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2024년 암호화폐에 대한 글로벌 규제 전망 | 비트피나스

시간

  • 암호화폐와 디지털 자산은 지난 15년 동안 상당한 성장을 경험했지만 글로벌 규제는 여전히 진행 중입니다.
  • 규제 접근 방식은 전 세계적으로 다양하며, 각 국가는 암호화폐로 인한 문제를 해결하기 위해 고유한 조치를 채택합니다.
  • 이 기사에서는 언급된 각 지역의 규제 환경과 최근 조치에 대한 개요를 제공합니다.

주요 암호화폐인 비트코인의 첫 번째 블록이 채굴된 지 15년이 지났고 수년 동안 디지털 자산은 기하급수적으로 발전하고 확장되었습니다. 그럼에도 불구하고 자산 클래스에 대한 명확한 규제는 여전히 진행 중입니다.

결과적으로, 암호화폐에 대한 규제 전망은 전 세계적으로 다양하며, 국가마다 다양한 접근법을 채택하고 있습니다.

글로벌 암호화폐 규제 전망

United States

미국의 암호화폐에 대한 규제 환경은 현재 진화하고 있으며 여러 규제 기관이 다양한 관점을 갖고 있으며 암호화폐 규제에 대한 전망은 유동적입니다.

2023년 XNUMX월, 암호화폐 규제에 대한 초당적 법안으로 중추적인 발전이 이루어졌습니다. 많은 워싱턴의 주요 의회 위원회에서요. 하원 금융 서비스 위원회가 승인한 이 법안은 암호화폐를 증권 또는 상품으로 분류하여 암호화폐에 대한 규제 프레임워크를 구축하는 것을 목표로 합니다. 

또한, 이 법안은 암호화폐 산업에 대한 상품선물거래위원회(CFTC)의 감독을 강화하는 동시에 증권거래위원회(SEC)의 관할권을 명확히 하는 것을 목표로 하고 있습니다. 

최근 상승세의 여파로 미국 규제 당국은 다음과 같은 기존 규정을 준수하지 않은 것으로 간주되는 암호화폐 기업 및 개인을 적극적으로 추적해 왔습니다. 페이팔, 리플, 리차드 하트, 코인베이스, Terraform 연구소, Paxos, 크라켄그리고 다른 사람. 

이에 앞서 미국 재무부는 출시 2021년부터 암호화폐 시장 및 거래에 대한 조사를 강화하는 조치로, 10,000달러를 초과하는 송금은 국세청(IRS)에 보고해야 합니다. 이번 조치는 탈세를 포함한 불법 활동을 조장하는 암호화폐의 역할로 인해 발생하는 탐지 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다.

암호화폐에 대한 최근 조치:

미국 증권 거래위원회 (SEC)는 최근 인가 된 몇몇의 비트코인 현물 상장지수펀드(ETF) ARK 21Shares, Invesco Galaxy, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, Hashdex 및 Franklin Templeton의 애플리케이션을 포함한 애플리케이션입니다. 이 ETF는 미국 최초의 비트코인 ​​ETF입니다.

최근 비트코인 ​​ETF 승인은 암호화폐 관련 금융 상품에 대한 SEC의 접근 방식에 주목할 만한 변화가 있음을 의미하며, 이는 수년간의 추측과 이전 거부와 대조됩니다. 그러나 미국 SEC 위원장 게리 겐슬러(Gary Gensler)는 이번 승인이 위원회의 비트코인 ​​지지를 의미하지는 않는다고 분명히 밝혔습니다. 2023년 초로 기억됩니다. 겐 슬러 "비트코인 이외의 모든 것"은 증권이라고 명시했습니다.

지난 11월 미국 SEC는 요금 미국 증권법을 여러 차례 위반한 혐의로 암호화폐 거래소인 바이낸스(Binance), 미국의 Binance.US 및 CEO인 Changpeng "CZ" Zhao를 상대로 소송을 제기했습니다. 한 달 후, Zhao와 Binance 인정 은행비밀보호법 위반에 대해 미국 SEC에 4.3억 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다.

유럽 ​​연합

유럽연합(EU)은 암호화폐에 대한 통합 규제 프레임워크를 개발하기 위해 노력해 왔습니다. 

2020년 XNUMX월 처음 도입된 암호화 자산 시장(MiCA) 제안서는 디지털 자산을 규제하고 법적 명확성을 제공하는 것을 목표로 합니다. 이 제안은 지원되지 않는 암호화폐 자산, 스테이블 코인, 거래 장소 및 지갑을 다루고 있습니다. 이는 투자자를 보호하고 금융 안정성을 보장하며 암호화 자산 부문의 혁신을 장려하는 것을 추구합니다. 이 프레임워크는 소비자의 지갑을 보호하기 위해 서비스 제공업체에 엄격한 요구 사항을 부과하고 투자자 자산 손실에 대해 책임을 묻도록 합니다. 이는 시장 조작 및 내부자 거래를 포함한 시장 남용을 다룹니다. 

또한 유럽증권시장청(ESMA)도 환경 및 기후 영향과 관련된 규제 기술 표준을 개발하는 것을 목표로 하고 있습니다. 

유럽연합 집행위원회는 2024년 이내에 암호화폐가 환경에 미치는 영향에 대해 보고할 의무가 있으며, 해당 제안은 XNUMX년에 법으로 제정될 것으로 예상됩니다.

이들 단체에 따르면, 목표는 투자자 보호를 강화하고 암호화폐 자산의 오용을 방지하며 EU의 혁신 친화적인 환경을 유지하는 것입니다.

암호화폐에 대한 최근 조치:

지난해 유럽연합(EU) 의회 인가 된 암호화폐 자산과 스테이블코인 서비스의 발행 및 제공을 감독하기 위한 MiCA 규정. 또한 암호화폐 업계를 기존 TRF(자금 이체 규정)에 통합하여 암호화폐 운영자에게 자금 세탁을 방지하기 위해 고객 신원을 확인하도록 의무화했습니다. 

에서 기사 리차드 텡(Richard Teng) 현 바이낸스 CEO, 유럽 연합에서 MiCA 규정을 시행하는 것은 세계 최대 시장 중 하나에 규제 명확성을 제공하고 EU를 Web3 기업의 혁신을 위한 매력적인 허브로 자리매김한다는 점에서 글로벌 암호화폐 업계에 중요한 발전입니다. 

중국

2017년 초, 디지털 금융에 중점을 둔 자율 규제 협회인 중국 국립인터넷금융협회(NIFA)는 암호화폐 거래의 중심지임에도 불구하고 ICO(암호화폐공개)에 대해 경고를 발표했습니다. 그 다음에

그런 다음 NIFA는 계속되었습니다. 경고 디지털 자산이 불법 자금 조달 및 자금 세탁 활동을 위한 결제 수단으로 활용되고 있었습니다. 이러한 경고의 결과로 ICO에 중점을 둔 거래소 및 기타 서비스는 운영을 중단하는 조치를 취하거나 완전히 폐쇄되었습니다.

2021년에 중국 인민은행(PBOC)은 최고인민법원, 공안부 등 XNUMX개 기관과 협력하여 발행 암호화폐 거래의 투기적 위험을 규제하기 위한 규제 문서입니다.

규제 문서에서는 비트코인을 포함한 암호화폐가 법정 화폐와 동등한 법적 지위가 부족하며 법정화폐로 인정되지 않는다는 점을 강조합니다. 이 문서는 전환, 구매 및 판매, 매칭 서비스, ICO 및 파생 거래를 포함하여 모든 암호화폐 거래가 불법임을 선언합니다. 

또한, 금융기관은 암호화폐 거래와 관련된 서비스 제공을 금지하고 있습니다. 이 회보는 또한 인터넷을 통해 중국 거주자에게 서비스를 제공하는 해외 암호화폐 거래소를 불법으로 분류하여 직원과 관련 기관 모두에게 책임을 묻습니다. 중국 중앙은행, 암호화폐 투자에 법적 위험 경고

암호화폐 관련 범죄를 단속하기 위한 대책을 설명합니다.

2018, 중국 금지 암호화폐 거래 및 ICO 관련 웹사이트. 금지 조치에는 외국 ICO가 포함되며 중국의 만리방화벽(Great Firewall)을 사용하여 그러한 웹사이트를 차단합니다. 이번 조치는 암호화폐와 관련된 재정적 위험과 불법 활동을 방지하기 위한 것입니다.

암호화폐에 대한 최근 조치:

A에 따라 신고 사우스 차이나 모닝 포스트(South China Morning Post)가 상하이 지방세청을 인용한 중국의 디지털 통화 거래 과세에 대한 설명은 중국의 엄격한 암호화폐 금지 조치가 완화될 가능성에 대한 현지 암호화폐 애호가들 사이의 추측을 촉발시켰습니다.

보고서는 위챗에 널리 유포된 '사업 소득 및 분류 소득에 대한 개인 소득세에 관한 일반적인 오해'라는 제목의 기사가 당국이 암호화폐의 합법성을 인정한다는 신호로 믿게 만들었다고 밝혔습니다. 그러나 국세청은 나중에 설명자를 삭제했습니다. 전문가들은 이 기사가 공식 문서가 아니며 참조된 STA 성명이 비디오 게임의 가상 토큰과 관련되어 있기 때문에 정책 변경을 암시하지 않는다고 지적합니다. 공식적인 변화는 없음에도 불구하고 중국에서는 가상자산 관련 소득세에 대한 규제 감독이 강화될 것으로 예상됩니다.

일본

일본은 디지털 분산형 생태계의 잠재력을 조기에 인식한 덕분에 암호화폐 채택에 중요한 역할을 해왔습니다. 2014년 마운트곡스 해킹 등의 난관에도 불구하고 일본 정부는 암호화폐를 전면적으로 차단하기보다는 소비자 보호를 위한 조치를 취해왔습니다. 2016년 일본은 암호화폐를 화폐의 한 형태로 공식 인정했습니다.

그러나 일본 정부는 중앙은행이 이러한 디지털 자산을 발행하지 않기 때문에 여전히 암호화폐를 법정화폐로 인정하지 않습니다. 그럼에도 불구하고, 한국은 여전히 ​​구매력을 인정하고 있습니다. 

암호화폐 거래에 참여하려면 기업은 엄격한 고객 파악(KYC) 확인을 준수하고 의심스러운 활동을 모니터링해야 합니다. 검증 및 거래 기록은 최소 7년 동안 보관되어야 합니다.

일본의 암호화폐 규정은 암호화폐 또는 법정화폐로 30천만 엔을 초과하는 거래와 같이 의심스러운 거래를 당국에 보고하도록 의무화하고 있으며 외국환 및 외국 무역법에 따라 재무부에 의무적으로 보고됩니다.

암호화폐에 대한 최근 조치:

2023년 말 일본 내각은 제안을 승인했습니다 암호화폐로 인한 미실현 이익에 대한 과세를 없애고 특히 Web3 기업에 혜택을 줍니다. 일본 의회의 심의를 기다리고 있는 이 제안은 외부 회사가 발행한 암호화폐 자산의 시장 가치와 장부가치 간의 차이에 대한 법인세를 없애는 것을 목표로 합니다. 이 법안이 제정되면 현재 시장 가치에 대해 세금을 부과하지 않는 보유자와 비교하여 제XNUMX자가 발행한 자산에 세금을 부과하는 불일치를 해결할 것입니다. 

일본 블록체인 위크지난해 3월 개최된 에는 Web3 Summit Tokyo, WEB2023 BIZDEV SUMMIT -BLUE-, IVS Crypto XNUMX KYOTO 등 XNUMX가지 이벤트가 진행되었습니다. 

2022년 일본 금융청(FSA)은 치고는 일본 거래소에서 해외 발행 스테이블코인에 대한 제한을 해제합니다. 또한, 국가 총리는 메타버스 및 NFT에 대한 투자 계획을 발표하여 암호화폐 및 블록체인 공간 개발에 대한 관심과 지원이 증가하고 있음을 나타냅니다.

인도

인도는 그동안 개척자 암호화폐를 채택함에 있어 국내 암호화폐의 상태는 지속적으로 불안정했습니다.

2013년 인도 중앙은행인 인도중앙은행(RBI)은 암호화폐와 관련된 잠재적인 보안 위험에 대해 경고하는 첫 번째 회보를 발행했습니다. 그 후, 2016년과 2018년 사이에 화폐 폐지 추진으로 인해 의도치 않게 암호화폐에 대한 투자가 증가한 후 더 많은 경고가 이어졌습니다. 2017년 말까지 RBI와 재무부는 암호화폐가 법정화폐로 인정되지 않는다는 명시적인 경고를 발표했습니다.

2018년 디지털세 중앙위원회(CBDT)의 암호화폐 거래에 대한 은행 금지 조치는 거래소에 큰 타격을 입혔습니다. 이에 따라 암호화폐 산업 내에서 긍정적인 입법 규제를 장려하기 위해 XNUMX월 #IndiaWantsCrypto 캠페인이 시작되었습니다.

2020년 2021월, 인도 대법원은 암호화폐 뱅킹 금지를 뒤집는 판결을 내렸고, 이로 인해 암호화폐 거래소가 부활했습니다. 이후 2021년 인도 정부는 주권 디지털 화폐 출시 의사를 밝혔으며, 동시에 민간 암호화폐에 대한 포괄적인 금지를 제안했습니다. 그러나 XNUMX년 XNUMX월에 열린 논의에서는 전면적인 금지 대신 규제 조치를 제안하는 등 접근 방식의 변화가 나타났습니다.

암호화폐에 대한 최근 조치:

지난해 인도 금융정보분석원(FIU)은 발행 자금세탁방지법(PMLA)에 따라 9개 해외 암호화폐 거래소에 대한 준수 여부를 보여주는 통지문입니다. 이러한 움직임은 지난 3월 국가가 암호화폐 회사에 대해 KYC 절차와 FIU 등록을 의무화하고 국내 및 해외 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 모두 보고 주체로 등록하고 PMLA 지침을 준수하도록 요구한 이후에 나온 것입니다.

이러한 거래소에는 Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global 및 Bitfinex와 같은 주요 플랫폼이 포함됩니다.

2022년에는 RBI 핀테크부 공개 중앙은행 디지털 통화(CBDC)에 대한 개념 노트는 인도 중앙은행이 특정 사용 사례에 대해 디지털 루피(e₹)의 제한된 파일럿을 시작할 계획을 공개합니다. 지폐의 디지털 버전으로 설명되는 e₹는 전통적인 형태의 화폐에 추가 옵션을 제공하여 더 빠르고 저렴하며 접근하기 쉬운 교환 매체를 제공할 것으로 예상됩니다. 

대한민국

다른 국가와 마찬가지로 한국인도 블록체인과 암호화폐를 수용하고 있습니다. 이에 따라 국가는 디지털 자산 규제에 대해 적극적인 자세를 취했습니다. 한국 암호화폐 시장의 안전하고 건전한 기능을 보장하기 위해 수많은 법률과 규정이 시행되었습니다.

2018년에 국가 규제 당국은 가상 화폐가 돈세탁과 같은 범죄에 사용되는 것을 막기 위해 암호화폐의 익명 거래를 금지했습니다.

2021년 한국 정부는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률 개정안을 시행하여 암호화폐 거래소, 수탁 지갑 제공업체, ICO(Initial Coin Offering)를 포함한 모든 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 의무화를 시행했습니다. 한국에서 사업을 운영하려면 금융정보분석원(KFIU)에 등록해야 합니다.

또한 규제당국은 20년 과세연도에 암호화폐 거래에 2022%의 세금을 부과해 주식과 채권 투자자에게 50천만원을 초과하는 자본이득에 적용하겠다는 뜻을 밝혔습니다. 판매 없이 암호화폐 자산을 양도하는 경우 최대 50%의 법정 증여세 및 상속세율이 적용됩니다. 그러나 2025월에는 암호화폐 수익에 대한 세금 계획이 XNUMX년까지 연기되었습니다.

암호화폐에 대한 최근 조치:

올해 초 한국 금융위원회(FSC)는 제안 된 불법 해외자금 유출 및 자금세탁 위험 우려로 암호화폐 거래 시 신용카드 사용 금지. 

비트코인 현물 상장지수펀드(ETF)에 대한 미국 SEC의 승인에 따라 FSC 재확인하다 금융기관이 암호화폐 ETF를 출시하는 것을 금지하는 규정입니다.

싱가포르

수년에 걸쳐 싱가포르 통화청(MAS)은 암호화폐 거래와 관련된 상당한 위험을 지속적으로 강조해 왔으며 일반 대중에게 부적합하다는 점을 강조했습니다.

2020년에 싱가포르는 다음과 같은 법안을 제정했습니다. 지불 서비스 법는 결제 서비스와 일반 대중에 대한 암호화폐 서비스 제공을 규제하기 위해 고안된 포괄적인 프레임워크입니다.

2022년 XNUMX월, 국가는 암호화폐 서비스 제공업체가 공공 장소나 소셜 미디어 영향력자와 같은 제3자 채널을 통해 서비스를 홍보하는 것을 금지합니다. 마케팅은 기업 웹사이트, 모바일 애플리케이션, 지정된 소셜 미디어 계정 등 제공업체의 공식 플랫폼으로 제한됩니다.

또한 MAS는 2022년 XNUMX월 공개 협의를 거쳐 투자자 보호 조치를 발표했습니다. 디지털 결제 토큰(DPT) 서비스 제공자. 2023년 말까지 발효되는 이러한 조치는 공급자가 법정 신뢰를 통해 고객 자산을 보호하고 소매 고객에 대한 DPT 토큰의 대출 및 스테이킹을 제한하도록 요구합니다. 

한편, 지난 2022년 XNUMX월 스위스에서 열린 포인트 제로 포럼에서 싱가포르의 헹 스위 키트(Heng Swee Keat) 부총리는 다음과 같이 말했습니다. 강조 핀테크 커뮤니티에서 web3, 블록체인, NFT 및 분산형 자율 조직(DAO)의 혁신적인 잠재력.

암호화폐에 대한 최근 조치:

11월에는 MAS 발행 암호화폐 서비스 제공업체를 위해 제안된 규정에 대한 피드백에 대한 최종 응답입니다. 중앙은행은 금융, 마진 거래 및 거래 인센티브를 금지함으로써 소매 고객이 암호화폐 투기를 하지 못하도록 암호화폐 기업에 대한 요구 사항을 유지합니다. MAS는 또한 현지에서 발행된 신용 카드 결제를 피하고 서비스에 대한 액세스 권한을 부여하기 전에 고객의 위험 인식을 평가할 필요성을 강조합니다. 

지난해 8월 금융감독원은 최종안을 발표했다. 스테이블코인 규칙, 디지털 화폐의 일종. 규정에 따르면 스테이블코인을 뒷받침하는 준비금은 위험이 낮고 유동성이 높은 자산으로 보유해야 하며, 지속적으로 유통되는 스테이블코인의 가치와 동일하거나 그 이상이어야 합니다.

FATF

FATF(Financial Action Task Force)는 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험을 완화하기 위해 암호화폐 및 가상 자산에 대한 지침 및 권장 사항을 마련하는 데 적극적으로 기여합니다. 암호화폐에 대한 규정은 관할권마다 다르지만 많은 국가에서는 가상 자산에 대한 규제 프레임워크를 설정할 때 FATF 권장 사항을 고려하거나 고려합니다.

FATF는 자금세탁, 테러자금 조달을 방지하고 국제 금융 시스템을 보호하기 위한 세계적인 표준을 수립하는 정부간 조직입니다. 이는 39개의 공식 회원국과 9개의 FATF 스타일 지역 기구의 회원국으로 구성됩니다. 

그러나 필리핀은 FATF의 직접 회원국은 아니지만 FATF 스타일의 지역 기구 중 하나인 자금세탁에 관한 아시아태평양 그룹에 소속되어 있습니다.

암호화폐는 이를 통해 규제되고 있습니다. 여행 규칙 이는 국가가 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)가 가상 자산 양도에 필요한 작성자 및 수혜자 정보를 획득하고 유지하도록 보장하도록 의무화합니다. 

최근에는 Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP) 발행 현지 VASP에 대한 여행 규칙 요구 사항을 명확하게 설명하는 각서. 각서는 P2P 거래와 관련된 측면을 다루고 호스팅되지 않은 지갑과 관련된 거래에 대한 규제 기대 사항을 간략하게 설명합니다. 

필리핀 규제 전망

국가에는 아직 암호화폐를 관리하는 구체적인 법률이 없지만, 여전히 해당 국가의 암호화폐 관련 시장에 영향을 미치는 규정이 있습니다.

Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)는 국가의 통화 정책을 규제하는 역할을 담당합니다. 2017년 BSP는 가상 화폐를 유효한 결제 수단으로 인정하는 시행규칙 944호를 발행했습니다. 회보에서는 가상화폐 거래소가 BSP에 등록하고 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달(CTF) 규정을 준수하도록 요구했습니다.

BSP는 초기 규정을 확장하여 2021년에 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 지침을 구현했습니다. 이 지침은 필리핀의 가상 화폐 교환을 관리하는 철저한 규제 프레임워크의 토대를 마련했습니다. 이 프레임워크 내에서 VASP는 해당 국가에서 운영을 시작하기 전에 BSP로부터 라이센스를 확보해야 합니다.

또한 지침에서는 효과적인 고객 파악(KYC) 및 AML/CTF 조치의 필요성을 강조합니다. VASP는 고객 식별 정보를 수집하고 거래를 적극적으로 모니터링하여 의심스러운 활동을 식별하고 보고해야 합니다. 현재 BSP에는 새로운 VASP 라이센스 발급 유예 2025년 XNUMX월까지. 

읽기 : 필리핀에서 허가된 가상 화폐 거래소 목록

한편, 증권, 투자, 금융상품을 감독하는 SEC는 2018년에 ICO(초기화폐공개) 및 암호화폐 투자에 관한 주의보를 발표하여 투자자들에게 잠재적 위험에 대해 경고했습니다. ICO에서는 반드시 등록하고 증권 규정을 준수해야 합니다.

읽기 : PH의 XNUMX가지 주목할만한 암호화 관련 규정과 커뮤니티에 미치는 영향은 무엇입니까?

암호화폐에 대한 최근 조치:

지난해 11월 위원회는 경고 바이낸스 및 무단 교환을 상대로 국가통신위원회(NTC)와 정보통신기술부(DICT)에 도움을 요청합니다. 블록 액세스 필리핀에서는 사용자가 로컬에서 웹사이트와 애플리케이션에 접속하는 것을 방지할 수 있습니다.

지난 달 SEC는 그 내용을 공개했다. 계획 올해 말 또는 1년 2024분기까지 디지털 자산 보안 서비스 제공업체 규칙을 도입합니다. 이러한 규정은 특히 증권으로 간주되는 디지털 자산에 초점을 맞춰 디지털 자산에 대한 포괄적인 법적 프레임워크를 만드는 것을 목표로 합니다. 암호화폐-명목화폐 거래를 관리하는 BSP의 VASP 규칙과 달리 SEC의 규칙은 다음과 같은 문제를 방지하기 위해 광범위한 암호화폐 사용 및 생태계 규제에 중점을 둡니다. FTX 사건.

이 기사는 BitPinas에 게시되어 있습니다. 2024년 암호화폐에 대한 글로벌 규제 전망

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