Các doanh nghiệp nhỏ hơn thường gạt bỏ những mối lo ngại về tài chính mang tính chiến lược và bức tranh toàn cảnh khi họ khởi động và tăng cường hoạt động. Hầu hết những người sáng lập và chủ sở hữu, trong khi tập trung vào những vấn đề cơ bản về lãi và lỗ, bảng cân đối kế toán được phác thảo sơ bộ và những yếu tố cần thiết tương tự, lại bỏ qua khuôn khổ tài chính phức tạp vốn rất quan trọng để phát triển một công ty thành một thực thể bền vững và trưởng thành - đặc biệt nếu hướng tới một sự kiện thanh khoản , tìm kiếm nguồn tài trợ bên ngoài hoặc chuẩn bị cho giai đoạn tăng trưởng nhanh chóng.

Nhìn chung, các doanh nghiệp yêu cầu ngân sách chi tiết, lập mô hình và dự báo nghiêm ngặt cũng như đánh giá tài chính kỹ lưỡng. Tuy nhiên, nhiều người thiếu nguồn tài chính hoặc mong muốn thuê một giám đốc tài chính toàn thời gian. Đối với những người đang tìm kiếm giải pháp tiết kiệm chi phí, thị trường có rất nhiều CFO thuê ngoài, những người có thể cung cấp sự hỗ trợ quan trọng cần thiết để thúc đẩy hoạt động kinh doanh của họ ngày nay.

Giám đốc tài chính phân đoạn là gì và họ có thể làm gì cho công ty của tôi?

 Mặc dù hầu hết các vai trò của C-Suite – Giám đốc điều hành, Văn phòng điều hành, Văn phòng tiếp thị – đều hiển nhiên, nhưng vai trò của Giám đốc tài chính không quá khô khan như những vai trò khác. Mặc dù vai trò chính của CFO liên quan đến việc giám sát các chức năng tài chính trong doanh nghiệp, nhưng họ lại liên quan nhiều hơn đến chuỗi giá trị tổng thể của công ty so với cái tên ngụ ý. Ví dụ: thông tin đầu vào của CFO có thể thúc đẩy chi tiêu cho chiến dịch tiếp thị hoặc hợp lý hóa hoạt động sản xuất thông qua các đề xuất chi tiêu vốn – những vai trò mà bạn thường mong đợi chỉ thuộc về văn phòng CMO hoặc COO. 

Vì mục đích đó, vai trò của giám đốc tài chính từng phần cũng đa dạng như vai trò của một giám đốc điều hành toàn thời gian nhưng thậm chí còn hơn thế. Nói chung, sự hỗ trợ của CFO một phần của bạn rộng hay hẹp tùy theo yêu cầu của hoàn cảnh cụ thể của bạn. Cuối cùng thì đó chính là sự hấp dẫn của một giám đốc tài chính phân đoạn; vai trò này có thể đơn giản như lập một bản báo cáo tài chính theo quy định hàng quý hoặc phức tạp như dẫn dắt khoản phí điều chỉnh toàn bộ quy mô của bạn. hoạt động kế toán. 

Tuy nhiên, nhìn chung bạn có thể mong đợi một CFO nhỏ lẻ sẽ xuất sắc trong các lĩnh vực kinh doanh rộng lớn sau: 

Đánh giá tài chính toàn diện

 Điều đầu tiên mà một Giám đốc tài chính cấp dưới sẽ làm là thực hiện một cuộc khảo sát và đánh giá các chức năng tài chính hiện tại của bạn hoạt động như thế nào. Ở mức tối thiểu, việc thuê một giám đốc tài chính phân đoạn để kiểm toán hệ thống hiện tại của bạn cũng đáng giá, ngay cả khi bạn quyết định dừng mối quan hệ kinh doanh sau đó.

Ngoài đánh giá ban đầu, CFO bộ phận của bạn sẽ xem xét kết quả định kỳ (thường là hàng quý). Điều này giúp đảm bảo doanh nghiệp của bạn đi đúng hướng và bạn xác định được các vấn đề cũng như cạm bẫy tiềm ẩn trước khi chúng phát sinh.

Ngân sách, dự báo và mô hình tài chính

Quản lý ngân sách kinh doanh khó khăn hơn nhiều so với bảng tính thu/rút tiền của hộ gia đình - bạn phải mở rộng phạm vi của mình để bao gồm các giao dịch không dùng tiền mặt như khấu hao, dự đoán chính xác những thiếu hụt tiềm ẩn và đưa ra các giải pháp cấp vốn, quản lý chi tiêu vốn cần thiết để phát triển và hơn thế nữa. Các chủ doanh nghiệp mới hơn (và thậm chí có nhiều kinh nghiệm hơn) thường gặp khó khăn với việc lập ngân sách cần thiết để điều hành một doanh nghiệp và làm như vậy thường làm giảm đi sứ mệnh trọng tâm của chủ sở hữu hoặc người sáng lập – kiếm tiền.

Giám đốc tài chính bộ phận có thể tham gia để lấp đầy khoảng trống, giúp định hướng hoặc xem xét ngân sách của bạn đồng thời lập mô hình chính xác dòng tiền trong tương lai, chi phí tiềm năng, báo cáo thu nhập dự kiến, v.v. - tất cả đều quan trọng để định hướng hành trình kinh doanh của bạn đồng thời là các tài liệu bắt buộc nếu bạn đang tìm kiếm nguồn tài trợ của bên thứ ba như khoản vay ngân hàng, phát hành cổ phiếu hoặc giải pháp tín dụng tư nhân.

Kế toán và tính lương

Ngay cả khi hai năng lực cốt lõi của CFO phần đầu tiên không đủ để làm bạn lung lay, rất có thể hệ thống kế toán và bảng lương của bạn có thể cần một số trợ giúp. Ngay cả khi có rất nhiều giải pháp ghi sổ kế toán tự động và dựa trên AI, việc có sẵn một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm để gọi và quản lý nhóm kế toán của bạn có thể tạo ra sự khác biệt giữa việc thuận buồm xuôi gió và cuộc kiểm toán khắc nghiệt – thậm chí cả tiền phạt, kiện tụng và phí pháp lý. Điểm mấu chốt là trừ khi các nhân viên cấp cao khác của bạn có kiến ​​thức nền tảng về CPA, một giám đốc tài chính phân đoạn có thể giúp bạn tránh gặp rắc rối khi liên quan đến sổ sách kế toán và bảng lương. 

Khi nào một công ty cần một giám đốc tài chính phân đoạn?

Câu trả lời thẳng thắn nhất cho “Doanh nghiệp của tôi có cần một giám đốc tài chính phân đoạn không?” là có. Nếu bạn đang suy nghĩ điều gì đó hoặc thậm chí bạn đang nghĩ đến khả năng tuyển dụng một CFO phân đoạn, thì rất có thể bạn đang xác định các vấn đề và sự kém hiệu quả trong doanh nghiệp của mình mà một CFO phân đoạn có thể giúp giải quyết. Tuy nhiên, theo nguyên tắc chung, nếu doanh nghiệp của bạn lớn hơn năm người HOẶC bạn đang điều hành bất kỳ chức năng tài chính nào sau đây, thì một giám đốc tài chính phân đoạn có thể là tài sản vô giá: 

• Báo cáo tài chính theo quy định của Chính phủ.
• Phức tạp các khoản phải trả và các chức năng phải thu, bao gồm giảm giá sớm sự quản lý, tự động hóa kế toán hội nhập, v.v.
• Tìm kiếm nguồn tài trợ từ bên ngoài.
• Tạo ra doanh thu hơn 100,000 USD mỗi năm.
• Xem xét việc sáp nhập hoặc mua lại doanh nghiệp.
• Mua một tài sản hoặc thiết bị đắt tiền.
• Quản lý quốc tế phức tạp và chéo-giao dịch biên giới.
• Nhiều, rất nhiều nữa - nếu đó không phải là điều mà một người có nền tảng kinh doanh cơ bản có thể thực hiện một cách hoàn hảo thì một CFO nhỏ lẻ cũng đáng giá như vàng. 

Tất nhiên, không cần phải nói rằng nếu bạn đang thực hiện toàn bộ hoạt động tài chính của mình bằng Excel và một số hộp tài liệu ngân hàng chứa đầy tài liệu, việc tìm một CFO phân đoạn để ít nhất sắp xếp ngôi nhà của bạn theo thứ tự là bắt buộc! Điều tương tự cũng đúng nếu bạn đang trì trệ hoặc đang cố gắng mở rộng. Thông thường, các chức năng tài chính cản trở chúng ta khỏi tiềm năng kinh doanh thực sự của mình và ROI khi thuê một CFO nhỏ lẻ có thể rất lớn khi bạn đo lường nó so với tốc độ tăng trưởng và lợi nhuận kinh doanh.

Vai trò của CFO được phân chia như thế nào?

Tóm lại, số hóa cho phép phân chia trách nhiệm của CFO. Hãy đối mặt với điều đó - nhiều doanh nghiệp nhỏ không đủ khả năng và họ cũng không cần một giám đốc tài chính toàn thời gian ngốn hết lương và mong đợi một hoạt động kinh doanh hàng năm. Trong nhiều trường hợp như thế này, giám đốc tài chính toàn thời gian trên lý thuyết của bạn sẽ bận rộn lúc đầu và mỗi quý sau đó một lần, nhưng nếu không, hãy lướt mạng xã hội và giết thời gian giữa các dự án – khiến công ty bạn phải trả giá bằng tiền mặt có thể được sử dụng để phát triển phạm vi hoạt động của bạn.

Vì chúng tôi đang làm việc trong bối cảnh phần lớn là kỹ thuật số nên các CFO chuyên gia có thể cung cấp dịch vụ của họ từ xa cho nhiều doanh nghiệp miễn là bạn có thể cấp quyền truy cập vào các tài liệu quan trọng, phần mềmvà chức năng kinh doanh.

Ưu điểm của việc thuê một CFO phân đoạn

Ưu điểm lớn nhất đối với một giám đốc tài chính phân đoạn, ngoài những điều đã thảo luận ở trên, là nó cho phép bạn tập trung vào những vấn đề quan trọng, cho dù đó là điều hành các hoạt động hàng ngày, huy động vốn từ bên ngoài hay mở rộng phạm vi hoạt động của bạn. Ngoài đề xuất giá trị đó – mà nói một cách thẳng thắn là đã quá đủ – một Giám đốc Tài chính phân đoạn có thể: 

• Cải thiện hiệu quả chi phí và ROI so với việc thuê trợ lý điều hành toàn thời gian trong khi thực hiện tương tự bằng cách cải thiện các chức năng tài chính hạ nguồn như kế toán và sổ sách kế toán.
• Mang lại cho công ty của bạn một bầu không khí hợp pháp hơn khi tìm kiếm nguồn tài trợ bên ngoài.
• Giúp điều hướng nguồn tài trợ bên ngoài, tức là giúp đỡ quản lý phòng giao dịch, tập hợp các báo cáo tài chính theo quy định, v.v.
• Cung cấp chiều sâu kinh nghiệm kinh doanh và thời gian hoạt động lâu dài mà tổ chức của bạn chưa từng có.
• Cung cấp sự linh hoạt mà không cần phải trực tiếp điều chỉnh các giá trị nhất định - ví dụ: xung đột cá tính lớn với giám đốc tài chính toàn thời gian sẽ dễ quản lý hơn nhiều khi bạn chỉ làm việc với họ vài lần một tháng. Hơn nữa, đó là nhiều dễ dàng “sa thải” trợ giúp một phần hơn là cắt giảm một vị trí toàn thời gian (ví dụ như trợ cấp thôi việc, bảo hiểm thất nghiệp và thậm chí cả kiện tụng).

Cuối cùng, bạn có thể sẽ tìm thấy vô số lợi ích và lợi ích bổ sung khi nói chuyện với các Giám đốc tài chính bộ phận tiềm năng - nhưng làm cách nào để bạn tìm được một CFO bộ phận để thuê?

Làm cách nào tôi có thể tìm được một giám đốc tài chính phân đoạn để thuê?

Trước khi tìm một CFO phân đoạn để thuê, hãy lập danh sách một số điểm chính để giúp hướng dẫn tìm kiếm: 

1. Các giá trị và đặc tính – mặc dù đôi khi bạn chỉ có thể làm việc với họ nhưng bạn muốn tránh đối đầu ở mức độ lớn nhất có thể.
2. Đảm bảo họ hiểu nhu cầu của bạn và bộ kỹ năng của họ phù hợp với những nhu cầu đó cũng như mong đợi của bạn.
3. Trung thực – danh tiếng nghề nghiệp của họ là gì? Vào cuối ngày, qua một vài thao tác đơn giản về tên được đóng dấu trên các báo cáo tài chính đó, vì vậy bạn muốn đảm bảo một giám đốc tài chính phân đoạn đủ trung thực để bạn cảm thấy thoải mái khi đứng về phía công việc của họ.
4. Đảm bảo rằng chi phí và mức lương kỳ vọng của họ phù hợp với ngân sách của bạn, mặc dù các giám đốc tài chính cấp nhỏ lẻ hàng đầu tự chi trả gấp nhiều lần khi bạn xem xét việc tiết kiệm chi phí và cải thiện dòng doanh thu mà dịch vụ của họ mang lại.

Khi bạn đã chuẩn bị sẵn danh sách mong muốn của mình, đây là nơi bạn có thể tìm thấy sự hỗ trợ CFO phân đoạn hàng đầu:

1. Nhấn vào mạng của bạn: Cho dù thông qua các hiệp hội doanh nghiệp địa phương hay tìm kiếm trên mạng xã hội cũ trên LinkedIn, việc giới thiệu các CFO đủ tiêu chuẩn là một con đường tắt để kiểm tra trình độ chuyên môn của họ.
2. Các doanh nghiệp và cơ quan CFO phân đoạn: vô số cơ quan đại diện cho các giám đốc tài chính phân đoạn cung cấp trải nghiệm có sẵn, đã được kiểm duyệt đồng thời thường tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình giới thiệu. Đồng thời, các CFO được đại diện thông qua một cơ quan có xu hướng quen thuộc hơn với khái niệm phân số và có thể thích ứng với các hoạt động từ xa dễ dàng hơn.
3. Các trang web làm việc tự do: Mặc dù địa điểm này đòi hỏi nhiều công sức hơn và sự thẩm định kỹ lưỡng hơn, nhưng bạn có thể tìm thấy sự trợ giúp toàn cầu, cấp cao nhất trên các nền tảng làm việc tự do. Chỉ cần chắc chắn rằng bạn xác nhận kinh nghiệm và trình độ của họ trước khi bóp cò!

Kết luận

Nếu quy mô của bạn đủ nhỏ nên việc thuê một CFO toàn thời gian là không hợp lý thì CFO phân đoạn là giải pháp hoàn hảo. Các giám đốc tài chính phân đoạn cung cấp hỗ trợ chuyên sâu, tùy chỉnh trên nhiều chức năng tài chính, đồng thời giúp công ty của bạn đi đúng hướng trong hoạt động.

Tương tự như vậy, nếu bạn có một nhóm kế toán hoặc nhân viên tập trung vào tài chính, một CFO bộ phận có thể là người lãnh đạo mà họ cần để hoạt động tốt nhất đồng thời thường cung cấp cái nhìn sâu sắc về hiện tại và mới nổi. xu hướng kế toán trong tương lai và các công cụ, bao gồm giải pháp tự động và hỗ trợ AI.

Điểm mấu chốt - nếu bạn thậm chí đang mơ hồ xem xét một giám đốc tài chính nhỏ lẻ, thì bây giờ là lúc để thuê.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/