Trong loạt bài của mình cho đến nay, tôi đã khám phá lời khuyên kết hợp kỹ thuật số và các yêu cầu dữ liệu cơ bản đang thúc đẩy chiến lược cho Người quản lý tài sản khi họ hướng tới tương lai.

Trong bài viết thứ ba và cũng là bài viết cuối cùng của loạt bài này, tôi sẽ khám phá quá trình dân chủ hóa sản phẩm và dịch vụ của Người quản lý tài sản.

Dân chủ hóa sản phẩm 

Những cải tiến về công nghệ cũng đã cho phép những gì đã được đặt ra là dân chủ hóa các sản phẩm Wealth, mà trước đây chỉ dành cho những khách hàng HNW và UHNW cao cấp nhất. Điều này thể hiện rõ trên một số mặt – việc hạ thấp ngưỡng đầu vào
tới các thị trường tư nhân, tạo ra tài sản kỹ thuật số và gia tăng các hành trình Tư vấn Kỹ thuật số (robo). Cả hai xu hướng đều đang ở giai đoạn sơ khai, nhưng hành trình đột phá chắc chắn đã bắt đầu.

• Giảm ngưỡng gia nhập thị trường tư nhân Trong lịch sử, khoản đầu tư tối thiểu thường vượt quá 1 triệu đô la để đầu tư vào Vốn cổ phần tư nhân, nhưng khoản đầu tư này hiện đã giảm đáng kể và thậm chí có thể còn thấp hơn nữa. Một số nguyên nhân cơ bản không
  chỉ phù hợp với tiến bộ công nghệ. Người quản lý tài sản / Ngân hàng tư nhân có thể cung cấp mô hình đa dạng, tập hợp các khoản đầu tư cho khách hàng của họ để đáp ứng số tiền đầu tư tối thiểu, nhưng điều này đòi hỏi chi phí đáng kể trong mô hình hoạt động để có thể
  quản lý tiền gửi và thoát sớm khi khách hàng cá nhân muốn thay đổi chiến lược đầu tư của họ. Điều đó nói lên rằng, yếu tố đột phá lớn nhất vẫn là công nghệ, với những công ty như iCapital, Yieldstreet, Moonfare và những công ty khác cung cấp nền tảng Vốn cổ phần tư nhân
  tự động hóa phương pháp tiếp cận đa dạng cho các nhà quản lý tài sản và khách hàng của họ. Hơn nữa, điều này đang gây áp lực lên chính các quỹ PE trong việc đầu tư vào năng lực công nghệ tốt hơn. Kịch bản thứ hai này là trường hợp sử dụng mạnh mẽ cho tài sản kỹ thuật số được mã hóa – dịch
  nghĩa vụ hợp đồng của khoản đầu tư PE vào các quy tắc được mã hóa trong hợp đồng thông minh DLP không chỉ giảm chi phí vận hành cho PE chính mà còn mở ra nhiều cơ hội lớn hơn trên thị trường PE thứ cấp.
• Sự ra đời của Tài sản kỹ thuật số. Phần lớn sự tập trung vào tiền điện tử và giá trị của chúng như một loại tài sản trong chiến lược đầu tư, nhưng có lẽ, nên tập trung nhiều hơn vào công nghệ cơ bản hỗ trợ và cho phép tiền điện tử - blockchain và
  sổ cái phân tán. Mặc dù công nghệ DLP đã xuất hiện được một thời gian nhưng việc áp dụng nó vẫn còn hạn chế – chủ yếu tập trung bên ngoài các dịch vụ tài chính chính thống (Tiền điện tử; NFT, v.v.) hoặc bị giới hạn ở các lĩnh vực dựa trên quy tắc/được xác định theo hợp đồng (ví dụ: Giao dịch
  Tài chính). Những cơ hội mà công nghệ này có thể mở ra là rất lớn. Các trường hợp sử dụng có thể hình dung được không chỉ dừng lại ở các sản phẩm tài chính mà còn có thể bao gồm các luồng hoạt động:
  • Số hóa danh mục tài sản tài chính – tận dụng chuỗi khối để định giá tài sản được mã hóa và cung cấp cảnh báo theo thời gian thực nếu đáp ứng một số sự kiện kích hoạt nhất định (ví dụ: yêu cầu của MiFID II là cảnh báo khi danh mục đầu tư giảm 10% giá trị
    trong vòng một ngày) hoặc bằng cách tạo điều kiện thuận lợi cho việc giám sát ký quỹ chính xác hơn của danh mục đầu tư và giảm lượng tài sản của khách hàng cần được thế chấp để đảm bảo cho các vị thế tín dụng
  • Thiết lập dữ liệu có thể truy cập và bất biến có thể được sử dụng làm bằng chứng về “Nguồn của cải” và hợp lý hóa đáng kể quá trình hội nhập cho các Ngân hàng tư nhân và Người quản lý tài sản. Điều này cũng có thể dẫn đến việc giảm dữ liệu, điều này cần thiết
    được tổ chức cho các khách hàng cá nhân, những người có thể được trao quyền nhiều hơn và kiểm soát dữ liệu của chính họ vì khách hàng sẽ có quyết định cho phép nhà cung cấp Dịch vụ Tài chính truy cập vào “blockchain nhận dạng” của họ
  • Sự phát triển của tài sản kỹ thuật số, không chỉ về mặt sản phẩm tài chính, mà cả các loại phương tiện truyền thông kỹ thuật số khác, chẳng hạn như ảnh, hồ sơ mạng xã hội, tài khoản phát trực tuyến, v.v. sẽ cần được giải quyết như một phần của quy trình lập kế hoạch kế nhiệm. 
    Đây là một lĩnh vực có thể là trường hợp sử dụng để tích hợp các khả năng Quản lý tài sản như một phần của quy trình rộng hơn.
• Giáo dục - tìm cách cung cấp khả năng học tập rõ ràng, hỗ trợ và hấp dẫn cho khách hàng, xây dựng niềm tin của họ và tạo niềm tin vào Wealth Manager, tạo điều kiện cho tỷ lệ chuyển đổi cao khi sử dụng các công cụ kỹ thuật số tự phục vụ
• Người có ảnh hưởng đáng tin cậy – coi mạng xã hội như một kênh để giáo dục, gây ảnh hưởng và xây dựng niềm tin vào Thương hiệu, từ đó cho phép Người quản lý tài sản tiếp cận cơ sở khách hàng bất cứ lúc nào.
• Kế hoạch bất động sản NextGen. Cũng như nhiều lĩnh vực Dịch vụ tài chính, quá trình tự động hóa khả năng lập kế hoạch bất động sản đã tăng tốc kể từ Đại dịch toàn cầu và các đợt đóng cửa. Việc cung cấp các dịch vụ D2C số hóa và tự động hóa sẽ ghi hoặc cung cấp các dịch vụ kỹ thuật số
  Dịch vụ công chứng ngày càng phát triển, cung cấp dịch vụ hợp lý hơn và chi phí thấp hơn cho khách hàng. Mặc dù không phải lúc nào cũng có thể áp dụng được, đặc biệt là đối với các khách hàng HNW hoặc UHNW cấp cao nhất, nơi mức độ phức tạp của kế hoạch kế nhiệm có thể đòi hỏi nhiều hơn.
  sự can thiệp thủ công, đặc biệt đối với các cá nhân, các dịch vụ tự động sẽ được đánh giá rất cao.

Wealth Management vẫn là một thị trường rất sinh lợi ở Anh. Những người quản lý tài sản có thể thu hút khách hàng, mang lại trải nghiệm tuyệt vời cho khách hàng phù hợp với niềm tin và giá trị cơ bản của khách hàng sẽ rất thành công. Điều này không dễ dàng.

Các sản phẩm và dịch vụ tạo thành xương sống của Quản lý tài sản thường phức tạp và không phải ai cũng hiểu rõ. Do đó, việc đảm bảo Nhà quản lý tài sản thu hút khách hàng của họ theo cách thúc đẩy hiểu biết và hiểu biết về tài chính ngày càng tăng là
tối quan trọng. Những khách hàng có thông tin tốt hơn sẽ tự tin hơn khi tận dụng các dịch vụ do Wealth Managers cung cấp, đặc biệt là thông qua các chiến lược tương tác được dẫn dắt bằng kỹ thuật số và cuối cùng đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Điều này sẽ giúp các Nhà quản lý tài sản giảm
chi phí phục vụ, điều này chỉ có thể mang lại lợi ích cho cả khách hàng và Người quản lý tài sản. Nó cũng mang lại sự linh hoạt cao hơn cho các Nhà quản lý tài sản trong bối cảnh môi trường pháp lý đang thay đổi ở Vương quốc Anh, kết quả của khách hàng trở thành trọng tâm của các cơ quan quản lý.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs