Thời đại thông tin đã dẫn đến sự gia tăng nhanh chóng về số lượng các lựa chọn đầu tư có sẵn.  Khi thế hệ trẻ xây dựng tài sản và tìm cách đầu tư với các cố vấn tài chính, nhu cầu đầu tư có trách nhiệm ngày càng tăng, trong đó nhà đầu tư quan tâm đến việc đảm bảo rằng danh mục đầu tư của mình phù hợp với lý tưởng của họ. Các nhà quản lý tài sản hiện đại tìm cách cung cấp các cơ hội đầu tư phù hợp xem xét tư duy, sở thích, giá trị và khả năng chịu rủi ro.   Hạt giống là một nền tảng được xây dựng dành riêng cho các cố vấn tài chính, bởi các cố vấn tài chính, để cho phép họ hiểu được sở thích đầu tư và giá trị của khách hàng và xây dựng danh mục đầu tư dựa trên các tiêu chí này. Bằng cách tiến hành đánh giá ban đầu với các khách hàng được nền tảng sắp xếp hợp lý, các cố vấn có thể xây dựng một hồ sơ đa chiều cho phép họ điều chỉnh các danh mục đầu tư đa tài sản được cá nhân hóa thay vì chỉ đơn giản thả tài sản vào một số nhóm công cụ cắt cookie được thiết lập sẵn, mặc định như nhiều cố vấn đã có truyền thống thực hiện trong quá khứ. Nền tảng này cũng cung cấp thông tin chi tiết về danh mục đầu tư giúp tối ưu hóa thời gian cần thiết để khách hàng đánh giá, đồng thời liên tục đo lường hiệu suất so với một loạt các mục tiêu của khách hàng.

HẻmXem bắt kịp với Nhà đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Seeds Investor Zach Conway để tìm hiểu thêm về hoạt động kinh doanh, các kế hoạch chiến lược của công ty, vòng cấp vốn mới nhất, nâng tổng số vốn huy động được của công ty lên 4.7 triệu đô la, và nhiều, nhiều hơn nữa…

Nhà đầu tư của bạn là ai và bạn đã huy động được bao nhiêu?

Chúng tôi đã đảm bảo vòng mở rộng trị giá 2 triệu đô la, dẫn đầu là liên doanh trống, điều này sẽ cho phép chúng tôi phát triển sản phẩm của mình nhanh hơn để đáp ứng nhu cầu của các cố vấn có đầu óc phát triển mà chúng tôi phục vụ. Tham gia vòng này còn có các nhà đầu tư hiện hữu Đòn bẩy xã hội cũng như Quỹ vốn hỗn hợp I, LP, quỹ đầu tư mạo hiểm trực thuộc của Quản lý tài sản Ritholtz.

Hãy cho chúng tôi biết về sản phẩm hoặc dịch vụ mà Hạt giống cung cấp.

Seeds giúp các cố vấn làm cho trải nghiệm đầu tư trở nên có ý nghĩa, có chủ ý và mang tính cá nhân hơn với giải pháp kỹ thuật số tất cả trong một của chúng tôi. Nền tảng của chúng tôi cho phép các cố vấn hiểu và hành động dễ dàng hơn theo nhu cầu, sở thích và ưu tiên của khách hàng của họ.

Sử dụng công cụ của chúng tôi, cố vấn có thể:

• Đánh giá khách hàng của họ trên ba khía cạnh - tư duy, giá trị và khả năng chấp nhận rủi ro
• Tạo các đề xuất đầu tư tùy chỉnh và có ý nghĩa
• Trình bày những hiểu biết về danh mục đầu tư hấp dẫn phù hợp với sở thích và giá trị của khách hàng của họ

Điều gì đã truyền cảm hứng cho sự khởi đầu của Seeds?

Trước khi Seeds xuất hiện, cha tôi, Micheal Conway, và tôi đã điều hành một công ty tư vấn với khẩu hiệu “Sắp xếp cuộc sống và sự giàu có”. Trọng tâm chính của chúng tôi là tìm hiểu nhu cầu riêng của các gia đình, vượt ra ngoài những con số đơn thuần và xây dựng các kế hoạch tài chính thực sự được cá nhân hóa và mang tính trải nghiệm. Bất chấp cam kết của chúng tôi đối với dịch vụ được cá nhân hóa, chúng tôi không thể không nhận thấy một điều trớ trêu trong cách tiếp cận của mình—khía cạnh đầu tư thiếu tính cá nhân hóa và không mang lại trải nghiệm hấp dẫn cho khách hàng của chúng tôi.

Đánh giá của chúng tôi về các nhà đầu tư chủ yếu giới hạn ở mức độ chấp nhận rủi ro của họ và sau đó chúng tôi đã xếp họ vào danh mục đầu tư mô hình chung, một kích cỡ phù hợp với tất cả, khiến họ không biết về các khoản đầu tư cụ thể mà họ sở hữu. Các cuộc thảo luận trong các cuộc họp đánh giá tập trung vào hiệu suất, bỏ qua các mục tiêu và nguyện vọng tài chính rộng lớn hơn của khách hàng của chúng tôi. Chúng tôi biết rằng phải có một cách tốt hơn để giới thiệu đầu tư như một trải nghiệm.

Tuy nhiên, vào thời điểm đó, chúng tôi phải đối mặt với một thách thức: chúng tôi thiếu phần mềm và công cụ cần thiết để cung cấp dịch vụ cá nhân hóa trên quy mô lớn. Chúng tôi muốn tạo ra một nền tảng giúp trao quyền cho mọi người đạt được các mục tiêu tài chính của họ thông qua các danh mục đầu tư được xây dựng cẩn thận, đồng thời giới thiệu ý tưởng đầu tư như một hành trình thú vị và ý nghĩa.

Hạt giống khác nhau như thế nào?

Mặc dù một số công ty có thể cung cấp một số khía cạnh nhất định của những gì chúng tôi làm, nhưng chúng tôi tin chắc rằng chúng tôi chiếm một danh mục riêng biệt của riêng mình. Yếu tố tạo nên sự khác biệt của chúng tôi nằm ở việc cung cấp trải nghiệm thực sự được đồng áp dụng kéo dài toàn bộ vòng đời của khách hàng, tạo nên mối quan hệ đối tác bền chặt giữa các cố vấn và nhà đầu tư của chúng tôi. Không giống như những người khác, chúng tôi tích hợp nhuần nhuyễn kiến ​​thức chuyên môn của các cố vấn với nguyện vọng và mục tiêu của khách hàng, tạo ra một hành trình hợp tác chưa từng có trong ngành. Cách tiếp cận này đảm bảo rằng mọi bước, từ lập kế hoạch ban đầu đến hỗ trợ liên tục, cố vấn và nhà đầu tư đều phối hợp hài hòa với nhau để tối đa hóa thành công tài chính của họ.

Thị trường nào mà Seeds nhắm đến và nó lớn như thế nào?

Seeds được thiết kế tỉ mỉ để phục vụ cho các cố vấn độc lập đã đăng ký (RIA), một nhóm chuyên gia tài chính nổi tiếng với cam kết cung cấp lời khuyên không thiên vị và được cá nhân hóa cho khách hàng. Tính đến tháng 2023 năm 15,000, cộng đồng đáng kính này ở Hoa Kỳ bao gồm hơn 114 RIA, cùng nhau quản lý hơn XNUMX nghìn tỷ đô la tài sản.

Không thể phủ nhận quỹ đạo tăng trưởng của RIA là đáng chú ý, với tài sản do họ quản lý có tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) 12% mạnh mẽ. Sự mở rộng đáng chú ý này phản ánh sự thừa nhận ngày càng tăng của các nhà đầu tư về giá trị vô song mà RIA mang lại, điều hướng bối cảnh tài chính phức tạp với tính minh bạch, chuyên môn và lấy khách hàng làm trung tâm. Khi các RIA tiếp tục phát triển, Seeds sẵn sàng trao quyền và nâng cao khả năng của họ, nâng cao phúc lợi tài chính của cả cố vấn và khách hàng quan trọng của họ.

Mô hình kinh doanh của bạn là gì?

Seeds áp dụng mô hình định giá động kết hợp các ưu điểm của đăng ký Phần mềm dưới dạng Dịch vụ (SaaS) với định giá quản lý tài sản truyền thống. Thông qua cách tiếp cận sáng tạo này, chúng tôi đảm bảo khách hàng của mình được hưởng lợi từ những điều tốt nhất của cả hai thế giới.

Với mô hình đăng ký SaaS của chúng tôi, các cố vấn có quyền truy cập vào các công cụ phần mềm tiên tiến của chúng tôi, cho phép họ hợp lý hóa hoạt động của mình, nâng cao hiệu quả và mang lại trải nghiệm lập kế hoạch tài chính được cá nhân hóa hàng đầu cho khách hàng của họ. Cấu trúc dựa trên đăng ký này cho phép khả năng mở rộng dễ dàng và cập nhật thường xuyên, đảm bảo khách hàng của chúng tôi luôn có quyền truy cập vào các tính năng và cải tiến mới nhất.

Với mô hình đăng ký SaaS của chúng tôi, các cố vấn có quyền truy cập vào các công cụ phần mềm tiên tiến của chúng tôi, cho phép họ hợp lý hóa hoạt động của mình, nâng cao hiệu quả và mang lại trải nghiệm lập kế hoạch tài chính được cá nhân hóa hàng đầu cho khách hàng của họ. Cấu trúc dựa trên đăng ký này cho phép khả năng mở rộng dễ dàng và cập nhật thường xuyên, đảm bảo khách hàng của chúng tôi luôn có quyền truy cập vào các tính năng và cải tiến mới nhất.

Ngoài đăng ký SaaS, Seeds kết hợp tính quen thuộc và hiệu quả của việc định giá quản lý tài sản truyền thống. Điều này có nghĩa là các cố vấn trả phí tương ứng với tài sản họ quản lý, điều chỉnh lợi ích của họ với sự thành công tài chính của khách hàng. Khi tài sản tăng lên, cấu trúc phí phản ánh trách nhiệm và sự cống hiến ngày càng tăng để đảm bảo kết quả tối ưu cho các nhà đầu tư.

Bằng cách kết hợp các mô hình định giá quản lý tài sản truyền thống và đăng ký SaaS, Seeds cung cấp một giải pháp toàn diện và linh hoạt, trao quyền cho các cố vấn và nâng cao trải nghiệm tài chính cho khách hàng của họ.

Bạn đang chuẩn bị như thế nào để đối phó với sự suy giảm kinh tế tiềm ẩn?

Tại Seeds, chúng tôi duy trì cách tiếp cận tinh gọn và linh hoạt. Trọng tâm chính của chúng tôi là lộ trình sản phẩm, liên tục tinh chỉnh và cải tiến lộ trình này để mang đến cho người dùng trải nghiệm vượt trội. Để hỗ trợ các mục tiêu tăng trưởng của khách hàng, chúng tôi phân bổ nguồn lực một cách có chiến lược, mang đến kiến ​​thức chuyên môn chính xác vào thời điểm và vị trí cần thiết nhất. Điều này cho phép chúng tôi thích ứng nhanh chóng và hiệu quả với những nhu cầu thay đổi khi chúng phát sinh. Bằng cách duy trì sự chủ động và linh hoạt, chúng tôi có vị thế tốt để vượt qua mọi thách thức kinh tế tiềm ẩn và tiếp tục mang lại giá trị cho khách hàng của mình.

Quá trình tài trợ như thế nào?

Cách tiếp cận chiến lược của chúng tôi tập trung vào việc xây dựng một mạng lưới mạnh mẽ các nhà đầu tư thiên thần và các công ty mạo hiểm giai đoạn đầu. Chúng tôi đã tìm kiếm những đối tác không chỉ có hiểu biết sâu sắc về ngành của chúng tôi mà còn thể hiện cam kết hữu hình để hỗ trợ những nỗ lực của chúng tôi ngoài việc cung cấp vốn. Hoạt động tiếp cận có chủ ý này cho phép chúng tôi tạo ra các kết nối có ý nghĩa, là công cụ thúc đẩy nỗ lực của chúng tôi về phía trước.

Thách thức lớn nhất mà bạn gặp phải khi huy động vốn là gì?

Việc huy động vốn vốn đã tạo ra một tình huống “Catch 22”, vì nó rất quan trọng để thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh, nhưng nó lại tiêu tốn thời gian và năng lượng quý giá mà lẽ ra có thể được dành cho việc phát triển và thực hiện sản phẩm.

Những yếu tố nào về doanh nghiệp của bạn đã khiến các nhà đầu tư của bạn viết séc?

Tôi nghĩ điều đó phụ thuộc vào con người của chúng tôi, sản phẩm chúng tôi đã phát triển và tác động mà chúng tôi có thể có đối với sự phát triển của công ty tư vấn do hồ sơ luôn thay đổi của các nhà đầu tư ngày nay.

Với tư cách là cố vấn, chúng tôi hiểu sâu sắc về khách hàng của mình và những thách thức mà họ gặp phải, đồng thời chúng tôi đã tập hợp một nhóm gồm những cá nhân mang lại kinh nghiệm và kỹ năng độc đáo để giúp thực hiện tầm nhìn của chúng tôi. Cùng với nhau, sự hợp tác của chúng tôi đã tạo ra một giải pháp thực sự khác biệt, kết hợp các sản phẩm đầu tư tùy chỉnh với công nghệ giúp cho việc đầu tư với một cố vấn trở thành một trải nghiệm cá nhân hóa và có ý nghĩa hơn.

Các mốc bạn dự định đạt được trong sáu tháng tới là gì?

Chúng tôi dự định tiếp tục giới thiệu các công ty tư vấn mới đồng thời cập nhật sản phẩm của mình để giúp các cố vấn dễ dàng hơn trong việc cân nhắc tư duy, khả năng chấp nhận rủi ro và các giá trị của nhà đầu tư khi họ mang lại trải nghiệm đầu tư có ý nghĩa.

Bạn có thể đưa ra lời khuyên nào cho các công ty ở New York không có nguồn vốn mới rót vào ngân hàng?

Ưu tiên tương tác với các nhà đầu tư có hiểu biết sâu sắc về ngành mà giải pháp của bạn hoạt động. Tránh phân bổ thời gian cho các công ty chỉ dựa trên danh tiếng uy tín của họ, thay vào đó, hãy tập trung vào những người thực sự có thể đóng góp giá trị cho sự phát triển và thành công của liên doanh của bạn. Một nhóm các nhà đầu tư hiểu biết được tuyển chọn cẩn thận có thể mang lại nhiều lợi ích hơn cho doanh nghiệp của bạn so với những cái tên đơn thuần trên bảng giới hạn của bạn.

Ưu tiên tương tác với các nhà đầu tư có hiểu biết sâu sắc về ngành mà giải pháp của bạn hoạt động. Tránh phân bổ thời gian cho các công ty chỉ dựa trên danh tiếng uy tín của họ, thay vào đó, hãy tập trung vào những người thực sự có thể đóng góp giá trị cho sự phát triển và thành công của liên doanh của bạn. Một nhóm các nhà đầu tư hiểu biết được tuyển chọn cẩn thận có thể mang lại nhiều lợi ích hơn cho doanh nghiệp của bạn so với những cái tên đơn thuần trên bảng giới hạn của bạn.

Bạn thấy công ty sẽ đi về đâu trong thời gian tới?

Trọng tâm không ngừng của chúng tôi vẫn là nâng cao sản phẩm của mình để luôn phù hợp với nhu cầu phát triển của các công ty mà chúng tôi phục vụ. Bằng cách liên tục tinh chỉnh và điều chỉnh giải pháp của mình, chúng tôi đảm bảo giải pháp này có vị trí tốt để minh họa cho khái niệm “đầu tư như một trải nghiệm” cho các cố vấn cũng như khách hàng.

Nhà hàng yêu thích của bạn trong thành phố là gì?

Trong bối cảnh không ngừng thay đổi của bối cảnh ăn uống ở Thành phố New York, vô số cơ sở phát triển và sụp đổ như những công ty mới thành lập, đối mặt với vô số thách thức để đạt được thành công lâu dài. Tuy nhiên, một số ít được chọn, chẳng hạn như Gramercy Tavern, đã cố gắng tồn tại lâu dài và trở thành biểu tượng, phản ánh tầm quan trọng của việc sắp xếp mọi thứ phù hợp để trở thành địa danh ẩm thực lâu đời.

Bạn chỉ mất vài giây để đăng ký danh sách hấp dẫn nhất trong Tech!

Đăng ký ngay hôm nay

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.alleywatch.com/2023/07/seeds-investor-financial-advisor-portfolio-construction-platform-tailored-customized-clients-management-zach-conway/