Tiền điện tử thường liên quan đến các khoản đầu tư rủi ro cao do biến động giá. Tuy nhiên, có những sản phẩm đầu tư rủi ro thấp xoay quanh stablecoin, là loại tiền kỹ thuật số dựa trên chuỗi khối có giá được cố định với tiền pháp định hoặc hàng hóa, cho phép chúng giảm rủi ro biến động. Ở đây chúng ta thảo luận về cách tạo ra lãi suất hoặc “lợi nhuận” với USDC, stablecoin được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ.

USDC là gì?

USDC là một loại tiền kỹ thuật số được phát hành bởi công ty fintech có trụ sở tại Hoa Kỳ Vòng tròn. Nó được hỗ trợ bởi đồng đô la Mỹ, dựa trên tỷ lệ 1: 1 và dựa trên cơ sở hạ tầng đa chuỗi. Sau khi bắt đầu dưới dạng mã thông báo ERC-20, USDC đã mở rộng sang các nền tảng blockchain lớn khác, bao gồm Algorand, Solana, Avalanche, Stellar và Tron.

Để duy trì tỷ giá, Circle giữ các khoản dự trữ bao gồm tiền mặt USD, các khoản tương đương và Kho bạc Hoa Kỳ. Các khoản dự trữ được giám sát hàng tháng bởi kiểm toán viên bên thứ ba Grant Thornton.

Chốt giá ổn định của USDC và danh tiếng của Circle đã thúc đẩy nhu cầu đối với mã thông báo đô la kỹ thuật số này, giúp nó trở thành đồng ổn định phát triển nhanh nhất. Nó hiện là tiền điện tử lớn thứ tư, với vốn hóa thị trường hơn 50 tỷ đô la.

USDC: Đặt cọc so với cho vay

Đặt cọc và cho vay tiền điện tử là hai cách để kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ tiền điện tử của bạn mà không cần bán chúng. Hơn nữa, các cơ chế thu nhập thụ động này cho phép chủ sở hữu USDC đầu tư tiền của họ để làm việc, vì hầu hết các stablecoin bằng đô la có lãi suất cao hơn so với tài khoản tiết kiệm truyền thống, đặc biệt là trong bối cảnh lãi suất thấp như hiện nay.

Sự khác biệt chính giữa cả hai là việc đặt cược USDC yêu cầu bạn cho vay đô la kỹ thuật số của mình vào mạng lưới blockchain hoặc tiền điện tử để nhận phần thưởng, trong khi cho vay USDC có nghĩa là cho người vay vay để đổi lại lãi suất.

Nền tảng cho vay USDC

Cách đơn giản nhất để kiếm thu nhập thụ động trên USDC là gửi tiền vào các nền tảng cho vay tập trung, những nền tảng cung cấp một số lợi suất phần trăm hàng năm cao nhất (APY). Dưới đây là một số lựa chọn hàng đầu của chúng tôi cho các nền tảng cho vay:

NEXO

NEXO cung cấp APY lên tới 12% đối với tiền gửi USDC, cao hơn nhiều so với mức trung bình. Ngoài ra, Nexo rất tuyệt vời cho người mới bắt đầu vì nó có giao diện trực quan.

Các nhà đầu tư thích Nexo vì nó cung cấp các khoản thanh toán kép hàng ngày và thu nhập linh hoạt. Nền tảng này có bảo hiểm 375 triệu đô la đối với tất cả các tài sản lưu ký được bảo hiểm bởi BitGo và Ledger.

Bằng cách sử dụng Nexo - mã thông báo gốc của nền tảng - bạn sẽ được hưởng lợi từ nhiều đặc quyền hơn, chẳng hạn như lãi suất tốt hơn và rút tiền điện tử miễn phí nhiều hơn.

Khách hàng Hoa Kỳ không còn được chấp nhận.

phi hành gia

phi hành gia là một nền tảng tiền điện tử cho phép người dùng đa dạng hóa các khoản đầu tư tiền điện tử của họ với sáu tài sản kỹ thuật số hàng đầu, bao gồm Bitcoin, Ethereum và USDC. APY đối với tiền gửi USDC có thể lên tới 9.40%.

Người dùng có thể gửi stablecoin của họ bất cứ lúc nào, không bị khóa hoặc giới hạn tiền gửi. Hơn nữa, họ có thể nhận các khoản thanh toán hàng tuần và rút tiền bất kỳ lúc nào. Phí rút tiền là $ 10 USDC.

Ưu và nhược điểm của nền tảng cho vay

Cho vay USDC trên Sở giao dịch

Một cách khác để kiếm lãi khi cho vay USDC là thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, sử dụng tiền của bạn để cho các nhà giao dịch vay. Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ phải khóa tiền USDC của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Dưới đây là các sàn giao dịch phổ biến nhất mà bạn có thể đặt tiền USDC của mình để hoạt động:

Binance

Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tính theo khối lượng giao dịch. Nó cung cấp nhiều sản phẩm tiền điện tử bên cạnh thiết bị đầu cuối trao đổi hàng đầu của nó. Kiếm tiền từ Binance là trung tâm một cửa cho các khả năng tạo ra lợi nhuận, bao gồm cả việc kiếm lãi trên USDC. Mặc dù nó cung cấp tỷ lệ hào phóng cho hầu hết các tài sản kỹ thuật số, nhưng APY trên tiền gửi linh hoạt USDC hiện chỉ là 1.20%, vì Binance tính trên các loại tiền ổn định khác cho hệ sinh thái của mình. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể yên tâm rằng tiền của họ được an toàn.

Kucoin

Kucoin là một sàn giao dịch tiền điện tử phát triển nhanh chóng được thành lập vào năm 2017. Nó đã quản lý để mở rộng sự hiện diện toàn cầu và đạt mức định giá 10 tỷ đô la, theo vòng tài trợ mới nhất được tiến hành vào tháng 2022 năm 150. Công ty đã huy động được XNUMX triệu đô la từ một nhóm các nhà đầu tư, bao gồm cả Circle Ventures.

Kucoin hỗ trợ cho vay USDC để cho phép người dùng kiếm lãi. Không giống như các sàn giao dịch khác, Kucoin cho phép người dùng cho vay trực tiếp với các đối tác để họ tự quyết định lãi suất. Như vậy, con số APY có thể dao động từ 1% đến hơn 50%. Người dùng có thể chọn cho vay nắm giữ USDC trong 7, 14 hoặc 28 ngày.

Crypto.com

Được thành lập vào 2016, Crypto.com đã trở thành một trong những dịch vụ tiền điện tử đáng tin cậy nhất. Nó cung cấp dịch vụ trao đổi, mã thông báo không thể thay thế (NFT), thanh toán và cho vay cho hơn 50 triệu người dùng trên toàn thế giới. Ngoài ra, nó tự hào có bảo hiểm 750 triệu đô la cho tất cả các tài sản. Năm ngoái, nó đã được lựa chọn bằng Visa để giải quyết các giao dịch trên mạng thanh toán của nó.

Nền tảng Kiếm tiền điện tử hỗ trợ USDC và đưa ra mức APY trung bình là 8%. Bạn có thể chọn từ các khoản tiền gửi linh hoạt và có kỳ hạn cố định, nhưng khoản tiền gửi trước đây sẽ tạo ra lợi tức thấp hơn. Phần thưởng lãi suất được trả hàng tuần.

Ưu và nhược điểm của cho vay trên sàn giao dịch

Cho vay DeFi USDC

Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những xu hướng quan trọng nhất trong ngành tiền điện tử. Các ứng dụng DeFi cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính chạy bằng thuật toán và được cung cấp bởi blockchain thay vì được quản lý bởi các thực thể tập trung. Dưới đây là các giao thức cho vay tốt nhất hiện nay:

Có khả năng

Có khả năng là một trong những thị trường DeFi lớn nhất, với con số tổng giá trị bị khóa (TVL) gần 10 tỷ đô la. Giao thức này chuyên về các dịch vụ cho vay và USDC đóng vai trò hàng đầu, chiếm hơn 20% tổng số tài sản trên Aave.

Lãi suất để đóng góp vào thanh khoản của USDC là 1.50%.

Tài chính tổng hợp

Hợp chất là đối thủ cạnh tranh trực tiếp với Aave. Giao thức cho vay là chất xúc tác chính gây ra cơn sốt DeFi vào năm 2020. Với con số TVL hơn 5 tỷ đô la, Compound là giao thức cho vay lớn thứ ba sau Maker và Aave.

USDC đóng vai trò hàng đầu ở đây, mặc dù APY đối với tiền gửi USDC hiện không vượt quá 0.65%, giảm so với mức 2% vào tháng 2022 năm XNUMX.

Tài chính đường cong

Không giống như Aave và Compound, Đường cong là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) tập trung vào stablecoin. Nó hoạt động như một nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), có nghĩa là nó không có sổ đặt hàng tập trung để khớp người mua và người bán. Thay vào đó, nó dựa vào các nhóm thanh khoản bao gồm các stablecoin. Các nhà cung cấp thanh khoản được khuyến khích vì nỗ lực của họ. Ví dụ: một trong những nhóm lớn nhất trên Curve yêu cầu người dùng khóa DAI, USDC và USDT để kiếm được APY khoảng 2%.

Ưu và nhược điểm của DeFi Lending

Tại sao Lợi tức USDC lại cao như vậy?

Lợi tức USDC cao hơn nhiều so với lãi suất được cung cấp bởi các tài khoản tiết kiệm truyền thống bất chấp sự ngang bằng giữa đồng đô la kỹ thuật số và đô la fiat. Làm thế nào là điều đó có thể? Các tài khoản tiết kiệm năng suất cao truyền thống hầu như không đạt đến APY là 1%, nhưng các nền tảng cho vay tiền điện tử có thể vượt quá mốc 10% trong khi loại bỏ rủi ro biến động.

Tất cả tóm lại là mô hình kinh doanh do các công ty tiền điện tử thực hiện. Cụ thể, họ cho phép người dùng cho người dùng vay tiền kỹ thuật số sẵn sàng trả tỷ lệ cao hơn, vì họ có thể sử dụng tiền điện tử của mình làm tài sản thế chấp, điều mà các ngân hàng truyền thống không thể làm được. Do đó, nhu cầu về các khoản vay đối với tài sản thế chấp tiền điện tử sẽ thúc đẩy lãi suất, mang đến cho các nhà đầu tư tiền điện tử cơ hội tạo ra lợi nhuận tốt hơn so với các sản phẩm thị trường tiền tệ.

Luôn cập nhật mọi thứ diễn ra trong thế giới tiền điện tử khi bạn đăng ký Tạp chí thị trường Bitcoin.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/usdc-interest-rates/