Regelgevende en wetgevende analyse – wereldwijd

De Bank voor Internationale Betalingen (BIS) publiceert een rapport over project mBridge, die experimenteert met grensoverschrijdende betalingen met behulp van een gemeenschappelijk platform op basis van gedistribueerde grootboektechnologie (DLT) waarop meerdere centrale banken hun respectieve digitale valuta van de centrale bank (multi-CBDC's) kunnen uitgeven en uitwisselen. Het rapport is ontwikkeld door BIS, de Hong Kong Monetary Authority, de Bank of Thailand, het Digital Currency Institute van de People's Bank of China en de Central Bank of the United Arab Emirates.  Project ijsbreker is weer een opwindende samenwerking tussen BIS en de centrale banken van Israël, Noorwegen en Zweden, om te onderzoeken dat CBDC's kunnen worden gebruikt voor internationale retail- en overmakingsbetalingen.

Financial Action Task Force (FATF): jurisdicties onder verscherpt toezicht: in haar Vrijgave van 21 oktober 2022, FATF voegt de Democratische Republiek Congo, Mozambique en Tanzania toe, die zijn geïdentificeerd als strategische AML/CTF-tekortkomingen, maar actieplannen hebben ontwikkeld om hun kwetsbaarheden aan te pakken. Aan de andere kant werden Nicaragua en Pakistan geschrapt van de FATF-lijst van jurisdicties die onder verscherpt toezicht staan.

OESO publiceert Crypto-Asset Reporting Framework (CARF): De Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling (OESO) publiceerde haar Rapportageraamwerk voor crypto-activa (CARF), naar aanleiding van een verzoek van de Groep van Twintig (G20) om een ​​voorgesteld automatisch uitwisselingssysteem. Deze publicatie bevat de regels en het commentaar van de CARF, en een reeks wijzigingen aan de Common (tax) Reporting Standard (“CRS”), zoals goedgekeurd door de OESO-commissie voor fiscale zaken in augustus 2022.

Regelgevende en wetgevende analyse – Verenigde Staten

Op oktober 20^th, de Commodity and Futures Trading Commission (CFTC) handhavingsresultaten vrijgegeven voor het fiscale jaar 2022, waarvan 18 van de 82 acties betrekking hadden op digitale activa. Het benadrukken van deze gevallen was een fraudeplan van $ 1.7 miljard uit juni; dit is tot nu toe de grootste handhavingszaak voor de CFTC waarbij digitale activa betrokken zijn.

De Internal Revenue Service (IRS) heeft conceptinstructies vrijgegeven voor 1040 filers.  Pagina 17 van de conceptrelease bevat definities voor het breder behandelen van digitale activa dan voorgaande jaren, en bevat nu een specifieke vermelding van niet-fungibele tokens (NFT's).

Op oktober 3^rd, de Veiligheids- en Uitwisselingscommissie (SEC) aangekondigde aanklachten tegen beroemdheid, Kim Kardashian voor het niet onthullen dat ze werd gecompenseerd voor het promoten van EthereumMax. De schikking omvatte haar akkoord om $ 1.26 miljoen te betalen. SEC-voorzitter Gensler merkte op dat dit een herinnering is voor beroemdheden om de openbaarmakingswetten te volgen, en voor individuen om zich bewust te zijn van investeringsrisico's. Ook op 3 oktober^rd, de SEC kondigde de stopzetting aan van crypto-activagerelateerde fraude waarbij Latino-investeerders betrokken waren. “Op 19 september 2022 diende de Securities and Exchange Commission een noodactie in om een ​​aan de gang zijnde frauduleuze en niet-geregistreerde aanbieding van crypto-activa gericht op Latino-investeerders te stoppen, geleid door beklaagden Mauricio Chavez en Giorgio Benvenuto via een bedrijf dat Chavez heeft opgericht en gecontroleerd, CryptoFX, LLC.” De SEC merkte op dat bij dit frauduleuze plan meer dan 5,000 slachtoffers en $ 12 miljoen aan fondsen betrokken waren.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

VASP's in Europa vertoonden vorig jaar een ongekend aantal meldingen van verdachte transacties (STR). Gegevens verzameld door ACAMS witwassen.com laat zien dat het totale aantal STR's dat is ontvangen door de financiële inlichtingeneenheden van 42 Europese landen bijna is verdrievoudigd van 2.4 miljoen in 2020 tot 6.9 miljoen vorig jaar. VAK stegen met ongeveer 20% in het VK en Italië, 44% in Frankrijk, 70% in Nederland, 100% in Duitsland en Estland. De meest indrukwekkende groei deed zich echter voor in Litouwen, dat in 13 2021 keer zoveel VAK registreerde; en in Finland, waar de VAK met bijna een factor 60 is gestegen, van slechts 62,000 in 2020 tot 3.7 miljoen vorig jaar.

VS gebaseerd Tweelingen breidt uit haar EU-diensten in zes Europese landen: Denemarken, Zweden, Portugal, Tsjechië, Letland en Liechtenstein. Inwoners en instellingen uit deze landen kunnen nu meer dan 100 cryptocurrencies kopen, storten, verhandelen en bewaren via euro's, Britse ponden, betaalkaarten, bankoverschrijvingen, Apple of Google Pay. Eerder in maart 2022 kreeg Gemini “Gemini Payments Limited” geregistreerd als Virtual Asset Service Provider (VASPWat is een Virtual Asset Service Provider (VASP)? Een virtuele e… Meer) door de Centrale Bank van Ierland (ref nummer C432664).  Onder oriëntatiepunt van de EU Markten in Crypto-Asset Regulation (MiCA), hebben aanbieders van crypto-activadiensten een vergunning nodig om binnen de EU actief te zijn.

Bankhaus von der Heydt, een van de oudste particuliere banken van Duitsland, opgericht in 1754, wordt overwogen voor overname door Duitsland gevestigd cryptogeldEen cryptovaluta (of cryptovaluta) is een digitaal activum dat is ontworpen ... Meer en blockchainEen blockchain - de technologie die ten grondslag ligt aan bitcoin en andere c ... Meer investeerder Bitcoin Group SE, eigenaar van toekomstige bank AG, een handelsplatform voor digitale valuta. Eerder in mei, Muntenpanion, een crypto-startup voor gemakkelijke toegang tot de wereld van crypto-investeringen, kondigde een samenwerking aan met Bankhaus von der Heydt, om een ​​operationeel partnerschap te creëren op het gebied van cryptobewaring en handel. Aan de andere kant hebben verschillende media dat aangekondigd Binance overweegt de overname van bank(en).) om de kloof tussen crypto en traditionele financiën te overbruggen.

Deutsche Bank AG kreeg van BaFin de opdracht om specifieke maatregelen te nemen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Per 28 september 2022 aankondiging, heeft de Duitse Federale Financiële Toezichthouder gedreigd financiële sancties op te leggen als de bank deze specifieke maatregelen niet naleeft.

FINMA herziet antiwitwasverordening gedeeltelijk: de Zwitserse toezichthoudende autoriteit op de financiële markt FINMA heeft gedeeltelijk herzien de FINMA-verordening ter bestrijding van het witwassen van geld. Vanaf januari 2023 moeten Zwitserse burgers hun identiteit verifiëren bij transacties met meer dan 1,000 Zwitserse frank in crypto.

De Tel Aviv Stock Exchange zal zijn eigendomsstructuur hervormen en ook een blockchain-platform creëren om meer handel in cryptovaluta's mogelijk te maken in een poging om te voldoen aan internationale normen, zoals beschreven in zijn 2023 tot 2027 strategiedocument gepubliceerd op 24 okt.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

De Monetary Authority of Singapore (MAS) heeft op 26 oktober twee consultatiedocumenten uitgebracht^th.  Consultatiedocument P008-2022 biedt voorgestelde regelgevende maatregelen voor digitale betalingstokens; dit "bevat voorgestelde regelgevende maatregelen voor vergunninghouders en vrijgestelde betalingsdienstaanbieders die een bedrijf uitoefenen van het aanbieden van een digitale betalingstokendienst onder de Payment Services Act 2019".  Consultatiedocument P009-2022 biedt een voorgestelde regelgevende aanpak voor stablecoin-gerelateerde activiteiten; dit "zet het beleidsdenken van MAS uiteen met betrekking tot de algemene regelgevende benadering van stablecoin-gerelateerde uitgifte- en bemiddelingsactiviteiten, en benadrukt de belangrijkste vereisten die aan dergelijke activiteiten zullen worden opgelegd". De reactietermijn loopt tot 21 december 2022.

Hong Kong plannen om cryptohandel in de detailhandel te legaliseren, en naar verluidt zal vanaf maart 2023 verplichte licenties voor cryptoplatforms invoeren. Hongkong wil zijn reputatie als wereldwijd financieel centrum herstellen, maar contrasteert met het vasteland van China, waar crypto verboden is.

De Reserve Bank of India (RBI) geeft een Concept papier op Digital Rupee, de digitale valuta van de centrale bank (CBDC). Het doel is om bewustzijn te creëren over CBDC's, de aanpak en overwegingen van RBI voor de introductie van een digitale roepie uit te leggen.

De Reserve Bank of Australia blijft voorzichtig over de argumenten voor een digitale valuta van de centrale bank (CBDC), met name in de winkelruimte, maar gaat verder met een CBDC onderzoeksproject met het Australische Digital Finance Cooperative Research Centre.

Regelgevende en wetgevende analyse – LATAM

De Braziliaanse Securities and Exchange Commission (CVM) publiceert een advies over cryptoassets en de effectenmarkt

Op 11 oktober 2022 publiceerde de Braziliaanse CVM Guidance Opinion 40, "die het begrip van de gemeente van de regels die van toepassing zijn op cryptoactiva die als effecten worden beschouwd, consolideert". Dit is belangrijk omdat het verduidelijkt hoe de CVM haar regelgevende bevoegdheden, inclusief toezicht en handhaving, zou uitoefenen op cryptoassets.

De primaire focus van de begeleiding vindt plaats in het midden van het document, waarbij de CVM criteria schetst voor tokentaxonomieën en karakterisering van cryptoassets als effecten. De taxonomie van tokens is een belangrijk onderscheid omdat het een juridische behandeling aangeeft. Initiële taxonomieën omvatten het volgende, en de CVM merkt op dat een token in meerdere categorieën kan passen, afhankelijk van het ontwerp en economisch gebruik:

Wanneer een crypto-asset in de categorie van een effect valt, moeten kwesties en toepasselijke partijen zich houden aan de effectenwetgeving. Marktdeelnemers zijn verplicht om de kenmerken van de crypto-asset te analyseren om te bepalen of het een beveiliging is. Dit gebeurt wanneer het: 1) "de digitale weergave is van een van de effecten waarin wordt voorzien in items I tot VIII van artikel 2 van wet nr. 6,385/76 en/of voorzien in wet nr. 14,430/2022" en 2) "valt binnen het bereik item IX van artikel 2 van wet nr. 6,385/76 [CVM maakt gebruik van de Amerikaanse Howie Test in deze wet], voor zover het een collectieve investeringsovereenkomst is". Andere overwegingen met betrekking tot de beveiligingsbehandeling worden beschreven in de richtlijnen en omvatten: investering, formalisering, collectieve aard van investering, verwachting van economisch voordeel, inspanning van derden en openbare aanbieding. Ten slotte staat de CVM open voor technologische vooruitgang en profiteert ze van hun vermogen om kapitaalmarkten te verbeteren; het zal analyses op dit gebied blijven uitvoeren en kan in de toekomst richtlijnen en wettelijke maatregelen actualiseren/verbeteren.

• Coinsmart. Europa's beste Bitcoin- en crypto-uitwisseling.Klik Hier
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-6/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=regulatory-and-legislative-analysis-6