Stablecoins đóng một vai trò quan trọng trong thế giới tiền điện tử và công nghệ blockchain. Tầm quan trọng của chúng nằm ở một số lĩnh vực chính:

Ổn định giá: Đúng như tên gọi, stablecoin mang lại sự ổn định về giá trị so với các loại tiền điện tử có tính biến động cao như Bitcoin hoặc Ethereum. Sự ổn định này làm cho chúng phù hợp hơn cho các giao dịch hàng ngày, kho lưu trữ giá trị và như một đơn vị tài khoản.

Giảm biến động: Stablecoin đóng vai trò là cầu nối giữa thế giới tiền điện tử và tài chính truyền thống. Chúng cho phép người dùng chuyển vào và ra khỏi tiền điện tử mà không phải chịu những biến động giá cực lớn thường liên quan đến thị trường tiền điện tử.

Giao dịch xuyên biên giới: Stablecoin đơn giản hóa các giao dịch xuyên biên giới bằng cách cung cấp giá trị ổn định không chịu sự biến động của tỷ giá hối đoái. Điều này làm cho chúng trở thành một phương tiện hiệu quả để chuyển giá trị xuyên biên giới.

Hợp đồng thông minh và DeFi: Stablecoin là một phần không thể thiếu đối với các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi), vì chúng có thể được lập trình thành hợp đồng thông minh. Điều này cho phép cho vay, đi vay, canh tác lợi nhuận và các hoạt động tài chính khác trong hệ sinh thái tiền điện tử.

Bảo mật và An ninh: Stablecoin có thể cung cấp mức độ riêng tư và bảo mật vì các giao dịch thường được ghi lại trên blockchain, mang lại sự minh bạch trong khi vẫn đảm bảo tính ẩn danh của người dùng.

Bao gồm tài chính: Stablecoin có tiềm năng cung cấp dịch vụ tài chính cho những người dân không có tài khoản ngân hàng hoặc chưa có tài khoản ngân hàng, cung cấp cho họ quyền truy cập vào thanh toán kỹ thuật số, tiết kiệm và cho vay.

PrimaFelicitas là một cái tên nổi tiếng trên thị trường, phục vụ người tiêu dùng trên toàn thế giới bằng cách cung cấp các dự án dựa trên công nghệ Web 3.0 như AI, Machine Learning, Blockchain và Cryptocurrency. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi sẽ phục vụ bạn bằng cách biến những ý tưởng tuyệt vời của bạn thành các giải pháp sáng tạo.

Lịch sử của Stablecoin:

• Nubit (NuBits):
  Được tạo ra vào năm 2014, Nubits là một trong những stablecoin sớm nhất trong không gian tiền điện tử. Nó thực hiện một cơ chế hỗ trợ thuật toán để duy trì sự ổn định của nó. Nubits có hệ thống hai mã thông báo duy nhất trong chuỗi khối riêng của mình, với NBT là stablecoin và NSR là mã thông báo quản trị.

  Thật không may, Nubits đã trải qua nhiều thách thức và vấn đề khác nhau, dẫn đến sự suy giảm của nó và nó được coi là không hoạt động hoặc “đã chết” trong bối cảnh tiền điện tử hiện tại.

• Tether (USDT):
  Tether được ra mắt vào năm 2014 dưới dạng tài sản kỹ thuật số ban đầu được Bitfinex, một sàn giao dịch tiền điện tử lớn, gọi là “Realcoin”.

  Nó trở nên phổ biến nhờ cung cấp tỷ giá 1:1 cho đồng đô la Mỹ, mang lại sự ổn định về giá và tính thanh khoản trong thị trường tiền điện tử.

  Tuy nhiên, Tether đã phải đối mặt với những lo ngại và tranh cãi đang diễn ra, chủ yếu liên quan đến tính minh bạch của nguồn dự trữ và những lo ngại về mối quan hệ ngân hàng. Bất chấp những vấn đề này, nó vẫn là một trong những stablecoin được sử dụng rộng rãi nhất.

• Đồng USD (USDC):
  USDC được giới thiệu vào năm 2018 bởi Circle, một công ty dịch vụ tài chính.

  Không giống như các stablecoin được thế chấp bằng thuật toán hoặc bằng tiền điện tử, USDC là một stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định, nghĩa là nó được hỗ trợ trực tiếp bằng đô la Mỹ được dự trữ. Mỗi mã thông báo USDC có thể được quy đổi theo tỷ lệ 1:1 bằng đô la Mỹ.

  USDC đã có được sự tin tưởng trong ngành công nghiệp tiền điện tử nhờ các báo cáo chứng thực và kiểm toán thường xuyên, đảm bảo rằng nó duy trì sự hỗ trợ hoàn toàn bằng tiền tệ fiat.

  Nó hợp tác với các cơ quan quản lý và có khả năng thực hiện danh sách đen tập trung, cho phép đóng băng token USDC theo các yêu cầu pháp lý.

• sUSD (USD tổng hợp):

  Được tạo bởi Synthetix như một phần của dự án Synthetix.

  Ban đầu được gọi là “Havven” trước khi được đổi tên vào năm 2018.

  sUSD hoạt động như một stablecoin có tính phí chuyển khoản.

  Nó được thế chấp quá mức bằng sự kết hợp giữa đô la (USD) và mã thông báo SNX (Mã thông báo mạng Synthetix) để đảm bảo sự ổn định.

  Synthetix đi tiên phong trong việc khai thác thanh khoản, khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản bằng cách đặt cọc SNX và nhận lại sUSD.

  sETH (Synthetix Ethereum) là một trong những tài sản tổng hợp đầu tiên được niêm yết trên các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap V1, cho phép người dùng giao dịch sETH lấy ETH trực tiếp trên chuỗi khối Ethereum.

• Tài chính tổng hợp:
  Tài chính phức hợp là một giao thức DeFi nổi bật.

  Người dùng có thể gửi một loại mã thông báo (ví dụ: mã thông báo X) vào giao thức và đổi lại, mượn một loại mã thông báo khác (ví dụ: mã thông báo Y).

  Nó hoạt động theo nguyên tắc cho vay có tài sản thế chấp quá mức, nghĩa là người dùng phải gửi nhiều tài sản hơn số tiền họ vay để đảm bảo khoản vay của mình.

  Tài chính phức hợp đã thành công trong không gian DeFi, mang đến cơ hội cho vay và vay đối với nhiều loại tiền điện tử khác nhau.

• Stablecoin tạo ra lợi nhuận:
  Các stablecoin tạo ra lợi nhuận, chẳng hạn như cUSDC, cUSDT và cDAI, cho phép bạn kiếm lãi bằng cách gửi và cho vay tài sản stablecoin của mình. Những stablecoin này được thể hiện dưới dạng token. Bạn có thể đổi token để lấy các stablecoin cơ bản. Theo thời gian, token của bạn sẽ tích lũy tiền lãi, cho phép bạn tạo ra lợi nhuận từ số tiền nắm giữ của mình. Những tài sản đổi mới này đánh dấu sự khởi đầu kỷ nguyên của stablecoin tạo ra lợi nhuận trong thế giới tài chính phi tập trung (DeFi).

• Đường cong:
  Curve Finance là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) được thiết kế để giao dịch các cặp tiền điện tử có giá trị tương tự, chẳng hạn như stablecoin. Nền tảng này cung cấp nhóm thanh khoản cho phép người dùng trao đổi mã thông báo một cách hiệu quả trong các cặp này. Nhà cung cấp thanh khoản (LP) đóng góp tài sản cho các nhóm này và kiếm được một phần phí giao dịch cho mỗi lần hoán đổi được thực hiện. LP cũng được thưởng bằng mã thông báo CRV, mã thông báo quản trị gốc của Curve Finance. Người dùng đặt cược mã thông báo Curve (eCRV) của họ có thể nhận được lợi nhuận tăng hoặc phần thưởng bổ sung.

• Mã thông báo 3 nhóm LP (3Crv):
  3Crv đại diện cho một nhóm thanh khoản chứa ba loại tiền ổn định: DAI, USDC và USDT. Nó được coi là có tính ổn định cao vì được hỗ trợ bởi các stablecoin nổi tiếng này. Nhà cung cấp thanh khoản (LP) cung cấp stablecoin của họ cho nhóm này và đổi lại nhận được mã thông báo 3Crv. Những mã thông báo này đại diện cho phần chia sẻ của họ trong nhóm. LP cũng kiếm được mã thông báo CRV làm phần thưởng cho việc cung cấp tính thanh khoản cho nhóm. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là token CRV có thể gặp biến động giá trên thị trường tiền điện tử.

• Tài chính hàng năm:
  Yearn Finance là một nền tảng tự động được thiết kế để tạo ra lợi nhuận.

  Nó sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận từ stablecoin và các tài sản khác. Một trong những tính năng chính của nó là tự động gộp, có nghĩa là mọi khoản thu nhập được tạo ra sẽ tự động được tái đầu tư, gộp lợi nhuận của bạn theo thời gian. Yearn Finance hoạt động giống như một quỹ phòng hộ phi tập trung, liên tục tìm kiếm các cơ hội mang lại lợi nhuận tốt nhất cho stablecoin và các tài sản khác, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận cho người dùng.

Các stablecoin Seigniorage được hỗ trợ bằng thuật toán: Stablecoin Seigniorage được hỗ trợ bởi thuật toán là các loại tiền kỹ thuật số duy trì giá trị ổn định thông qua các điều chỉnh trên chuỗi được kiểm soát bởi thuật toán. Họ không yêu cầu tài sản thế chấp và thay vào đó sử dụng thuật toán để đáp ứng những thay đổi trong cung và cầu, đảm bảo giá của họ vẫn ổn định và phù hợp chặt chẽ với giá trị mục tiêu, thường là 1 đô la. Cách tiếp cận thuật toán này phân biệt chúng với các stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp truyền thống.

• nhiều hơn: Ampleforth, ban đầu có tên là “Fragments”, được tạo ra vào năm 2018.

  Nó hoạt động trên một mô hình cung cấp co giãn độc đáo, có nghĩa là tổng nguồn cung token Ampleforth có thể điều chỉnh dựa trên giá của nó.

  Nếu giá của Ampleforth tăng trên 1 đô la, nhiều mã thông báo hơn sẽ được phân phối cho tất cả chủ sở hữu mã thông báo. Điều này được thực hiện để giảm giá trị của mã thông báo và đưa nó đến gần hơn 1 đô la. Ngược lại, nếu giá giảm xuống dưới 1 đô la, mã thông báo sẽ được lấy từ tất cả người nắm giữ, làm giảm nguồn cung và nhằm mục đích tăng giá trị của mã thông báo.

  Một đặc điểm chính của Ampleforth là việc điều chỉnh nguồn cung này có thể dẫn đến số dư token khác nhau trong ví của người dùng, tùy thuộc vào thời điểm họ kiểm tra.

• Mứt: 
  Yam là một dự án tiền điện tử có những điểm tương đồng với Ampleforth, đặc biệt là ở việc sử dụng mô hình cung ứng co giãn. Nó đã thu hút được sự chú ý không chỉ vì cách tiếp cận sáng tạo mà còn vì cách sử dụng meme và biểu tượng cảm xúc vui tươi và hài hước trong cộng đồng tiền điện tử. Một điểm khác biệt đáng chú ý là Yam phân bổ một phần của mỗi lần mở rộng nguồn cung để mua mã thông báo yCRV, được giữ trong kho bạc của mình. Kho bạc này phục vụ như một khoản dự trữ tài sản cho dự án. Yam đóng một vai trò quan trọng trong không gian tiền điện tử bằng cách góp phần vào sự phát triển của canh tác năng suất, đặc biệt là trong bối cảnh “nông nghiệp thực phẩm”, bao gồm nhiều dự án khác nhau có tên liên quan đến thực phẩm. Yam thường được coi là một trong những người tiên phong cho xu hướng này. 

• Dưa chua:
  Pickle là một dự án tiền điện tử kết hợp giữa sự hài hước và meme với sự đổi mới về tài chính. Nó không phải là một stablecoin.

  Ban đầu, Pickle cố gắng sử dụng các biện pháp khuyến khích canh tác để tác động đến giá stablecoin. Ý tưởng là khuyến khích người dùng điều chỉnh giá stablecoin lên xuống thông qua hành động của họ. Tuy nhiên, dự án phải đối mặt với những thách thức, đặc biệt là việc điều chỉnh giá quá chậm và phương pháp in vô hạn tỏ ra không bền vững. Cuối cùng, nhu cầu giải quyết vấn đề DAI vượt quá mức cố định của nó không còn phù hợp nữa, vì vậy Pickle đã chuyển trọng tâm sang.

Giờ đây, Pickle cạnh tranh với Yearn Finance và cung cấp các dịch vụ tổng hợp trong không gian DeFi. Nó đã tìm thấy vị trí độc đáo của mình và tiếp tục hoạt động một cách đáng ngạc nhiên.

• Đồng đô la rỗng (ESD):
  ESD là một dự án stablecoin độc đáo không trực tiếp điều chỉnh nguồn cung để duy trì mức cố định của mình. Thay vào đó, nó sử dụng các biện pháp khuyến khích để kiểm soát giá của mình. Nếu giá ESD vượt quá 1 USD, những người gắn kết ESD của họ sẽ nhận được nhiều token ESD hơn như một phần thưởng. Nếu giá giảm xuống dưới 1 USD, các cá nhân có thể mua “phiếu giảm giá” để họ có quyền mua ESD trong tương lai với mức chiết khấu. Tuy nhiên, những phiếu giảm giá này có ngày hết hạn. Điều thú vị là, một số chủ sở hữu lớn, thường được gọi là “cá voi”, sở hữu số lượng đáng kể các phiếu giảm giá này. Có suy đoán rằng những con cá voi này sẽ không cho phép phiếu giảm giá của họ hết hạn và có thể thực hiện các hành động nhằm tăng giá ESD để duy trì sự ổn định.

Cách tiếp cận độc đáo về việc sử dụng các ưu đãi thay vì điều chỉnh nguồn cung trực tiếp này làm cho ESD trở nên nổi bật trong bối cảnh stablecoin.

Kết luận

Tóm tắt, stablecoins có giá trị trong thế giới tiền điện tử, mang lại sự ổn định, hiệu quả xuyên biên giới và tích hợp với tài chính phi tập trung (DeFi). Lịch sử của họ, bắt đầu từ những nỗ lực ban đầu như Nubits cho đến các đồng tiền được hỗ trợ bằng tiền pháp định như USDC và các mô hình sáng tạo như Dai, cho thấy tiện ích đa dạng của họ.

Các dự án như Yearn Finance và Curve Finance mang lại khả năng tạo lợi nhuận tự động và hoán đổi mã thông báo hiệu quả. Ampleforth và Yam khám phá các mô hình cung ứng linh hoạt và sự đổi mới thú vị.

Stablecoin đóng vai trò là cầu nối giữa tài chính truyền thống và tiền điện tử, định hình tương lai của tài chính và blockchain.

Lập kế hoạch Dự án chuỗi khối hoặc muốn nâng cấp Blockchain hiện tại của bạn? Đội ngũ chuyên gia chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn ở mọi bước trong hành trình phát triển Blockchain của bạn.

Lượt xem bài đăng: 1

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.primafelicitas.com/Insights/importance-of-stablecoins-and-their-history/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=importance-of-stablecoins-and-their-history