin về nguyên nhân thất bại của Ngân hàng First Republic và đánh giá hoạt động giám sát ngân hàng của FDIC.

SEC buộc tội người tạo ra loạt web Stoner Cats vì cung cấp NFT chưa đăng ký

Vào ngày 13 tháng 2023 năm XNUMX, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) tính phí Stoner Cats 2 LLC (SC2) đã tiến hành cung cấp chứng khoán tài sản tiền điện tử chưa đăng ký dưới dạng mã thông báo không thể thay thế (NFT) có mục đích huy động được khoảng 8 triệu đô la từ các nhà đầu tư để tài trợ cho loạt web hoạt hình có tên Stoner Cats. Theo lệnh của SEC, SC2 đã chào bán và bán cho các nhà đầu tư hơn 10,000 NFT với giá khoảng 800 USD mỗi chiếc, bán hết trong 35 phút. Lệnh cho thấy rằng cả trước và sau khi NFT của Stoner Cats được bán ra công chúng, chiến dịch tiếp thị của SC2 nêu bật những lợi ích cụ thể của việc sở hữu chúng, bao gồm tùy chọn cho chủ sở hữu bán lại NFT của họ trên thị trường thứ cấp, cùng với kỳ vọng về lợi nhuận, do đó sẽ xem xét chúng là chứng khoán thuộc SEC và cần phải được đăng ký. Không thừa nhận hay phủ nhận những phát hiện của SEC, SC2 đã đồng ý với lệnh ngừng hoạt động và nộp phạt dân sự 1 triệu USD.

Các nhà lập pháp Hoa Kỳ thúc đẩy luật ngăn chặn đồng đô la kỹ thuật số

Vào ngày 20 tháng XNUMX, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện đã thông qua hai dự luật về đồng đô la kỹ thuật số tiềm năng, theo một báo cáo. thông báo từ chủ tịch Patrick McHenry. Tăng giá là các phiên trong đó các nhà lập pháp thảo luận về các chi tiết của một dự luật, trước khi luật được chuyển đến Hạ viện. Một trong những dự luật là Đạo luật ngăn chặn thí điểm đô la kỹ thuật số, hay HR 3712, cấm Cục Dự trữ Liên bang bắt đầu các chương trình thí điểm để thử nghiệm CBDC mà không có sự chấp thuận của Quốc hội. Đạo luật thứ hai là sửa đổi Đạo luật Dự trữ Liên bang cấm các ngân hàng Fed cung cấp một số sản phẩm hoặc dịch vụ trực tiếp cho một cá nhân, cùng với việc cấm sử dụng CBDC cho chính sách tiền tệ và cho các mục đích khác.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện hỏi Chủ tịch SEC Gary Gensler về các chủ đề tiền điện tử

Vào ngày 27 tháng XNUMX, chủ tịch SEC Gary Gensler báo cáo bảo vệ cách tiếp cận của SEC đối với quy định về tiền điện tử trước Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện (HFSC). Chủ tịch ủy ban Patrick McHenry gọi việc SEC không hành động trong những tháng gần đây là “đáng hổ thẹn”, đề cập đến việc SEC không hành động để giải quyết những lo ngại của lưỡng đảng liên quan đến hành động của cơ quan này đối với các công ty trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.

SEC tiếp tục trì hoãn quyết định về bốn BitcoinThuật ngữ “Bitcoin” có thể đề cập đến mạng Bitcoin, … Hơn Hồ sơ ETF

Vào ngày 28 tháng XNUMX, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) một lần nữa báo cáo bị trì hoãn quyết định của họ về bốn hồ sơ quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin (ETF). SEC đã công bố các phần mở rộng riêng biệt cho BlackRock, Bitwise, Invesco Galaxy Digital và Valkyrie. Đây là đợt trì hoãn thứ hai đối với các đơn đăng ký ETF này trong tháng. Sự chậm trễ này làm tăng thêm số lượng đơn đăng ký ETF phải đối mặt với sự trì hoãn từ SEC trong năm nay.

Dự luật mới nhằm mục đích yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử báo cáo tất cả các giao dịch ngoài chuỗi

Vào ngày 29 tháng XNUMX, Đại diện Đảng Dân chủ Hoa Kỳ Don Beyer giới thiệu các Đạo luật báo cáo giao dịch hàng hóa kỹ thuật số ngoài chuỗi, luật sẽ bảo vệ những người tham gia thị trường tài sản kỹ thuật số bằng cách yêu cầu các nền tảng giao dịch báo cáo tất cả các giao dịch ngoài chuỗi trong vòng 24 giờ, tới kho lưu trữ đã đăng ký với Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC).

Phân tích Quy định và Lập pháp - EMEA

FCA của Vương quốc Anh đặt ra các quy tắc mới về tiết lộ và quy tắc tiếp thị tiền điện tử 

Vào ngày 7 tháng XNUMX, Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA) đã thiết lập mong đợi về việc thực hiện các quy định mới cứng rắn hơn. Các quy tắc này được thiết kế để làm cho việc tiếp thị các sản phẩm tài sản tiền điện tử rõ ràng hơn, chính xác hơn, được gắn nhãn cảnh báo rủi ro nổi bật, không được khuyến khích mọi người đầu tư một cách không phù hợp (tức là các khuyến khích như tiền thưởng 'giới thiệu bạn bè' sẽ bị cấm). Các quy định mới này sẽ có hiệu lực vào ngày 8 tháng 8, tuy nhiên, các công ty có thể có thời hạn đến ngày 2024 tháng 8 năm 2023 để giới thiệu các tính năng đòi hỏi sự phát triển kỹ thuật cao hơn, trong đó các quy tắc cốt lõi vẫn có hiệu lực từ ngày XNUMX tháng XNUMX năm XNUMX.

Europol công bố Báo cáo tiêu điểm, xem xét các xu hướng trong hoạt động tội phạm mạng

Tiếp theo Đánh giá tội phạm có tổ chức trên Internet (IOCTA) 2023, vào ngày 15 tháng 2023 năm XNUMX, Europol đã công bố báo cáo tiêu điểm “Tấn công mạng: Đỉnh cao của tội phạm dưới dạng dịch vụ”. Nó xem xét những diễn biến trong các cuộc tấn công mạng, thảo luận về các phương pháp và mối đe dọa mới theo quan sát của các nhà phân tích hoạt động của Europol. Báo cáo cũng nêu ra các loại hình sựTội phạm là một cá nhân hoặc một nhóm người đã bị kết án… Hơn các cấu trúc đứng đằng sau các cuộc tấn công mạng và cách các nhóm ngày càng chuyên nghiệp hóa này đang khai thác những thay đổi về địa chính trị như một phần trong phương thức hoạt động của chúng.

BaFin của Đức kêu gọi các quy tắc toàn cầu cũng quản lý các trung tâm tài chính thích hợp

Vào ngày 18 tháng XNUMX, Rupert Schaefer, Giám đốc Điều hành Chiến lược, Chính sách và Kiểm soát của BaFin, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức, đã xuất bản một báo cáo gửi, tập trung vào những gì cơ quan quản lý có thể học được từ “sự hỗn loạn” trên thị trường tiền điện tử. “Một số tài sản tiền điện tử và các dự án tài chính phi tập trung chắc chắn giống với vật thể bay không xác định được. Sẽ là sơ suất nếu bỏ qua chúng.” Schaefer so sánh sự cần thiết của quy định về tiền điện tử với các quy tắc chuyến bay, lập luận rằng hành khách sẽ gặp rủi ro nếu không có “giao thông hàng không có trật tự” và nhấn mạnh rằng “Là cơ quan quản lý tài chính, chúng tôi đang ngồi trong tòa tháp. Chúng ta phải biết đặc điểm của chúng, hiểu rõ chúng, biết lộ trình của chúng và can thiệp nếu cần thiết. Đây là cách duy nhất chúng ta có thể đảm bảo giao thông hàng không an toàn và trật tự. Những người tham gia thị trường sau đó cũng có thể được hưởng lợi từ công nghệ sổ cái phân tán (DLT) về lâu dài.”

Bybit đang tạm dừng dịch vụ ở Anh

Vào ngày 22 tháng XNUMX, Bybit công bố rằng họ sẽ chủ động tạm dừng các dịch vụ của họ ở Vương quốc Anh, theo các quy định mới do Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đưa ra liên quan đến hoạt động tiếp thị và truyền thông của các doanh nghiệp tiền điện tử (Tuyên bố chính sách PS23/6). Tại Vương quốc Anh, Bybit Fintech Limited được đăng ký theo số công ty 14804337. Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 2023 năm 8 Bybit sẽ không còn chấp nhận đơn đăng ký mở tài khoản mới của bất kỳ cư dân hoặc công dân Vương quốc Anh nào được xác định. Có hiệu lực từ ngày 2023 tháng XNUMX năm XNUMX, khách hàng hiện tại ở Vương quốc Anh sẽ không thể thực hiện bất kỳ khoản tiền gửi mới nào, tạo hợp đồng mới hoặc tăng bất kỳ vị thế hiện có nào của họ cho tất cả sản phẩm và dịch vụ. Họ có thể giảm và đóng vị thế cũng như rút tiền khỏi nền tảng của chúng tôi.

Phân tích Quy định và Lập pháp - APAC

MAS ban hành lệnh cấm XNUMX năm đối với Three Arrows Capital Pte. Ltd, người sáng lập

Vào ngày 14 tháng 2023 năm XNUMX, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) ban hành Lệnh cấm kéo dài XNUMX năm đối với Zhu Su (Giám đốc điều hành) và Kyle Livingston Davies (Chủ tịch và Giám đốc) của quỹ phòng hộ Three Arrows Capital, Pte. Ltd., vì vi phạm Quy định về Chứng khoán và Hợp đồng tương lai, cũng như không áp dụng khuôn khổ quản lý rủi ro phù hợp, cùng nhiều hành vi vi phạm khác.

Nhật Bản nới lỏng các quy định về tiền điện tử – cho phép các công ty khởi nghiệp gây quỹ thông qua tài sản kỹ thuật số

Theo một báo cáo ngày 16 tháng XNUMX, báo cáo theo Nikkei, Nhật Bản là báo cáo chuẩn bị cho phép các công ty khởi nghiệp huy động vốn mới từ các công ty đầu tư mạo hiểm thông qua việc bán tài sản kỹ thuật số. Nhật Bản hiện hạn chế quan hệ đối tác hạn chế đối với các tài sản thông thường như cổ phiếu, quyền chọn cổ phiếu và mã thông báo chứng khoán được xác định theo luật chứng khoán Nhật Bản. Quy tắc mới sẽ bổ sung các token và tài sản tiền điện tử khác vào danh sách đó, mở rộng lĩnh vực đầu tư tương đối kém phát triển ở quốc gia này. Chính phủ có kế hoạch đệ trình các sửa đổi pháp lý cần thiết lên quốc hội sớm nhất là vào năm 2024.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-14/