Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #12

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 77

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #12

2 Augustus 2023

Demetrios Tseas

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

BIS beweert dat er tegen 20 meer dan 2030 actieve CBDC's kunnen zijn

A 2023 juli papier gepubliceerd door de Bank voor Internationale Betalingen (BIS), onthult dat 93% van de centrale banken wereldwijd actief onderzoek doet naar digitale valuta van centrale banken (CBDC's). Het onderzoek van BIS voorspelt dat er in 2030 tot vijftien CBDC's voor de detailhandel en negen CBDC's voor de groothandel in omloop kunnen zijn. Opkomende markten en ontwikkelende economieën nemen het voortouw bij de acceptatie van CBDC, met een hoger percentage centrale banken dat zowel retail- als wholesale-CBDC-projecten uitvoert in vergelijking met geavanceerde economieën.

De OESO geeft een document uit waarin de democratische waarden van CBDC's worden benadrukt

Op 5 juli heeft de in Frankrijk gevestigde Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling (OESO) een papier "Central Bank Digital Currencies (CBDC's) en democratische waarden". In plaats van zich te concentreren op het potentiële risico dat CBDC's vertegenwoordigen, onderzoekt dit document hoe het ontwerp en de implementatie van CBDC's landen kunnen helpen de bedreigingen van individuele vrijheden en mensenrechten te verminderen, en de rechtvaardige behandeling van burgers (dwz genderongelijkheden, ouderen, mensen met een handicap of mensen zonder geldig identiteitsbewijs), de bescherming van de privacy en het vertrouwen van burgers in centrale banken.

FSB-voorzitter legt brief voor aan de ministers van Financiën van de G20 en de presidenten van de centrale banken

Op 11 juli stuurde Klaas Knot, voorzitter van de Raad voor Financiële Stabiliteit (FSB) dit letter aan de ministers van Financiën en de presidenten van de centrale banken van de G20, voorafgaand aan de bijeenkomst van de G20 op 17-18 juli. De brief bespreekt recente gebeurtenissen in de banksector en het werkplan van de FSB om lessen te trekken, samen met de bijbehorende beleidsimplicaties, uit de aflevering. De brief bevat aanbevelingen voor de regulering van, het toezicht op en het toezicht op zowel crypto-activa en -markten als wereldwijd stablecoin arrangementen; herziene aanbevelingen aan adres kwetsbaarheden door liquiditeitsmismatch in open-ended fondsen; een beleidstoolkit voor het verbeteren van risicobeheer en toezicht door derden en een voortgangsrapport over de FSB-routekaart om klimaatgerelateerde financiële risico's aan te pakken.

BIS brengt een rapport uit dat structurele gebreken in het crypto-ecosysteem onderzoekt

In juli 2023 heeft de Bank voor Internationale Betalingen (BIS) een verslag dat onderzocht de cryptogeld ecosysteem en identificeerde een aantal van zijn structurele tekortkomingen. Het rapport heeft drie belangrijke afhaalrestaurants. Ten eerste merken ze op dat het crypto-ecosysteem onderhevig is aan een hoge mate van fragmentatie en wordt gekenmerkt door congestie en hoge kosten. Ondanks een origineel ethos van decentralisatie, vertonen crypto en DeFi vaak ook substantiële de facto centralisatie, wat verschillende pijnpunten met zich meebrengt. Eindelijk, terwijl DeFi vooral repliceert diensten aangeboden door het traditionele financiële systeem, financiert het geen enkele activiteit in de reële economie, is het zeer speculatief en vergroot het de bekende risico's. Het rapport suggereert dat de inherente structurele tekortkomingen van cryptovaluta het ongeschikt maken om een ​​constructieve rol te spelen in het monetaire systeem.

FSB publiceert aanbevelingen over crypto-activa en wereldwijde stablecoin-regulering

Op 17 juli heeft de Raad voor Financiële Stabiliteit (FSB) zijn definitieve high-level gepubliceerd aanbevelingen over de regulering van en het toezicht op crypto-activa en “global stablecoins”. Aanbevelingen omvatten: bereidheid van autoriteiten om wereldwijde stablecoins te reguleren en te controleren in overeenstemming met internationale normen; informatie-uitwisseling en grensoverschrijdende samenwerking; Bestuursstructuren en gedecentraliseerde operaties; Effectieve kaders voor risicobeheer; Dataopslag en toegang tot dataframeworks; Herstel- en afwikkelingsplannen; openbaarmakingen; Terugkooprechten en stabilisatie; Conformiteit met regelgeving, toezicht en toezicht voordat de activiteiten worden gestart.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

Nasdaq publiceert bijgewerkte iShares opnieuw Bitcoin Trust ETF-applicatie

Nasdaq heeft naar verluidt heeft een gewijzigde aanvraag ingediend voor de iShares Bitcoin Trust ETF, voorheen bekend als de BlackRock Spot Bitcoin ETF. Na de zorgen van de SEC over de eerste indiening, bevat de herziene versie Coinbase nu in een overeenkomst voor het delen van toezicht. De CBOE diende ook bijgewerkte aanvragen in voor spot bitcoin ETF's, voor Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, WisdomTree Bitcoin Trust, Wise Origin Bitcoin Trust en ARK 21Shares Bitcoin ETF.

Gemini klaagt DCG aan en beschuldigt hen van frauduleuze activiteiten

Op 7 juli diende Gemini een proces tegen Digital Currency Group (DCG) en zijn oprichter Barry Silbert, die hen beschuldigde van frauduleuze activiteiten. De rechtszaak is specifiek gericht tegen DCG-dochter Genesis, die geld voor Gemini had in verband met diens Earn-programma. De juridische actie heeft tot doel het geld van Gemini terug te halen uit DCG, zoals vermeld in een aanvraag ingediend bij het Hooggerechtshof van New York County. Gemini werkte samen met Genesis, waardoor haar klanten een jaarlijks rendementspercentage van maximaal 7.4% konden verdienen. Om dit programma mogelijk te maken, heeft Gemini het geld van zijn klanten overgemaakt aan Genesis, dat ze op zijn beurt leende aan entiteiten zoals het inmiddels ter ziele gegane Three Arrows Capital.

Kraken-oprichter Jesse Powel wordt onderzocht

Op 7 juli was Kraken mede-oprichter Jesse Powel naar verluidt een onderwerp van een federaal onderzoek, vanwege beschuldigingen van betrokkenheid bij hacking- en cyberstalking-activiteiten gericht op een non-profitorganisatie die hij hielp opzetten, bekend als Verge Center for the Arts'. Verge beweert dat Powell de bedrijfsvoering belemmerde en de toegang tot zakelijke e-mails beperkte. FBI-agenten voerden een huiszoeking uit in de woning van Powell in Californië, waar ze meerdere elektronische apparaten in beslag namen. Powell werd niet beschuldigd van misdaden, terwijl een advocaat van Powel zei dat hij "niets verkeerds" heeft gedaan en dat de zaak geen verband houdt met "Mr. Powell's baan of zijn gedrag in de cryptocurrency-arena.

US Attorney kondigt de allereerste aan crimineel geval van een aanval op een slim contract dat wordt beheerd door een gedecentraliseerde crypto-exchange

Op 11 juli, de Amerikaanse advocaat Damian Williams aangekondigd de allereerste strafzaak met een aanval op een slim contract dat wordt beheerd door een gedecentraliseerd cryptocurrency uitwisseling, over de recente Solana-exploitzaak van $ 9 miljoen. Dit duidt op de wil van het DOJ om strafrechtelijke vervolging in te stellen als een persoon opzettelijk een protocol gebruikt op een manier waarvoor het niet bedoeld was. “We beweren ook dat hij vervolgens het gestolen geld witwaste door middel van een reeks complexe overschrijvingen op de blockchain, waar hij cryptocurrencies verwisselde, over verschillende blockchains huppelde en overzeese crypto-uitwisselingen gebruikte. Maar geen van de acties bedekte de sporen van de beklaagden of hield de wetshandhaving voor de gek. En ze hebben mijn kantoor of onze rechtshandhavingspartners er zeker niet van weerhouden om het geld te volgen."

Federale rechtbank oordeelt dat het XRP-token van Ripple een zekerheid is voor institutionele verkopen, maar niet voor openbare verkopen

In december 2020 bracht de Securities and Exchange Commission (SEC) dit naar voren actie tegen Ripple Labs Inc. en twee van zijn senior leiders, Bradley Garlinghouse en Christian A. Larsen, die beweerden dat ze zich naar verluidt bezighielden met het onwettig aanbieden en verkopen van effecten. Op 13 juli heeft rechter Analisa Torres van de US District Court van het zuidelijke district van New York, uitgesloten dat XRP, het token zelf, geen investeringscontract is en dus op zichzelf geen beveiliging. Ripple's XRP is geen effect wanneer het aan het bredere publiek wordt verkocht en daarom heeft Ripple in dit geval de effectenwetgeving niet geschonden. Ze oordeelde echter dat de verkoop van XRP een investeringscontract vormde wanneer het werd gebruikt voor institutionele verkopen.

Coinbase stopt tijdelijk met het uitzetten van winkels in vier Amerikaanse staten

Op 14 juli Coinbase aangekondigd dat het zijn retail-staking-service in Californië, New Jersey, South Carolina en Wisconsin tijdelijk heeft stopgezet vanwege wettelijke eisen in die staten. Na de rechtszaak van de SEC tegen Coinbase eerder in juni, startten in totaal tien Amerikaanse staten hun eigen procedures met betrekking tot Coinbase's retail staking-diensten. De vier genoemde staten hebben Coinbase verplicht om te voorkomen dat particuliere klanten extra activa inzetten terwijl hun procedure doorgaat. Coinbase heeft aangekondigd dat het zal voldoen aan de voorlopige staatsbevelen, maar zijn uitzetdiensten krachtig zal verdedigen in die procedures, en is het er sterk mee oneens dat hun uitzetdiensten effecten zijn.

Federal Reserve System Board of Governors publiceert 109th jaarverslag

In juli 2023 publiceerde de Federal Reserve System Board of Governors de 109e Jaarrapport. Hoogtepunten met betrekking tot CBDC's: de Federal Reserve is bezig met onderzoek naar digitale valuta van de centrale bank (CBDC), maar haar werk wijst niet op een besluit om een ​​CBDC uit te geven; Het onderzoek richt zich op hoe een CBDC een reeds veilig, effectief, dynamisch en efficiënt binnenlands betalingssysteem kan verbeteren en erkent dat de implicaties zeer zorgvuldig moeten worden doordacht om belangrijk monetair beleid, financiële stabiliteit, consumentenbescherming, cyberveiligheid, juridische en privacyoverwegingen.

SEC dient een aanklacht in tegen Quantstamp

Op 21 juli diende de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) een aanvraag in lasten tegen het in San Francisco gevestigde Quantstamp, een blockchain-beveiligingsbedrijf, voor het uitvoeren van een niet-geregistreerde Initial Coin Offering (ICO) van crypto-activa. Via de ICO haalde Quantstamp meer dan $28 miljoen op bij ongeveer 5,000 investeerders. Zonder de bevindingen van de SEC toe te geven of te ontkennen, stemde Quantstamp ermee in het geld terug te geven aan zijn investeerders, stemde hij in met een last onder dwangsom en het betalen van kwijtschelding van $ 1,979,201, conservatoire rente van $ 494,314 en een civielrechtelijke boete van $ 1 miljoen.

US GAO vindt lacunes in de regelgeving in spotmarkten die geen effecten en stablecoins zijn

Op 22 juli heeft het Government Accountability Office (GAO) van de Verenigde Staten een verslag getiteld "Blockchain in Finance - Wetgevende en regelgevende maatregelen zijn nodig om alomvattend toezicht op crypto-activa te waarborgen", als resultaat van congresverzoeken. GAO benadrukt dat hoewel blockchain het potentieel heeft om kostenbesparingen, snellere transacties en andere voordelen ten opzichte van hun traditionele tegenhangers te produceren, deze voordelen niet volledig zijn gerealiseerd. Bovendien zijn er aanzienlijke risico's gerealiseerd (dwz prijsvolatiliteit) die consumenten en investeerders negatief hebben beïnvloed. Het faillissement van FTX leidde tot de ontdekking dat een aanzienlijk deel van de activa van het platform mogelijk vermist of gestolen was. GAO vindt dat geen enkele federale financiële toezichthouder de bevoegdheid heeft om spotmarkten te reguleren voor crypto-activa die geen effecten zijn. Het vindt ook hiaten in regelgevende instantie in het toezicht op stablecoins. Er zijn geen uniforme normen voor reserveniveaus en risico's of openbaarmaking van reserves. Deze hiaten kunnen risico's opleveren voor de financiële stabiliteit, consumenten en investeerders, die het Congres zou moeten aanpakken.

Canadese toezichthouder kondigt nieuwe regels aan voor instellingen die crypto bewaren

Op 26 juli heeft Canada's Office of the Superintendent of Financial Institutions (OFSI) aangekondigd nieuwe regels voor instellingen die crypto bewaren. Canadese toezichthouders hebben kapitaalplannen voorgesteld voor banken en verzekeraars die zich bezighouden met crypto-activa, waarbij hun voorstellen in overeenstemming zijn met de aanbevelingen van het Bazels Comité. De plannen bieden instellingen de keuze tussen een uitgebreide formule die crypto beoordeelt op basis van risico of een eenvoudigere maar minder precieze optie, met als doel duidelijkheid te verschaffen over hoe om te gaan met blootstellingen aan crypto-activa met betrekking tot kapitaal en liquiditeit.

SEC beveelt cryptobedrijven om beveiligingsinbreuken bekend te maken

Op 26 juli heeft de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) gemandateerde dat alle beursgenoteerde bedrijven, inclusief cryptobedrijven, jaarlijks rapporten moeten publiceren over hun “risicobeheer, strategie en governance op het gebied van cyberbeveiliging”. Bovendien dwingt de nieuwe regel de openbaarmaking van alle "materiële" cyberbeveiligingsincidenten binnen vier werkdagen af. Het doel is om het vertrouwen van investeerders in beursgenoteerde bedrijven te vergroten door snel en uitgebreid informatie te verstrekken over de mogelijke impact van de cyberaanvallen en een gedetailleerd rapport van het incident en de timing ervan.

De Amerikaanse Senaat keurt een rekening voor militaire uitgaven goed, inclusief crypto AML-taal

De Amerikaanse senaat keurde het goed National Defense Authorization Act voor fiscaal jaar 2024, dat een voorziening bevat voor strenger toezicht op financiële instellingen die betrokken zijn bij cryptohandel en het aanpakken van anonimiteitbevorderende crypto-activa. Het wetsvoorstel, met tweeledige steun, vereist dat de minister van Financiën onderzoeksnormen vaststelt voor crypto-activa om het risico en de naleving van antiwitwas- en sanctiewetten te beoordelen, naast een onderzoek naar de bestrijding van anonieme cryptotransacties. Het wetsvoorstel wacht op onderhandeling en goedkeuring in beide kamers.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

BitOasis-licentie geschorst door Dubai's VARA vanwege vertragingen na licentievoorwaarden

Op 10 juli vaardigde de Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) van Dubai een markt alert en handhavingsacties tegen BitOassis. Vanwege vertragingen bij het voldoen aan de voorwaarden na licentieverlening, heeft de VARA de BitOassis' Minimal Viable Product (MVP)-licentie opgeschort, waardoor de licentiestatus van BitOasis nu als niet operationeel wordt beschouwd. BitOasis werd het eerste handelsplatform dat in april 2023 een operationele MVP-licentie ontving en werkt nu naar verluidt samen met de VARA om aan de post-licentievoorwaarden te voldoen.

Toespraak van de gouverneur van de Britse Bank of England: nieuwe vooruitzichten voor geld

Op 10 juli gaf Andrew Bailey, gouverneur van de Bank of England een toespraak: "Nieuwe vooruitzichten voor geld". Andrew Bailey beschrijft het werk dat de bank doet om innovatie in geld te onderzoeken en tegelijkertijd aan twee belangrijke fundamenten te voldoen. De eerste is dat we, waar we ons geld ook bewaren, zeker kunnen zijn van de waarde ervan (ook wel de 'singleness of money' genoemd). De tweede is dat wanneer we geld gebruiken om ergens voor te betalen, we er zeker van kunnen zijn dat de betaling zal worden afgewikkeld (dit wordt ook wel finaliteit van de afrekening genoemd). Andere hoogtepunten: “Crypto's hebben geen intrinsieke waarde, zijn zeer volatiel en kunnen het beste worden behandeld als uiterst speculatieve beleggingen". "Stablecoins die worden gebruikt als afwikkelingsmiddel voor transacties in de cryptowereld, zijn niet robuust en voldoen, zoals momenteel georganiseerd, niet aan de normen die we verwachten van veilig geld in het financiële systeem. In het bijzonder slagen beide niet voor de basistests van ongehuwd zijn en vestigingsfinaliteit. Ze zijn geen geld.” Gouverneur Bailey blijft optimistischer over het vooruitzicht van verbeterde vormen van digitaal geld, zoals programmeerbaar geldgebruik slimme contracten.

De Britse FCA gaat door met het hardhandig optreden tegen niet-geregistreerde crypto-geldautomaten

In juli 11 persbericht, zet de Britse Financial Conduct Authority (FCA) haar optreden tegen niet-geregistreerde cryptogeldautomaten voort. Sinds het begin van 2023 heeft de FCA 34 locaties in het VK bezocht en geïnspecteerd die verdacht werden van het hosten van crypto-geldautomaten en heeft het 26 geldautomaten verstoord die in het hele land illegaal werkten.

Koeweit verbiedt crypto en Virtuele activa transacties

Op 18 juli vaardigde de Koeweitse Capital Market Authority (CMA) een cirkelvormig waarin het benadrukte dat het gebruik van Virtual Assets als investeringsmedium en cryptocurrency-mining absoluut verboden zijn in het land. Effecten gereguleerd door de Centrale Bank van Koeweit en andere effecten en financiële instrumenten gereguleerd door de CMA zijn vrijgesteld van dit verbod.

Forge, de crypto-eenheid van Société Générale, verkrijgt de eerste licentie in Frankrijk

Op 19 juli Société Générale naar verluidt werd de eerste bank in Frankrijk die een licentie kreeg voor cryptodiensten, via haar crypto-eenheid Forge. Via de AMF-licentie nr. A2023-001 Forge kan nu diensten aanbieden, waaronder: bewaring van digitale activa, aankoop/verkoop van digitale activa voor wettig betaalmiddel (crypto/fiat), verhandelen van digitale activa tegen andere digitale activa (crypto/crypto), ontvangst en verzending van bestellingen van derden voor digitale activa. handel in cryptobewaring, handel en verkoop.

De Britse regering verwerpt het voorstel van het Treasury Committee om cryptohandel te classificeren als het gokken

Op 20 juli heeft de HM Treasury van het Verenigd Koninkrijk verworpen een eerder in mei 2023 ingediende aanbeveling van het House of Commons Treasury Committee om cryptohandel als gokken te classificeren. Het Britse HM Treasury zegt dat het er "helemaal niet mee eens" is en dat het classificeren van crypto-activahandel als gokken een verkeerde afstemming zou veroorzaken met de wereldwijde normen en benaderingen van andere grote jurisdicties, waaronder de EU, en mogelijk onduidelijke en overlappende mandaten zou creëren tussen financiële regelgevers en de UK Gambling Commissie.

De Israëlische regering doet onderzoek naar DAO's om de juiste regelgeving te identificeren

Op 26 juli vaardigde de Israëlische regering een overleg om te informeren naar gedecentraliseerde autonome organisaties (DAO's) en om de juiste regelgeving te identificeren. De raadpleging staat open tot 3 september 2023

De SEC van Nigeria waarschuwt dat Binance-activiteit in het land illegaal is

Op 28 juli heeft de Nigeriaanse Securities and Exchange Commission (SEC) een waarschuwing benadrukkend dat Binance-activiteiten in het land illegaal zijn, aangezien Binance niet is geregistreerd of gereguleerd in Nigeria. De SEC dringt er bij het investerende publiek op aan om op hun hoede te zijn voor investeringen in crypto-activa en andere producten die worden aangeboden door entiteiten die niet zijn geregistreerd of gereguleerd door de SEC.

Crypto.com verzekert registratiegoedkeuring in Nederland

Op 28 juli, Crypto.com aangekondigd het heeft goedkeuring gekregen van de Nederlandse centrale bank om als cryptocurrency-serviceprovider in Nederland te opereren, na te hebben voldaan aan de antiwitwas- en terrorismefinancieringsvereisten, en zich aan te sluiten bij 36 andere geregistreerde cryptocurrency-bedrijven in het land.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Circle overweegt stablecoin uit te geven in Japan onder nieuwe regels

Cirkel is naar verluidt overweegt een stablecoin uit te geven in Japan. Onder de herziene Japanse Payment Services Act die nu van kracht is, zullen uitgevers van stablecoins zich aan strikte regels moeten houden, terwijl stablecoins gekoppeld moeten zijn aan de yen en moeten garanderen dat houders ze tegen de nominale waarde kunnen inwisselen. Alleen erkende financiële instellingen kunnen stablecoins uitgeven.

Binance keert terug naar Japan na het verwerven van gereguleerde Sakura Exchange Bitcoin

Na vijf jaar afwezig te zijn geweest in Japan, Binance aangekondigd eerder in november 2022 dat het 100% van Sakura Exchange Bitcoin (SEBC) had verworven, een beurs gereguleerd door de Japan Financial Services Agency (JFSA). SEBC zal haar diensten per 31 mei 2023 stopzetten en heropenen als Binance Japan. Gebruikers in Japan moeten zich registreren bij de nieuwe entiteit (door een nieuw identiteits-KYC-verificatieproces gaan), en a migratieproces beschikbaar vanaf 1 augustus 2023 tot 30 november 2023.

Regelgevende en wetgevende analyse - LAC

Amerikaanse autoriteiten nemen geld in beslag van de Bahamaanse cryptovriendelijke bank Deltec tijdens fraudeonderzoek

Amerikaanse autoriteiten hebben eerder in juni ongeveer $ 58 miljoen aan fondsen van Deltec Bank and Trust, een Bahamaanse cryptovriendelijke bank, in beslag genomen te midden van onderzoek naar witwassen en fraude, aldus een familielid federaal document ingediend op 17 juli 2023.

Bahamaanse fintech Island Pay lanceert crypto-overmakingsplatform voor regio

Het op de Bahama's gevestigde fintech-bedrijf Island Pay gelanceerd "CiNKO", een digitale portemonnee mogelijk gemaakt door Circle's USDC stablecoin. Het platform heeft tot doel transactiemogelijkheden te bieden in 30 landen en is ontworpen om tegemoet te komen aan zowel bank- als niet-bankpopulaties. Rapporten stellen dat er potentiële kostenbesparingen zijn tot 80% in vergelijking met traditionele overmakingsmethoden. Naar verluidt wil Island Pay volgend jaar ongeveer 100,000 aan boord hebben.

Crypto-startup Ramp Network begint Latijns-Amerikaanse expansie in Brazilië

Ramp Network, een startup onder fintech-bedrijf Ramp die onlangs betalingsinfrastructuur aanbiedt om crypto en traditionele financiën te verbinden geopend een lokale entiteit in Brazilië om uit te breiden naar de regio. Ramp Network zal zijn software development kit (SDK) aanbieden aan zijn klanten, waardoor hun gebruikers crypto kunnen kopen via een end-to-end, niet-bewarende oprit, en een crypto kunnen aanbieden om off-ramp te fiatteren. Het bedrijf noemde duidelijkheid over de regelgeving na het licentieregime van december 2022 in Brazilië voor virtuele dienstverleners als een van de redenen om voor het rechtsgebied te kiezen.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.