Báo cáo | Ngày 18 tháng 2024 năm XNUMX

Hình ảnh: CCAF và WEF, Báo cáo Tương lai của Fintech Toàn cầu năm 2024

Báo cáo Fintech năm 2024: Khả năng phục hồi, quy định và tăng trưởng toàn diện

Sản phẩm Báo cáo Fintech toàn cầu năm 2024 – Hướng tới khả năng phục hồi và tăng trưởng toàn diện, sự hợp tác giữa Diễn đàn Kinh tế Thế giới và Trung tâm tài chính thay thế Cambridge, ra mắt tại Davos 2024 những hiểu biết quan trọng về quỹ đạo của ngành công nghiệp fintech, được đánh dấu bằng khả năng phục hồi, đổi mới và tăng trưởng mang tính chuyển đổi. Sự phân tích toàn diện này, dựa trên khảo sát của 227 công ty fintech, cung cấp cái nhìn quan trọng về xu hướng tiêu dùng, động lực điều tiết và tiến bộ công nghệ định hình tương lai của công nghệ tài chính.

Những hiểu biết chính:

Tăng trưởng khách hàng kiên cường

Lĩnh vực fintech đã cho thấy sự tăng trưởng liên tục trong thời kỳ hậu COVID, với tốc độ tăng trưởng tốc độ tăng trưởng khách hàng trung bình vượt quá 50% trên tất cả các mô hình kinh doanh được khảo sát với insurtech dẫn đầu ở mức 66% (2021-2022). Tăng trưởng khách hàng vượt quá 50% trên tất cả các khu vực (2021-2022) ngoại trừ SSA (Châu Phi cận Sahara). 3 nguồn hàng đầu để thu hút khách hàng là thông qua mạng xã hội (70%), giới thiệu (68%) và trang web (65%).

Xem:  Chatham House: Thông tin chi tiết về quy định nền tảng kỹ thuật số toàn cầu

Những thách thức hàng đầu phải đối mặt khi cố gắng mở rộng nhu cầu của khách hàng sang các phân khúc khách hàng mới là giáo dục khách hàng (51%), cạnh tranh (43%) và tuân thủ và quy định (34%) – xem bảng bên dưới. Sự mở rộng mạnh mẽ này làm nổi bật khả năng phục hồi của ngành và sự thay đổi nhanh chóng trên toàn cầu đối với các dịch vụ tài chính kỹ thuật số.

CCAF và WEF 2024 Fintech toàn cầu báo cáo những thách thức trong việc mở rộng quy mô tăng trưởng khách hàng

Môi trường pháp lý là con dao hai lưỡi

Mặc dù 63% công ty fintech coi môi trường pháp lý của họ là đầy đủ nhưng vẫn tồn tại những thách thức trong quy trình tuân thủ, cấp phép và đăng ký. Báo cáo nhấn mạnh sự cần thiết của khung pháp lý nhằm cân bằng việc khuyến khích đổi mới với bảo vệ người tiêu dùng.

CCAF và WEF 2024 Báo cáo công nghệ tài chính toàn cầu nhận thức về môi trường pháp lý

Nhìn chung, thách thức lớn nhất mà fintech phải đối mặt là cấp phép, đăng ký và phối hợp chính quyền. Những lĩnh vực này nhận được xếp hạng tiêu cực nhất, đặc biệt là ở các thị trường mới nổi và các nền kinh tế đang phát triển (EMDE), nơi việc cấp phép đặt ra một thách thức đáng kể. Ngoài ra, các fintech chỉ trích môi trường pháp lý 'quá mức và quá hạn chế' thường đưa ra xếp hạng thấp hơn trên tất cả các khía cạnh quy định.

CCAF và WEF 2024 Báo cáo công nghệ tài chính toàn cầu xếp hạng các khía cạnh pháp lý quan trọng

Những tiến bộ công nghệ đi đầu

Trí tuệ nhân tạo (AI) được coi là yếu tố thay đổi cuộc chơi cho ngành công nghiệp fintech, với 70% công ty được khảo sát thừa nhận tầm quan trọng của nó trong việc định hình ngành này trong XNUMX năm tới. Điều này nhấn mạnh vai trò quan trọng của công nghệ trong việc thúc đẩy sự phát triển của fintech trong tương lai.

Xem:  IMF đưa ra cảnh báo về tác động của AI đối với việc làm toàn cầu

Tài chính toàn diện và thị trường chưa được phục vụ

Fintech đang ngày càng tập trung vào các phân khúc chưa được quan tâm, thúc đẩy tài chính toàn diện. Báo cáo lưu ý rằng một phần đáng kể các fintech ở các thị trường mới nổi được dành riêng để cung cấp dịch vụ cho các nhóm này, giải quyết các vấn đề xã hội quan trọng như chênh lệch giới tính và tính bền vững.

CCAF và WEF 2024 Báo cáo fintech toàn cầu fintech nhắm mục tiêu vào các nhóm chưa được quan tâm

Các ngân hàng truyền thống có lịch sử tập trung cho vay đối với các phân khúc khách hàng cụ thể, chủ yếu là những người có lịch sử tài chính chính thức và sống ở khu vực thành thị. Cách tiếp cận này thường xuyên loại trừ những người có thu nhập thấp, đặc biệt là ở các Thị trường mới nổi và các nền kinh tế đang phát triển (EMDE), từ việc tiếp cận các sản phẩm và dịch vụ tài chính thiết yếu.

Fintechs, tận dụng công nghệ kỹ thuật số và việc sử dụng điện thoại di động, có mở rộng đáng kể sự sẵn có và khả năng chi trả của các dịch vụ tài chính. Họ có tiềm năng tiếp cận thêm 1.4 tỷ người không có tài khoản ngân hàng và nhiều người không có tài khoản ngân hàng trên toàn cầu.

Fintech là ngày càng phục vụ các nhóm có truyền thống không được phục vụ đầy đủ, bao gồm cả phụ nữ, người có thu nhập thấp và khách hàng ở nông thôn hoặc vùng sâu vùng xa. Các phân khúc này đại diện cho một phần đáng kể cơ sở khách hàng fintech trên toàn cầu, trung bình 39% là khách hàng nữ, 40% là khách hàng có thu nhập thấp và 27% là khách hàng nông thôn hoặc ở vùng sâu vùng xa. Cách tiếp cận này góp phần đáng kể vào sự tăng trưởng của cơ sở khách hàng của họ.

Xem:  BoC: Xác định lại khả năng tiếp cận tài chính cho CBDC

Kia là các phân khúc chưa được quan tâm cũng đóng góp đáng kể vào tổng giá trị giao dịch của fintech, với 39% là nữ, 26% là người thu nhập thấp và 31% là khách hàng nông thôn hoặc vùng sâu vùng xa. Xu hướng này nhất quán giữa các Nền kinh tế tiên tiến (AE) và EMDE, với một số khác biệt. Ví dụ: AE báo cáo tỷ lệ khách hàng nữ cao hơn, trong khi EMDE fintech phục vụ nhiều khách hàng nông thôn và thu nhập thấp hơn.

Thông qua việc cung cấp sản phẩm và dịch vụ, fintech cũng đang góp phần vào sự bền vững môi trường

Lực lượng đặc nhiệm của Tổng thư ký Liên Hợp Quốc về tài chính kỹ thuật số đã xác định các công ty fintech là những nhân tố chủ chốt trong việc đẩy nhanh việc cấp vốn cho các Mục tiêu Phát triển Bền vững (SDGs). Được Liên Hợp Quốc thông qua vào năm 2015, SDG nhằm mục đích giải quyết tình trạng nghèo đói và các vấn đề xã hội khác. Các công ty Fintech đang ngày càng kết hợp SDG của Liên hợp quốc vào chiến lược kinh doanh của họ, trở thành tác nhân thúc đẩy tài chính bền vững và thúc đẩy nền kinh tế xanh, toàn diện.

CCAF và WEF 2024 Báo cáo fintech toàn cầu Liên kết SDG, AE và EMDE

Đóng

Những phát hiện của Báo cáo Fintech toàn cầu năm 2024 nêu bật khả năng phục hồi và tiềm năng tăng trưởng của ngành, đồng thời nhấn mạnh vai trò quan trọng của nhu cầu của người tiêu dùng, khung pháp lý và đổi mới công nghệ trong việc hình thành bối cảnh tài chính toàn diện và bền vững. Fintech không chỉ chuyển đổi lĩnh vực tài chính; họ đang đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy tài chính toàn diện.

Xem:  Tính bền vững: Điều cần thiết cho sự tăng trưởng của Fintech

Bằng cách nhắm mục tiêu vào các phân khúc chưa được quan tâm, họ đang giúp thu hẹp khoảng cách mà các dịch vụ ngân hàng truyền thống để lại, mang đến một bối cảnh tài chính công bằng hơn và bền vững hơn với môi trường. Cách tiếp cận toàn diện này rất cần thiết để xây dựng một cộng đồng toàn cầu được trao quyền tài chính nhiều hơn, đặc biệt là ở các khu vực có cộng đồng đáng kể không có ngân hàng và không có ngân hàng. Trọng tâm của Fintechs vào sự hòa nhập là một bước quan trọng hướng tới một nền kinh tế hệ sinh thái tài chính toàn cầu toàn diện và công bằng hơn.

Tải xuống báo cáo 47 trang PDF -> tại đây

Sản phẩm Hiệp hội Fintech & huy động vốn cộng đồng quốc gia (NCFA Canada) là một hệ sinh thái đổi mới tài chính cung cấp giáo dục, thông tin thị trường, quản lý ngành, cơ hội và dịch vụ kết nối và tài trợ cho hàng nghìn thành viên cộng đồng và hợp tác chặt chẽ với ngành, chính phủ, đối tác và các chi nhánh để tạo ra một nền tài chính và fintech sôi động và sáng tạo công nghiệp ở Canada. Được phân cấp và phân phối, NCFA hợp tác với các bên liên quan trên toàn cầu và giúp ươm tạo các dự án và đầu tư vào fintech, tài chính thay thế, huy động vốn từ cộng đồng, tài chính ngang hàng, thanh toán, tài sản kỹ thuật số và mã thông báo, trí tuệ nhân tạo, chuỗi khối, tiền điện tử, regtech và các lĩnh vực công nghệ bảo hiểm . Tham gia Cộng đồng Fintech & Tài trợ của Canada hôm nay MIỄN PHÍ! Hoặc trở thành một thành viên đóng góp và nhận được đặc quyền. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập: www.ncfacanada.org

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/