Hiện nay ngày càng có nhiều bang yêu cầu các khóa học kiến ​​thức tài chính như điều kiện tiên quyết để tốt nghiệp đối với học sinh trung học. Sự công nhận này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc truyền đạt các kỹ năng sống cốt lõi liên quan đến lập ngân sách, tiết kiệm, đầu tư và quản lý nợ. Trong khi các trường học cố gắng kết hợp các khóa học này thì các tổ chức tài chính cũng nhiệt tình không kém trong việc nâng cao trình độ tài chính cho gia đình khách hàng của họ. Goalsetter là một nền tảng kiến ​​thức tài chính B2B dành cho các tổ chức tài chính, nhà quản lý tài sản và hiệp hội tín dụng, cho phép học sinh K-12 và gia đình của họ tìm hiểu thêm về tài chính cá nhân theo cách hấp dẫn và phù hợp với lứa tuổi. Chương trình giảng dạy từng đoạt giải thưởng của nền tảng này kết hợp các yếu tố liên quan đến trò chơi, ảnh GIF và văn hóa đại chúng để thúc đẩy sự tương tác có ý nghĩa. Goalsetter đã xây dựng quan hệ đối tác chiến lược với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính lớn để cung cấp cho khách hàng của họ giải pháp ngân hàng chìa khóa trao tay cho thanh thiếu niên nhãn trắng. Công ty hiện cung cấp các công cụ quản lý tài khoản tiết kiệm và chi tiêu với kế hoạch tích hợp nhiều khả năng ngân hàng trực tiếp hơn vào nền tảng, tận dụng mối quan hệ bền chặt của mình với các tổ chức tài chính và hiệp hội tín dụng.
HẻmXem bắt kịp Người sáng lập và Giám đốc điều hành Goalsetter Tòa án Tanya Van để tìm hiểu thêm về hoạt động kinh doanh, các kế hoạch chiến lược của công ty, vòng cấp vốn mới nhất, nâng tổng số vốn huy động của công ty lên 39.7 triệu đô la, và nhiều, nhiều hơn nữa…

Nhà đầu tư của bạn là ai và bạn đã huy động được bao nhiêu?

Vòng mới nhất dành cho Goalsetter này là vòng mở rộng Series A và được dẫn dắt bởi một chi nhánh của Edward Jones và MassMutual thông qua nó Quỹ xúc tác MM. Nhà đầu tư Series A Fiserv, Ngân hàng Webster, Seae Ventures, Quỹ Astiavà Quỹ hợp tác cho thành phố New York cũng tham gia vào vòng này cùng với các nhà đầu tư mới Tập đoàn Reseda và InTouchCU.
Hãy cho chúng tôi biết về sản phẩm hoặc dịch vụ mà Goalsetter cung cấp.

Goalsetter cung cấp cho các tổ chức tài chính, công đoàn tín dụng và nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản nền tảng công nghệ và tài chính gia đình ưu tiên giáo dục, từng đoạt giải thưởng, tập trung vào các công cụ hiểu biết tài chính thú vị và hấp dẫn giúp trao quyền cho học sinh K-12 và gia đình của họ. Vào năm 2022, Goalsetter được Fast Company công nhận là một trong những “Thương hiệu quan trọng”, nhấn mạnh tác động văn hóa và xã hội cũng như giá trị đổi mới mà nó mang lại cho không gian giáo dục tài chính.

Điều gì đã truyền cảm hứng cho sự khởi đầu của Goalsetter?

Tôi được truyền cảm hứng để thành lập công ty sau khi cô con gái 8 tuổi của tôi xin tài khoản đầu tư và một chiếc xe đạp nhân dịp sinh nhật lần thứ chín của nó. Tôi nhận ra tác động tiềm ẩn của việc trang bị cho mọi trẻ em ở Mỹ các công cụ để tiết kiệm và đầu tư, từ đó thay đổi vai trò của chúng từ người tiêu dùng thành người tiết kiệm và nhà đầu tư.

Goalsetter khác nhau như thế nào?

Goalsetter khác biệt ở chỗ nó tập trung vào các giải pháp tài chính mang tính giáo dục, nhằm dạy trẻ em và thanh thiếu niên ngôn ngữ về tiền bạc theo cách dễ hiểu và hấp dẫn thông qua các trò chơi, ảnh GIF và tài liệu tham khảo về văn hóa đại chúng. Nó cung cấp một bộ công cụ tài chính đầy đủ bao gồm Tài khoản tiết kiệm được FDIC bảo hiểm, nền tảng đầu tư và các tính năng kiểm soát của phụ huynh như “Học cách kiếm tiền”, cho phép trẻ kiếm tiền bằng cách trả lời các câu hỏi trắc nghiệm tài chính và “Tìm hiểu trước khi bạn đốt cháy” đóng băng thẻ ghi nợ của họ nếu họ không làm bài kiểm tra hàng tuần. Cách tiếp cận này nhằm mục đích xây dựng kiến ​​thức và sự giàu có của thế hệ từ mẫu giáo đến khi tốt nghiệp và hơn thế nữa.

Goalsetter nhắm đến thị trường nào và nó lớn đến mức nào?

Người lập mục tiêu chủ yếu tìm cách hợp tác với các tổ chức tài chính, công đoàn tín dụng và các công ty quản lý tài sản để thu hút thị trường thanh thiếu niên K-12 và gia đình họ. Nhóm nhân khẩu học này có nguồn gốc kỹ thuật số, rất đa dạng và được ước tính có khoảng 68 triệu người ở Hoa Kỳ, chiếm 25% dân số và nắm giữ sức chi tiêu 140 tỷ USD. Đây là một thị trường quan trọng có ảnh hưởng đáng kể đến các xu hướng tài chính hiện tại và tương lai.

Mô hình kinh doanh của bạn là gì?

Mô hình kinh doanh của Goalsetter bao gồm hợp tác với các tổ chức tài chính, hiệp hội tín dụng, công ty quản lý tài sản và hệ thống trường học để gắn nhãn trắng cho nền tảng của nó. Những quan hệ đối tác này và mô hình B2B cho phép Goalsetter phân phối các công cụ giáo dục và dịch vụ tài chính của mình một cách rộng rãi hơn, thay đổi khả năng tiếp cận giáo dục tài chính ở Mỹ.

Bạn đang chuẩn bị như thế nào để đối phó với sự suy giảm kinh tế tiềm ẩn?

Đa dạng hóa các nguồn doanh thu, quản lý lượng tiêu thụ bên cạnh các cơ hội tăng trưởng, tăng gấp đôi nỗ lực để đạt được lợi nhuận và tăng trưởng khi có doanh thu.

Quá trình tài trợ như thế nào?

Chúng tôi có một mô hình kinh doanh mạnh mẽ, sức hút mạnh mẽ và một hệ thống mạnh mẽ và đó là những gì các nhà tài trợ muốn thấy. Các nhà tài trợ đánh giá cao các điểm xoay khi nền kinh tế thay đổi, nhưng cảnh giác với các điểm xoay có mục đích mà không có kế hoạch mạnh mẽ. Goalsetter là một công ty fintech tập trung vào B2B kể từ khi chúng tôi giành được vòng Series A đầu tiên cách đây 2 năm và đã thực hiện chiến lược đó để phục vụ các hiệp hội tín dụng, ngân hàng, công ty quản lý tài sản và hệ thống trường học với một nền tảng giúp họ vừa an toàn vừa tài chính. chuẩn bị cho thế hệ khách hàng tiếp theo của họ. Các nhà đầu tư của chúng tôi đã nhìn thấy giá trị mà chúng tôi mang lại cho khách hàng doanh nghiệp của mình và rất hào hứng tham gia hành trình cùng chúng tôi. Điều này dẫn đến một quá trình huy động vốn khá đơn giản vì chúng tôi có mô hình kinh doanh B2B đã được chứng minh và tìm kiếm vốn từ các đối tác chiến lược nhận thấy sự cần thiết của giải pháp Goalsetter trong hệ sinh thái.

Thách thức lớn nhất mà bạn gặp phải khi huy động vốn là gì?

Thử thách lớn nhất mà chúng tôi gặp phải là mọi người nhầm lẫn Goalsetter với nền tảng ngân hàng dành cho thanh thiếu niên B2C trên thị trường. Khi họ hiểu sản phẩm của chúng tôi khác biệt như thế nào và mô hình kinh doanh của chúng tôi khác biệt như thế nào, mọi việc đã ổn thỏa. Chúng tôi là công ty dẫn đầu thị trường về cung cấp dịch vụ tài chính B2B và phù hợp 100% với các tổ chức tài chính và nhu cầu của họ. Chúng tôi không phải là một công ty fintech B2C đang cố gắng phá vỡ hệ sinh thái – chúng tôi thực sự đang củng cố hệ sinh thái dịch vụ tài chính. Điều đó có nghĩa là mô hình của chúng tôi, khách hàng, đối tác và cơ hội thị trường trong tương lai của chúng tôi khác biệt đáng kể so với các ngân hàng thách thức tuổi teen.

Những yếu tố nào về doanh nghiệp của bạn đã khiến các nhà đầu tư của bạn viết séc?

Các nhà đầu tư của Goalsetter nhận ra rằng chúng tôi là công ty dẫn đầu thị trường về cung cấp dịch vụ tài chính B2B và phù hợp 100% với các tổ chức tài chính cũng như nhu cầu của họ. Chúng tôi không phải là một công ty fintech B2C đang cố gắng phá vỡ hệ sinh thái – chúng tôi thực sự đang củng cố hệ sinh thái dịch vụ tài chính. Việc thực hiện thành công chiến lược tiếp cận thị trường doanh nghiệp của chúng tôi nhằm tiếp cận các tổ chức tín dụng, ngân hàng, công ty quản lý tài sản và hệ thống trường học đã kể lại câu chuyện cho chúng tôi.

Các mốc bạn dự định đạt được trong sáu tháng tới là gì? 

Trong sáu tháng tới, chúng tôi sẽ tiếp tục nâng cao bộ sản phẩm của mình, đồng thời ký kết và ra mắt các đối tác mới. Chúng tôi sẽ sử dụng nguồn vốn bổ sung để phát triển nguồn nhân lực và tài nguyên công nghệ của mình với tốc độ vừa phải, đảm bảo rằng chúng tôi đang phát triển ở những nơi mà các đối tác cần chúng tôi nhất và ở những nơi có cơ hội mở rộng và mở rộng lớn nhất trong các dịch vụ tài chính và hệ sinh thái giáo dục.

Bạn có thể đưa ra lời khuyên nào cho các công ty ở New York không có nguồn vốn mới rót vào ngân hàng?

Lời khuyên mà chúng tôi dành cho những công ty đó là trong thời kỳ khó khăn, bạn phải ngồi xuống và thực hiện một buổi thảo luận về chiến lược tập trung vào 3P: Xoay trục, Lợi nhuận và Quan hệ đối tác. Bạn có thể xoay trục để làm cho doanh nghiệp của mình mạnh mẽ hơn trong nền kinh tế hiện tại không – bạn có thể làm điều gì khác biệt để định vị bản thân để thành công không? Bạn có thể đạt được lợi nhuận bằng cách đa dạng hóa nguồn doanh thu của mình hoặc tận dụng các cơ hội ngắn hạn có thể giúp bạn vượt qua cơn bão và chuẩn bị cho sự phát triển dài hạn không? Quan hệ đối tác: Bạn có những đối tác nào trong nhóm hoặc trong hệ sinh thái của mình, những đối tác này rất cần thiết và có thể thúc đẩy sự phát triển của bạn? Làm cách nào bạn có thể mang lại giá trị vượt trội cho họ, đồng thời cho phép họ cũng mang lại giá trị vượt trội cho bạn?

Bạn thấy công ty sẽ đi về đâu trong thời gian tới?

Goalsetter đã mở đường cho hình thức tài chính gia đình và chúng tôi đang hỗ trợ ngày càng nhiều tổ chức tài chính nhận ra rằng tương lai của tài chính là tài chính gia đình. Chúng tôi sẽ tiếp tục hỗ trợ các hiệp hội tín dụng, ngân hàng cộng đồng và các công ty quản lý tài sản phù hợp với thế hệ tiếp theo và sản phẩm của chúng tôi sẽ cho phép họ phát triển nhanh chóng khi thế hệ tiếp theo chuyển động liên quan đến sở thích và thị hiếu công nghệ luôn thay đổi của họ. .
Đất nước chúng ta đã chứng kiến ​​​​toàn bộ ngành công nghiệp bị đảo lộn bởi những kẻ đột phá công nghệ nhắm vào thế hệ khách hàng tiếp theo và bóc lột họ khi họ 16 và 17 tuổi, và ngành dịch vụ tài chính cũng không khác. Họ có nguy cơ bị gián đoạn và sự phát triển không ngừng của chúng tôi đang giúp họ duy trì bộ dịch vụ khả thi khi bối cảnh tài chính của đất nước – và người dùng dịch vụ tài chính – phát triển.

Nhà hàng yêu thích của bạn trong thành phố là gì?

Tatiana ở Brooklyn. Món đậu bắp giòn thật tuyệt vời, và đứa con 8 tuổi của tôi nói với tôi rằng không có loại tôm nào giống tôm Mom Dukes.

Bạn chỉ mất vài giây để đăng ký danh sách hấp dẫn nhất tại NYC Tech!

Đăng ký ngay hôm nay

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/