Cooley | Ngày 15 tháng 2023 năm XNUMX

Các cơ quan quản lý ngân hàng ban hành hướng dẫn toàn diện về quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi ích trong quan hệ đối tác với bên thứ ba, thúc giục các ngân hàng áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro phù hợp với mức độ phức tạp và rủi ro liên quan đến từng quan hệ đối tác.

• Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro đến quan hệ đối tác của bên thứ ba
  • Nó nhấn mạnh rằng không phải tất cả các quan hệ đối tác đều yêu cầu mức độ giám sát hoặc quản lý rủi ro như nhau. Mỗi tổ chức ngân hàng nên đánh giá rủi ro liên quan đến từng đối tác bên thứ ba và điều chỉnh quy trình quản lý rủi ro của họ cho phù hợp.
  • Các ngân hàng cần tiến hành đánh giá rủi ro toàn diện về các mối quan hệ với bên thứ ba và điều chỉnh các hoạt động quản lý rủi ro dựa trên mức độ rủi ro và mức độ phức tạp liên quan. Cách tiếp cận này cho phép các ngân hàng phân bổ nguồn lực hiệu quả và tập trung vào các mối quan hệ đối tác tiềm ẩn rủi ro cao hơn.

Xem:  tăng cường nghĩa vụ tuân thủ và giám sát quy định. Khi các cơ quan quản lý tăng cường giám sát các mối quan hệ đối tác này, các ngân hàng cần đảm bảo rằng họ có các quy trình quản lý rủi ro mạnh mẽ để quản lý các rủi ro liên quan một cách hiệu quả.

Cân nhắc để quản lý rủi ro hiệu quả

• Ví dụ về các cân nhắc để quản lý rủi ro hiệu quả trong suốt vòng đời của mối quan hệ bên thứ ba, chẳng hạn như:
  • Duy trì một kho lưu trữ các mối quan hệ
  • Tiến hành thẩm định
  • Xem xét các nghĩa vụ hợp đồng liên quan đến việc tuân thủ pháp luật và các quy định
  • Đánh giá rủi ro thường xuyên, thẩm định kỹ lưỡng và thỏa thuận hợp đồng rõ ràng

Xem thêm -> tại đây

Xem tài nguyên quy định và hướng dẫn –> tại đây

Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, tình báo thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ tài trợ cho hàng ngàn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành công nghiệp, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một fintech và tài trợ sáng tạo và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Phân cấp và phân phối, NCFA tham gia với các bên liên quan toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, gây quỹ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, blockchain, tiền điện tử, regtech, và các lĩnh vực insurtech. Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org