• Volgens Nichel Gaba, CEO van PDAX, verschilt het AML-framework van een gereguleerde gecentraliseerde crypto-uitwisseling niet van het raamwerk van een bank.
• Omdat ze echter meer inheems zijn in crypto, zei Gaba dat beurzen tools hebben om verdachte transacties op de blockchain te detecteren, en dus meer eetlust hebben dan traditionele banken. 
• Gaba antwoordde in dit artikel ook waar het geld dat was getagd als witgewassen geld naartoe gaat en hoe de BSP ervoor zorgt dat geld van klanten veilig is onder de handen van deze uitwisselingen.

"Ons AML-raamwerk verschilt niet van een bank." 

Dit is het verrassende antwoord van Nichel Gaba, de CEO van PDAX, een Virtual Asset Service Provider (VASP) in het land, toen hem werd gevraagd hoe Filippijnse crypto-uitwisselingen anti-witwasregels (AML) implementeren die zijn vastgesteld door de AML-wet (AMLA) en de Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP). 

“Behalve dat voor ons, omdat we meer inheems zijn in crypto en we tools hebben die verdachte transacties proberen te detecteren, zoals blockchain, mas kan kami nodig hebben om de bron van fondsen te beoordelen, en omdat we afhankelijk zijn van technologie, kan mas kami mogelijk maken om voer geautomatiseerde screenings uit, enz. Dus we gebruiken technologie om iets te doen dat traditionele banken volgens mij nog moeten toepassen, " Gaba legde uit tijdens de BitPinas Webcast. 

Hoe identificeren lokale crypto-uitwisselingen witwastransacties? 

Volgens Gaba staan ​​er kwalificaties op hun lijst die geen transactie mogen doen of zelfs maar een account mogen aanmaken. Een van hen zijn gesanctioneerde personen zoals Bin Laden, terroristen en meer. Een andere is het land van herkomst, zoals Noord-Korea, Iran en meer. 

De CEO benadrukte ook dat lokale beurzen criteria hebben voor het aantal transacties dat gebruikers kunnen uitvoeren, afhankelijk van hun bron van rijkdom:

“Een extreem voorbeeld zou kunnen zijn, laten we zeggen dat klant A zegt dat hij een parttime bouwvakker is die 2,000 pesos per week verdient, enz. Maar zijn transactie omvat drie Bitcoins en hij heeft miljoenen op zijn rekening, dan moeten we extra ijverig zijn. ”

Een andere onthulling is dat ze ook hun klanten monitoren die politiek prominent aanwezig zijn, zoals politici en hun familieleden. 

Als lokale beurzen een transactie zien als een mogelijke witwasactiviteit, legt Gaba uit dat ze de klant onmiddellijk zullen bellen en vragen waar het geld of de transactie vandaan komt. 

De CEO benadrukte echter ook dat als ze niet tevreden zijn met de uitleg van de klant, ze ofwel de rekening moeten blokkeren ofwel de klant moeten weigeren.

Om dit scenario te voorkomen, herinnerde Gaba het publiek er dus aan om altijd het document te tonen dat zal ondersteunen waar het geld of de transactie vandaan komt om de legitimiteit ervan te bewijzen, of het nu gaat om een ​​lotto-certificering, een zakelijke vergunning of bankafschriften. 

Automatische versus handmatige signalering van witwasactiviteiten

Ondertussen, op de vraag of gecentraliseerde beurzen automatisch markeren wanneer hun systemen rode vlaggen detecteren, zei Gaba dat de meeste van hen systemen hebben die de risico-indicatoren van een transactie controleren en hen op de hoogte zullen stellen zodra bepaalde risico-triggers zijn bereikt. 

De CEO verzekerde gebruikers echter dat ze nog steeds handmatig markeren omdat “Je kunt een account niet zomaar bevriezen omdat er een risicovlag is verschenen. Je hebt nog steeds een analist nodig om te proberen te begrijpen wat de klant probeert te doen. En er wordt zeker nog handmatig gesignaleerd.”

De rol van regulering bij transacties

Aan de andere kant deelde Gaba ook dat wanneer een transactie wordt gemarkeerd als een witwasactiviteit, uit zijn persoonlijke ervaring, AMLA's regel bepaalt dat een financiële instelling het geld aan de klant zal teruggeven en vervolgens de rekening definitief zal sluiten. 

Maar wat gebeurt er als een transactie niet wordt aangemerkt als witwassen, maar als de beurs failliet of geliquideerd is?

Vertrouwen opbouwen door middel van regelgeving

"Dus de meeste gereguleerde beurzen zijn verplicht om klantenlijnen volledig gescheiden te houden van de fondsen van het bedrijf," Gaba verzekerde en vermeldde dat de FTX besmetting vond plaats omdat het geld van de klant niet gescheiden was van het geld van de beurs. 

Verder sprak de CEO ook vanuit een uitvoerend perspectief door dat te zeggen “Als je een goede financiële instelling runt, weet je al dat ze gescheiden moeten zijn, en in feite hoef je de beurs niet te vertrouwen om het te scheiden. Als het gereguleerd is, zal de BSP je regelmatig bezoeken om er zeker van te zijn dat ze inderdaad gescheiden zijn.”

Dit artikel is gepubliceerd op BitPinas: PDAX CEO deelt hoe PH Crypto Exchanges AML-regels implementeren

Disclaimer: BitPinas-artikelen en de externe inhoud zijn geen financieel advies. Het team dient om onafhankelijk, onbevooroordeeld nieuws te leveren om informatie te verstrekken voor Philippine-crypto en daarbuiten.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
• Bron: https://bitpinas.com/feature/how-crypto-exchange-amla-interview/