Đối với các công ty quản lý tài sản đầu tư vào thị trường sơ cấp cho trái phiếu doanh nghiệp, việc có được cái nhìn toàn diện, theo thời gian thực về các giao dịch mới sắp tung ra thị trường và những thay đổi về điều khoản giao dịch là chìa khóa để phân tích tín dụng hiệu quả và nhanh chóng đặt lệnh phân bổ.

Tuy nhiên, các ngân hàng cung cấp dịch vụ sử dụng nhiều kênh cạnh tranh để phổ biến dữ liệu đến các nhà quản lý tài sản, khiến việc tổng hợp và đối chiếu các thông tin quan trọng trở nên khó khăn. Trong khi các nền tảng giao dịch như DirectBooks và Ipreo (S&P Global) là những nguồn quan trọng thì email
và tin nhắn tức thời vẫn đóng vai trò chính trong việc truyền đạt dữ liệu giao dịch tới người quản lý tài sản. Với mỗi giao dịch nhận được tối đa 30 bản cập nhật trong suốt quá trình cung cấp, rất khó để các bộ phận giao dịch luôn cập nhật các bản cập nhật và thông tin mới nhất.
thông báo cho các nhà quản lý danh mục đầu tư.

Không giống như dữ liệu do nền tảng cung cấp, email và tin nhắn trò chuyện không có cấu trúc – ngân hàng tổng hợp có thể sử dụng vô số định dạng dữ liệu, thuật ngữ, nhãn dữ liệu hoặc quy ước đặt tên. Một phần, tính biến đổi càng trở nên trầm trọng hơn do các thông điệp được tạo ra
bởi các cá nhân, thay vì các hệ thống ở phía ngân hàng và họ sử dụng các định dạng và thuật ngữ ưa thích của mình cho các biến số như kỳ hạn, khả năng thu hồi, phiếu giảm giá và tiền tệ. Trong lịch sử, rất khó, nếu không muốn nói là không thể, tự động xử lý những dữ liệu này, một phần
bởi vì các kỹ thuật phân tích cú pháp truyền thống không thể giải quyết được sự thay đổi trong các thông báo giao dịch. 

Kết quả là, cho đến nay, các nhà quản lý tài sản đã phải sử dụng các giải pháp thủ công, tốn thời gian, dễ xảy ra lỗi để quản lý thông tin ngoài nền tảng. AI cho phép tạo ra các bộ xử lý dữ liệu mạnh mẽ hơn, có khả năng thích ứng cao hơn và đặc biệt phù hợp để diễn giải và trích xuất dữ liệu.
xử lý thông tin từ dữ liệu phi cấu trúc có trong email và tin nhắn trò chuyện. 

Hầu hết AI đều dựa vào mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) để hiểu và trích xuất ý nghĩa từ văn bản. Việc đào tạo LLM cho một nhiệm vụ cụ thể rất phức tạp và LLM có thể tạo ra các kết quả khác nhau từ cùng một đầu vào. Tuy nhiên, việc tinh chỉnh cẩn thận cho các trường hợp sử dụng cụ thể có thể
mang lại kết quả có độ chính xác cao, làm cho LLM được đào tạo phù hợp để diễn giải dữ liệu trái phiếu thị trường sơ cấp.

Mặc dù có sự đổi mới nhanh chóng trong LLM công cộng, chúng tôi tin rằng LLM tư nhân phù hợp nhất cho hầu hết các trường hợp sử dụng trong thị trường vốn tổ chức. Với mô hình riêng, việc bảo vệ dữ liệu sẽ dễ dàng hơn, huấn luyện trực tiếp mô hình về một nhiệm vụ cụ thể, hiệu chỉnh hiệu suất của mô hình
và kiểm soát chi phí.

Việc sử dụng AI để xử lý email và tin nhắn trò chuyện cung cấp một công cụ mạnh mẽ để đạt được cái nhìn toàn diện về thị trường giao dịch mới bao gồm các giao dịch trong và ngoài nền tảng. Việc tổng hợp dữ liệu giao dịch cho phép tạo ra một

không gian làm việc tích hợp, tập trung vào giao dịch nhằm tối ưu hóa cách các nhà quản lý tài sản vận hành trên thị trường sơ cấp đối với trái phiếu doanh nghiệp.

Ngoài ra, khả năng xử lý dữ liệu giao dịch phi cấu trúc có thể cung cấp cái nhìn thời gian thực hơn về giao dịch và thị trường. Ví dụ: ngân hàng hợp vốn có thể truyền thay đổi về phiếu giảm giá hoặc điều khoản quan trọng khác qua email hoặc trò chuyện trước khi cập nhật giao dịch trên nền tảng.
 Trong trường hợp đó, hệ thống do AI điều khiển có thể cập nhật màn hình giao dịch của người quản lý tài sản trước khi bản cập nhật được xuất bản trên nền tảng. Tương tự, AI có thể xử lý

dữ liệu thị trường xám để mang lại thông tin bổ sung về nhu cầu cho các giao dịch mới cụ thể. Khi thời điểm định giá chỉ mở trong vài giờ, bất kỳ lợi thế nào trong việc đưa ra quyết định và đặt hàng để phân bổ nhanh hơn sẽ mang lại lợi ích cho người quản lý tài sản.

Trong các dịch vụ tài chính, các công nghệ mới thường tìm kiếm các vấn đề cần giải quyết. Đôi khi, sự cường điệu vượt quá giá trị thực tế của nó, đặc biệt là trong những ngày đầu. AI thì khác. Chúng tôi tin rằng AI có thể cải thiện công nghệ hiện có và cho phép tự động hóa ở mức trước đây
không thể trụ được. Xử lý chính xác và hiệu quả dữ liệu phi cấu trúc là một ví dụ điển hình về cách AI giải quyết thách thức lâu dài trên thị trường trái phiếu sơ cấp và cách công nghệ này sẵn sàng trả cổ tức cho các nhà quản lý tài sản chủ động.  

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25595/ai-unlocks-primary-bond-market-opportunities-for-asset-management-firms?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs