Vào tháng 2022 năm XNUMX, Quy tắc về khả năng phục hồi hoạt động của Cơ quan quản lý thận trọng (PRA) có hiệu lực. Các quy tắc tác động đến các ngân hàng, hiệp hội xây dựng và các công ty dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh, bắt buộc họ phải đưa khả năng phục hồi vào hoạt động của mình. Các tổ chức được hướng dẫn điều chỉnh các hệ thống và quy trình để đảm bảo họ có dịch vụ liên tục trong trường hợp xảy ra sự cố, trở lại bình thường ngay khi sự cố kết thúc, đồng thời học hỏi và phát triển từ trải nghiệm.

Trên thực tế, điều này có nghĩa là các ngân hàng phải hiểu các rủi ro khác nhau đối với hoạt động của mình và đưa ra các hệ thống để giảm thiểu chúng. Những rủi ro này có thể bao gồm từ tính toán sai tỷ lệ kinh doanh đến các vấn đề với dịch vụ đám mây, bảo mật dữ liệu và mối quan hệ với bên thứ ba. Khi Vương quốc Anh phải đối mặt với viễn cảnh suy thoái kinh tế cho đến Mùa hè năm 2023, sự bất ổn kinh tế đang diễn ra, khả năng phục hồi sẽ quan trọng hơn bao giờ hết. Vì vậy, sau một năm các quy tắc này có hiệu lực, làm thế nào công nghệ có thể giúp các công ty nắm bắt được rủi ro và tạo ra một kế hoạch dự phòng hiệu quả?

Đối phó với sự gián đoạn
Mặc dù đổi mới công nghệ thường hướng tới các giải pháp hướng tới khách hàng, nhưng việc triển khai công nghệ tại văn phòng hỗ trợ có thể giúp hoạt động trở nên linh hoạt và hiệu quả hơn. Phân tích nâng cao và ra quyết định nâng cao là nền tảng để hiểu và quản lý rủi ro. Thật vậy, Khảo sát rủi ro hội đồng quản trị toàn cầu năm 2021 của EY cho thấy 71% các nhà lãnh đạo quản lý rủi ro tại các tổ chức quản lý rủi ro hiệu quả cao sử dụng công nghệ và dữ liệu một cách hiệu quả.

Khả năng phục hồi hoạt động cũng phụ thuộc vào sự nhanh nhẹn và tốc độ thực hiện. Các ngân hàng phải có khả năng nhanh chóng xác định các vấn đề, khám phá thông tin cần thiết để khắc phục chúng và áp dụng các biện pháp khắc phục để đảm bảo giảm thiểu sự gián đoạn cho nhân viên và khách hàng. Đối với phần lớn các ngân hàng, sự thay đổi hướng tới hiệu quả của văn phòng hỗ trợ là chuyển sang đám mây; nghiên cứu từ EY đã phát hiện ra rằng bốn phần năm (80%) ngân hàng Vương quốc Anh coi việc di chuyển trên đám mây là một nguồn linh hoạt. Với các quy trình và dữ liệu của họ trên đám mây, họ có khả năng hiển thị và khả năng đối phó với sự gián đoạn.

Bảo vệ thông qua các quy trình
Khi nói đến các giải pháp cụ thể để tăng cường khả năng phục hồi, nền tảng quản lý quy trình kinh doanh (BPM) là điểm đến đầu tiên của nhiều ngân hàng. Nền tảng BPM giữ cho chiến lược và hoạt động được liên kết với nhau, mang đến cái nhìn tổng thể về các quy trình, yêu cầu và khuôn khổ tuân thủ PRA. Nó cũng cho phép các tổ chức hành động dựa trên thông tin này, tạo, quản lý và phân tích các quy trình từ đầu đến cuối. Điều này tạo điều kiện cải tiến quy trình liên tục, nhờ đó các ngân hàng có thể học hỏi từ những sai lầm và cải thiện khả năng phục hồi.

Khai thác quy trình và nhiệm vụ giúp các nhà quản lý khám phá cách các hệ thống và con người đang hoạt động. Họ có thể phân tích các quy trình và mô phỏng các kịch bản để khám phá các điểm yếu và giải quyết các sai lệch. Đôi khi, “sự cố tồn tại giữa ghế và bàn phím” do lỗi của con người dẫn đến sự cố. Theo Báo cáo điều tra vi phạm dữ liệu năm 2022 của Verizon, 82% vi phạm liên quan đến một số hình thức tham gia của con người. Những lần khác, bản thân bối cảnh quy trình bị phức tạp hoặc bị xâm phạm, điều này có thể dẫn đến các vấn đề khi nó bị căng thẳng. Các quy trình kế thừa có thể đặc biệt dễ bị tổn thương.

Ngoài khả năng phục hồi, một nền tảng BPM có thể mở ra tiềm năng kinh tế đáng kể thông qua hiệu quả nâng cao. Khả năng mô hình hóa môi trường có nghĩa là các ngân hàng có thể liên tục tối ưu hóa hoạt động của mình, với chi phí tiết kiệm đáng kể. Ví dụ, nghiên cứu từ Forrester Consulting Group cho thấy ARIS có thể mang lại tổng lợi ích là 7.9 triệu đô la trong ba năm. Điều này có nghĩa là lợi tức đầu tư lên tới 457% khi sử dụng nó để cải thiện quy trình quản lý rủi ro và tuân thủ.

Tạo kết nối
Để tận dụng tối đa quá trình phân tích và quản lý, Khi nói đến khả năng phục hồi hoạt động, lĩnh vực tài chính trước tiên cũng phải giải quyết các vấn đề tồn đọng. Nhiều ngân hàng và công ty dịch vụ tài chính có các silo tổ chức và công nghệ, cũng như các hệ thống tại chỗ không linh hoạt, điều này gây khó khăn cho việc tận dụng dữ liệu trong toàn tổ chức của họ. Báo cáo Ngân hàng Bán lẻ Thế giới năm 2022 cho thấy 95% giám đốc điều hành cho rằng các hệ thống cũ lỗi thời ngăn cản họ tối ưu hóa dữ liệu và phát triển hiệu quả. Điều quan trọng, điều này có nghĩa là các ngân hàng cũng thiếu tầm nhìn và tính linh hoạt mà họ cần để đảm bảo hoạt động của họ có khả năng phục hồi.

Một nền tảng Iintegration cho phép các ngân hàng phá vỡ các silo dữ liệu này. Dữ liệu liên quan đến quy trình được lưu trữ trên đám mây và tại cơ sở có thể được thu thập và sử dụng như một nguồn thông tin chính xác duy nhất cho nền tảng BPM hoặc các giải pháp phân tích để rút ra từ đó. Như với bất kỳ kịch bản “rác vào, rác ra” tiềm năng nào, quá trình khai thác chỉ hiệu quả khi dữ liệu mà nó sử dụng.

Có thể hiểu được các ngân hàng Các tổ chức tài chính không muốn di chuyển một số hệ thống, chẳng hạn như các mô-đun ngân hàng cốt lõi, lên đám mây. Trong những trường hợp này, tích hợp đám mây lai là câu trả lời. Một nền tảng linh hoạt duy nhất có thể tập hợp các hệ thống, ứng dụng và dữ liệu khác nhau lại với nhau. Điều này thể hiện những gì tốt nhất của cả hai thế giới, cho phép các ngân hàng tận dụng hiệu quả các ứng dụng đám mây tốt nhất cùng loại với các hệ thống cốt lõi an toàn. Silo đã là quá khứ, vì vậy các ngân hàng có thể giám sát hoạt động của họ trong thời gian thực. Và với những hệ thống như thế này, họ cũng có thể sử dụng microservice để cải thiện hiệu quả và khả năng phục hồi.

Khả năng phục hồi là không thể thương lượng
Có một lý do khả năng phục hồi hoạt động là một trọng tâm như vậy cho các ngân hàng. Họ là những tổ chức tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất—quản lý rủi ro và bảo mật mạnh mẽ, cũng như tuân thủ quy định, là điều không thể thương lượng. Để duy trì lòng tin của các bên liên quan, họ phải thực hiện một cách tiếp cận chủ động để phục hồi, nắm bắt các quy trình và dữ liệu của họ và phá vỡ các rào cản thông qua tích hợp.

Mặc dù đầu tư vào những lĩnh vực này có thể không hào nhoáng như một ứng dụng mới hoặc giao diện người dùng trang web được cải thiện cho khách hàng, nhưng việc quản lý và tích hợp quy trình tạo ra nhiều lợi ích. Có những khoản tiết kiệm thực sự được thực hiện, bên cạnh những mối đe dọa thực sự cần tránh.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến ​​thức. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/24008/to-achieve-operational-resilience-banks-must-embrace-back-office-innovation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs