Báo cáo tóm tắt: Stablecoin đã trở thành nền tảng cho phần lớn nền kinh tế tiền điện tử nhờ tính biến động thấp và sự tin tưởng của nhà đầu tư. Bằng cách sử dụng các giao thức DeFi, không chỉ có thể giữ các tài sản kỹ thuật số ổn định này mà còn có thể sử dụng chúng để tạo thu nhập hoặc năng suất. Các nhà đầu tư có thể làm như vậy bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền điện tử hoặc bằng cách thu lãi khi cho vay stablecoin của họ. Ở đây bạn sẽ tìm thấy chiến lược canh tác năng suất stablecoin hàng đầu cho các nhà đầu tư tiền điện tử.
Stablecoin Yield Farming là gì?
Stablecoins là tài sản kỹ thuật số được gắn với tài sản trong thế giới thực như tiền tệ fiat, trái phiếu hoặc vàng.
Năng suất nông nghiệp là một phương pháp để kiếm phần thưởng trên tiền điện tử của bạn bằng cách đưa chúng vào hoạt động trong các ứng dụng DeFi.
Kết hợp cả hai, canh tác lợi nhuận stablecoin đang đưa các stablecoin của bạn hoạt động trong các giao thức DeFi để kiếm lãi từ chúng.
Canh tác năng suất của Stablecoin thường mang lại lợi suất cao hơn so với các dịch vụ tài chính truyền thống (chẳng hạn như kiếm lãi trong tài khoản tiết kiệm hoặc CD truyền thống).
Trong khi các sản phẩm sinh lãi truyền thống mang đến cho bạn sự an toàn hơn dưới hình thức bảo hiểm ngân hàng và bảo vệ FDIC, thì việc canh tác lợi nhuận bằng tiền ổn định có thể mang lại cho bạn nhiều lợi nhuận hơn. (Rủi ro cao hơn thường dẫn đến phần thưởng cao hơn.)
Mặt khác, stablecoin có thể là một cách để giảm rủi ro từ việc sử dụng các tài sản tiền điện tử khác để kiếm lợi nhuận.
Ví dụ: giả sử Robin gửi ETH vào một giao thức cho vay như Aave với hy vọng kiếm được tiền lãi từ các khoản nắm giữ của cô ấy. Tuy nhiên, do tính chất dễ bay hơi của tài sản, giá của ETH giảm khiến Robin bị thua lỗ.
Thay vào đó, nếu Robin sử dụng một tài sản ổn định như USDC hoặc USDT, chúng vẫn không bị ảnh hưởng bởi các cơn bão biến động của tiền điện tử và vì vậy giá trị tài sản của cô ấy vẫn được đảm bảo an toàn.
Mặc dù stablecoin thường được coi là lựa chọn thay thế an toàn hơn cho các tài sản kỹ thuật số khác, nhưng chúng không hoàn toàn không có rủi ro. Như đã nói, hai cách phổ biến để tạo thu nhập trên stablecoin là:
- Cung cấp thanh khoản trên DEX: giúp tạo thị trường bằng cách gộp tài sản của bạn với các nhà đầu tư khác để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch với một phần phí giao dịch.
- Cho vay tài sản trên các giao thức cho vay: giúp tạo điều kiện vay vốn cho người vay, được chia lãi vay.
Các chiến lược này có thể được cải thiện bằng các giao thức khác nhau có thể mang lại nhiều lợi nhuận hơn cho người dùng.
Các chiến lược canh tác năng suất Stablecoin hàng đầu
Chiến lược #1: Cung cấp thanh khoản
Dưới đây là một số giao thức và nền tảng phổ biến hơn có thể được sử dụng để giúp cung cấp tính thanh khoản cho thị trường, đồng thời kiếm được lợi nhuận dưới hình thức chia sẻ phí giao dịch.
Đường cong
Đường cong là một DEX phổ biến có cách tiếp cận khác với Nhà tạo thị trường tự động (AMM) điển hình của bạn. Giao thức được thiết kế chủ yếu để hoán đổi giữa các mã thông báo có chốt giống hệt nhau, chẳng hạn như stablecoin. Điều này có nghĩa là phí thấp, trượt giá nhỏ và giảm rủi ro mất mát vô thường.
Phí hoán đổi của Curve được đặt ở mức 0.04% và mỗi khi ai đó thực hiện giao dịch, phí này được chia cho các nhà cung cấp thanh khoản.
Nhà giao dịch có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản bằng cách gửi mã thông báo của họ vào nhóm để nhận mã thông báo LP có thể được đặt cọc để nhận mã thông báo CRV của giao thức. Đây là động lực chính cho nhà cung cấp thanh khoản, vì nó mang lại cho họ khả năng tăng phần thưởng cho thanh khoản được cung cấp của họ lên tới 2.5 lần bằng cách khóa CRV để nhận veCRV, giúp tăng thu nhập CRV và cung cấp thêm quyền biểu quyết.
APY.Tài chính
Ở cốt lõi của nó, APY.Tài chính tự động hóa quá trình canh tác năng suất. Nó tạo cầu nối giữa bạn và các chiến lược canh tác phức tạp bằng cách chỉ trình bày một giao diện duy nhất để gửi tiền của bạn. Sau khi thêm vào nhóm thanh khoản, giao thức sẽ cung cấp cho bạn mã thông báo LP đại diện cho phần chia sẻ nhóm của bạn. Trong nền, APY.Finance định tuyến tiền của bạn trên nhiều nền tảng DeFi.
Khi viết bài này, APY.Finance cho phép gửi tiền DAI, USDC và USDT và cung cấp APY lên tới 1.8%. Giao thức này cũng cho phép bạn tăng phần thưởng của mình lên tới 2.5 lần bằng cách khóa mã thông báo quản trị của nó, APY, trong một khoảng thời gian nhất định.
có thể
có thể là một giao thức được thiết kế để hợp nhất và củng cố các stablecoin. Nó cố gắng đạt được điều này bằng cách tạo ra một rổ tài sản chấp nhận các stablecoin USDC, DAI, USDT và TUSD. Các stablecoin này được gọi riêng là “basset” và bất cứ khi nào một basset được gửi vào mStable, giao thức sẽ tạo ra các mã thông báo mUSD. Lập luận của họ là mUSD an toàn hơn nhiều so với các loại tiền ổn định khác vì nó được hỗ trợ bởi nhiều loại tiền ổn định.
Ngoài việc cung cấp tính thanh khoản để nhận được một phần phí giao dịch, giao thức này còn có một sản phẩm được gọi là “save” cho phép bạn gửi mã thông báo mUSD và kiếm lợi nhuận từ các tài sản cơ bản thông qua các giao thức như Compound và Aave.
Dấu chấm lửng.Tài chính
Dấu chấm lửng tài chính là một nhánh cứng của Curve, và do đó, nó tạo điều kiện tương tự cho các giao dịch hoán đổi stablecoin với mức trượt giá và phí thấp. Giao thức cho phép bạn ký gửi tài sản vào nhóm thanh khoản để kiếm được một phần phí 0.04% cho các giao dịch thông qua mã thông báo LP. Các mã thông báo này có thể được đặt cược cho mã thông báo gốc EPX của giao thức, mã này có thể được khóa thêm để tăng phần thưởng lên tới 2.5 lần cho các nhà cung cấp thanh khoản.
Chiến lược #2: Cho vay
Mặc dù các nền tảng cho vay tập trung gần đây đã bị sa thải, nhưng các đối tác phi tập trung của họ đã tránh được những vấn đề đó nhờ tính minh bạch và thế chấp quá mức cho các khoản vay mà họ cung cấp.
Có khả năng
Có khả năng là một giao thức cho phép người dùng cho vay và mượn tiền điện tử, ngang hàng. Những khoản vay này được tài trợ bởi những người cho vay, nhưng người đi vay phải thế chấp quá mức (tức là đặt nhiều hơn số tiền họ đang vay dưới dạng khoản trả trước) để giao thức có thể thanh lý tài sản thế chấp nếu nó giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định để trả nợ nhanh chóng.
Aave cho phép bạn cho vay nhiều tài sản khác nhau, bao gồm cả các stablecoin như BUSD, USDC, DAI và USDP. Giao thức cho vay có hơn 20 thị trường và cung cấp tới 3% APY cho một số stablecoin.
Hợp chất
Hợp chất là một giao thức khác cho phép bạn vay và cho vay tiền điện tử. Khi bạn gửi bất kỳ mã thông báo ERC-20 nào — chẳng hạn như USDC — bạn sẽ nhận được một lượng mã thông báo cUSDC tương đương. Những mã thông báo này mang lại lợi nhuận ở chỗ khi bạn đổi chúng, bạn sẽ nhận được mã thông báo ban đầu cộng với tiền lãi đã trả.
Hiện tại, Compound hỗ trợ các loại tiền ổn định như DAI, USDC và USDT. Trên hết, mã thông báo gốc của giao thức, COMP được phân phối cho người cho vay và người đi vay mỗi ngày.
Compound có hơn 15 thị trường và cung cấp tới 2% APR cho một số stablecoin như USDC.
Stablecoin nào là tốt nhất cho Yield Farming
USDC của Circle hiện là một trong những stablecoin tốt nhất để canh tác năng suất. Stablecoin đã có sự gia tăng nhanh chóng vào năm 2021, chủ yếu được thúc đẩy bởi DeFi. Nhiều nhà đầu tư đã sử dụng stablecoin như một giải pháp thay thế cho USDT. Trên thực tế, chỉ mới năm ngoái, USDC vượt qua USDT để trở thành stablecoin có nguồn cung lớn nhất trong Ethereum. Có nghĩa là nhiều nhà đầu tư đang tin tưởng USDC sẽ đáp ứng nhu cầu canh tác năng suất stablecoin của họ trong Defi.
Circle đã làm việc chăm chỉ để xây dựng lòng tin của nhà đầu tư, xuất bản báo cáo chứng thực hàng tháng xác minh rằng USDC được hỗ trợ đầy đủ bằng tiền mặt và các khoản tương đương. Điều đó nói rằng, tất cả các stablecoin đều có một số rủi ro, bao gồm cả nguy cơ chính phủ đóng cửa.
Nhà đầu tư Takeaway
Tài chính phi tập trung hiện là một trong những trường hợp sử dụng mạnh nhất đối với stablecoin.
Mặc dù thị trường giá xuống gây khó khăn cho các công ty DeFi, nhưng nó đã buộc họ phải tập trung vào việc khuyến khích người dùng bằng “lợi nhuận giao thức thực”, tức là các dự án thực kiếm tiền thực.
(Điều này so với “mô hình phát thải mã thông báo” không bền vững trước đây, đã trả phần thưởng APY cao phi thực tế để thu hút người dùng.)
Mặc dù mục tiêu dài hạn của stablecoin là phục vụ như tiền tệ hàng ngày cho người dùng bình thường, nhưng trong thời gian chờ đợi, chúng đã được chứng minh là phù hợp với các nhà đầu tư tiền điện tử muốn kiếm thêm tiền từ việc nắm giữ của họ.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-yield-farming-strategies/
