規制および立法分析 – 2024 年 XNUMX 月

2024 年 2 月 3 日

デメトリオス・ツェアス

規制および立法の分析 – グローバル

インターポール、メタバースの主要な課題、脅威と被害の分析を発表

18月XNUMX日、インターポールは次の文書を発表した。新しいホワイトペーパータイトル:「メタバース、法執行機関の視点: ユースケース、犯罪、法医学、調査、ガバナンス。この文書では、法執行機関の観点からメタバースを詳細に分析します。インターポールは、メタバースには法執行の機会（つまり、高度なシミュレーション、仮想犯罪現場の保存、没入型トレーニング）が含まれていると指摘しています。ただし、この文書では、グルーミングなどの現在および潜在的なメタ犯罪も特定しています。^【1]^, 急進化^【2]、重要インフラに対するサイバー物理的攻撃、3D仮想/文化財の盗難、プライベート仮想空間への侵入、アバターからの強盗^【3]^. 研究者が現在直面している課題には、次のようなものがあります。標準化と相互運用性の欠如。仮想世界が複数の管轄区域にまたがっているという事実。複数のデバイスやシステムにわたってメタバースにアクセスすると、さらに複雑さが増します。警察は、収集すべき物的証拠がなく、暗号通貨や代替不可能なトークン（NFT）などの仮想資産を含むデジタル相互作用のみが存在する仮想犯罪現場に直面する可能性があり、これはメタバースにおける犯罪と危害の構成要素を定義する必要性を強調しています。、規制と法執行の観点から。

BISイノベーションハブが2024年の作業プログラムの最初のXNUMXつのプロジェクトを発表

23 月 XNUMX 日、BIS イノベーションハブ発表の 2024年のイノベーションハブ作業プログラムにおけるXNUMXつの新しいプロジェクトの最初のバッチ。これらのプロジェクトのうち XNUMX つは、次世代の量子耐性通信チャネル、CBDC のプライバシーへの配慮、およびトークン化の実験に関係しています。具体的には：プロジェクトリープ第 1 フェーズでフランスとドイツの中央銀行間の量子安全な通信チャネルの確立に成功した後、「耐量子」決済システムを目指す第 2 フェーズを開始します。プロジェクト・オーラムは、小売CBDCにおける支払いのプライバシーを研究する新たな段階に入ります。目標は、学界やプライバシー規制当局の専門知識を活用して、CBDCシステムの設計におけるプライバシーに対する中央銀行の理解を促進することです。最近始めたのは、プロジェクト・プロミッサ多国間開発銀行やその他の国際金融機関に資金を提供する金融商品である約束手形のトークン化の実現可能性をテストします。

規制および立法分析 – NAM (米国およびカナダ)

CFTCデジタル資産とブロックチェーンブロックチェーンは、共有されたデジタル台帳、または継続的にアップしている… その他テクノロジー分科会がDeFiレポートを発表

8月XNUMX日、商品先物取引委員会（CFTC）の技術諮問委員会のデジタル資産およびブロックチェーン技術小委員会は、分散型金融に関するレポート (DeFi)。報告書は、DeFiが米国の金融システム、消費者、国家安全保障に有望な機会と複雑で重大なリスクをもたらすことを強調している。効果的な規制、施行、コンプライアンスが存在しないため、これらの DeFi プロジェクト、企業、エコシステムの多くは、市場のボラティリティが極めて高い期間に加えて、詐欺、管理ミス、重大な規制違反に対して脆弱であり、投資家や顧客が危険にさらされています。およびその他の利害関係者に重大な損失を与える可能性があります。 DeFiシステムに関する主な懸念は、責任と説明責任の明確な境界線が欠如していること、および一部の業界ではそれを回避するように設計されているということです。このレポートの中心的なメッセージは、政府と業界の両方が、DeFiをより深く理解し、その責任あるコンプライアンスに準拠した開発を進めるために、規制やその他の戦略的取り組み全体で協力するためのタイムリーな行動をとるべきであるということです。

米国SECが最初の11件を承認 Bitcoin「ビットコイン」という用語は、ネットワークのビットコインを指すことができます... その他 ETFの

10月XNUMX日、米国証券取引委員会（SEC）は、承認された世界最大の資産運用会社によって導入された最初の 11 のスポットビットコイン上場投資信託 (ETF) の承認は、規制の観点からも、その進化する性質を浮き彫りにしています。 cryptocurrency暗号通貨（または暗号通貨）はデジタル資産です… その他規制。リストには以下が含まれます：ARK21 Shares Bitcoin ETF、Bitwise Bitcoin ETF、Blackrock's iShares Bitcoin Trust、Franklin Bitcoin ETF、Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust、Grayscale Bitcoin Trust、Hashdex Bitcoin ETF、Invesco Galaxy Bitcoin ETF、VanEck Bitcoin Trust、Valkyrie Bitcoin Fund、Wisdomツリービットコインファンド。 ETFには次のXNUMX種類があります。 スポットビットコインETF 原資産としてビットコインに直接投資します。ファンドのパフォーマンスは主に、ファンドが保有するビットコインの価格の上昇または下落によって決まります。投資家は、原資産を購入、直接保有、管理することなく、実際の資金（ビットコイン）が第三者のカストディアンによって実際に保有および管理されることで、スポットビットコインETFに投資できます。スポットビットコイン EFT は上場され、取引されています。 NYSEアーカ, シカゴ・オプション取引所 & ナスダック. ビットコイン先物ETF ビットコインの将来の価格からその価値を導き出す（推測する）ビットコインデリバティブによって裏付けられています。投資家は、将来のある時点で、あらかじめ決められた価格でビットコインを売買する権利を購入することができますが、実際の原資産ではありません。投資家は売買する権利を購入することで、原資産の価格の上昇または下落から利益を得ることが期待されます。スポットビットコイン ETF と同様に、投資家は原資産を購入、保持、管理することなく、ビットコイン先物 ETF を通じてビットコインに投資できます。ビットコイン先物ETFは商品先物取引委員会（CFTC）によって規制されており、CFTC規制の取引所で取引される必要があり、数年前から存在しています。翌日の11月XNUMX日、米国上院議員エリザベス・ウォーレンは、批判 SEC は「法律上も間違っており、政策上も間違っている」ETFを承認するにあたって、次のように主張した。SECが仮想通貨を金融システムにさらに深く浸透させるつもりなら、仮想通貨が基本的なマネーロンダリング防止ルールに従うことがこれまで以上に急務となる。」.

ジェネシス・グローバル・トレーディングはNYDFSと和解し、8万ドルを支払う予定

12月XNUMX日、ニューヨーク州財務省は、サービス非営利団体、フォーラム、ニュースサイトなどの一般的なサービス… その他（NYDFS）発表の DFSの仮想通貨とサイバーセキュリティ規制に違反し、同社を違法行為とサイバーセキュリティの脅威に対して脆弱にした調査後のコンプライアンス違反に対して、ジェネシス・グローバル・トレーディング社に対して8万ドルの罰金。この和解に関連して、ジェネシス・グローバル・トレーディングはニューヨーク・ビットライセンスを放棄する。

仮想通貨投資詐欺で数百万ドルを洗浄した容疑で4人が起訴

14 月 XNUMX 日、米国司法省 (DoJ) 荷担した仮想通貨投資詐欺の一環として80万ドル近くを窃取したとして米国人20人。彼らはダミー会社や銀行口座を開設し、出会い系アプリやインスタントメッセージングプラットフォーム、ソーシャルメディアを通じてこの計画に誘い込まれた被害者から資金洗浄を行っていた。詐欺師らは現在、最長XNUMX年の懲役刑に処される可能性がある。

ドナルド・トランプ氏、再選されたらCBDC創設は絶対に許さないと発言

16月XNUMX日、ニューハンプシャー州での選挙演説中、ドナルド・トランプ前大統領は明記それ 「アメリカ国民を政府の圧政から守るため、私は大統領として、中央銀行デジタル通貨の創設を決して許しません。」 再選された場合. 同氏は、CBDCは「自由に対する危険な脅威」となり、連邦政府に「お金を完全にコントロール”。裏側では、国際決済銀行論文を出しました 2023年15月に遡ると、9年には2030の小売CBDCとXNUMXの卸売CBDCが公的に流通する可能性があることを示唆しています。

米国財務省とIRSは、規制が発令されるまで、企業は10万ドルを超えるデジタル通貨の受領を現金として報告する必要がないことを発表

16 月 XNUMX 日、「インフラ投資および雇用法」の改正を受けて財務省と内国歳入庁発表の米国企業は、財務省と IRS が規制を発行するまで、現金の受領を報告しなければならないのと同じように、10 ドルを超えるデジタル資産の受領を報告する必要はありません。ただし、この発表は、貿易または事業の過程で受け取った現金について報告する必要がある、インフラ投資および雇用法以前に施行されていた規則には影響しません。フォーム 8300、取引またはビジネスで受け取った 10,000 ドルを超える現金支払いの報告、現金を受け取ってから 15 日以内。

TUSD は 1:1 のパリティを失い、XNUMX 日後にパリティを回復

16月XNUMX日、トラストトークンの TrueUSD stablecoinステーブルコインは、個人的に発行された暗号通貨またはアルゴリズムかもしれません… その他（TUSD）失われたと伝えられている米ドルとの 1:1 の等価性、 0.9688ドルに下落（26月435.4日）しかし、数日後には徐々に同等に戻りました。これはバイナンスでの資産の大規模な売却と同時に発生した。バイナンスのTUSD/USDTペアでは、埋蔵量に関する不確実性と、バイナンスを標的としたハッキング事件に関連した不安定性により、TUSDの総売上高は約66.1億XNUMX万ドルとなり、純流出額はXNUMX万ドルとなった。暗号の交換暗号通貨交換は、顧客を可能にするビジネスです… その他 Poloniex。

カナダの判事、トラック運転手の銀行口座凍結は違憲と判決

23月XNUMX日、カナダの連邦判事は、支配ジャスティン・トルドー首相の政府が発動した、抗議活動を行っているトラック運転手に寄付された仮想通貨を含む資金を凍結する緊急法は不合理で憲法違反であると主張した。裁判所は、トラック運転手がオタワの道路を封鎖した新型コロナウイルス感染症の規制に対する「フリーダム・コンボイ」の抗議活動に対して、緊急事態法の適用を正当化する国家緊急事態は存在しないと認定した。

ビットワイズは、そのビットコインETFを公開する最初のビットコインETFとなるウォレットの住所ウォレットアドレスは、ビットコインアドレスをグループ化する方法です… その他誰でも資金残高を確認できるようにする

24月XNUMX日、ビットワイズ・アセット・マネジメントは、アドレスbitcoinビットコインアドレスは、「…を所有する一意の暗号化キー」です。その他スポットビットコイン ETF (BITB) 保有額、1CKVszDdUp4ymGceAZpGzYEFr4RPNHYqaM。これにより、公開されているビットコインエクスプローラーを使用して誰でもファンドの残高を確認できるため、米国でこれを行う最初のビットコインETFプロバイダーとなりました。

イーサスポットETFの申請決定がSECにより遅れ

11月初めに証券取引委員会（SEC）が25のスポットビットコイン上場投資信託（ETF）を承認したことを受け、企業はスポットイーサリアム（ETH）ETFを市場に投入する動きを見せている。 BlackRock、Grayscale、Fidelity、Invesco、VanEck はスポット ETH ETF を申請した企業の XNUMX つです。 XNUMX月XNUMX日、SECは発表のブラックロックの提案に対する決定を下すため、法律で定められた45日間の期間を延長すると発表した。エーテル（ETH）イーサ (ETH) は、イーサリアムブロ… その他スポット上場投資信託 EFT は、決定を検討するにはさらに時間が必要であると主張している。

アラスカとフロリダの規制当局がバイナンスUSに事業停止を要請

25月XNUMX日、ウォール・ストリート・ジャーナル紙報告元CEOのChangpeng Zhao氏の有罪答弁を受けて、フロリダ州とアラスカ州の規制当局がBinance.USの事業を中止し、自国の住民にサービスを提供しないよう要請したと発表した。伝えられるところによると、アラスカ銀行証券局はバイナンスUSライセンスの更新を拒否したとのこと。アラスカの MSB ライセンシーリストで確認した場合 (29 年 2024 月 012960 日)、BAM Trading Services Inc. (Binance US として事業を行っている) のライセンス番号は XNUMX です。 XNUMX 登場する「条件付き承認済み」として。さらに、フロリダ州金融規制局はバイナンスUSに対して緊急停止命令を発令するなどの措置をとった。チェックすると、Binance US ウェブサイトは、フロリダ州でのライセンス番号を示します。 FT230000290 有効期限は 30 年 2024 月 XNUMX 日です。

CFTCがAI仮想通貨投資スキームについて警告を発出

25月XNUMX日、商品先物取引委員会（CFTC）の顧客教育・支援局は、顧客へのアドバイス、人工知能（AI）詐欺について一般の人々に警告します。 CFTCは、ボットや暗号スキームなど、非現実的な投資利益を約束するAI詐欺に対して警告している。詐欺師は AI に関する誇大広告を悪用し、多くの場合ソーシャルメディアを通じて確実な利益で被害者を誘惑します。餌食にならないようにするには、プラットフォームと人材を調査し、信頼できるアドバイスを求め、リスクを理解し、オンラインプロモーションに注意してください。この勧告は、AIは将来を予測することはできず、高収益の約束は危険信号である可能性が高いことをすべての人に思い出させます。

米司法省、1.89億XNUMX万ドルの仮想通貨詐欺計画でXNUMX人を起訴

29月XNUMX日、米国司法省は、発表の HyperTech、HyperCapital、HyperVerse、HyperNationとしても知られるHyperFundを共同設立した疑いで、1.89億XNUMX万ドルの暗号通貨スキームを組織したとしてXNUMX人の個人に対する起訴と、XNUMX人目の個人の有罪答弁。被告らは、実際には存在しなかった仮想通貨マイニング事業から多額の利益を約束した投資家に支払われたとして起訴されている。

規制および立法分析– EMEA

スペイン中央銀行、CBDCのテストで3社と提携

3月XNUMX日、スペイン中央銀行であるスペイン銀行は、分解能 Cecabank、Abanca、Adhara Blockchain との提携を発表し、ホールセール中央銀行デジタル通貨 (CBDC) をテストします。ホールセールCBDCのテストには、単一のトークン化されたホールセールCBDCと、異なる中央銀行が発行した複数のホールセールCBDCを使用した銀行間決済の処理と決済のシミュレーションが含まれます。一方、実験の別の部分では、ホールセールCBDCはシミュレートされた決済を行うために使用されます。トークン化された債券。

ナイジェリア中央銀行、ナイジェリアナイラステーブルコインの発行を承認

ナイジェリアの金融機関、フィンテック、ブロックチェーン専門家のコンソーシアムであるアフリカステーブルコインコンソーシアム (ASC) は、27 年 2024 月 1 日に準拠したナイジェリアナイラ (cNGN) ステーブルコインを発行する予定です。cNGN はナイジェリアナイラに 1:1 で固定されたステーブルコインです。 (1 cNGN=100NGN)、ASC の準備金によって XNUMX% 裏付けられており、ブロックチェーン全体で簡単に移動できます。 ASC は、そのステートメントを通じて、ウェブサイト cNGN は、ナイジェリア中央銀行 (CBN)、証券取引委員会 (SEC)、ナイジェリア金融情報局 (NFIU) によって設定された規制要件と基準に準拠しており、コンプライアンス、消費者保護、そして透明感。

Coinbaseがステーブルコイン取引所Yellow Cardと提携しアフリカ展開へ

11月XNUMX日、コインベース発表のアフリカ大陸全体の 20 か国を皮切りに、アフリカでの製品へのアクセスを拡大していると述べました。 Coinbaseとアフリカの大手ステーブルコイン取引所との新たな提携イエローカードこれにより、何百万ものユーザーが「Base」と呼ばれる Coinbase のレイヤー 2 ブロックチェーン上の USDC にアクセスできるようになります。 Yellow Card は、アフリカ大陸で最大かつ最初に認可されたステーブルコインのオン/オフランプであることを宣言しています。 20 か国で事業を展開している Yellow Card は、現地通貨を介して直接、または API を通じて USDT、USDC、および PYUSD へのアクセスを提供します。コインベース財布ウォレットはデバイス (ハードウェアデバイス、プログラム、またはサービス… その他ユーザーは、WhatsApp、iMessage、Telegram、人気のソーシャルメディアアプリなど、リンクを共有できるあらゆるプラットフォームで、手数料なしで簡単に USDC を送信できるようになります。

EBAは暗号資産サービスプロバイダーに対し、ML/FTリスクへのエクスポージャーを効果的に管理するためのガイダンスを発行

16 月 XNUMX 日、欧州銀行監督局 (EBA) ガイドラインを拡張しました暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に対するマネーロンダリング（ML）とテロ資金供与（TF）のリスク要因について。新しいガイドラインは、ML/TF のリスク要因と CASP が考慮する必要がある緩和策を強調しており、金融犯罪に対する EU の闘いにおける重要な前進を表しています。セクター固有のガイダンスは、自己ホスト型アドレスとの間の転送、分散型プラットフォーム、認可されていない CASP への転送、匿名性強化 (プライバシー) コインの使用、リンクなどの ML/TF リスクを評価する際に CASP が考慮すべき要素について提供されます。 EBA は、ML/TF リスク要因ガイドラインの範囲を拡張することにより、EU 全体の CASP が事業の一環として AML/CFT に対するリスクベースのアプローチを導入する際に採用すべきアプローチを調和させます。拡張されたガイドラインは 30 年 2024 月 XNUMX 日から適用されます。

ドイツ当局、ドイツ史上最大規模の押収で2億ドル相当のビットコインを押収

30月XNUMX日、ドイツ警察は、発表の東部ザクセン州で約50,000億ドル相当のビットコイン2万枚を押収した。サクソン州刑事上の犯罪者とは、有罪判決を受けた個人またはグループです... その他警察当局は、今回の押収はドイツにおけるこの種の押収としては過去最大規模となる可能性があると発表した。警察は、2013年末まで海賊版ウェブサイトを運営していた疑いで男XNUMX人を捜査していると発表した。捜査は現在も進行中であり、まだ起訴されていない。

規制および立法分析– APAC

韓国規制当局、仮想通貨のクレジットカード決済禁止を提案

4月XNUMX日、韓国金融委員会（FSC）発表の「信用専門金融業法施行令」の一部を改正することといたしました。この草案に基づき、FSCは海外でのカード決済による国内資金の海外流出への懸念から、仮想通貨のクレジットカード決済を禁止するよう勧告している。仮想資産「仮想資産」という用語は、あらゆるデジタル表現を指します… その他為替、マネーロンダリング、投機、投機活動の奨励。この改正案についてフィードバックを希望する組織または個人は、13 月 XNUMX 日まで意見を提出できます。

Huobi Korea、29月XNUMX日にサービスを終了

Huobi Korea 発表の同社は閉鎖の理由として困難な「ビジネス環境」を挙げ、29月にキャッシャーレストやコインビットなど他の韓国取引所が閉鎖されたことを受けて、2024年XNUMX月XNUMX日にサービスを閉鎖する予定だ。

UNODC問題報告書では、カジノ、ジャンケット、仮想通貨が東アジアおよび東南アジアにおいて重要な機械学習の要素として浮上していることが判明

15月XNUMX日、国連薬物犯罪事務所（UNODC）は次の声明を発表した。レポートタイトル: 「東アジアおよび東南アジアにおけるカジノ、マネーロンダリング、地下銀行取引、および国境を越えた組織犯罪: 隠れた加速する脅威」。報告書は、違法または過小規制された仮想通貨取引所と並んで、違法なオンラインカジノや電子ジャンケットが近年急増し、東アジアおよび東南アジアの地下銀行やマネーロンダリングのインフラの重要な部分として台頭し、世界各国で国境を越えた組織犯罪を助長していることを強調している。地域。「組織犯罪と執行当局との間の溝が急速に拡大していることは明らかです。地域が失敗した場合住所暗号通貨のコンテキストでは、アドレスは暗号化された k… その他この犯罪情勢では、犯罪者が利益を再投資し、業務を革新しようとするため、その影響は東南アジアやその他の地域でも見られるだろう。」 UNODC 地域副代表のベネディクト・ホフマン氏は次のように述べています。「私たちは、この報告書が東南アジア諸国、UNODC、国際パートナー間の関与を深めるための有用な参考となると確信しています。」とホフマン氏は語った。「現時点では表面をなぞっただけですに設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」

OKXがドバイのVARAからVASPライセンスを取得

16 月 XNUMX 日、OKX 発表のそれはドバイの子会社である OKX Middle East Fintech FZE であり、Virtual Assets から VASP ライセンスを付与されました。規制当局VASPが登録されている規制当局の名前… その他ドバイの（VARA）。ライセンスは非運用的なものであり、運用承認のための特定の条件と資格が満たされることが条件となります。 VASPライセンスが運用開始されれば、OKX Middle Eastは正式に規制された仮想資産活動の承認済みスイートを拡張し、OKXアプリとOKX.com取引所を介して機関顧客および適格小売顧客にスポットサービスとスポットペアを提供できるようになります。

Binance Thai が資格のあるすべてのユーザーに利用可能になりました

16 月 XNUMX 日、バイナンス発表のタイでデジタル取引所およびブローカーとして運営するライセンスを確保したガルフ・バイナンスは、デジタル資産交換および仲介プラットフォームであるバイナンスTH by Gulf Binanceの本格的な運営を資格のあるすべてのユーザーに対して開始すると発表した。

香港のSFCが初のスポットビットコインETF申請を受領したと伝えられている

26月XNUMX日、香港証券先物委員会（SFC）報道によるとは、中国最大のファンドマネージャーの1つであるハーベスト香港から初のスポットビットコインETF申請を受け取りました。

規制および立法分析– LATAM

アルゼンチンで家主とテナントがBTCレンタル契約に署名するというこの種の初の試み

15 月 XNUMX 日、家主とテナントの間でこの種の最初の契約が締結されました。報道によるとアルゼンチンで100番目に人口の多い都市であるロザリアでBTCレンタル契約を締結しました。署名された契約に基づく月々の支払いはビットコインで XNUMX ドルとなります。家主とテナントの両方が経験豊富な暗号ユーザーであると推定され、資金を毎月送金します。フィウィンドローカル暗号プラットフォーム。

ベネズエラ、物議を醸した仮想通貨ペトロを5年後に終了

15月XNUMX日、ベネズエラ伝えられるところによると終了物議を醸しているペトロ暗号通貨。 2017年2018月に発表されたペトロは、ブロックチェーン技術を使用してベネズエラが作成した中央銀行デジタル通貨で、国の石油と鉱物埋蔵量によって裏付けられることになっていた。米国の制裁を回避する手段として、ベネズエラの急落するハードボリバル通貨を補うことが目的だった。 XNUMX年XNUMX月、ボリバルソブリンが導入され、政府はペトロコインと連動すると発表した。

【1] サイバーグルーミングとは、誰か (多くの場合大人) がオンラインで子供と友達になり、将来性的虐待や人身売買の性的搾取を意図する感情的なつながりを築くことです。加害者は多くの場合、10 代の子供を装い、子供向け Web サイトで被害者に近づくため、子供たちはサイバーグルーミングの目的でアプローチされているという事実に気付かず、脆弱なままになります。ソース： https://www.csa.gov.gh/cyber_grooming.php 仮想現実では、サイバー攻撃は簡単です グルーマー アバターを使用して本当の身元と年齢を偽装する。新しい形のセクハラです。

【2] 急進化とは、誰かの政治的または宗教的信念をより急進的 (= 極端に) させる行為またはプロセスとして定義されます。ソース： https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/radicalization

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情報源： https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-january-2024/

規制および立法分析 – 2024 年 XNUMX 月