Matsui Securities, nhà môi giới trực tuyến lâu đời nhất của Nhật Bản, đang thay thế hệ thống nội bộ để xử lý việc cho vay chứng khoán bằng hệ thống do Broadridge Financial Solutions cung cấp, bằng một nhà tích hợp hệ thống địa phương, Intelligence Wave, kết nối nó với văn phòng chính của Matsui.

Shinichi Uzawa, giám đốc điều hành, bộ phận công ty tại Matsui Securities, cho biết động thái này không chỉ là phản ứng đối với việc cập nhật quy trình hỗ trợ đã lỗi thời.

“Cạnh tranh rất khốc liệt,” anh nói ĐàoFin. “Các nhà môi giới chứng khoán khác đã cắt giảm phí hoa hồng xuống bằng 0. Chúng tôi phải đa dạng hóa nguồn thu của mình.”

Hai đối thủ lớn nhất của Matsui, SBI Securities và Rakuten Securities, đã thông báo vào cuối năm 2023 rằng họ sẽ cung cấp giao dịch miễn phí cho khách hàng bán lẻ của mình.

Sau khi xem xét, Matsui quyết định kêu gọi chuyên gia bên ngoài. Họ đã chọn một công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ, bất chấp sự dè dặt truyền thống về việc một công ty nước ngoài sẵn sàng hỗ trợ Matsui về lâu dài.

Matsui được an ủi bởi mối quan hệ khách hàng hiện tại của Broadridge với Sở giao dịch chứng khoán Tokyo và Ngân hàng Nhật Bản. Công ty cũng quyết định Broadridge có giải pháp tốt nhất.

người đi đầu tiên

Mặc dù SBI và Rakuten là hai công ty môi giới trực tuyến lớn nhất Nhật Bản nhưng Matsui Securities mới là công ty tiên phong. Là một doanh nghiệp thuộc sở hữu gia đình được thành lập vào năm 1931, đây là lần đầu tiên cung cấp đầy đủ các dịch vụ môi giới trực tuyến vào năm 1998. Các nhà lãnh đạo của công ty đã làm như vậy để đáp lại ý định của chính phủ nhằm tự do hóa hoa hồng môi giới, diễn ra vào năm sau.

Động thái này đã đưa Matsui từ một cửa hàng nhỏ, tầm thường trở thành người dẫn đầu trong một danh mục mới, và ngày nay Matsui được xếp hạng giữa nhà môi giới trực tuyến lớn thứ ba và thứ năm ở Nhật Bản, tùy thuộc vào số liệu.

Trong năm tài chính 2023, công ty báo cáo có gần 1.5 triệu tài khoản khách hàng, bao gồm khoảng 256,000 tài khoản ký quỹ. Tổng số dư tài khoản ký quỹ của nó là 309 tỷ Yên (khoảng 2 tỷ USD), trong đó công ty xử lý các giao dịch chứng khoán trị giá tổng cộng 37 nghìn tỷ Yên (243 tỷ USD). Nó phục vụ cho những cá nhân là nhà giao dịch chứng khoán tích cực, thích mạo hiểm và đặt cược vào các công ty mới.

Doanh thu của nó đều đến từ thu nhập hoa hồng từ giao dịch chứng khoán và ký quỹ cũng như thu nhập lãi ròng từ việc cho vay chứng khoán trên các giao dịch ký quỹ đó. Matsui cũng có một doanh nghiệp nhỏ về ngoại hối và quỹ tương hỗ.

Siết chặt cho vay chứng khoán

Hoạt động cho vay chứng khoán chiếm 3.6% tổng doanh thu, là hoạt động cốt lõi của hoạt động kinh doanh. Việc cho vay gián tiếp cũng quan trọng không kém đối với các đối thủ cạnh tranh trực tuyến của Matsui. Nhật Bản có một nhóm các nhà môi giới hàng đầu và các quỹ phòng hộ mong muốn vay cổ phiếu, và lượng khách hàng môi giới trực tuyến tăng cao khiến họ trở thành nguồn cung sẵn sàng.

Uzawa cho biết: “Hoạt động cho vay của chúng tôi đã có lịch sử 20 năm. Nhưng lịch sử đó cũng bao gồm truyền thống tự quản lý tất cả các quy trình – điều mà trong thời đại kỹ thuật số ngày nay đã trở thành một đề xuất đắt giá.

SBI có khoảng 10 triệu tài khoản khách hàng và Rakuten có 9 triệu tài khoản khác. Những đối thủ lớn hơn này đang lợi dụng lãi suất tăng cao để kiếm tiền từ việc nắm giữ tài sản của khách hàng và cho vay. Không có phí trả trước cho phép họ thu hút nhiều tài sản của khách hàng hơn.

Matsui và các nhà môi giới trực tuyến khác đã cố gắng đáp ứng thông qua các dịch vụ giá trị gia tăng như tư vấn tài chính. Điều đó chỉ có thể tiến xa, đặc biệt là trong thế giới giao dịch trực tuyến ít tiếp xúc.

Nhưng một phản ứng khác là trở nên cực kỳ hiệu quả. Matsui quyết định thuê ngoài khâu xử lý hoạt động cho vay thay vì tự mình quản lý việc này. Uzawa cho biết: “Chúng tôi đã thay đổi hoạt động kinh doanh của mình để thu hút những đối tác có thể hỗ trợ chúng tôi.

Chọn đối tác

Công ty đã dựa vào Intelligence Wave để tư vấn về việc lựa chọn nhà cung cấp xử lý. Uzawa trích dẫn khả năng của Broadridge trong việc hỗ trợ hoạt động kinh doanh cho vay, cũng như an ninh mạng và giá cả cạnh tranh.

James Marsden, giám đốc điều hành tại Broadridge ở Tokyo, cho biết một yếu tố khác để các nhà môi giới trực tuyến nâng cấp văn phòng hỗ trợ của họ là chuẩn bị cho thời điểm Hoa Kỳ áp dụng thời gian thanh toán T+1, dự kiến ​​vào tháng tới. Có khả năng Nhật Bản cuối cùng sẽ làm theo.

Uzawa cho biết công ty có thể xem xét mở rộng mối quan hệ với nhà cung cấp của mình để bao gồm việc quản lý việc thanh toán vốn cổ phần bằng tiền mặt. Tuy nhiên, hiện tại, công ty dự định tiếp tục vận hành hệ thống vốn chủ sở hữu cốt lõi độc quyền của mình.

Marsden, “Cho vay chứng khoán là một công việc kinh doanh cũ có vẻ đơn giản nhưng nó đòi hỏi nhiều tính toán phức tạp xung quanh phí, tài sản thế chấp bằng tiền mặt và cổ tức.”

Ông cho biết cơ sở khách hàng lớn của fintech sử dụng các dịch vụ của công ty này cho phép công ty mở rộng quy mô và do đó định giá dịch vụ của mình một cách cạnh tranh. “Chúng tôi đã thực hiện việc này ở nơi khác để nó trở thành một dịch vụ chung.”

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.digfingroup.com/matsui/