Vào tháng 2020 năm 14, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã công bố bốn ứng dụng ngân hàng kỹ thuật số thành công. Trong số 2022 người nộp đơn đủ điều kiện, bốn đơn vị thành công - một tập đoàn bao gồm Singapore Viễn thông Ltd (Singtel) và Grab Holding Inc. (Grab), một tập đoàn Greenland Financial Holdings Group Co. Ltd, Linklogis Hong Kong Ltd và Beijing Co-operative Công ty TNHH Quản lý Quỹ Đầu tư Cổ phần, Sea Limited, Ant Group Co. Ltd dự kiến sẽ bắt đầu hoạt động từ đầu năm XNUMX.
Ravi Menon, Giám đốc điều hành của MAS, đã phát biểu trong địa chỉ rằng ông hy vọng những người mới tham gia này sẽ phát triển mạnh cùng với các ngân hàng đương nhiệm của Singapore và nâng cao hơn nữa tiêu chuẩn của ngành trong việc cung cấp các dịch vụ tài chính chất lượng, đặc biệt là cho các cá nhân và doanh nghiệp chưa được phục vụ.
Các ngân hàng đương nhiệm của Singapore phản ứng như thế nào? Chúng ta cùng khám phá trong bài viết này
DBS
Trong Báo cáo thường niên năm 2020 của DBS, Jimmy Ng, Giám đốc Thông tin của DBS, báo cáo rằng ngân hàng đã chuyển từ cơ sở hạ tầng Đám mây riêng ảo sang mô hình đa đám mây kết hợp, tập hợp những gì tốt nhất của nền tảng đám mây riêng và công cộng.
Thông qua các Quy trình hoạt động và chương trình Tái thiết kế nền tảng, quá trình tự động hóa của họ đã được tăng tốc để cho phép khả năng Xử lý thẳng, sau đó dẫn đến tiết kiệm năng suất 8% hàng năm.
Khi đại dịch xảy ra, ngân hàng đã cấu hình chatbots để giúp khách hàng áp dụng các biện pháp cứu trợ Covid-19 trong thời gian ngắt mạch. DBS cũng triển khai DBS DigiDocs để cho phép các khách hàng doanh nghiệp của họ ở Singapore, Đài Loan, Hồng Kông và Trung Quốc bắt đầu giao dịch và gửi các tài liệu hỗ trợ bằng kỹ thuật số.
Ngân hàng cũng hỗ trợ người lao động nhập cư thông qua DBS digibank và POSB Jolly, để những người lao động này tiếp cận liên tục các dịch vụ ngân hàng và chuyển tiền về nhà, mặc dù đang bị cách ly.
Trong một nỗ lực khác để số hóa các hoạt động của mình, vào tháng 2021 năm 1, DBS đã thông báo rằng họ sẽ ngừng phát hành mã thông báo vật lý vào ngày 1 tháng XNUMX. Từ ngày XNUMX tháng XNUMX, khách hàng chỉ được phép sử dụng mã thông báo kỹ thuật số để truy cập các dịch vụ của DBS digibank. Sử dụng mã thông báo kỹ thuật số sẽ giúp khách hàng tiết kiệm được những rắc rối khi phải mang theo mã thông báo của họ hoặc phải thay thế mã thông báo khi hết pin.
Vào tháng 2021 năm XNUMX, DBS cũng phát động một tính năng mới trên công cụ lập kế hoạch tài chính và hưu trí NAV Planner được hỗ trợ bởi Trí tuệ nhân tạo (AI). Thông qua việc bổ sung này, khách hàng sẽ nhận được các khuyến nghị đầu tư phù hợp với hồ sơ đầu tư của họ.
Ngoài ra, DBS cũng ra mắt FIX Marketplace, một nỗ lực quan trọng khác của DBS trong nỗ lực giúp số hóa thị trường vốn ở châu Á. Mặc dù đây sẽ không phải là thị trường mục tiêu của các ngân hàng kỹ thuật số, nỗ lực này phản ánh sứ mệnh của DBS trong việc áp dụng số hóa trong toàn bộ hoạt động của mình. FIX Marketplace, được mô tả bởi DBS là nền tảng thực hiện thu nhập cố định hoàn toàn tự động và kỹ thuật số đầu tiên, cung cấp cho các tổ chức phát hành một nền tảng để kết nối trực tiếp với các nhà đầu tư. Giai đoạn phát triển tiếp theo sẽ cho phép các tổ chức phát hành phát hành trái phiếu kỹ thuật số tự dẫn đầu có thể được niêm yết trên Sàn giao dịch kỹ thuật số DBS (DDEx).
Vào ngày 31 tháng 2021 năm 15, DBS cũng định giá trái phiếu kỹ thuật số 2020 triệu đô la Singapore trong đợt cung cấp mã thông báo bảo mật đầu tiên của mình thông qua DDEx. DDEx được ra mắt vào tháng XNUMX năm XNUMX và là một phần của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số tích hợp tận dụng công nghệ blockchain và cho phép khách hàng huy động vốn từ thị trường tư nhân trên một nền tảng bảo mật. Theo với Eng-Kwok Seat Moey, Giám đốc Nhóm Thị trường Vốn, việc số hóa tài sản thông qua phát hành Mã bảo mật có thể mang lại lợi ích cho các công ty đang tìm cách huy động vốn từ các thị trường vốn tư nhân đang phát triển ở Châu Á Thái Bình Dương.
UOB
In Tháng Sáu 2021, UOB trở thành ngân hàng đầu tiên ở Singapore thí điểm ủy quyền chữ ký số. Ngân hàng đã thông báo rằng họ sẽ thí điểm việc sử dụng GovTech's Sign with Singpass để xác nhận các giao dịch hoặc ứng dụng sản phẩm thông qua chữ ký số và báo cáo rằng điều này có thể làm giảm việc sử dụng giấy xuống hai triệu biểu mẫu. Thí điểm kéo dài một năm sẽ bắt đầu với một nhóm khách hàng doanh nghiệp và khách hàng bán lẻ và các giao dịch liên quan đến thí điểm này bao gồm các biểu mẫu cho ứng dụng PayNow Corporate và các dịch vụ lập kế hoạch tài sản cá nhân. Sign with Singpass là một phần của dự án chiến lược Digital Identity Smart Nation của Singapore nhằm thiết lập một hệ sinh thái nhận dạng kỹ thuật số đáng tin cậy cho cả các công ty tư nhân và cơ quan nhà nước, cũng như người dân.
Trong cùng tháng, ngân hàng thông báo rằng họ sẽ đầu tư hơn 200 triệu đô la Singaporen trong đổi mới kỹ thuật số trong ba năm tới. Nó cũng ra mắt SimpleInvest, một dịch vụ đầu tư kỹ thuật số mới trên ứng dụng ngân hàng UOB Mighty, nơi khách hàng có thể đầu tư với số tiền thấp nhất là 100 đô la Singapore. Ngân hàng mong đợi một tăng về số lượng khách hàng thực hiện các giao dịch của cải kỹ thuật số tự phục vụ, từ 10% lên 25%, trong hai năm tới.
UOB cũng khuyến khích văn hóa đổi mới công nghệ trong nhân viên của mình. Một trong những cách ngân hàng thực hiện điều này là thông qua sự kiện hai năm một lần được gọi là AI-deathon, nơi nhân viên có thể đưa ra các ý tưởng và xây dựng nguyên mẫu của các giải pháp phân tích dữ liệu và trí tuệ nhân tạo cho ngành ngân hàng, từ phát hiện gian lận đến tiếp thị được cá nhân hóa.
gia hạn OCBC
Sunny Quek, giám đốc dịch vụ tài chính tiêu dùng tại OCBC, nói rằng mặc dù các ngân hàng kỹ thuật số được kỳ vọng sẽ 'thêm chút màu sắc' vào bối cảnh tài chính, nhưng môi trường đã là một môi trường siêu cạnh tranh. Ông cho biết thêm rằng OCBC, được thành lập ở Singapore vào năm 1932, đã và đang áp dụng quá trình số hóa.
Vào ngày 18 tháng 80, OCBC đã kích hoạt xác minh khuôn mặt tại tám máy ATM của mình trên khắp Singapore. Mặc dù điều này được giới hạn cho các yêu cầu về số dư tài khoản, ngân hàng hy vọng sẽ dần dần mở rộng điều này cho việc rút tiền mặt tại tất cả các máy ATM của mình. Việc truy vấn số dư tài khoản và rút tiền mặt chiếm XNUMX% các giao dịch ATM của ngân hàng. Trong nó phát hành truyền thông, ngân hàng báo cáo rằng OCBC là ngân hàng đầu tiên sử dụng hệ thống Xác minh khuôn mặt SingPass để xác minh khách hàng một cách an toàn. Khi khuôn mặt được quét của khách hàng được chụp, nó sẽ được đối sánh và xác minh dựa trên cơ sở dữ liệu sinh trắc học quốc gia của Singapore, nơi lưu giữ hình ảnh của 4 triệu người Singapore.
Ngân hàng trước đó cũng đã giới thiệu một đăng nhập kỹ thuật số thay thế vào tháng 2020 năm XNUMX, nơi khách hàng có thể sử dụng SingPass của họ để truy cập các dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số. Điều này có thể giúp khách hàng không phải theo dõi nhiều ID đăng nhập.
Ngân hàng cũng đã cho phép rút tiền mặt bằng QR vào tháng 2019 năm 88, nơi khách hàng có thể sử dụng ứng dụng OCBC Pay Bất kỳ ai để quét mã QR trên máy ATM để rút tiền mặt. Trong cùng một tuyên bố trên phương tiện truyền thông, ngân hàng cho biết số lượng giao dịch rút tiền bằng mã QR đã tăng XNUMX% so với cùng kỳ năm trước.
Hình ảnh nổi bật: Hình ảnh từ Wikipedia, Unplash tại đây và tại đây
PlatoAi. Web3 được mô phỏng lại. Khuếch đại dữ liệu thông minh.
