Binance USD là một đồng ổn định được hỗ trợ bằng đô la được hỗ trợ bởi Binance, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới. Thật vậy, đã có rất nhiều người quan tâm đến đồng xu này.
Tuy nhiên, thị trường stablecoin hiện đang khá bão hòa. Có một loạt các lựa chọn thay thế được hỗ trợ bằng đồng đô la hấp dẫn không kém được hỗ trợ bởi các sàn giao dịch, quỹ tín thác và ngân hàng. Ngoài ra còn có một số biến thể phi tập trung đang chiếm lĩnh thị trường như vũ bão.
Vì vậy, với sự cạnh tranh quá nhiều, Binance USD có nên được xem xét?
Trong bài đánh giá Binance USD này, tôi sẽ cố gắng trả lời điều đó. Tôi cũng sẽ cung cấp cho bạn những điều bạn cần biết về công nghệ này cũng như một số mẹo hàng đầu khi sử dụng BUSD.
BUSD là gì?
Binance USD (BUSD) là một stablecoin được hỗ trợ và thế chấp bằng đô la Mỹ. Nó cung cấp cho người dùng khả năng giao dịch với các tài sản kỹ thuật số và dựa trên blockchain khác trong khi giảm thiểu rủi ro biến động.
BUSD được tạo ra với mục đích cải thiện hệ sinh thái tài chính phi tập trung thông qua việc sử dụng mạng toàn cầu không ma sát cho phép các tài sản kỹ thuật số ngày càng bổ sung khả năng truy cập, tính linh hoạt và tốc độ cho các giao dịch.
Binance USD là gì? Hình ảnh qua Binance
Binance USD đã được phát hành dưới dạng mã thông báo ERC-20 trên Chuỗi khối Ethereum. Chúng được hỗ trợ trên cơ sở 1: 1 bằng đô la Mỹ được giữ trong tài khoản ngân hàng của Mỹ thuộc sở hữu của Paxos, đối tác của Binance trong dự án này.
Ngoài ra, BUSD là một trong ba stablecoin duy nhất cho đến nay được các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ chấp thuận, với hai loại còn lại là GUSD do Gemini phát hành Trust Company và PAX, cũng do Paxos.
Nguồn gốc của BUSD và sự mở rộng
Binance và Paxos đã công bố quan hệ đối tác của họ để tạo ra stablecoin Binance USD trên Ngày 5 tháng 2019 năm XNUMXvà Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) đã phê duyệt BUSD. Bắt đầu từ ngày 12 tháng 2019 năm 1, BUSD đã có sẵn để mua trên cơ sở 1: XNUMX với USD từ Paxos.
Vào ngày 20 tháng 2019 năm XNUMX, BUSD đã có sẵn trên nền tảng Binance để giao dịch với BTC, BNB hoặc XRP. Đồng ổn định được kiểm toán hàng tháng bởi công ty kế toán Withum theo yêu cầu của NYDFS.
Tại sao nên sử dụng Binance USD. Hình ảnh qua Paxos
Trong sáu tháng kể từ khi ra mắt BUSD, Binance đã tạo ra một số lý do thuyết phục không chỉ để sử dụng stablecoin trên nền tảng Binance mà còn để bắt đầu sử dụng nó bên ngoài hệ sinh thái Binance. Trên chính nền tảng này, Binance đã mở rộng giao dịch bao gồm 48 cặp giao dịch khác nhau với USD.
Điều này mang lại cho các nhà đầu tư và nhà giao dịch cơ hội giao dịch mã thông báo với nhiều loại tiền điện tử hàng đầu thế giới, cũng như chống lại các mã thông báo đòn bẩy. Binance cũng đã thêm một nền tảng cho phép mua và bán bằng một cú nhấp chuột với 8 loại tiền tệ fiat. Nhà đầu tư có thể thực hiện việc này bằng cách sử dụng USD, EUR, GBP, JPY, RUB, CAD, VND và CNY bằng chuyển khoản ngân hàng hoặc bằng thẻ tín dụng.
Công nghệ đằng sau Binance USD
Binance USD được tạo ra để được thế chấp hoàn toàn bằng đô la Mỹ được giữ trong tài khoản ngân hàng của Hoa Kỳ trên cơ sở 1: 1. Các tài khoản này do Paxos tạo và quản lý, đồng thời được kiểm toán hàng tháng theo quy định của tiểu bang New York.
Mọi yêu cầu mua hoặc bán BUSD đều đi kèm với việc chuyển tiền vào hoặc ra khỏi tài khoản dự trữ. Dựa trên những yêu cầu này, token BUSD có thể được đúc hoặc đốt cho phù hợp.
Ví dụ: một giao dịch mua BUSD trị giá 1,000 đô la sẽ dẫn đến việc đúc 1,000 mã thông báo BUSD và tăng 1,000 đô la trong tài khoản dự trữ. Mặt khác, việc mua lại 1,000 BUSD sẽ gây ra việc đốt các mã thông báo đó và giảm 1,000 đô la trong khoản dự trữ vì đô la Mỹ bị loại bỏ và chuyển cho người đã mua lại mã thông báo. Trong trường hợp có một số mối đe dọa bảo mật quan trọng, chẳng hạn như bị hack, Paxos có khả năng tạm dừng việc chuyển, tạo hoặc phá hủy mã thông báo BUSD.
Trong khi Paxos kiểm soát việc tạo và phá hủy mã thông báo BUSD, thì cũng có ERC-20 hợp đồng thông minh tồn tại hoạt động với mã thông báo BUSD. Các hợp đồng thông minh này giúp cung cấp bảo mật cho quy trình vì nó loại bỏ sự cần thiết của các bên thứ ba và chuyển các giao dịch sang các khả năng đáng tin cậy của mạng blockchain.
Quy trình phát hành & quy đổi BUSD
Và vì BUSD là tài sản ERC-20 nên việc giao dịch mã thông báo rất đơn giản vì việc chuyển và xem các giao dịch được hỗ trợ bởi hầu hết các ví và sàn giao dịch hỗ trợ Ethereum.
NYDFS giám sát và điều chỉnh BUSD tuân thủ Điều lệ Ủy thác. Điều này đảm bảo rằng Paxos đang tuân thủ tất cả các luật ngân hàng hiện hành của New York trong các quy trình hoạt động liên quan đến BUSD. Các quy định được đưa ra yêu cầu Paxos phải có biện pháp để đóng băng tài khoản và xóa số dư tài khoản của các tài khoản bị phong tỏa khi được yêu cầu.
Quy định này được tuân thủ thông qua một chức năng được gọi là “setLawEnforcementRole.” Chức năng này có thể được sử dụng nếu cần thiết để đặt ra các hạn chế hành chính đối với nguồn cung BUSD lưu hành.
Bởi vì điều này đi ngược lại với việc phân cấp tài sản, Paxos đã rất rõ ràng khi khẳng định rằng chức năng này chỉ được thực hiện để đáp ứng các yêu cầu quy định và để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như tài trợ khủng bố và rửa tiền. Về mặt đó, Paxos đã nói rằng chức năng này sẽ không bao giờ được sử dụng trừ khi có yêu cầu của các cơ quan thực thi pháp luật.
BUSD so với PAX?
Paxos đã hợp tác với Binance để tạo ra stablecoin Binance USD, nhưng trước đó họ cũng đã phát hành stablecoin của riêng mình có tên là PAX. Cả BUSD và PAX đều được hỗ trợ trên cơ sở 1: 1 bằng đô la Mỹ được giữ trong tài khoản ngân hàng của Hoa Kỳ bởi Công ty Paxos Trust.
BUSD so với PAX Stablecoin của Paxos
Binance chọn hợp tác với Paxos vì thành tích của họ trong việc tạo ra một giải pháp stablecoin đáng tin cậy. Điều này đã giúp Binance tung ra một stablecoin đáng tin cậy cho nền tảng và hệ sinh thái của riêng họ dễ dàng hơn nhiều.
Không có sự trộn lẫn giữa USD được giữ trong dự trữ để hỗ trợ cả hai stablecoin và chúng được sử dụng riêng biệt để hỗ trợ các mục tiêu khác nhau.
Trạng thái hiện tại của BUSD
Tính đến đầu tháng 2020 năm 200, Binance USD đã lưu hành được sáu tháng. Trong thời gian đó, nó đã tăng lên khi thấy tổng nguồn cung và vốn hóa thị trường là gần 100 triệu đô la và khối lượng giao dịch hàng ngày đạt mức 35 triệu đô la. Điều đó đặt nó ở vị trí thứ 25 trên Coinmarketcap.com tính đến ngày 2020 tháng XNUMX năm XNUMX.
Ngoài ra, theo dữ liệu từ Binance, tính đến ngày 11 tháng 2020 năm 40,000, đã có hơn 20 người dùng nắm giữ BUSD trên Binance và Binance.US, với cơ sở người dùng đó tăng 30-416% hàng tuần. Cũng đã có 45 triệu BUSD được mua kể từ khi ra mắt mã thông báo, cho dù đó là thông qua Binance hoặc Paxos, hoặc thông qua bất kỳ sàn giao dịch nào trong số XNUMX sàn giao dịch cho phép mua và giao dịch BUSD.
Phạm vi trao đổi hỗ trợ BUSD
Sự tăng trưởng và động lực của stablecoin BUSD là khá đáng chú ý, mặc dù có sự hỗ trợ của Binance chắc chắn đã giúp ích. Mặc dù vậy, việc tăng từ mức vốn hóa thị trường là 17 triệu đô la vào tháng 2019 năm 182 lên 2020 triệu đô la vào tháng XNUMX năm XNUMX là rất ấn tượng và nó cho thấy cộng đồng Binance mạnh mẽ như thế nào và công ty đã có thể thúc đẩy việc áp dụng stablecoin này như thế nào ngay cả khi ở bên ngoài hệ sinh thái.
Mặc dù BUSD chỉ đứng thứ 35 dựa trên vốn hóa thị trường trong tổng số tiền điện tử, nhưng nó cũng được xếp hạng thứ 5 trong số các stablecoin. Điều thú vị là stablecoin thứ 4 là Paxos Standard (PAX) với vốn hóa thị trường là 262 triệu đô la. Xem xét tốc độ tăng trưởng ấn tượng của BUSD, nó có thể vượt qua PAX trong vòng một hoặc hai tháng tới.
Sau khi vượt qua cột mốc vốn hóa thị trường 100 triệu đô la vào ngày 11 tháng 2020 năm XNUMX, Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao nhận xét trong một thông cáo báo chí:
Vốn hóa thị trường của BUSD vượt qua 100 triệu đô la là một cột mốc quan trọng đối với Binance, minh họa cho nhu cầu và việc sử dụng các tài sản thay thế mạnh mẽ trên thị trường. Chúng tôi mong muốn được chứng kiến nhiều tiện ích hơn thông qua sức mạnh của các tài sản kỹ thuật số ổn định và phục vụ phần việc của chúng tôi với BUSD, một stablecoin dựa trên USD được NYDFS chấp thuận.
Đội ngũ đằng sau BUSD đã đạt được những bước tiến lớn này chỉ trong sáu tháng thông qua làm việc chăm chỉ, phát triển các tính năng mới và quan hệ đối tác, bằng cách tăng các trường hợp sử dụng cho stablecoin cả trong hệ sinh thái Binance và không có, và bằng cách cung cấp cho thị trường một giải pháp vững chắc để kết nối tiền tệ fiat và tiền điện tử.
Việc sử dụng BUSD
Binance USD được giao dịch trên mạng blockchain Ethereum theo cách tương tự như bất kỳ mã thông báo ERC-20 nào khác. Bất kỳ người dùng nào muốn đổi BUSD của họ có thể chỉ cần gửi mã thông báo đến một địa chỉ do Paxos kiểm soát, nơi mã sẽ được đốt và số tiền tệ fiat tương ứng sẽ được chuyển từ tài khoản dự trữ Paxos sang tài khoản ngân hàng của người dùng.
Cách sử dụng BUSD
Bởi vì BUSD tồn tại trên một blockchain công khai như mạng Ethereum, các nhà giao dịch có thể sử dụng BUSD như một sự thay thế cho các loại tiền tệ fiat. Điều này có nghĩa là người dùng và doanh nghiệp có thể thuê ngoài các nhu cầu ngân hàng cho Paxos thông qua BUSD. Ngoài ra, vì BUSD là mã thông báo ERC-20 nên nó có thể được tích hợp với bất kỳ hợp đồng thông minh và dApps dựa trên Ethereum nào.
Binance và Paxos đã tận dụng lợi thế này trong sáu tháng kể từ khi BUSD ra mắt để thêm các trường hợp sử dụng và tính năng sau:
- Khuyến mãi không tính phí nhà sản xuất cho tất cả các cặp BUSD được giao dịch trên Binance;
- Một số sản phẩm cho vay tại Binance nơi bạn có thể gửi BUSD để nhận lãi suất lên tới 15% hàng năm;
- BUSD có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay trên Giao dịch ký quỹ Binance;
- BUSD cũng có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp chéo trên nền tảng Binance Futures;
- Binance đã giới thiệu 48 cặp giao dịch BUSD khác nhau, bao gồm giao dịch với đồng Nhân dân tệ của Trung Quốc (CNY), đồng rúp Nga (RUB) và đồng Việt Nam (VND);
- Nền tảng Binance đã giới thiệu một tính năng cho phép người dùng chuyển đổi ngay lập tức từ một số stablecoin khác sang BUSD trên cơ sở 1: 1 và không tính phí. Tính năng chuyển đổi stablecoin này có thể được sử dụng với TUSD, USDC và PAX.
Ngoài những tính năng trên, Binance.US cũng đã bắt đầu tăng cường áp dụng BUSD. Nó đã có bảy cặp giao dịch BUSD khác nhau (BUSD / USD, BTC / BUSD, ZIL / BUSD, XRP / BUSD, BNB / BUSD, ALGO / BUSD và ETH / BUSD).
Gần đây nó cũng đã giới thiệu khả năng gửi tiền USDC tại Binance.US và được chuyển đổi ngay lập tức sang BUSD trên cơ sở 1: 1 mà không có bất kỳ khoản phí nào.
Kết luận
Kể từ khi ra mắt vào tháng 2019 năm XNUMX, Binance USD đã được các nhà giao dịch và nhà đầu tư sử dụng ngày càng nhiều, đồng thời tìm kiếm sự hỗ trợ đáng kể từ các công ty bên ngoài hệ sinh thái của chính nó. Nhờ tình trạng được quản lý đầy đủ, nó đã trở thành cầu nối an toàn giữa tài sản tiền pháp định và tiền điện tử.
Ngoài ra, BUSD có nhiều lợi ích cho ngành tài chính từ tài chính phi tập trung, hay DeFi, đến quản lý tài sản và thanh toán tài khoản. Ngoài ra còn có ứng dụng trường hợp sử dụng toàn cầu cho các khoản thanh toán nhờ quy trình đổi và đúc tiền nhanh chóng hoạt động tự động thông qua các hợp đồng thông minh.
Sự tăng trưởng theo cấp số nhân của BUSD trong sáu tháng đầu tiên kể từ khi ra mắt cho thấy thị trường đã sẵn sàng cho một giải pháp thay thế cho các loại stablecoin hiện có. Bên cạnh việc cung cấp tiện ích trong sàn giao dịch Binance, stablecoin cũng có thể được sử dụng như một phương tiện chuyển giao giá trị trên Ethereum và Chuỗi Binance. Binance cũng đã chỉ ra rằng hỗ trợ đầy đủ cho thanh toán trực tuyến sẽ sớm ra mắt.
BUSD cung cấp một số lợi thế so với các stablecoin khác, chẳng hạn như tính minh bạch được cải thiện như một stablecoin được quản lý đầy đủ. Nó cũng có sự ổn định về giá, được thế chấp hoàn toàn và được kiểm toán hàng tháng, có khả năng mở rộng và được hỗ trợ đầy đủ bởi hệ sinh thái Binance, điều này gần như đảm bảo sự phát triển và tiếp tục của nó.
Hình ảnh nổi bật qua Shutterstock
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là những ý kiến của người viết và không nên được coi là lời khuyên đầu tư. Người đọc nên tự nghiên cứu.
