Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA)
đã phạt M1 Finance 850,000 USD do thiếu sót trong việc giám sát công ty fintech
của những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội. Hành động thực thi này liên quan đến việc công ty
chiến dịch tiếp thị có ảnh hưởng cho các tài khoản môi giới.
Từ tháng 2020 năm 2023 đến tháng 1 năm 1,700, MXNUMX Finance đã thực hiện một chiến dịch tiếp thị có ảnh hưởng với hơn XNUMX phương tiện truyền thông xã hội
những người có ảnh hưởng để quảng bá dịch vụ của công ty. Những người có ảnh hưởng này được giao nhiệm vụ tạo nội dung
giới thiệu tài khoản môi giới của M1 Finance, thu hút khách hàng tiềm năng
với lời hứa về sự tự do và linh hoạt về tài chính.
Theo cơ quan quản lý, các cuộc điều tra đã tiết lộ nhiều hành vi vi phạm của M1 Finance và những người có ảnh hưởng của nó. Các bài đăng trên mạng xã hội quảng cáo M1 Finance được cho là đã không cung cấp thông tin chính xác theo quy định. FINRA giải thích rằng công ty đã đánh lừa công chúng bằng sự hấp dẫn của thu nhập dễ dàng khi các bài đăng của những người có ảnh hưởng không đáp ứng được quy định.
tiêu chuẩn.
Bill St. Louis, Phó chủ tịch điều hành và Giám đốc
Thực thi tại FINRA, đã đề cập: “Khi các nhà đầu tư ngày càng sử dụng
phương tiện truyền thông xã hội để thông báo các quyết định tài chính của họ, các quy định của FINRA về
giao tiếp với công chúng là đặc biệt quan trọng. FINRA sẽ tiếp tục
xem xét liệu các công ty có đang sử dụng các thông lệ và duy trì hệ thống giám sát
được thiết kế hợp lý để giải quyết các rủi ro liên quan đến người có ảnh hưởng trên mạng xã hội
các chương trình.”
Chúng tôi đã phạt M1 Finance 850,000 USD vì các bài đăng trên mạng xã hội do những người có ảnh hưởng thay mặt công ty thực hiện không công bằng hoặc cân bằng hoặc chứa các tuyên bố phóng đại, không chính đáng, hứa hẹn hoặc gây nhầm lẫn.
Tìm hiểu thêm ♥️ https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
- FINRA (@FINRA) 18 Tháng ba, 2024
Cụ thể, các yêu cầu liên quan đến lợi nhuận của công ty
chương trình cho vay bị phát hiện là sai lệch, với những người có ảnh hưởng khẳng định sai
rằng khách hàng có thể hoàn trả khoản vay ký quỹ bất cứ lúc nào mà không phải chịu bất kỳ hậu quả nào.
Giám sát và tuân thủ quy định
Ngoài ra, công ty đã không xem xét hoặc phê duyệt các
các bài đăng do những người có ảnh hưởng của nó thực hiện, trái với các yêu cầu quy định. Bên cạnh đó, M1 Finance còn thiếu hệ thống giám sát hợp lý và văn bản
thủ tục giám sát thông tin liên lạc của người có ảnh hưởng. Vì vậy, công ty đã đồng ý với kết quả của cơ quan quản lý và cam kết khắc phục những thiếu sót này.
Gần đây, FINRA bị phạt Morgan Stanley Smith Barney LLC a
số tiền khổng lồ 1.6 triệu USD vì không đóng cửa kịp thời đại lý liên doanh thất bại
giao dịch chứng khoán đô thị và thực hiện các hành động kịp thời để có được
sở hữu hoặc kiểm soát các vị trí an ninh thành phố vượt quá 30 lịch
ngày Tài chính báo cáo.
Trong quá trình điều tra, FINRA đã phát hiện ra những trường hợp
Morgan Stanley đã không thể hủy bỏ hoặc đóng cửa 239 công ty liên đại lý
giao dịch vượt quá 20 ngày dương lịch sau ngày thanh toán, tổng cộng
khoảng 9 triệu USD từ tháng 2016 năm 2021 đến tháng XNUMX năm XNUMX.
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA)
đã phạt M1 Finance 850,000 USD do thiếu sót trong việc giám sát công ty fintech
của những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội. Hành động thực thi này liên quan đến việc công ty
chiến dịch tiếp thị có ảnh hưởng cho các tài khoản môi giới.
Từ tháng 2020 năm 2023 đến tháng 1 năm 1,700, MXNUMX Finance đã thực hiện một chiến dịch tiếp thị có ảnh hưởng với hơn XNUMX phương tiện truyền thông xã hội
những người có ảnh hưởng để quảng bá dịch vụ của công ty. Những người có ảnh hưởng này được giao nhiệm vụ tạo nội dung
giới thiệu tài khoản môi giới của M1 Finance, thu hút khách hàng tiềm năng
với lời hứa về sự tự do và linh hoạt về tài chính.
Theo cơ quan quản lý, các cuộc điều tra đã tiết lộ nhiều hành vi vi phạm của M1 Finance và những người có ảnh hưởng của nó. Các bài đăng trên mạng xã hội quảng cáo M1 Finance được cho là đã không cung cấp thông tin chính xác theo quy định. FINRA giải thích rằng công ty đã đánh lừa công chúng bằng sự hấp dẫn của thu nhập dễ dàng khi các bài đăng của những người có ảnh hưởng không đáp ứng được quy định.
tiêu chuẩn.
Bill St. Louis, Phó chủ tịch điều hành và Giám đốc
Thực thi tại FINRA, đã đề cập: “Khi các nhà đầu tư ngày càng sử dụng
phương tiện truyền thông xã hội để thông báo các quyết định tài chính của họ, các quy định của FINRA về
giao tiếp với công chúng là đặc biệt quan trọng. FINRA sẽ tiếp tục
xem xét liệu các công ty có đang sử dụng các thông lệ và duy trì hệ thống giám sát
được thiết kế hợp lý để giải quyết các rủi ro liên quan đến người có ảnh hưởng trên mạng xã hội
các chương trình.”
Chúng tôi đã phạt M1 Finance 850,000 USD vì các bài đăng trên mạng xã hội do những người có ảnh hưởng thay mặt công ty thực hiện không công bằng hoặc cân bằng hoặc chứa các tuyên bố phóng đại, không chính đáng, hứa hẹn hoặc gây nhầm lẫn.
Tìm hiểu thêm ♥️ https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
- FINRA (@FINRA) 18 Tháng ba, 2024
Cụ thể, các yêu cầu liên quan đến lợi nhuận của công ty
chương trình cho vay bị phát hiện là sai lệch, với những người có ảnh hưởng khẳng định sai
rằng khách hàng có thể hoàn trả khoản vay ký quỹ bất cứ lúc nào mà không phải chịu bất kỳ hậu quả nào.
Giám sát và tuân thủ quy định
Ngoài ra, công ty đã không xem xét hoặc phê duyệt các
các bài đăng do những người có ảnh hưởng của nó thực hiện, trái với các yêu cầu quy định. Bên cạnh đó, M1 Finance còn thiếu hệ thống giám sát hợp lý và văn bản
thủ tục giám sát thông tin liên lạc của người có ảnh hưởng. Vì vậy, công ty đã đồng ý với kết quả của cơ quan quản lý và cam kết khắc phục những thiếu sót này.
Gần đây, FINRA bị phạt Morgan Stanley Smith Barney LLC a
số tiền khổng lồ 1.6 triệu USD vì không đóng cửa kịp thời đại lý liên doanh thất bại
giao dịch chứng khoán đô thị và thực hiện các hành động kịp thời để có được
sở hữu hoặc kiểm soát các vị trí an ninh thành phố vượt quá 30 lịch
ngày Tài chính báo cáo.
Trong quá trình điều tra, FINRA đã phát hiện ra những trường hợp
Morgan Stanley đã không thể hủy bỏ hoặc đóng cửa 239 công ty liên đại lý
giao dịch vượt quá 20 ngày dương lịch sau ngày thanh toán, tổng cộng
khoảng 9 triệu USD từ tháng 2016 năm 2021 đến tháng XNUMX năm XNUMX.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.financemagnates.com//fintech/finra-slaps-m1-finance-with-850000-fine-for-misleading-social-media-influencer-posts/
