Zephyrnet-logo

Generatieve data-intelligentie

Blockchain

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #11

Heruitgegeven door Plato
Heruitgegeven door Plato

Datum:

Aantal keer bekeken: 102

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #11

5 juli 2023

Demetrios Tseas

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

Het Bazels Comité voor bankentoezicht publiceert richtlijnen voor de behandeling van cryptoactiva

Het Bazels Comité voor bankentoezicht gepubliceerde haar richtlijnen voor de prudentiële behandeling van blootstellingen aan cryptoactiva. De standaard schetst de minimale regelgevende, toezichthoudende beoordeling en openbaarmakingsvereisten van de crypto-activablootstellingen van banken onder Pijlers 1, 2 en 3 van het Basel Framework. Pijler 1 identificeert twee groepen cryptoassets. Groep 1-activa verwijzen naar getokeniseerde traditionele activa en crypto-activa met effectieve stabilisatiemechanismen (dwz "stablecoins"). Groep 1-activa moeten aan alle classificatievoorwaarden voldoen en moeten te allen tijde tegen de peg-waarde kunnen worden terugbetaald, ook in periodes van extreme stress. De kapitaalvereisten van Groep 1-activa zijn gebaseerd op de risicogewichten (RW's) van onderliggende blootstellingen. Groep 2-activa zijn niet-ondersteunde crypto-activa en tokenized traditionele activa en stablecoins die niet voldoen aan een van de classificatievoorwaarden van Groep 1. Activa van groep 2 hebben strengere kapitaalvereisten dan die van groep 1. Pijler 2 schetst het risicobeheer van cryptoasset-activiteiten, waarbij wordt opgemerkt dat dergelijke kaders rekening moeten houden met het risico van cryptoasset-technologie; algemene informatie; communicatie, technologie en cyberrisico; juridische risico's; en risico's op het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Toezichthouders moeten de geschiktheid van het beleid en de procedures van banken in overeenstemming met deze overwegingen beoordelen. Pijler 3 stelt dat banken regelmatig informatie moeten vrijgeven over materiële blootstellingen aan crypto-activa.

IMF werkt aan CBDC's om transacties tussen landen mogelijk te maken

Dat meldt het Internationaal Monetair Fonds (IMF). werkzaam op een platform voor CBDC's om transacties tussen landen mogelijk te maken.

World Economic Forum publiceert whitepaper voor DAO's 

Op 23 juni publiceerde het World Economic Forum een whitepaper "DAO's voor Impact". Hoewel gedecentraliseerde autonome organisaties (DAO's) in opkomst zijn, zorgen ze al voor verandering en onthullen ze inzichten over de toekomst van sociale impact. Dit witboek probeert het ontluikende maar groeiende veld van experimenten in Impact DAO's samen te vatten. Het biedt zeven diepgaande casestudy's van Impact DAO's en presenteert op basis van deze analyse ook gemeenschappelijke thema's in deze vroege experimenten met het gebruik van gedecentraliseerd bestuur voor sociale impact.

FATF verplaatst Kroatië, Kameroen en Vietnam naar de grijze lijst

In een verklaring na een driedaagse top in Parijs heeft de Financial Action Task Force (FATF) verplaatst Kroatië, Kameroen en Vietnam op wat zijn grijze lijst wordt genoemd, een wereldwijde watchlist van landen met strategische hiaten in hun antifinanciële misdaadverdediging. De FATF drong er afzonderlijk bij landen op aan om het regelgevend toezicht op te versterken cryptogeld platforms.

FATF publiceert haar gerichte update over VA- en VASP-implementatienormen

Op 27 juni heeft de Financial Action Task Force (FATF) uitgebracht de gerichte update over de implementatie van de FATF-normen voor virtuele activa en Virtuele activa Service Providers (VASP's). Uit het FATF-rapport blijkt dat jurisdicties blijven worstelen met fundamentele vereisten, zoals het uitvoeren van een risicobeoordeling, het aannemen van wetgeving om VASP's te reguleren en het uitvoeren van een toezichtinspectie. Meer dan de helft van de 151 jurisdicties die hebben gereageerd op de FATF-enquête van 2023, hebben nog steeds geen stappen ondernomen om de Reisregel, wat een ernstige zorg is. Met betrekking tot DeFi en niet-gehoste portemonnees benadrukt de FATF dat ze het risico lopen op misbruik, ook door gesanctioneerde actoren, hoewel ze niet verantwoordelijk zijn voor een groot deel van de transacties.

Mastercard introduceert Multi-Token Netwerk

Op 28 juni Mastercard geïntroduceerd Multi-Token Network (MTN), een oplossing op maat voor de industrie. De visie van Mastercard voor MTN is om een ​​reeks basismogelijkheden te bieden die zijn ontworpen om transacties uit te voeren binnen de digitale asset en blockchain ecosystemen veilig, schaalbaar en interoperabel — waardoor uiteindelijk efficiëntere betalings- en handelstoepassingen mogelijk worden. Het MTN-netwerk heeft vier pijlers van vertrouwen, gericht op het voldoen aan vier belangrijke behoeften van de industrie: vertrouwen in de tegenpartij; Vertrouwen in digitale betalingsactiva; Vertrouwen in technologie; Vertrouw op consumentenbescherming. Vertrouwen in tegenpartij verwijst naar effectief identiteitsbeheer en machtigingen en de MTN zal Mastercard Crypto Credential gebruiken om dit doel te bereiken. Aangekondigd in april 2023, Mastercard Crypto-referentie zal een reeks gemeenschappelijke normen en infrastructuur vaststellen die zullen helpen bij het bevestigen van vertrouwde interacties tussen consumenten en bedrijven die blockchain-netwerken gebruiken. Om vertrouwen in digitale betaalmiddelen te krijgen, zal Mastercard initiatieven zoals de Netwerk voor gereguleerde aansprakelijkheid door gereguleerde betalingstokens in te schakelen om financiële toepassingen mogelijk te maken. MTN probeert vertrouwen in technologie te wekken door te zorgen voor schaalbaarheid van blockchain-netwerken en onderlinge interoperabiliteit, zoals blijkt uit zijn werk met de Reserve Bank of Australia eerder dit jaar. Ten slotte zal MTN putten uit de jarenlange ervaring van Mastercard met het ontwikkelen van normen en regels voor haar kaartnetwerk om een ​​gemeenschappelijk kader te bieden voor vertrouwen in consumentenbescherming. Vanaf deze zomer zal de bètaversie van MTN beschikbaar zijn in het VK. De eerste fase van de applicaties zal worden aangedreven door tokenized bankdeposito's. MTN zal in de loop van de tijd beschikbaar komen in andere markten over de hele wereld.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada) 

Genesis en Gemini verzoeken rechtbank om SEC Suit Targeting Earn-programma af te wijzen

Failliete cryptogeldschieter Genesis Global Capital en uitwisselingsplatform Gemini hebben een verzoek ingediend met een Amerikaanse rechtbank om een ​​rechtszaak af te wijzen door de Securities and Exchange Commission (SEC) die hen beschuldigt van de verkoop van niet-geregistreerde effecten. De rechtszaak is gericht tegen het Earn-programma van Gemini, waarbij wordt beweerd dat de entiteiten miljarden dollars aan crypto-activa hebben opgehaald bij investeerders. Gemini stelt dat er geen lening of lening nodig was en betwist de behandeling door de SEC van de Master Digital Asset Loan Agreement (MDALA) als een niet-geregistreerd effect. Genesis, eigendom van de Digital Currency Group (DCG), had ongeveer $ 900 miljoen aan activa van Gemini Earn-investeerders voordat opnames werden bevroren en faillissement werd aangevraagd.

SEC rekent Binance aan voor het verkeerd voorstellen van handelscontroles en voor het exploiteren van niet-geregistreerde beurzen en effecten

Op 5 juni heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) aangeklaagd Binance en zijn oprichter Changpend Zhao (CZ), en dienden dertien aanklachten in tegen Binance-entiteiten en CZ. De kosten zijn inclusief het exploiteren van niet-geregistreerde beurzen, broker-dealers en clearingbureaus; een verkeerde voorstelling geven van handelscontroles en toezicht op het Binance US-platform; en het ongeregistreerd aanbieden en verkopen van effecten. Als reactie op de huidige wet- en regelgeving in de Verenigde Staten, heeft Binance US aangekondigd dat het USD-transacties vanaf 13 juni tijdelijk zal opschortenth, tijdelijk overstappen naar een volledig crypto-uitwisseling.

SEC rekent Coinbase aan voor het opereren als een niet-geregistreerd bureau en de verkoop van effecten

Op 6 juni heeft de SEC klaagde Coinbase aan voor het naar verluidt overtreden van effectenwetten door een niet-geregistreerde beurs te exploiteren, daarbij opmerkend dat het bedrijf zich nooit bij de SEC heeft geregistreerd als makelaar, nationale effectenbeurs of clearingbureau. Het pak wijst op de producten van Coinbase zoals Prime, Portemonnee, en staking evenals hoogtepunten dertien tokens Coinbase aangeboden en verkocht als investeringscontracten: Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Filecoin (FIL), The Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Flow (FLOW), Internet Computer (ICP), NEAR Protocol (NEAR), Voyager (VGX), Dash (DASH)en NEXO (NEXO). Onder wat bekend staat als de “Howey Test” wordt een investeringscontract gedefinieerd als een investering van geld, in een gemeenschap onderneming, met de verwachting van winst, gegenereerd door de inspanningen van anderen. Dienovereenkomstig bepaalt deze test wat als een "beveiliging" wordt beschouwd en valt dus onder het toezicht van de SEC.

Amerikaanse rechtbank verwerpt het verzoek van de Federal Reserve om de zaak Custodia Bank af te wijzen

In oktober 2020 diende Custodia een aanvraag in bij de Federal Reserve Bank of Kansas (FRBKC) voor het verkrijgen van een "master-account" van de Federal Reserve, een rekening die een goedgekeurde financiële instelling kan gebruiken om rechtstreeks toegang te krijgen tot wholesalebetalingssystemen en bepaalde Fed-betalingssystemen. diensten. In augustus 2021 diende Custodia ook een aanvraag in bij de Federal Reserve Board of Governors voor lidmaatschap van de Federal Reserve, wat Custodia zou onderwerpen aan toezicht en regulering door de Federal Reserve Board. Ongeveer twee jaar later moet FRBKC de aanvraag van Custodia voor een master-account nog toewijzen of weigeren. In juni 2022 klaagde Custodia de Federal Reserve aan en claimde een "onwettige vertraging" bij het verwerken van een aanvraag voor zijn master-account. De laatste motie van de Federal Reserve om de rechtszaak van Custodia Bank af te wijzen was afgewezen waardoor Custodia nu zijn bezigheden kan voortzetten. De in Wyoming gevestigde Custodia Bank is een deposito-instelling die zichzelf presenteert als in tegenstelling tot een traditionele bank, omdat het "ontworpen is om bewaardiensten te bieden voor digitale activa zoals Bitcoin via hun trustafdelingen” en “zorgen voor een brug die digitale activabedrijven verbindt met het Amerikaanse betalingssysteem”. Custodia is door de staat gecharterd als een Special Purpose Depository Institution (SPDI), bedoeld om cryptocurrency-bankieren te faciliteren dat geen leningen mag verstrekken. Het is ook gecharterd om de traditionele bankservice van deposito's in Amerikaanse dollar mogelijk te maken.

Coin Dispute Network, een frauduleus crypto-herstelbedrijf, wordt neergehaald door de District Attorney's Office van Manhattan

Op 7 juni, Manhattan's District Attorney Office aangekondigd dat het het websitedomein van Coin Dispute Network in beslag heeft genomen, een frauduleus cryptocurrency-herstelbedrijf dat aan het licht is gekomen tijdens een onderzoek dat meerdere slachtoffers in Manhattan en tientallen anderen in het hele land heeft geïdentificeerd. Coin Dispute Network beweerde te fungeren als een opsporings- en hersteldienst voor mensen wiens cryptocurrency werd gestolen in ruil voor een vergoeding.

Hackers van Mount Gox vielen aan in het South District van New York

Russische onderdanen Bilyuchenko en Verner waren opgeladen in het zuidelijke district van New York met samenzwering om ongeveer 647,000 bitcoins wit te wassen van de hack van Mt. Gox in 2011. Bilyuchenko werd afzonderlijk beschuldigd in het noordelijke district van Californië wegens samenzwering met Alexander Vinnik om het illegale te exploiteren cryptocurrency uitwisseling BTC-e van 2011 tot 2017. Destijds was Mt. Gox de grootste bestaande bitcoin-uitwisseling, die duizenden gebruikers over de hele wereld bedient, waaronder gebruikers in het zuidelijke district van New York.

CFTC vindt een "DAO is een persoon"

Op 9 juni heeft de Commodities Futures Trading Commission (CFTC) een verklaring over de uitspraak van een federale rechter ten gunste van de CFTC in een civielrechtelijke handhavingsactie tegen Ooki DAO, waarin wordt verklaard dat de gedecentraliseerde autonome organisatie (DAO) wordt beschouwd als een "persoon" onder de Commodity Exchange Act en daarom aansprakelijk kan worden gesteld voor wetsovertredingen . De rechtbank oordeelde toen dat de Ooki DAO in feite de wet overtrad zoals aangeklaagd. De oprichters van Ooki DAO schikten de zaak met een boete, terwijl de DAO zelf werd veroordeeld tot het betalen van een civielrechtelijke geldboete, volledig afsluiten en de inhoud van internet verwijderen, wat een precedent schept dat aanleiding geeft tot bezorgdheid over de levensvatbaarheid van DAO-structuren.

Blackrock en Fidelity-bestand voor een spot Bitcoin EFT

Op 15 juni diende Blackrock, 's werelds grootste vermogensbeheerder, papierwerk in bij de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) om een ​​spot bitcoin Exchange-traded fund (ETF) te vormen. De ETF zal iShares Bitcoin Trust heten en zal bestaan ​​uit bitcoin die namens de trust wordt bewaard door een bewaarder (Coinbase). Een paar dagen later, op 29 juni, ook Fidelity Investments ingediend een aanvraag om een ​​spot bitcoin Exchange-Traded Fund (ETF) te lanceren, evenals een lijst van de Wise Origin Bitcoin Trust, de naam van Fidelity's eerder voorgestelde bitcoin ETF geweigerd door de Securities and Exchange Commission in januari 2022. ETF's zijn pools van bitcoin-gerelateerde activa aangeboden op traditionele beurzen door makelaars, waardoor investeerders in crypto kunnen investeren zonder er daadwerkelijk een te bezitten.

Amerikaanse advocaat en federale wetshandhavingspartners kondigen formalisering van de Darknet-marktplaats en de taskforce voor digitale valutacriminaliteit aan

Amerikaanse advocaat Gary M. Restaino, HSI SAC Scott Brown, IRS-CI SAC Al Childress, DEA SAC Cheri Oz en waarnemend verantwoordelijke inspecteur Greg Torbenson van de postinspectiedienst van de Verenigde Staten aangekondigd  de formalisering van een Darknet Marketplace en Digital Currency Crimes Task Force (DNMDCC Task Force). Sinds 2017 hebben deze federale partners in Arizona zich gericht op darknet-drugsverkopers en door cryptocurrency ingeschakelde misdaden, en hebben ze de afgelopen jaren gezamenlijk veel zaken onderzocht en vervolgd. Naarmate de technologie evolueert, crimineel activiteiten zijn geavanceerder geworden. Als zodanig hebben wetshandhavingsinstrumenten, middelen en inlichtingen zich moeten aanpassen. Het verklaarde doel van de DNMDCC-taskforce is om "meer samenwerking te bieden, middelen te verbeteren en criminele organisaties die deze nieuwe en opkomende technologieën gebruiken, te ontwrichten en te ontmantelen."

Fed-voorzitter Jerome Powel noemt stablecoins een "vorm van geld" en zegt dat CDBD nog lang geen realiteit is

Op 21 juni Federal Reserve-voorzitter Jerome Powel getuigde voor de House Committee on Financial Services. In zijn getuigenis noemt hij crypto een activaklasse en stablecoins een "vorm van geld": "We zien payment stablecoins wel als een vorm van gelden in alle geavanceerde economieën is de centrale bank de ultieme bron van geloofwaardigheid in geld. We denken dat het gepast zou zijn om een ​​behoorlijk robuuste federale rol te hebben.  De Fed-voorzitter sprak ook over het potentieel van een digitale valuta van de centrale bank (CBDC), en verklaarde dat de VS er nog lang niet aan toe is om dit waar te maken.

Cryptobewaarder Prime Trust bevolen door de toezichthouder van Nevada om alle activiteiten stop te zetten

Op 21 juni heeft de Financial Institutions Division (FID) van het departement van Nevada, die toezicht houdt op door de staat gereguleerde trustentiteiten, bestelde cryptobewaarder Prime Trust stopt alle activiteiten, in strijd met de voorschriften van Nevada. Het bevel zegt dat Prime Trust naar verluidt met een aanzienlijk tekort werkt, of zelfs insolvent is, en dat het de toegang (privésleutels) tot oude portefeuilles in 2021 had verloren en activa van klanten gebruikte om crypto terug te kopen. Een paar dagen eerder, kondigde Bitgo aan het beëindigde zijn bod om Prime Trust over te nemen.

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

De Centrale Bank van de VAE geeft nieuwe AML/CFT-richtlijnen uit voor erkende financiële instellingen

De Centrale Bank van de VAE (CBUAE) uitgegeven nieuwe begeleiding over de bestrijding van het witwassen van geld en de bestrijding van de financiering van terrorisme (AML/CFT) voor gelicentieerde financiële instellingen (LFI's), waaronder banken, financieringsmaatschappijen, beurzen, betalingsdienstaanbieders, geregistreerde hawala-aanbieders en verzekeringsmaatschappijen, agenten en makelaars. De nieuwe leidraad bespreekt risico's die voortvloeien uit het omgaan met virtuele activa (VA) en virtuele activaserviceproviders (VASP) (dwz hacks; oplichting; desintermediatie van gereguleerde entiteiten van derden; gebrek aan KYC vanwege anonieme transacties; gebruik van mixers en tuimelaars; hoge -volume en hoogfrequente grensoverschrijdende transacties) en bevat duidelijke beschrijvingen van VA's, VASP's en VASP-bedrijfsmodellen. De leidraad schetst het cliëntenonderzoek (CDD) en verbeterde zorgvuldigheid (EDD) voor LFI's om potentiële VASP-klanten en tegenpartijen te benaderen, met als doel het risico van financiële criminaliteit te beheersen, hen te ondersteunen met trainingsprogramma's, ontwikkeling van governancesystemen en mechanismen voor het bijhouden van gegevens. De nieuwe richtlijn gaat binnen een maand in.

Bybit krijgt kort na het verlaten van Canada voorafgaande goedkeuring in Kazachstan

Cryptocurrency-uitwisseling Bybit ontving "in principe" goedkeuring van de Astana Financial Services Authority (AFSA) van Kazachstan om te opereren als een faciliteit voor het verhandelen van digitale activa en aanbieder van bewaardiensten bij het Astana International Financial Centre (AIFC). AFSA-registers archief aangeven dat Bybit (Bybit Limited) is geregistreerd in Kazachstan met een BIN 211140900046. Enkele dagen eerder, op 30 mei, heeft Bybit aangekondigd het verliet Canada en claimde recente ontwikkelingen op het gebied van regelgeving. Met ingang van 31 juli 2023 kunnen Canadese klanten geen nieuwe stortingen meer doen, maar ze kunnen hun posities intrekken of verminderen.

UK's FCA gepubliceerde beleidsverklaring: Regels voor financiële promotie voor cryptoassets

De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft een beleidsverklaring over financiële promotie, evenals een leidraad voor financiële promoties voor crypto-activa. Volgens het voorstel zullen cryptoassets worden geclassificeerd als beperkte massamarktinvesteringen (RMMI) volgens de regels voor financiële promotie. Dergelijke promoties zijn dus onderworpen aan regels zoals risicowaarschuwingen, een verbod op provisies om te beleggen en regels voor directe financiële promoties. De FCA verwelkomt uiterlijk op 10 augustus standpunten over het onderwerp dat aan bod komt in de begeleidingsraadpleging, voordat het regime op 8 oktober 2023 in werking treedt, met 4 maanden voor implementatie.

EU's historische MiCA-cryptowet gepubliceerd in officieel tijdschrift

Op 9 juni werd de Markets in Crypto Asset Law (MiCA) van de Europese Unie van kracht gepubliceerde in het Publicatieblad van de Europese Unie. De nieuwe wet specificeert de implementatie van de zogenaamde "reisregel", wat betekent dat informatie over de bron van het activum, de betaler en de begunstigde met de transactie moet "reizen" en aan beide zijden van de overdracht moet worden opgeslagen. De wet dekt ook transacties van meer dan € 1,000 van zelfgehoste portemonnees wanneer ze communiceren met gehoste portemonnees die worden beheerd door crypto-asset-serviceproviders. De regels zijn niet van toepassing op doorgiften van persoon tot persoon die worden uitgevoerd zonder aanbieder of tussen aanbieders die namens hen optreden. Ze introduceren ook het concept van "paspoort", wat betekent dat een betalingsdienstaanbieder die een vergunning heeft binnen één EU-lidstaat, deze vergunning kan "paspoorten" naar elke andere EU-lidstaat. Ten slotte heeft de nieuwe wet betrekking op uitgevers van stablecoins en dienstverleners zoals handelsplatformen en de portefeuilles waar crypto-activa worden bewaard. De twee wetten treden over 20 dagen in werking en de bepalingen ervan zijn van toepassing op 30 december 2024, terwijl sommige bepalingen iets eerder in werking treden op 30 juni 2024.

Binance vraagt ​​de FCA van het VK om ongebruikte toestemmingen in te trekken, verlaat Nederland, trekt zijn registratie in Cyprus en Oostenrijk in en wordt bevolen om aanbiedingen in Oostenrijk te staken

De Britse Financial Conduct Authority heeft op verzoek van het bedrijf verschillende toestemmingen ingetrokken die zijn gegeven aan de dochteronderneming van Binance, Binance Markets Limited, voor "activiteiten die het nooit heeft uitgevoerd of aangeboden" in het VK. Een paar dagen eerder, Binance aangekondigd het verlaat Nederland na het niet kunnen verkrijgen van een Virtuele Asset Service Provider (VASP) licentie deze. Het trekt ook zijn licentieregistratie in bij de  Cypriotische regelaar en met de Autoriteit Financiële Markten van Oostenrijk. Blijkbaar wil Binance zich concentreren op de voorbereidingen om volledig compliant te zijn met MiCA wanneer het in de komende 18 maanden wordt geïmplementeerd, waardoor licentiepaspoorten in heel Europa mogelijk worden. Belgische Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), bestelde Binance stopt onmiddellijk met alle aanbiedingen van virtuele valutadiensten in het land, terwijl de Nigeriaanse Securities and Exchange Commission (SEC) aangekondigd dat Binance Nigeria Limited niet is geregistreerd of gereguleerd door de Commissie en dat haar activiteiten in Nigeria daarom illegaal zijn.

Gemini wordt het eerste bedrijf dat wordt geregistreerd als VASP in Ierland

Op 19 juni, Tweelingen aangekondigd dat het het eerste bedrijf is dat door de Central Bank of Ireland is geregistreerd als Virtual Asset Service Provider (VASP). Eerder in mei koos Gemini Dublin als vestigingsplaats voor haar Europese hoofdkantoor. Deze stap hangt samen met de nieuwe Markets in Crypto-Assets (MiCA)-verordening, die op 9 juni in het Publicatieblad van de Europese Unie is gepubliceerd en die vanaf volgend jaar van toepassing zal zijn. Gemini ondergaat voorbereidingen om een ​​MiCA-licentie aan te vragen (die vervolgens kan worden afgegeven aan een paspoort naar elke EU-lidstaat) zodra de toezichthouder begint met het accepteren van aanvragen.

Deutsche Bank vraagt ​​een licentie voor het bewaren van digitale activa aan in Duitsland

Op 20 juni heeft Deutsche Bank, de grootste bankinstelling van Duitsland, naar verluidt heeft een vergunning voor het bewaren van digitale activa aangevraagd bij de toezichthouder van het land, de Federal Financial Supervisory Authority (BaFin). Dit komt dagen nadat Blackrock een spot bitcoin ETF had aangevraagd bij de SEC in de Verenigde Staten.

Het VK keurt de rekening voor financiële diensten en markten goed, wat de weg vrijmaakt voor stablecoins

Het Britse House of Lords keurde de Wet financiële diensten en markten (FSMB), waarbij cryptocurrencies worden erkend als gereguleerde activiteiten en stablecoins als een levensvatbaar betaalmiddel. De regelgevende benadering van het VK komt overeen met die van de Europese Unie (EU), die onlangs de Markets in Crypto Assets (MiCA)-wetgeving heeft ingevoerd. De FSMB kan echter worden teruggestuurd naar het lagerhuis van het parlement voor afronding en aanpassing aan de EU-normen.

De Litouwse toezichthouder trekt de licentie van de Cryptopay EU-kaartaanbieder in

Op 22 juni heeft de Bank van Litouwen herroepen de vergunning van de instelling voor elektronisch geld UAB PAYRNET, de EU-debetkaartaanbieder voor Cryptopay, voor “ernstige, systematische en meervoudige schendingen van rechtshandelingen.” waaronder schendingen met betrekking tot het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering, de tenuitvoerlegging van internationale sancties en beperkende maatregelen. Dit betekent dat de instelling geen financiële diensten meer kan verlenen en de gelden binnen de gestelde termijn aan haar klanten moet terugbetalen. De Bank van Litouwen zal een verzoek indienen bij de rechtbank voor het inleiden van een faillissementsprocedure tegen de instelling en is ook voornemens een verzoek in te dienen bij wetshandhavingsinstanties.

JP Morgan rolt zijn JPM Coin blockchain-betalingen uit naar de eurozone

Op 23 juni kondigde JP Morgan zijn JPM Coin blockchain-betalingen aan de eurozone aan, na de aankondiging van plannen vorig jaar. Tot nu toe was de oplossing van de JP Morgan Onyx-divisie alleen beschikbaar in Amerikaanse dollars.  Stort tokens, ook wel "getokeniseerde deposito's" genoemd, zijn overdraagbare tokens die zijn uitgegeven op een goedgekeurde blockchain, door een erkende bewaarinstelling, die een aanbetalingsclaim tegen de uitgever bewijzen. Aangezien depositotokens commercieel bankgeld zijn dat is belichaamd in een nieuwe technische vorm, maken ze deel uit van het bankecosysteem en zijn ze onderworpen aan regulering en toezicht dat tegenwoordig van toepassing is op commerciële banken (dwz kapitaal- en liquiditeitsvereisten). Getokeniseerde deposito's kunnen dienen als betalingsrails en ook als een grootboek voor depositorekeningen die binnen de bank (JP Morgan) of deelnemende klanten van JP Morgan worden gebruikt om geld in deposito bij JP Morgan binnen het systeem over te maken. Dit vergemakkelijkt de institutionele verplaatsing van liquiditeitsfinanciering en betalingen in realtime.  Naar verluidt, Siemens was de eerste klant die de euro JPM Coins gebruikte.

Israël neemt crypto-accounts in beslag die worden gecontroleerd door Hezbollah en Quds Force

Op 27 juni, Israël naar verluidt crypto-accounts gecontroleerd door Hezbollah en Quds Force, de extraterritoriale tak van de Iraanse Islamitische Revolutionaire Garde, in beslag genomen in een eerste operatie in zijn soort. De rekeningen hadden miljoenen dollars en kwamen dankzij een nieuwe tool die is ontwikkeld door Israëlische veiligheidsdiensten.

Law Commission of England and Wales publiceert aanbevelingen voor de wet met betrekking tot digitale activa.

Op 28 juni publiceerde de Law Commission of England and Wales aanbevelingen voor de hervorming en ontwikkeling van de wet met betrekking tot digitale activa, waaronder crypto-tokens (ook wel 'cryptocurrencies' genoemd) en non-fungible tokens (NFT's). Deze aanbevelingen omvatten het volgende: 1) Bevestig en stel t vasthet bestaan ​​van een duidelijke derde categorie van persoonlijke eigendommen onder de wet die de unieke kenmerken van digitale activa beter kan herkennen, accommoderen en beschermen; 2) Maak een panel van branchespecifieke technische experts, beoefenaars van juridische beroepen, academici en rechters om niet-bindend advies te geven aan rechtbanken over complexe juridische kwesties met betrekking tot digitale activa; 3) Maak een juridisch kader op maat die het aangaan, de werking en de handhaving ervan beter faciliteert zekerheidsovereenkomsten met betrekking tot cryptomunten en cryptoactiva; en 4) Wetsherziening om te verduidelijken of bepaalde digitale activa binnen het toepassingsgebied van de Financial Collateral Arrangements (No 2) Regulations 2003 vallen.

Op de Seychellen gebaseerde crypto-uitwisseling KuCoin om verplichte KYC voor alle klanten te introduceren

Seychellen-gebaseerde crypto-uitwisseling KuCoin (gerangschikt #4 in termen van 24-uurs handelsvolume), aangekondigd het zal verplicht introduceren Ken uw klant (KYC) voor al haar klanten, met als doel beter te voldoen aan de toepasselijke wettelijke vereisten. Vanaf 15 julith, moeten nieuwe geregistreerde gebruikers KYC voltooien om de producten en diensten van KuCoin te kunnen gebruiken. Diensten die nog steeds zijn toegestaan ​​zonder de KYC-procedures te voltooien, zijn onder meer spothandel, verkooporders, futures, schuldafbouw en margehandel.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Bali, Indonesië waarschuwt buitenlandse toeristen om niet met crypto te betalen

Lokale autoriteiten in Bali, Indonesië naar verluidt gaf een waarschuwing aan buitenlandse toeristen, waarin staat dat degenen die cryptocurrency gebruiken als betaalmiddel in hotels, restaurants, winkelcentra enz., strenge gevolgen zullen hebben (boetes, gevangenisstraf). In Indonesië is de mogelijkheid om crypto als activa aan te houden toegestaan. Alle betalingen in crypto zijn echter verboden, omdat Indonesië vereist dat betalingen in de lokale valuta (Rupiah) worden afgewikkeld.

Crypto.com ontvangt MPI-licentie in Singapore

Op 1 juni, Crypto.com aangekondigd dat het een vergunning voor een grote betalingsinstelling heeft gekregen van de Monetary Authority of Singapore.

Circle ontvangt een digitale tokenlicentie in Singapore

Op 7 juni, Cirkel aangekondigd dat het een Major Payment Institution (MPI) heeft verkregen van de Monetary Authority of Singapore (MAS), wat betekent dat het USDC digitale betalingstoken binnenlandse en grensoverschrijdende geldovermakingsdiensten kan aanbieden in de stadstaat. De diensten worden geleverd door Circle Internet Singapore Pte. Ltd. (Circle Singapore) is een dochteronderneming van Circle Internet Financial, LLC (Circle), gevestigd en opgericht in Singapore.

Australische regering publiceert haar strategisch plan voor de toekomst van betalingen

Op 7 juni heeft de Australische regering haar vrijgegeven Strategisch plan voor de toekomst van het Australische betalingssysteem, waarin haar beleidsdoelstellingen en prioriteiten voor haar betalingssysteem worden uiteengezet. Enkele van de prioriteiten zijn: het terugdringen van zwendel en fraude; het systematisch toezicht houden op belangrijke betalingssystemen; actualisering van het regelgevingskader voor betalingen; totstandbrenging van een nieuw vergunningskader voor betalingen; en ondersteuning van het bredere gebruik van digitale ID en onderzoek naar de beleidsredenen voor een CBDC in Australië. De regering heeft ook een consultatie uitgebracht “Licentieverlening aan betalingsdienstaanbieders - betalingsfunctiesdat bedoeld is als onderbouwing van een nieuw vergunningskader voor betaaldienstverleners. Reacties op deze consultatie kunnen tot 19 juli 2023 worden ingediend.

De SFC in Hong Kong publiceert Licensing Handbook for Virtual Asset Trading Platforms

De Securities and Futures Commission (SFC) van Hongkong gepubliceerde in juni zijn "Licentiehandboek voor exploitanten van virtuele activahandelsplatforms". Dit handboek biedt algemene informatie over licentiekwesties met betrekking tot exploitanten van virtuele activahandelsplatforms onder de Securities and Futures Ordinance en AML/CFT-wetten. In Hong Kong is het een ernstig misdrijf om een ​​gereguleerde activiteit en/of een Virtual Asset-dienst uit te voeren zonder de vereiste vergunning.

HKMA zet grote banken onder druk om crypto-exchanges als klant aan te nemen

De Monetaire Autoriteit van Hong Kong (HKMA), naar verluidt heeft grote banken onder druk gezet om cryptobeurzen als klanten aan te nemen. Hong Kong doet er alles aan om zichzelf te vestigen als een wereldwijd centrum voor de crypto-industrie. Banken zijn echter terughoudend om crypto-uitwisselingen als hun klanten aan te nemen, uit angst dat ze vervolgd kunnen worden wegens het witwassen van geld en andere overwegingen voor illegale activiteiten. "Banken moeten niet bang zijn, terwijl due diligence op potentiële (crypto-exchanges) klanten geen onnodige lasten mag veroorzaken", zegt de HKMA.

Hoogrentende kredietverstrekkers Delio en Haru Invest stoppen opnames in Korea

Twee high-yield crypto geldschieters in Korea, Delio en Haru Invest, hebben naar verluidt stopten opnames en stortingen, in afwachting van class action-rechtszaken van hun investeerders.

Nigeria's SEC: Binance Nigeria is niet geregistreerd of gereguleerd

Nigeriaanse Securities and Exchange Commission (SEC) aangekondigd dat Binance Nigeria Limited niet is geregistreerd of gereguleerd door de Commissie en dat zijn activiteiten in Nigeria daarom illegaal zijn.

Regelgevende en wetgevende analyse - LAC

De grootste beurs van Brazilië - Mercado Bitcoin verleende betalingslicentie

Het bedrijf heeft naar verluidt toestemming heeft gekregen om te functioneren als betalingsinstelling die optreedt als uitgever van elektronisch geld.

IMF publiceert verklaring over digitale valuta's van centrale banken en trends in cryptogebruik in Latijns-Amerika en het Caribisch gebied

Op 22 juni heeft het Internationaal Monetair Fonds (IMF) uitgebracht een verklaring over het gebruik van digitale activa in Latijns-Amerika en het Caribisch gebied (LAC) en de potentiële digitale valuta's van de centrale bank (CBDC's) in de regio. De auteurs geven een overzicht van de geschiedenis van CBDC's in de LAC, en wijzen op de Bahama's 'Sand Dollar 2020 als een wereldwijde pionier in de ruimte. De verklaring merkt ook op dat vier Latijns-Amerikaanse landen (Argentinië, Brazilië, Colombia en Ecuador) in 20 tot de top 2022 van wereldwijde crypto-adoptie behoren. Ten slotte merken de auteurs ook op dat CBDC's, mits goed ontworpen, de veerkracht van Latijns-Amerika kunnen versterken Amerikaanse betalingssystemen en financiële inclusie in de regio vergroten.

spot_img

VC Café

Venture Capital

VC Café

Venture Capital

Laatste intelligentie

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.