Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những sự phát triển phổ biến nhất trong không gian tài sản tiền điện tử, tái tạo các hệ thống tài chính truyền thống theo cách phi tập trung, mở, tự chủ và không cần cấp phép. Bất chấp thị trường giá xuống khắc nghiệt, DeFi đã chứng tỏ được khả năng phục hồi và đáng kinh ngạc trong suốt năm 2022.

Thị trường DeFi chứng kiến ​​​​TVL (tổng giá trị bị khóa) tăng từ 687 triệu USD lên hơn 14 tỷ USD vào cuối năm 2022. Khối lượng trên DEX trong tháng 27 đã tăng 56% so với một tháng trước đó, ở mức 2022 tỷ USD. Điều này đánh dấu mức tăng khối lượng hàng tháng đầu tiên kể từ tháng XNUMX năm XNUMX, ngoại trừ mức tăng đột biến vào tháng XNUMX sau sự cố FTX.

DeFi – Chính xác thì nó là gì?

Defi là thuật ngữ chung cho tập hợp các sản phẩm và dịch vụ tài chính dựa trên hợp đồng thông minh và chuỗi khối. Các ứng dụng DeFi được phân cấp, hoạt động trên cơ sở ngang hàng (P2P). Tuy nhiên, mức độ mà họ đạt được sự phân quyền có thể khác nhau. Nó còn được gọi là “tiền legos” do tính chất mô-đun và có thể tổng hợp của nó. Mỗi “cục gạch Lego” riêng lẻ trong ứng dụng DeFi đại diện cho một sản phẩm tài chính duy nhất mà người dùng có thể kết hợp theo sở thích của họ. Bằng cách hợp nhất nhiều sản phẩm và dịch vụ Lego-gạch này, một ứng dụng DeFi mới có thể được tạo ra mạnh mẽ hơn hoặc được điều chỉnh để đáp ứng các yêu cầu cụ thể của từng người dùng.

Sự xuất hiện của thị trường DeFi đã thu hút được sự chú ý của các nhà hoạch định chính sách do sự gia tăng của các ứng dụng sử dụng công nghệ sổ cái phân tán. Thay vì phụ thuộc vào các thực thể tập trung để có được niềm tin, thị trường DeFi hoạt động như các mạng dựa vào cộng đồng nhằm tự động hóa các yếu tố thúc đẩy niềm tin vào các tổ chức tập trung. Họ cố gắng hoạt động trên toàn cầu và không biên giới, cung cấp các dịch vụ tài chính mà không cần đến các trung gian hoặc thủ tục tập trung.

Các khối xây dựng của DeFi

• Stablecoins – Stablecoin rất có ý nghĩa cho mục đích vay. Người dùng không cần phải vay tiền điện tử có giá dao động. Người dùng nên mượn một stablecoin và sau đó sử dụng nó theo cách họ muốn. Điều này cũng giúp quá trình vay vốn trở nên dễ dàng hơn.
• Quản trị – Quản trị là một khía cạnh quan trọng của việc thực hiện giao thức phi tập trung. Tất cả sự phát triển trong giao thức đều dựa trên kết quả bỏ phiếu. Việc bỏ phiếu có thể được thực hiện bởi những người nắm giữ mã thông báo quản trị của giao thức.
• Các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) – Sàn giao dịch truyền thống dựa trên Sổ lệnh. Nếu người dùng yêu cầu giao dịch tiền điện tử, họ sẽ yêu cầu người mua hoặc người bán tiếp theo. AMM thay thế điều đó. Nó cho phép người dùng phát triển nhóm thanh khoản gồm 2 mã thông báo. Giao dịch có thể diễn ra trong nhóm được tạo ra.
• Cầu – DeFi cho phép chức năng chéo trên các chuỗi khối khác nhau, cho phép người dùng chuyển mã thông báo từ chuỗi khối này sang chuỗi khối khác. Điều này được thực hiện thông qua các cầu nối, bao gồm các hợp đồng thông minh. Các hợp đồng thông minh này khóa mã thông báo gốc của người dùng và cung cấp cho họ mã thông báo được chốt 1: 1 trên chuỗi khối mục tiêu.

Thống kê chính về DeFi 2023

Hiện tại, mối quan tâm toàn cầu đang tăng lên đối với nền kinh tế kỹ thuật số, đặc biệt tập trung vào công nghệ blockchain. DeFi mang đến những khả năng thú vị, chẳng hạn như thực tế là nó bao gồm một số ứng dụng và giao thức có khả năng tương tác cao. Là một công nghệ mới nổi, nó có khả năng phá vỡ toàn bộ lĩnh vực tài chính trong tương lai.
Hệ sinh thái Ethereum tiếp tục thống trị không gian DeFi, chiếm 58% tổng thanh khoản trong lĩnh vực này. Xét về các sự cố đáng chú ý, vụ khai thác DeFi lớn nhất năm 2022 là vụ khai thác cầu Ronin, xảy ra vào tháng 173,600. Việc khai thác này dẫn đến tổn thất 25.5 ETH và 625 triệu USDC, trị giá hơn XNUMX triệu USD vào thời điểm đó.
Bất chấp sự sụt giảm của Tổng giá trị bị khóa (TVL) và quy mô đáng kể của những vụ hack này, các phân tích tài chính vẫn lạc quan về lĩnh vực này. Theo báo cáo của Market, quy mô thị trường blockchain trên toàn thế giới dự kiến ​​sẽ đạt 67.4 tỷ USD vào năm 2026. Dự báo này tính đến nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm sự gia tăng nguồn vốn đầu tư mạo hiểm, sự chấp nhận rộng rãi hơn của blockchain cho các hệ thống thanh toán và sự tích hợp của các giải pháp blockchain trong các lĩnh vực như an ninh mạng và ngân hàng.

Dự đoán DeFi hàng đầu cho năm 2023

1. Thất bại trao đổi tập trung – Vào năm 2022, nhiều sàn giao dịch tập trung (CEX), bao gồm cả FTX dưới thời Sam Bankman-Fried, đã gặp thất bại. Điều này dẫn đến một quá trình kéo dài để người dùng lấy lại tài sản của họ, dẫn đến sự nghi ngờ ngày càng tăng đối với các nền tảng này do thiếu tính minh bạch và khả năng kiểm soát.
   Mặt khác, các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp cho người dùng các hoạt động minh bạch và quyền kiểm soát hoàn toàn, mặc dù chúng thường đòi hỏi người dùng bình thường phải siêng năng hơn do tính phức tạp của chúng. Thay vì cấp quyền truy cập vào tiền cho một tập đoàn tập trung, DEX cung cấp cho người dùng khả năng hiển thị đầy đủ về cách tiền của họ được lưu trữ trên nền tảng. Do đó, năm 2023 có thể là một năm đột phá đối với DEX, với khả năng nhiều chức năng sáng tạo hơn sẽ được giới thiệu cho các nền tảng và ứng dụng này.
2. Tài chính phi tập trung – Ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu hiểu được sự khác biệt giữa DeFi và đối tác tập trung truyền thống của nó. Một ví dụ minh họa cho điều này là khi các chủ nợ có thể lấy lại tài sản của họ chỉ thông qua việc sử dụng hợp đồng thông minh. Kịch bản này xảy ra khi C và Alameda Research hoàn trả các khoản vay của họ để có được quyền tiếp cận tài sản thế chấp mà họ đã cung cấp để vay đô la.
3. Hội nhập thể chế – Các nhà đầu tư ngày càng nhận ra tiềm năng của việc sử dụng hợp đồng thông minh, dẫn đến khả năng tích hợp DeFi với CeFi tăng lên. Một ví dụ đáng chú ý về điều này là JP Morgan, công ty đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong các sáng kiến ​​dựa trên blockchain thông qua tổ chức chuyên dụng của mình, Onyx.
4. Nhận dạng phi tập trung – Khi CeFi tiếp tục khám phá các cách kết hợp các phương pháp dựa trên blockchain, DeFi cũng sẽ đóng một vai trò then chốt trong sự phát triển của danh tính kỹ thuật số. Vào năm 2022, một số công cụ đã xuất hiện nhằm khám phá sự tương tác giữa các mạng xã hội, danh tính phi tập trung và danh tiếng. Các dự án như ENS, mã thông báo soulbound, Lens và POAP là công cụ cho cuộc khám phá này.

Ưu điểm của DeFi

DeFi có tiềm năng biến đổi lĩnh vực tài chính bằng cách cung cấp một hệ thống tài chính cởi mở, minh bạch và dễ tiếp cận hơn cho mọi người.

1. Phân cấp: DeFi loại bỏ nhu cầu trung gian, cho phép người dùng truy cập trực tiếp các dịch vụ tài chính mà không cần dựa vào các tổ chức bên thứ ba. Điều này dẫn đến mức phí thấp hơn, thời gian giao dịch nhanh hơn và khả năng kiểm soát tài sản của một người tốt hơn.
2. Minh bạch: Các giao dịch DeFi được ghi lại trên một blockchain công khai, thiết lập một sổ cái minh bạch và không thể thay đổi đối với tất cả các hoạt động tài chính. Việc ghi lại các giao dịch minh bạch này tạo niềm tin vào hệ thống và cho phép mọi người kiểm tra các giao dịch tài chính.
3. Bảo mật : DeFi dựa vào hợp đồng thông minh và mật mã để đảm bảo tính bảo mật của các giao dịch. Trong hợp đồng thông minh, các điều khoản của thỏa thuận sẽ tự động được thực thi khi đáp ứng một số điều kiện nhất định, đảm bảo tiền chỉ được giải phóng khi đáp ứng các điều kiện.
4. Khả Năng Tiếp Cận: DeFi mở cửa cho bất kỳ ai có kết nối Internet, bất kể vị trí hoặc tình trạng tài chính. Điều này cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính mà họ có thể không thể truy cập bằng cách khác.

Tổng hợp

DeFi TVL đã giảm 76% trong suốt năm 2022, tuy nhiên, nó dự kiến ​​​​sẽ mở rộng với tốc độ CAGR là 42.5% từ năm 2022 đến năm 2030. Kể từ năm 2020, DeFi TVL đã tăng 6,900%. Các sàn giao dịch phi tập trung đạt khối lượng giao dịch hơn 850 tỷ USD vào năm 2022 từ hơn 5.6 triệu địa chỉ ví duy nhất.

Thu nhập thụ động của DeFi phụ thuộc vào mức đặt cược và mức độ tiếp xúc một chiều vào năm 2022. Có nhiều lĩnh vực trong DeFi đã phù hợp với thị trường sản phẩm. Những thứ này sẽ tiếp tục phát triển, chẳng hạn như DEX cho các công cụ phái sinh và giao dịch giao ngay, stablecoin và các giao thức đặt cược thanh khoản. Vào năm 2023, khi không gian khối trở nên có giá trị hơn, nhiều người dùng sẽ muốn đặt cược mã thông báo Ethereum của họ để kiếm doanh thu được tạo ra trên chuỗi đồng thời trải nghiệm các lợi ích và khả năng kết hợp của DeFi.

Lượt xem bài đăng: 2

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead